Cách mở tài khoản doanh nghiệp Mercury từ Mauritania

Đối với các nhà sáng lập tại Mauritania, việc mở một tài khoản doanh nghiệp Mercury có thể là một cách thực tế để quản lý các hoạt động tập trung vào thị trường Mỹ, nhận thanh toán và giữ cho tài chính doanh nghiệp được tổ chức tại một nơi. Điểm quan trọng là Mercury không mở tài khoản doanh nghiệp chỉ dựa trên hồ sơ cá nhân tại Mauritania. Thay vào đó, doanh nghiệp phải là một công ty tại Hoa Kỳ và đáp ứng các quy tắc đủ điều kiện của Mercury.

Nếu bạn đang xây dựng một startup, agency, sản phẩm SaaS, thương hiệu thương mại điện tử hoặc doanh nghiệp tư vấn từ Mauritania, lộ trình thường bắt đầu bằng việc thành lập một pháp nhân tại Hoa Kỳ, xin EIN và chuẩn bị các giấy tờ Mercury yêu cầu. Zenind có thể giúp bạn xử lý phần thành lập công ty tại Hoa Kỳ để bạn đi qua quy trình nộp đơn mở tài khoản ngân hàng thuận lợi hơn.

Mercury là gì và vì sao các nhà sáng lập sử dụng

Mercury là một nền tảng tài chính được thiết kế cho các doanh nghiệp hiện đại muốn có công cụ ngân hàng số, luân chuyển tiền đơn giản hơn và cái nhìn rõ ràng hơn về tài chính doanh nghiệp. Nền tảng này thường được các nhà sáng lập hoạt động trực tuyến hoặc xuyên biên giới sử dụng khi họ cần một tài khoản doanh nghiệp tại Hoa Kỳ để quản lý hóa đơn, thanh toán, chi phí nhà cung cấp và chi tiêu của đội nhóm.

Mercury tự nó không phải là một ngân hàng được bảo hiểm bởi FDIC. Dịch vụ ngân hàng được cung cấp thông qua các ngân hàng đối tác, và việc đủ điều kiện sẽ được xem xét trong quá trình nộp đơn.

Đối với các nhà sáng lập ngoài Hoa Kỳ, Mercury có thể hấp dẫn vì được xây dựng để hỗ trợ các công ty đăng ký tại Hoa Kỳ do những người sống ở nhiều nơi trên thế giới sáng lập. Điều đó đặc biệt phù hợp với các doanh nhân ở Mauritania muốn có một thiết lập ngân hàng tại Hoa Kỳ mà không cần chuyển nơi ở.

Nhà sáng lập ở Mauritania có thể nộp đơn không?

Có, các nhà sáng lập đang sống tại Mauritania có thể nộp đơn, miễn là doanh nghiệp đáp ứng các yêu cầu hiện tại của Mercury.

Ở mức độ tổng quan, Mercury yêu cầu:

• Công ty của bạn được thành lập và đăng ký tại Hoa Kỳ hoặc một lãnh thổ của Hoa Kỳ
• Công ty của bạn có hoạt động thực tế hoặc dự kiến tại Hoa Kỳ
• Hoạt động kinh doanh của bạn phù hợp với các ngành được Mercury hỗ trợ
• Hồ sơ của bạn bao gồm đầy đủ thông tin về chủ sở hữu và danh tính theo yêu cầu
• Không có nhà sáng lập hoặc chủ sở hữu hưởng lợi nào cư trú tại một quốc gia hoặc khu vực bị cấm

Mauritania không nằm trong danh sách quốc gia bị cấm hiện tại của Mercury. Điều đó không đảm bảo chắc chắn được chấp thuận, nhưng có nghĩa là một nhà sáng lập ở Mauritania không bị loại chỉ vì hạn chế về quốc gia.

Bạn cần gì trước khi nộp đơn

Một hồ sơ mạnh được xây dựng trên tài liệu đầy đủ và nhất quán. Trước khi bắt đầu, hãy chuẩn bị các tài liệu sau:

1. Giấy tờ thành lập công ty tại Hoa Kỳ

Mercury yêu cầu các giấy tờ thành lập do tiểu bang cấp, chẳng hạn như:

• Articles of Organization
• Articles of Incorporation
• Certificate of Formation

Các giấy tờ này phải cho thấy công ty của bạn đã được đăng ký hợp lệ tại một bang hoặc lãnh thổ của Hoa Kỳ.

2. EIN từ IRS

Bạn cũng sẽ cần một tài liệu EIN do IRS cấp. Các mẫu được chấp nhận bao gồm:

• CP575
• 147c
• SS-4 do IRS trả về

EIN là mã định danh cốt lõi cho mục đích thuế và ngân hàng, vì vậy nó պետք phải khớp với pháp nhân sẽ đứng tên tài khoản Mercury.

3. Giấy tờ tùy thân

Mercury yêu cầu giấy tờ nhận dạng của chủ sở hữu hưởng lợi và ít nhất một người có quyền điều hành.

Nói chung, điều này bao gồm:

• Giấy tờ tùy thân có ảnh do chính phủ cấp
• Hộ chiếu đối với người nộp đơn quốc tế
• Thông tin danh tính của từng người sở hữu từ 25% trở lên doanh nghiệp

4. Thông tin doanh nghiệp

Hãy sẵn sàng giải thích:

• Công ty của bạn làm gì
• Bạn phục vụ ngành nào
• Nguồn vốn của doanh nghiệp đến từ đâu
• Hoạt động hiện tại hoặc dự kiến của bạn tại Hoa Kỳ
• Địa chỉ doanh nghiệp và địa điểm kinh doanh chính

Mercury có thể chấp nhận địa chỉ nhà ở trong một số trường hợp, nhưng địa chỉ đại lý đăng ký, hộp thư bưu điện và địa chỉ UPS Store không được chấp nhận làm địa điểm kinh doanh chính.

Cách từng bước mở tài khoản Mercury từ Mauritania

Bước 1: Thành lập một công ty tại Hoa Kỳ

Yêu cầu đầu tiên là phải có một pháp nhân tại Hoa Kỳ. Trong hầu hết các trường hợp, điều này có nghĩa là thành lập LLC hoặc công ty cổ phần tại một bang của Hoa Kỳ.

Nếu bạn chưa thành lập công ty, Zenind có thể giúp bạn thiết lập pháp nhân tại Hoa Kỳ đúng cách để cấu trúc của bạn sẵn sàng cho việc mở tài khoản ngân hàng và tuân thủ trong tương lai.

Khi chọn loại pháp nhân và bang đăng ký, hãy cân nhắc:

• Bạn dự định hoạt động ở đâu
• Khách hàng của bạn ở đâu
• Bạn cần một cấu trúc LLC đơn giản hơn hay một công ty cổ phần
• Doanh nghiệp của bạn có cần nhà đầu tư sau này hay không

Bước 2: Xin EIN

Khi công ty của bạn đã tồn tại, bạn cần một EIN từ IRS. Mercury sử dụng mã này để xác định doanh nghiệp của bạn cho mục đích thuế và ngân hàng.

Hãy chắc chắn rằng EIN thuộc đúng pháp nhân sẽ nộp đơn mở tài khoản Mercury. Sự không khớp giữa pháp nhân, giấy tờ thành lập và mã số thuế có thể làm chậm hoặc khiến quá trình xét duyệt bị gián đoạn.

Bước 3: Chuẩn bị cấu trúc sở hữu

Mercury thu thập thông tin chủ sở hữu hưởng lợi đối với bất kỳ ai sở hữu từ 25% trở lên công ty, trực tiếp hoặc gián tiếp.

Trước khi nộp đơn, hãy xác định:

• Mỗi chủ sở hữu có từ 25% quyền sở hữu trở lên
• Người có quyền kiểm soát đáng kể đối với hoạt động
• Bất kỳ công ty mẹ hoặc công ty holding nào trong chuỗi sở hữu

Nếu một công ty sở hữu một phần doanh nghiệp của bạn, Mercury vẫn cần biết những cá nhân đứng sau pháp nhân đó. Việc xem xét tập trung vào các cá nhân thực sự, không chỉ các lớp pháp nhân doanh nghiệp.

Bước 4: Thu thập các tài liệu khớp nhau

Đây là nơi nhiều hồ sơ thất bại. Tên công ty, địa chỉ, thông tin sở hữu và mô tả ngành nghề nên khớp nhau trên toàn bộ hồ sơ và tài liệu hỗ trợ.

Hãy kiểm tra kỹ rằng:

• Tên pháp lý của doanh nghiệp khớp chính xác
• Giấy tờ thành lập và thông tin EIN khớp nhau
• Địa chỉ bạn cung cấp là địa chỉ được chấp nhận
• Mô tả doanh nghiệp rõ ràng và cụ thể
• Mỗi chủ sở hữu bắt buộc đều có giấy tờ tùy thân hợp lệ để tải lên

Bước 5: Hoàn tất đơn đăng ký Mercury

Khi tài liệu đã sẵn sàng, hãy nộp đơn trực tuyến với thông tin chính xác về:

• Công ty của bạn
• Sản phẩm hoặc dịch vụ của bạn
• Khối lượng giao dịch dự kiến
• Địa chỉ doanh nghiệp
• Chi tiết sở hữu và quyền kiểm soát

Hãy trả lời thẳng thắn và thực tế. Các mô tả mơ hồ như “dịch vụ trực tuyến” hoặc “tư vấn” mà không có bối cảnh có thể tạo ra các câu hỏi bổ sung không cần thiết.

Bước 6: Phản hồi nhanh các yêu cầu xác minh

Mercury có thể yêu cầu thêm tài liệu trong quá trình xét duyệt. Điều đó có thể bao gồm bằng chứng về hoạt động kinh doanh, giải thích nguồn vốn hoặc thêm chi tiết về hoạt động của công ty tại Hoa Kỳ.

Hãy phản hồi nhanh và giữ cho các câu trả lời nhất quán. Việc trả lời chậm hoặc không nhất quán là một trong những lý do phổ biến khiến hồ sơ bị đình trệ.

Bước 7: Kích hoạt tài khoản và thiết lập hoạt động

Nếu được chấp thuận, bạn có thể bắt đầu sử dụng tài khoản cho các hoạt động kinh doanh như:

• Nhận thanh toán
• Gửi chuyển khoản trong nước và quốc tế
• Quản lý chi phí nhà cung cấp
• Theo dõi dòng tiền
• Phát hành thẻ để chi tiêu doanh nghiệp

Từ đó, hãy giữ hồ sơ công ty được cập nhật và sử dụng tài khoản theo đúng hoạt động kinh doanh đã mô tả trong hồ sơ nộp đơn.

Những lý do phổ biến khiến hồ sơ bị chậm

Ngay cả những nhà sáng lập đủ điều kiện cũng có thể gặp vấn đề khi hồ sơ không đầy đủ hoặc không nhất quán. Các vấn đề phổ biến nhất là:

• Nộp đơn trước khi công ty tại Hoa Kỳ được thành lập
• Thiếu hoặc sai tài liệu EIN
• Dùng địa chỉ đại lý đăng ký thay vì địa chỉ kinh doanh thực tế
• Không liệt kê tất cả chủ sở hữu hưởng lợi
• Mô tả doanh nghiệp quá chung chung
• Nộp đơn cho một loại hình kinh doanh bị hạn chế
• Gửi giấy tờ tùy thân đã hết hạn hoặc không khớp với hồ sơ

Nếu bạn muốn quá trình thuận lợi hơn, hãy xử lý việc thành lập và chuẩn bị giấy tờ trước, rồi nộp đơn khi hồ sơ doanh nghiệp đã được đồng bộ hoàn chỉnh.

Những loại hình doanh nghiệp Mercury có thể không hỗ trợ

Mercury không mở tài khoản cho một số loại hình doanh nghiệp nhất định, bao gồm:

• Doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ
• Doanh nghiệp giải trí người lớn
• Doanh nghiệp cần sa
• Doanh nghiệp cờ bạc trực tuyến
• Quỹ tín thác

Một số mô hình kinh doanh khác có thể cần xem xét bổ sung. Nếu công ty của bạn nằm gần một lĩnh vực được quản lý chặt hoặc có rủi ro cao, hãy chuẩn bị cho một quy trình kiểm tra tuân thủ sâu hơn.

Mẹo tuân thủ dành cho nhà sáng lập ở Mauritania

Mở tài khoản doanh nghiệp tại Hoa Kỳ chỉ là một phần của thiết lập. Bạn cũng cần duy trì sự tuân thủ theo thời gian.

Một vài nguyên tắc thực tế:

• Giữ các giấy tờ thành lập và hồ sơ sở hữu luôn cập nhật
• Duy trì kế toán chính xác ngay từ ngày đầu
• Theo dõi riêng thu nhập và chi phí doanh nghiệp với tiền cá nhân
• Lưu ý các nghĩa vụ khai thuế tại Hoa Kỳ liên quan đến loại pháp nhân của bạn
• Đồng thời kiểm tra các nghĩa vụ thuế và báo cáo tại Mauritania
• Cập nhật hồ sơ ngân hàng và công ty nếu địa chỉ, cơ cấu sở hữu hoặc hoạt động kinh doanh thay đổi

Nếu công ty của bạn phục vụ khách hàng tại Hoa Kỳ, làm việc với nhà thầu hoặc có nhiều chủ sở hữu, kỷ luật tuân thủ càng quan trọng hơn.

Zenind hỗ trợ như thế nào

Zenind được xây dựng cho các nhà sáng lập muốn có một con đường rõ ràng để thành lập công ty tại Hoa Kỳ.

Đối với hồ sơ Mercury, điều đó thường có nghĩa là giúp bạn:

• Thành lập LLC hoặc công ty cổ phần tại Hoa Kỳ
• Chuẩn bị công ty cho mục đích ngân hàng và tuân thủ
• Giữ cấu trúc pháp lý gọn gàng và có tổ chức
• Biến ý tưởng thành một pháp nhân tại Hoa Kỳ sẵn sàng nộp đơn

Đối với nhiều nhà sáng lập quốc tế, cách nhanh nhất để có một tài khoản doanh nghiệp tại Hoa Kỳ có thể sử dụng là bắt đầu bằng việc thiết lập pháp nhân đúng ngay từ đầu. Điều đó giúp giảm việc làm lại sau này và tăng cơ hội vượt qua quá trình xét duyệt ngân hàng ngay từ lần đầu.

Câu hỏi thường gặp

Tôi có cần sống ở Hoa Kỳ để mở tài khoản Mercury không?

Không. Mercury hỗ trợ nhiều công ty tại Hoa Kỳ do những người sống ngoài Hoa Kỳ sáng lập, miễn là công ty và các chủ sở hữu đáp ứng các yêu cầu đủ điều kiện.

Tôi có thể nộp đơn bằng hộ chiếu không?

Có. Người nộp đơn quốc tế thường có thể dùng hộ chiếu làm giấy tờ nhận dạng cho hồ sơ.

Mercury có chấp nhận mọi quốc gia không?

Không. Mercury hiện không thể mở tài khoản cho các nhà sáng lập cư trú tại một số quốc gia và khu vực bị cấm. Việc đủ điều kiện phụ thuộc vào nơi các nhà sáng lập cư trú và việc công ty được thành lập hợp lệ tại Hoa Kỳ hay không.

Văn phòng ảo có đủ không?

Thường là không nếu đó chỉ là địa chỉ nhận thư hoặc địa chỉ đại lý đăng ký. Mercury yêu cầu một địa chỉ hoạt động thực tế hợp lệ cho doanh nghiệp, và một số loại địa chỉ không được chấp nhận.

Mất bao lâu để được chấp thuận?

Thời gian thay đổi tùy theo mức độ đầy đủ của hồ sơ và bất kỳ bước xem xét bổ sung nào. Tài liệu của bạn càng nhất quán thì quá trình thường càng suôn sẻ.

Kết luận

Nếu bạn ở Mauritania và muốn mở một tài khoản doanh nghiệp Mercury, bước đầu tiên thực sự không phải là nộp đơn cho ngân hàng. Đó là thành lập một doanh nghiệp tại Hoa Kỳ đáp ứng yêu cầu của Mercury, sau đó chuẩn bị đúng giấy tờ và thông tin sở hữu.

Với một pháp nhân tại Hoa Kỳ được thành lập đúng cách, bộ EIN rõ ràng và hồ sơ đầy đủ, quá trình nộp đơn sẽ đơn giản hơn nhiều. Zenind có thể giúp bạn xây dựng nền tảng đó để doanh nghiệp của bạn sẵn sàng cho giai đoạn tiếp theo.