Келесі салық маусымында шағын бизнес иелері үшін үнемдеуді арттыратын 7 ақылды әдет

Салық маусымы жылына бір рет асығыс шешім қабылдағаннан гөрі, оны жыл бойғы үдеріс ретінде қарастырсаңыз, әлдеқайда жеңіл өтеді. Құрылтайшылар мен шағын бизнес иелері үшін дұрыс әдеттер күйзелісті азайтып, есеп жүргізуді жақсартып, тапқаныңыздың көбірек бөлігін өзіңізде қалдыруға көмектеседі.

Бұл салық жоспарлау міндетті түрде күрделі болуы керек дегенді білдірмейді. Бұл шегерімдерді бақылауды, есеп тапсыруды басқаруды және талаптарға сай болуды жеңілдететін қарапайым, қайталанатын жүйелерді құру деген сөз.

Егер сіз жаңа LLC жүргізіп жүрсеңіз, өсіп келе жатқан стартапты басқарып жатсаңыз немесе бизнес иесі ретінде алғашқы толық салық жылына дайындалып жатсаңыз, келесі жеті әдет сізге келесі салық маусымына көбірек айқындықпен және сеніммен қарауға көмектеседі.

1. Жыл аяқталмай тұрып жоспарлауды бастаңыз

Көптеген бизнес иелері жіберетін ең үлкен қателік — салықты қаңтарда немесе ақпанда ғана ойлау. Ол кезде есептерді реттеудің, шығындарды түзетудің және міндеттемені бағалаудың көптеген мүмкіндіктері өтіп кеткен болады.

Тиімдірек тәсіл — қаржы жағдайыңызды жыл соңына дейін және қайтадан бірінші тоқсанда тексеру. Бұл сізге мына нәрселерге уақыт береді:

• Кіріс пен шығындар дұрыс тіркелгенін тексеру
• Жоғалған түбіртектер мен санатталмаған транзакцияларды анықтау
• Ірі сатып алулардың салыққа әсерін қарастыру
• Қарыз болуыңыз мүмкін сома бар-жоғын немесе қайтарым күтуге бола ма соны бағалау
• Маңызды мерзімдерге дейін стратегияңызды түзету

Ерте жоспарлау салық міндеттемесін жоймайды, бірақ сізге бақылау береді. Декларацияға реакция білдірмейсіз, керісінше шешімдерді оларды іске асыруға жеткілікті уақытпен қабылдайсыз.

Жаңа бизнес иелері үшін бұл әдет әсіресе маңызды, өйткені компания өсіп келе жатқан сайын ұйымдық құрылым, бухгалтерия, жалақы және салық тапсыру міндеттері жиі өзгеріп отырады. Басынан бастап таза жүйе құру кейінгі реттеуден әлдеқайда оңай.

2. Бизнес пен жеке қаржыны бөлек ұстаңыз

Салық бойынша үнемдеуге арналған ең қарапайым әрі ең құнды әдеттердің бірі — бизнес пен жеке қаржыны араластырмау. Шығындар араласып кеткенде, есеп жүргізу қиындайды, шегерімдерді жіберіп алу оңайлайды және талаптарға сай болу күрделене түседі.

Әдетте бұл жеке бизнес банк шотын ашудан және қажет болған жағдайда бизнес кредит картасын пайдаланудан басталады. Одан кейін барлық бизнес кірісі мен шығыны мүмкіндігінше сол шоттар арқылы өтуі керек.

Бұл мына себептерге байланысты маңызды:

• Шегерілетін шығындарды дәлірек қадағалау
• Бухгалтерлік қателерді азайту
• Салық тапсыру үшін анағұрлым таза есептер дайындау
• Кейін сұрақтар туындаса, жазбаларыңызды дәлелдеу
• Бизнесіңіздің жинақы әрі сенімді көрінуі

LLC және корпорациялар үшін қаржыны бөлу нағыз бизнеске тән заңдық және операциялық тәртіпті де қолдайды. Бұл салық есептілігіне де, ұзақ мерзімді ұйымдық басқаруға да маңызды болуы мүмкін.

Егер сіз бизнесті жақында құрсаңыз, Zenind құрылу мен сәйкестікке қолдауы арқылы басынан бастап ретке келтіруге көмектесе алады.

3. Жыл бойы әрбір шегерілетін шығынды қадағалаңыз

Салық үнемі көбіне құжаттамаға байланысты. Егер сіз шегерімдерді сенімді түрде қолданғыңыз келсе, оларды тіркеудің тұрақты тәсілі болуы керек.

Көптеген бизнес иелері ұсақ сатып алуларды ұмытып кету, түбіртектерді сақтамау немесе транзакцияларды кеш санаттау салдарынан үнемдеуден қағылады. Уақыт өте келе мұндай ұсақ олқылықтар едәуір сомаға айналады.

Жиі кездесетін бизнес шығындарына мыналар жатады:

• Кеңсе тауарлары
• Бағдарламалық жасақтама және жазылымдар
• Кәсіби қызметтер
• Бизнес қызметіне қатысты іссапарлар
• Маркетинг және жарнама
• Егер талапқа сай болса, үй кеңсесі шығындары
• Банк комиссиялары және төлем өңдеу алымдары
• Бизнеске қатысты білім беру немесе оқыту

Жақсы есеп жүргізу күрделі болудың қажеті жоқ. Өзіңіз шын мәнінде қолдана алатын жүйені таңдаңыз, мысалы:

• Шоттарыңызбен байланысатын бухгалтерлік қосымша
• Айлар бойынша реттелген цифрлық түбіртек қалтасы
• Әрбір салық жылы үшін белгіленген бұлттық папкалар
• Апта сайынғы шығындарды шолу тәртібі

Маңыздысы — тұрақтылық. Транзакцияларды үнемі тексеріп отырыңыз, мәліметтер жаңа кезде шығындарды санаттаңыз және кейін шегерімді растау қажет болса, қосымша жазбаларды сақтаңыз.

4. Қандай ұйымдық және салықтық таңдаулар сіздің салық бейнеңізге әсер ететінін түсініңіз

Бизнес құрылымы кірісті қалай есептейтініңізге, кейбір салықтардың қалай өңделетініне және қандай жазбаларды сақтау керектігіне әсер етеді. Жеке кәсіп, LLC, S corporation немесе C corporation әртүрлі сәйкестік және есеп тапсыру міндеттемелеріне әкелуі мүмкін.

Сондықтан бизнес иелері салық маусымы келгенге дейін ұйымдық құрылымның салықтық әсерін түсінуі керек. Ақылды есеп беру стратегиясы — бизнес үлгісіне, меншік құрылымына және өсу жоспарына сай келетін құрылымнан басталады.

Тексерілетін мәселелер:

• Бизнесіңіздің дара кәсіпкерлік, серіктестік, S corporation немесе C corporation ретінде салық салынатыны
• Иесінің еңбекақысына жалақы төлеу қажет пе
• Тоқсан сайын болжамды салық төлеу қажет пе
• Сіздің штатыңызда бөлек есеп беру немесе franchise tax ережелері бар ма
• Құрылымыңыз қазіргі өсу кезеңіңізге әлі де сай келе ме

Егер қазіргі ұйымдық құрылымыңыздың дұрыс таңдау екеніне сенімді болмасаңыз, есеп беру маусымы басталмай тұрып оны қайта қарастырған жөн болуы мүмкін. Көптеген құрылтайшылар қарапайым құрылымнан бастап, бизнес өскен сайын оны жетілдіреді. Zenind кәсіпкерлерге АҚШ-та бизнес құрылымдарын құруға және қолдауға көмектеседі, бұл берік сәйкестік негізін қалауды жеңілдетеді.

5. Мерзімдер жетпей тұрып болжамды салықтар мен ұсталымдарды тексеріңіз

Салыққа байланысты тосын жағдайлар әдетте сәтсіздіктен емес, нашар жоспарлаудан туындайды. Егер сіз есеп тапсыру кезінде қарыз болып қалуыңыз мүмкін деп күтсеңіз, болжамды салық төлемдері жыл бойғы стратегияңыздың бір бөлігі болуы мүмкін.

Бизнес иелері, өзін-өзі жұмыспен қамтыған мамандар және дәстүрлі жалақыдан тыс табысы бар құрылтайшылар жыл бойы қанша салық бөлек сақталып жатқанын мұқият ойластыруы керек. Егер алдын ала жоспарламасаңыз, үлкен қарыз сомасы бизнесте икемділік қажет еткен дәл уақытта ақша ағынына қысым түсіруі мүмкін.

Пайдалы әдет — әр тоқсанда салық жағдайыңызды қайта қарау. Өзіңізден мынаны сұраңыз:

• Түсім артты ма, әлде азайды ма?
• Шығындар айтарлықтай өзгерді ме?
• Тәуелсіз мердігерлерді немесе қызметкерлерді жалдадыңыз ба?
• Салық төлемдері үшін жеткілікті қолма-қол ақша ұстап отырсыз ба?
• Иесінің жеке алу сомасын немесе жалақысын түзету керек пе?

Егер сізде W-2 табысы да болса, ұсталымды да тексеріңіз. Егер артық ұсталып жатса, бизнесте пайдалануға болатын ақшалай ағыннан айырылуыңыз мүмкін. Егер аз ұсталып жатса, өсімпұл немесе күтпеген шот пайда болуы мүмкін.

Мақсат — тепе-теңдік. Сіз күйзелісті болдырмайтындай жеткілікті қаражат бөліп қоюыңыз керек, бірақ бизнесіңізді басқаруға кедергі келтіретіндей артық байлап қоймауыңыз қажет.

6. Сәйкестік мерзімдерін күнтізбеге енгізіңіз

Салық үнемі тек шегерімдер туралы емес. Ол сондай-ақ өсімпұлдан, кешіктірілген төлемдерден және қажетсіз әкімшілік мәселелерден аулақ болу туралы.

Көптеген шағын бизнес иелері есеп тапсыру мерзімдерін өткізіп алғаны, жылдық есеп беру күндерін ұмытқаны немесе бизнес жазбаларын жаңартуды кейінге қалдырғаны үшін уақыт пен ақшасын жоғалтады. Қарапайым күнтізбе мұндай мәселелердің көпшілігін алдын ала тоқтата алады.

Сәйкестік күнтізбеңізге мыналар кіргені жөн:

• Федералдық салық есеп беру мерзімдері
• Болжамды салық төлемі күндері
• Штаттық салық есеп беру мерзімдері
• Жылдық есептің тапсыру мерзімдері
• Қажет болса, тіркелген агент бойынша жаңартулар
• Егер қызметкерлеріңіз болса, жалақы салығының мерзімдері
• Ұйымды жаңарту немесе штаттық қызмет көрсету мерзімдері

Бұл күндерді есте сақтауға сенбеңіз. Барлығын көрініп тұратындай ету үшін еске салғыштарды, қайталанатын күнтізбе оқиғаларын және тапсырма бақылау құралдарын қолданыңыз.

Бұл әдет әсіресе бірнеше штатта жұмыс істейтін немесе жаңа нарықтарға шығып жатқан құрылтайшылар үшін маңызды. Қанша юрисдикцияда жұмыс істесеңіз, мерзімдердің соншалықты көбейіп кетуі оңай.

Zenind бизнес иелеріне құрылу және сәйкестік талаптарын бақылауда ұстауға көмектесу үшін жасалған, сондықтан компанияның әкімшілік бөлігі өсімге кедергі келтірмейді.

7. Есеп беру қарсаңындағы қарбалас басталмай тұрып салық маманымен жұмыс істеңіз

Жақсы салық маманы сізге тек декларация тапсыруға көмектесіп қана қоймайды. Олар тәуекелдерді байқауға, жіберілген шегерімдерді анықтауға және жыл бойы жақсы шешім қабылдауға көмектесе алады.

Бұл маңызды, өйткені салық жоспарлау сирек жағдайда бір ғана әмбебап үлгімен шешіледі. Дұрыс тәсіл сіздің ұйымдық түріңізге, кіріс үлгіңізге, жалақы құрылымыңызға, штаттық міндеттемелеріңізге және ұзақ мерзімді бизнес мақсаттарыңызға байланысты.

Салық маманы мына істерге көмектесе алады:

• Есеп жүргізуіңіз жеткілікті мықты ма, соны анықтау
• Жыл соңына дейін шегерілетін шығындарды қарастыру
• Тоқсан сайынғы төлемдерді бағалау
• Есеп беру қателерін азайту
• Бизнес өзгерістері салық міндеттемесіне қалай әсер ететінін түсіну
• Бұл жылға ғана жауап бермей, келесі жылға алдын ала дайындалу

Егер бизнесіңіз тез өсіп жатса, мұндай қолдау одан да құнды бола түседі. Мердігерлерді қосып жатқан, екінші орынды ашып жатқан немесе меншік құрылымын өзгертіп жатқан компанияға салық бойынша сұрақтарды кеңеспен шешу әлдеқайда жеңіл.

Кәсіби көмек неғұрлым ертерек тартылса, әдетте соғұрлым көбірек мүмкіндік болады.

Zenind бизнес иелеріне салыққа дайын болуға қалай көмектеседі

Ақылды салық әдеттері берік бизнес негізімен қолдау тапқанда жақсы жұмыс істейді. Ол дұрыс құрылудан басталып, тұрақты сәйкестікпен жалғасады.

Zenind кәсіпкерлер мен шағын бизнес иелеріне әкімшілік жүктемені азайтуға арналған құралдармен АҚШ-тағы бизнес құрылымдарын құруға және басқаруға көмектеседі. Компанияңыз дұрыс ұйымдастырылған кезде, қаржыны бөлу, есептерді реттеу, талаптарға сай болу және салық маусымына соңғы сәттік күйзеліссіз дайындалу жеңілірек болады.

Бұл бухгалтерлік немесе салықтық кеңесті алмастырмайды, бірақ салық дайындығының бизнес жағын әлдеқайда басқарылатын етеді. Жақсы құрылымдалған компанияны басқару оңайырақ, құжаттау жеңілірек және ауқымдау оңай.

Қорытынды

Келесі салық маусымында үнемдеуді арттыру бір керемет шегерімді табу туралы емес. Бұл бизнесті неғұрлым реттелген, неғұрлым талаптарға сай және неғұрлым дайын ететін әдеттерді қалыптастыру туралы.

Ерте бастаңыз. Таза есеп жүргізіңіз. Қаржыны бөліңіз. Мерзімдерді бақылаңыз. Болжамды салықтарды қарап шығыңыз. Және ұсақ мәселелер қымбат проблемаға айналмай тұрып көмекке жүгініңіз.

Егер осыны тұрақты түрде істесеңіз, салық маусымы әлдеқайда аз күйзелісті және әлдеқайда болжамды болады. Құрылтайшылар мен шағын бизнес иелері үшін мұндай болжамдылық нақты үнемдеуге және ұзақ мерзімді жақсы шешімдерге әкелуі мүмкін.