Apakah Anda Membutuhkan EIN untuk Side Hustle atau Pekerjaan Gig?

Memulai side hustle terasa menarik karena memberi Anda cara untuk menghasilkan pendapatan tambahan dengan cara yang Anda tentukan sendiri. Namun, begitu uang mulai masuk, pertanyaan pajak akan segera muncul. Salah satu yang paling umum adalah apakah Anda memerlukan Employer Identification Number, atau EIN, untuk side hustle atau pekerjaan gig Anda.

Jawaban singkatnya, banyak pemilik usaha perseorangan tidak perlu EIN segera. Jawaban yang lebih lengkap bergantung pada bagaimana bisnis Anda disusun, apakah Anda memiliki karyawan, dan apakah Anda ingin memisahkan keuangan pribadi dan bisnis dengan lebih jelas.

Jika Anda sedang membangun bisnis sampingan yang serius, memahami kapan EIN bermanfaat dan kapan wajib dapat menghemat waktu di kemudian hari. Ini juga dapat memudahkan Anda membuka rekening bank bisnis, mengajukan pajak, dan menciptakan pengaturan keuangan yang lebih teratur sejak awal.

Apa Itu EIN?

EIN adalah nomor identifikasi pajak federal yang diterbitkan oleh IRS. Nomor ini digunakan untuk mengidentifikasi suatu entitas bisnis untuk keperluan pajak dan pelaporan.

Anda dapat menganggapnya sebagai versi nomor Social Security untuk bisnis. EIN itu sendiri tidak membuat bisnis menjadi legal, tetapi sering menjadi bagian dari pembentukan struktur bisnis yang profesional dan patuh.

IRS menyediakan EIN secara gratis, dan aplikasi online biasanya merupakan cara tercepat untuk mendapatkannya.

Apakah Side Hustle Membutuhkan EIN?

Tidak selalu.

Jika Anda menjalankan usaha perseorangan tanpa karyawan, tanpa kewajiban cukai, dan tanpa persyaratan pemotongan khusus, Anda biasanya tidak memerlukan EIN untuk tujuan pajak federal. Dalam banyak kasus, Anda dapat menggunakan nomor Social Security saat mengajukan pajak.

Meski begitu, walaupun EIN tidak benar-benar diwajibkan, nomor ini tetap bisa berguna. Banyak pelaku side hustle memilih untuk mendapatkannya juga karena dapat membuat bisnis terlihat lebih mapan dan membantu mengatur aktivitas bisnis dengan lebih rapi.

Kapan Anda Biasanya Membutuhkan EIN

Anda umumnya membutuhkan EIN jika side hustle atau usaha kecil Anda termasuk salah satu kategori berikut:

• Anda mempekerjakan karyawan.
• Anda beroperasi sebagai kemitraan.
• Anda membentuk korporasi.
• Anda membentuk LLC dan bisnis memerlukan EIN untuk tujuan pajak atau perbankan.
• Anda harus memotong pajak atas pendapatan yang dibayarkan kepada nonresident alien.
• Anda memiliki kewajiban pajak ketenagakerjaan, cukai, atau pajak bisnis lain yang memerlukan EIN.
• Bank, negara bagian, atau lembaga lain mensyaratkannya untuk pembukaan rekening atau pendaftaran.

Jika Anda membentuk entitas hukum seperti LLC, IRS umumnya mengharapkan Anda membentuk entitas tersebut terlebih dahulu di negara bagian Anda, lalu mengajukan EIN.

Mengapa EIN Tetap Dapat Membantu untuk Side Hustle

Bahkan ketika Anda secara hukum tidak membutuhkannya, EIN tetap praktis.

1. Membantu memisahkan keuangan bisnis dan pribadi

Side hustle akan jauh lebih mudah dikelola ketika pendapatan dan pengeluaran tidak bercampur dengan pengeluaran pribadi. EIN dapat mendukung pemisahan itu dengan memudahkan Anda membuka rekening bank bisnis atau menggunakan alat pembayaran pihak ketiga.

2. Dapat membuat pelaporan pajak lebih rapi

EIN bukan jalan pintas untuk menghindari pajak, tetapi dapat menyederhanakan pencatatan. Jika Anda melacak pendapatan, pengeluaran, dan pembayaran secara terstruktur, akan lebih mudah untuk mengajukan pajak dengan akurat di kemudian hari.

3. Dapat mendukung pengaturan yang lebih profesional

Banyak freelancer, pekerja gig, dan pemilik usaha kecil memilih menggunakan EIN karena ini menunjukkan bahwa bisnis dikelola seperti bisnis sungguhan. Hal ini bisa berguna saat berurusan dengan vendor, bank, dan klien.

4. Dapat membantu jika bisnis Anda berkembang

Side hustle bisa berubah menjadi bisnis penuh lebih cepat daripada yang diperkirakan banyak orang. Jika Anda sudah memiliki EIN dan sistem pencatatan yang rapi, akan lebih mudah untuk berkembang tanpa harus membangun semuanya dari awal nanti.

Bagaimana EIN Berkaitan dengan LLC

Banyak orang menanyakan soal EIN bersamaan dengan saat mereka mempertimbangkan membentuk LLC.

Single-member LLC sering diperlakukan sebagai disregarded entity untuk tujuan pajak penghasilan federal, kecuali memilih perlakuan pajak yang berbeda. Meski begitu, LLC mungkin tetap memerlukan EIN jika memiliki karyawan atau harus mengajukan jenis laporan pajak tertentu.

LLC juga dapat memerlukan EIN jika bank mensyaratkannya untuk membuka rekening bisnis, atau jika aturan negara bagian mengharuskannya. Dengan kata lain, LLC tidak otomatis berarti Anda harus memiliki EIN untuk setiap situasi pajak, tetapi sering kali masuk akal untuk mendapatkannya setelah struktur bisnis menjadi lebih formal.

Bagi banyak pengusaha, membentuk LLC dan mendapatkan EIN secara bersamaan menciptakan fondasi yang lebih jelas untuk pertumbuhan bisnis, pencatatan, dan kepatuhan.

Apa yang Terjadi Jika Anda Tidak Mendapatkan EIN?

Jika side hustle Anda tidak mewajibkan EIN, Anda biasanya dapat terus beroperasi tanpa nomor tersebut.

Dalam kasus itu, Anda umumnya akan melaporkan pendapatan bisnis pada SPT pribadi Anda dan menggunakan informasi pajak pribadi Anda saat diperlukan. Namun, Anda tetap harus menyimpan catatan dengan cermat mengenai:

• Pendapatan yang diterima
• Pengeluaran bisnis yang biasa dan perlu
• Mileage atau biaya perjalanan lain yang dapat dikurangkan
• Pembayaran kepada kontraktor
• Pembayaran estimated tax

Tidak memiliki EIN bukan berarti bebas dari kewajiban pajak. Pendapatan side hustle tetap dapat menimbulkan tanggung jawab pajak federal dan negara bagian.

Pendapatan Side Hustle dan Pajak

Kesalahpahaman yang umum adalah bahwa side hustle baru menjadi masalah pajak ketika pendapatannya besar. IRS tidak memperlakukannya seperti itu.

Jika Anda memperoleh laba bersih dari self-employment, Anda mungkin harus membayar self-employment tax meskipun bisnis tersebut hanya paruh waktu.

Berdasarkan panduan IRS saat ini, Anda umumnya harus membayar self-employment tax jika laba bersih dari self-employment Anda sebesar $400 atau lebih. Batas ini penting bagi banyak pelaku side hustle, freelancer, dan independent contractor.

Anda mungkin juga perlu mengajukan SPT penghasilan jika laba bersih dari self-employment Anda memenuhi ambang tersebut, meskipun total penghasilan Anda lainnya rendah.

Apakah Anda Perlu Membayar Estimated Tax?

Jika Anda memperoleh pendapatan side hustle tanpa pemotongan pajak yang cukup, Anda mungkin perlu melakukan pembayaran estimated tax.

IRS umumnya menggunakan sistem pay-as-you-go. Bagi banyak orang yang bekerja mandiri, itu berarti estimated tax kuartalan adalah cara normal untuk tetap patuh.

Aturan praktis yang berguna adalah Anda mungkin perlu membayar estimated tax jika Anda memperkirakan akan berutang setidaknya $1.000 setelah dikurangi pemotongan dan kredit pajak. Jika itu berlaku untuk Anda, sebaiknya merencanakan lebih awal daripada menunggu musim pajak.

Estimated tax dapat mencakup pajak penghasilan dan self-employment tax. Menjaga pembayaran ini tetap berjalan dapat mengurangi risiko denda underpayment.

Pembukuan yang Baik Lebih Penting daripada EIN Itu Sendiri

EIN memang berguna, tetapi tidak menggantikan pembukuan yang baik.

Jika Anda memiliki side hustle, Anda sebaiknya mencatat:

• Uang yang diperoleh dari setiap klien, platform, atau pelanggan
• Biaya bisnis, termasuk perlengkapan, perangkat lunak, dan biaya layanan
• Pajak apa pun yang dipotong atau dibayar di muka
• Pembayaran estimated tax kuartalan
• Transfer bank yang terkait dengan aktivitas bisnis

Semakin rapi catatan Anda, semakin mudah untuk memutuskan apakah EIN, LLC, atau struktur lain lebih masuk akal.

Spreadsheet sederhana mungkin cukup pada awalnya. Saat side hustle Anda berkembang, perangkat lunak akuntansi atau rekening bank bisnis khusus dapat memudahkan semuanya untuk dikelola.

Cara Mendapatkan EIN

Jika Anda memutuskan membutuhkan EIN, prosesnya cukup mudah.

IRS menyediakan aplikasi EIN online tanpa biaya. Dalam banyak kasus, Anda bisa menerima nomornya segera setelah menyelesaikan aplikasi.

Sebelum mengajukan, pastikan Anda menyiapkan detail bisnis dasar berikut:

• Nama hukum bisnis
• Informasi pihak yang bertanggung jawab
• Alamat bisnis
• Struktur bisnis
• Alasan pengajuan

Jika bisnis Anda berada di luar Amerika Serikat, atau jika Anda menggunakan metode pengajuan yang berbeda, IRS juga menyediakan opsi aplikasi lain.

Kapan Side Hustle Perlu Naik Level dari Informal ke Formal

Sebagian side hustle tetap kecil. Sebagian lainnya berkembang menjadi bisnis nyata dengan pelanggan berulang, pendapatan lebih tinggi, dan persyaratan pajak yang lebih kompleks.

Mungkin sudah waktunya menata struktur Anda dengan lebih formal jika Anda:

• Menghasilkan pendapatan yang konsisten setiap bulan
• Membuka rekening bank bisnis khusus
• Mempekerjakan bantuan atau kontraktor
• Membentuk LLC
• Menginginkan pemisahan tanggung jawab dan pajak yang lebih jelas
• Menghabiskan banyak waktu untuk bisnis

Itu tidak berarti setiap side hustle membutuhkan LLC atau EIN sejak hari pertama. Namun, begitu pendapatan menjadi berarti, pengaturan yang lebih terstruktur dapat membantu Anda menghindari masalah pajak dan perbankan yang rumit di kemudian hari.

Peran Zenind

Jika Anda memutuskan membentuk LLC sebagai bagian dari pengembangan side hustle, Zenind dapat membantu Anda membangun fondasi bisnis yang lebih kuat. Itu dapat mencakup dukungan pembentukan dan langkah terkait lainnya yang memudahkan Anda beralih dari pendapatan kasual ke struktur perusahaan yang lebih terorganisir.

Bagi banyak founder, jalur praktisnya sederhana: mulai dengan melacak pendapatan secara cermat, pahami kapan pajak berlaku, dan tambahkan EIN atau LLC ketika bisnis membutuhkan lebih banyak struktur.

Jawaban Akhir: Apakah Anda Membutuhkan EIN untuk Side Hustle?

Jika Anda adalah pemilik usaha perseorangan tanpa karyawan dan tanpa kewajiban pelaporan pajak khusus, Anda sering kali tidak memerlukan EIN untuk side hustle.

Namun, jika Anda membentuk LLC, mempekerjakan karyawan, perlu membuka rekening bank bisnis, atau menginginkan pengaturan bisnis yang lebih rapi dan profesional, mendapatkan EIN biasanya merupakan langkah yang cerdas. Prosesnya gratis, aplikasinya cepat, dan dapat memudahkan tugas pajak dan perbankan di masa depan.

Pendekatan terbaik adalah menyesuaikan pengaturan Anda dengan cara bisnis Anda benar-benar beroperasi. Jika side hustle Anda berkembang, EIN mungkin menjadi langkah berikutnya yang paling sederhana menuju bisnis yang lebih terorganisir dan patuh.