Tips Pajak untuk Barber dan Stylist: Biaya yang Dapat Dikurangkan, Pajak Kuartalan, dan Pencatatan

Barber, penata rambut, dan profesional salon sering harus menangani hari kerja yang panjang bersama klien, inventaris produk, jadwal janji temu, dan pemasaran media sosial sambil tetap menjaga bisnis tetap menguntungkan. Pajak mungkin terasa sebagai bagian yang paling tidak menarik dari pekerjaan ini, tetapi perencanaan pajak yang cerdas dapat membuat perbedaan nyata pada laba Anda.

Jika Anda bekerja sebagai barber independen, stylist, penyewa booth, atau profesional kecantikan mobile, kewajiban pajak Anda berbeda dari karyawan W-2 tradisional. Anda mungkin perlu mencatat setiap dolar pendapatan, melakukan pembayaran estimasi kuartalan, dan mengklaim pengurang bisnis dengan cermat sepanjang tahun. Kabar baiknya, dengan sistem sederhana dan struktur bisnis yang tepat, musim pajak menjadi jauh lebih mudah dikelola.

Panduan ini menguraikan tips pajak yang perlu diketahui barber dan stylist agar tetap terorganisasi, mengurangi stres pajak yang bisa dihindari, dan memanfaatkan pengurang yang sah.

Pahami Cara IRS Melihat Pekerjaan Anda

Jika Anda bekerja sendiri, IRS umumnya menganggap Anda sebagai pemilik bisnis, bukan karyawan. Artinya, Anda melaporkan pendapatan dan biaya bisnis di Schedule C dan menghitung pajak wirausaha di Schedule SE saat mengajukan pengembalian pajak.

Secara praktis, ini biasanya berarti:

• Anda melaporkan semua pendapatan dari layanan, tip, penjualan ritel, dan pekerjaan terkait.
• Anda membayar pajak penghasilan dan pajak wirausaha atas penghasilan bersih Anda.
• Anda mungkin perlu melakukan pembayaran pajak estimasi sepanjang tahun, bukan menunggu sampai April.
• Anda bertanggung jawab menyimpan catatan yang mendukung setiap pengurang yang Anda klaim.

Bahkan jika salon atau platform mengirimkan formulir pajak kepada Anda, Anda tetap harus melaporkan semua pendapatan kena pajak, terlepas dari ada atau tidaknya dokumen yang Anda terima.

Ketahui Formulir Pajak yang Paling Penting

Sebagian besar profesional kecantikan independen hanya membutuhkan beberapa formulir, tetapi masing-masing memainkan peran penting.

Formulir 1040

Ini adalah surat pelaporan pajak penghasilan pribadi utama Anda. Pendapatan bisnis Anda pada akhirnya masuk ke pengembalian pajak pribadi Anda.

Schedule C

Schedule C digunakan untuk melaporkan pendapatan bisnis serta biaya bisnis yang biasa dan diperlukan. Di sinilah sebagian besar barber dan stylist mencatat laba atau rugi.

Schedule SE

Schedule SE digunakan untuk menghitung pajak wirausaha, yang mencakup kontribusi Social Security dan Medicare untuk pekerja mandiri.

Formulir 1040-ES

Jika Anda memperkirakan akan memiliki pajak terutang, Formulir 1040-ES membantu Anda menghitung dan membayar pajak estimasi sepanjang tahun.

Formulir 1099-NEC

Banyak kontraktor independen menerima Formulir 1099-NEC jika klien atau bisnis membayar mereka setidaknya $600 untuk layanan. Tidak semua klien akan menerbitkannya, tetapi Anda tetap harus melaporkan pendapatannya.

Formulir 8829 dan Formulir 7206

Jika Anda mengklaim pengurang home office, Formulir 8829 mungkin berlaku. Jika Anda memenuhi syarat untuk pengurang asuransi kesehatan wiraswasta, Formulir 7206 mungkin relevan.

Catat Pendapatan Seperti Pemilik Bisnis

Kesalahan pajak terbesar yang dilakukan banyak barber dan stylist adalah pencatatan yang buruk. Jika pendapatan Anda berasal dari berbagai sumber, seperti layanan, tip, produk ritel, atau panggilan ke lokasi klien, Anda memerlukan sistem yang menangkap semuanya.

Rutinitas pencatatan sederhana dapat mencakup:

• Rekening giro bisnis untuk semua pendapatan dan pengeluaran bisnis
• Spreadsheet atau aplikasi akuntansi yang mencatat setiap transaksi
• Rekonsiliasi harian atau mingguan atas pendapatan janji temu, pembayaran tunai, dan pembayaran kartu
• Bukti struk yang disimpan untuk perlengkapan, alat, jarak tempuh, dan biaya profesional
• Tinjauan laba bulanan agar Anda tidak pernah terkejut dengan tagihan pajak Anda

Jika Anda masih mencampur uang pribadi dan bisnis, pertimbangkan untuk memformalkan struktur bisnis. Membentuk LLC melalui Zenind dapat membantu menciptakan pemisahan yang lebih jelas antara keuangan pribadi dan bisnis, sehingga pembukuan dan pelacakan pajak menjadi lebih mudah.

Biaya yang Umumnya Dapat Dikurangkan untuk Barber dan Stylist

IRS umumnya mengizinkan Anda mengurangkan biaya biasa dan diperlukan yang secara langsung terkait dengan menjalankan bisnis Anda. Untuk barber dan stylist, jumlahnya bisa cepat bertambah.

Alat dan perlengkapan

Clippers, shears, trimmer, pengering rambut, alat pengeriting, sisir, sikat, peralatan sanitasi, troli, dan cermin mungkin memenuhi syarat jika digunakan untuk bisnis.

Persediaan dan produk

Sampo, kondisioner, produk penataan rambut, cape, neck strip, sarung tangan, disinfektan, handuk, apron, dan bahan habis pakai serupa sering kali merupakan biaya bisnis yang dapat dikurangkan.

Sewa booth atau sewa suite salon

Jika Anda menyewa kursi, booth, atau suite, pembayaran sewa tersebut biasanya dapat dikurangkan sebagai biaya bisnis.

Lisensi dan biaya profesional

Lisensi kosmetologi negara bagian, biaya perpanjangan, izin usaha, iuran asosiasi dagang, dan biaya pendidikan berkelanjutan mungkin dapat dikurangkan jika diwajibkan atau secara langsung terkait dengan pekerjaan Anda.

Asuransi

Asuransi tanggung jawab, perlindungan properti bisnis, dan polis lain yang terkait dengan bisnis sering kali dapat dikurangkan.

Pemasaran dan periklanan

Biaya situs web, iklan media sosial, selebaran cetak, kartu nama, program referral, dan fotografi merek dapat mendukung pertumbuhan Anda dan mungkin dapat dikurangkan.

Pendidikan dan pelatihan

Kelas, lokakarya, sertifikasi, dan pelatihan teknik yang mempertahankan atau meningkatkan keterampilan profesional Anda dapat memenuhi syarat sebagai biaya bisnis.

Telepon dan internet

Jika Anda menggunakan telepon atau internet untuk pemesanan, komunikasi dengan klien, pembuatan konten, atau pengelolaan bisnis, Anda mungkin dapat mengurangkan bagian bisnisnya.

Jarak tempuh dan perjalanan

Mengemudi di antara lokasi klien, ruang salon, toko perlengkapan, dan acara pelatihan dapat menciptakan peluang pengurang jarak tempuh atau biaya kendaraan. Simpan log dengan tanggal, tujuan, tujuan bisnis, dan jarak yang ditempuh.

Biaya home office

Jika Anda menjalankan pemesanan, administrasi, pelacakan inventaris, atau pekerjaan konten dari ruang di rumah yang digunakan secara eksklusif dan teratur untuk bisnis, Anda mungkin memenuhi syarat untuk pengurang home office.

Makanan bisnis dan jamuan klien

Beberapa makanan dan jamuan yang terkait dengan klien dapat dikurangkan dalam situasi tertentu, tetapi aturannya spesifik. Simpan catatan terperinci dan bersikaplah konservatif.

Jangan Lewatkan Pengurang yang Mudah Terlupakan

Beberapa pengurang tidak terasa jelas pada awalnya, tetapi dapat memberi dampak yang berarti sepanjang tahun.

• Biaya bank dan pemrosesan pembayaran
• Langganan perangkat lunak untuk penjadwalan atau pembukuan
• Handuk, cucian, dan perlengkapan kebersihan yang digunakan untuk bisnis
• Alat kecil dan suku cadang pengganti
• Perlengkapan pelindung atau seragam yang diwajibkan untuk pekerjaan
• Pajak dan biaya yang terkait langsung dengan operasional bisnis Anda

Aturan praktisnya sederhana: jika biaya tersebut lazim untuk pekerjaan Anda dan diperlukan untuk menjaga bisnis tetap berjalan, biayanya mungkin termasuk dalam catatan pajak Anda.

Pajak Estimasi Lebih Penting daripada yang Dipikirkan Banyak Orang

Saat Anda bekerja sendiri, pajak tidak otomatis dipotong dari penghasilan Anda. Artinya, Anda mungkin perlu melakukan pembayaran estimasi empat kali setahun.

Pajak estimasi biasanya mencakup:

• Pajak penghasilan federal
• Pajak wirausaha
• Dalam beberapa kasus, pajak penghasilan negara bagian

Jika Anda menunggu sampai akhir tahun, Anda bisa menghadapi tagihan besar dan kemungkinan penalti. Pendekatan yang lebih baik adalah menyisihkan persentase dari setiap pembayaran yang Anda terima. Banyak profesional independen menyiapkan rekening tabungan pajak terpisah agar dananya siap saat pembayaran jatuh tempo.

Kebiasaan dasar yang membantu:

• Tinjau pendapatan dan pengeluaran setiap bulan
• Perkirakan kewajiban pajak Anda setiap kuartal
• Sisihkan uang dari setiap pembayaran
• Hitung ulang jika bisnis Anda tumbuh cepat atau melambat

Gunakan Kontribusi Pensiun untuk Mengurangi Tekanan Pajak

Barber dan stylist wiraswasta dapat menggunakan rencana pensiun bukan hanya untuk tabungan jangka panjang, tetapi juga untuk perencanaan pajak.

Tergantung pada situasi Anda, Anda mungkin dapat berkontribusi ke:

• Traditional IRA atau Roth IRA
• SEP IRA
• Solo 401(k)

Rencana ini dapat membantu Anda menabung untuk pensiun sambil berpotensi mengurangi penghasilan kena pajak. Opsi yang tepat tergantung pada pendapatan, struktur bisnis, dan apakah Anda memiliki karyawan. Jika kontribusi pensiun menjadi bagian dari rencana Anda, bicarakan dengan profesional pajak tentang struktur yang paling sesuai untuk bisnis Anda.

Pertimbangkan Pengurang Asuransi Kesehatan Wiraswasta

Jika Anda membayar asuransi kesehatan sendiri, Anda mungkin memenuhi syarat untuk mengurangkan premi berdasarkan aturan asuransi kesehatan wiraswasta, asalkan Anda memenuhi persyaratannya.

Ini penting bagi banyak profesional kecantikan independen yang tidak mendapatkan perlindungan dari pemberi kerja. Simpan catatan premi yang dibayar dan pastikan bagaimana pengurang ini berinteraksi dengan situasi pajak Anda secara keseluruhan.

Kesalahan Pajak Umum yang Harus Dihindari Barber dan Stylist

Beberapa kesalahan berulang menyebabkan sebagian besar masalah pajak bagi profesional salon independen.

Mencampur pengeluaran pribadi dan bisnis

Jika semuanya melewati satu rekening, pembukuan akan cepat berantakan. Rekening terpisah menghemat waktu dan mengurangi kesalahan.

Lupa melaporkan pendapatan tunai

Tunai, kartu, pembayaran aplikasi, dan tip semuanya dihitung. Jika pendapatan itu diperoleh melalui bisnis, itu harus masuk ke catatan Anda.

Melewatkan pembayaran pajak estimasi

Menunggu sampai musim pelaporan dapat menimbulkan penalti dan masalah arus kas.

Mengurangkan pengeluaran pribadi sebagai biaya bisnis

Hanya bagian bisnis dari pengeluaran yang boleh dicantumkan di pengembalian pajak Anda. Pisahkan pengeluaran pribadi.

Tidak menyimpan struk

Jika Anda tidak dapat mendukung suatu pengurang, Anda mungkin kehilangannya saat audit atau peninjauan.

Mengabaikan fluktuasi pendapatan kuartalan

Bisnis kecantikan sering mengalami puncak dan penurunan musiman. Tinjau kembali estimasi pajak Anda saat penghasilan berubah.

Kapan LLC Dapat Membantu

Banyak barber dan stylist memulai sebagai pemilik usaha tunggal, lalu beralih ke LLC saat bisnis mereka berkembang. LLC tidak otomatis menurunkan pajak, tetapi dapat memberikan fondasi bisnis yang lebih kuat.

Misalnya, LLC dapat membantu Anda:

• Memisahkan keuangan pribadi dan bisnis dengan lebih jelas
• Membangun struktur yang lebih profesional untuk pemesanan, perbankan, dan akuntansi
• Menyederhanakan proses dokumentasi pendapatan dan pengeluaran
• Mempersiapkan pertumbuhan, perekrutan, atau peluang kemitraan di masa depan

Jika Anda siap memformalkan bisnis Anda, Zenind dapat membantu Anda membentuk LLC dan menyiapkan strukturnya sebelum musim pajak menjadi rumit.

Bangun Sistem Pajak Sederhana Sepanjang Tahun

Anda tidak memerlukan pengaturan yang rumit untuk tetap patuh. Anda membutuhkan proses yang bisa diulang.

Sistem yang kuat untuk barber dan stylist mencakup:

• Rekening bisnis khusus
• Pembukuan bulanan
• Penyimpanan struk berdasarkan kategori
• Tinjauan pajak estimasi kuartalan
• Rencana tabungan pensiun, jika sesuai
• Struktur bisnis yang jelas untuk mendukung catatan yang rapi

Ketika Anda memperlakukan pajak sebagai bagian dari operasional bisnis, bukan sebagai pekerjaan mendadak setahun sekali, Anda mendapatkan lebih banyak kendali atas laba dan ketenangan pikiran.

Inti Kesimpulan

Pajak untuk barber dan stylist dapat dikelola jika Anda memahami aturannya dan menjaga pencatatan yang konsisten. Catat semua pendapatan, pisahkan pengeluaran bisnis dan pribadi, klaim pengurang yang sah, dan rencanakan pembayaran pajak kuartalan sebelum menjadi masalah.

Kebiasaan yang tepat dapat menurunkan stres, meningkatkan arus kas, dan membantu Anda menyimpan lebih banyak dari yang Anda hasilkan sambil membangun bisnis yang lebih terorganisasi.