Ecommerce бизнес иелеріне арналған жиі кездесетін салық шегерімдері

Ecommerce бизнесін жүргізу пайдалы болуы мүмкін, бірақ ол тез жиналатын шығындардың ұзақ тізбегін де алып келеді. Жақсы жаңалық мынада: сол шығындардың көпшілігі заңды бизнес шегерімдері ретінде қарастырылуы мүмкін, бұл салық салынатын табысты азайтып, бизнесте көбірек қаражат қалдыруға көмектеседі.

Мәселе тек шығынның бар екенін білуде емес. Оның шегерілетін бизнес шығынына жататынын, оны қалай құжаттау керегін және салық маусымы келгенде оны дұрыс санатқа бөлуді білу де маңызды. Тиімді құжат жүргізу жіберіліп алынған шегерімдерді болдырмауға, күйзелісті азайтуға және жыл бойы талаптарға сай болуды жеңілдетуге көмектеседі.

Бұл нұсқаулық ecommerce бизнес иелері үшін ең жиі кездесетін салық шегерімдерін, олардың жалпы қалай жұмыс істейтінін және рет-ретімен жүруге көмектесетін бухгалтерлік әдеттерді түсіндіреді. Ол салық жүктемесін азайтуы мүмкін шығындарды айқынырақ көруге және қаржылық құжаттарды тексеруге дайын күйде ұстауға ұмтылатын онлайн сатушыларға арналған.

Салық шегерімі деген не?

Салық шегерімі, сондай-ақ салықтық deduction деп те аталады, бұл салық салынатын табысты азайта алатын бизнес шығыны. Қарапайым тілмен айтқанда, егер сіздің бизнесіңіз табыс тауып, жарамды шығындарға ұшыраса, әдетте сіз осы шығындар шегерілгеннен кейін қалған пайдаға салық төлейсіз.

Мысалы, егер сіздің ecommerce дүкеніңіз 120 000 доллар табыс әкелсе және сізде 45 000 доллар жарамды шығын болса, рұқсат етілген шегерімдер қолданылғаннан кейін тек қалған сомаға салық салынуы мүмкін.

Бұл кез келген шығын шегеріледі дегенді білдірмейді. IRS әдетте бизнес шығыны сіздің бизнесіңіз үшін әдеттегі және қажетті болуын күтеді. Шығынды өз операцияларыңызбен неғұрлым айқын байланыстыра алсаңыз, оны шегерім ретінде негіздеу соғұрлым оңай болады.

Ecommerce бизнесі үшін жиі кездесетін салық шегерімдері

1. Тауар қоры және сатылған тауарлардың өзіндік құны

Көптеген ecommerce сатушылары үшін тауар қоры ең үлкен шығын санаты болып табылады. Қайта сатуға сатып алынған өнімдер, өндіріс шығындары, шикізат және тиісті өндірістік шығындар сатылған тауарлардың өзіндік құнына кіруі мүмкін.

Бұл санатқа мыналар кіруі мүмкін:

• Көтерме өнім сатып алулары
• Өнім жасауға пайдаланылатын материалдар
• Өнім құнына кіретін қаптама
• Тауар қорын алуға арналған тасымалдау немесе жеткізу шығындары
• Өндіріс және жинақтау шығындары

Тауар қорын дәл есепке алу маңызды, өйткені ол әрі шегерілетін шығындарға, әрі көрсетілетін пайдаға әсер етеді. Егер тауар қоры бойынша жазбаларыңыз толық болмаса, салық есептілігіңіз де дәл болмауы мүмкін.

2. Қаптама және жеткізуге арналған материалдар

Егер сіз физикалық өнімдерді жіберсеңіз, тауарды тұтынушыға жеткізу үшін қолданылатын материалдар көбіне шегерілетін бизнес шығындары болып саналады. Бұл шығындар жиі ұсақ болып көрінгенімен, тез жиналып кетеді.

Жиі кездесетін мысалдар:

• Қораптар мен почта қаптары
• Жабысқақ таспа мен жапсырмалар
• Қорғаушы толтырғыштар мен орау материалдары
• Принтер сиясы мен жеткізуге арналған қағаз
• Пошта ақысы мен курьерлік төлемдер
• Жөнелтілімдерді сақтандыру
• Қадағалау және фулфилмент шығындары

Егер сіз үшінші тарап логистика провайдерін немесе фулфилмент орталығын пайдалансаңыз, олардың қызмет ақысы да операциялық шығындардың бөлігі ретінде шегерілуі мүмкін.

3. Веб-сайт, домен және хостинг шығындары

Сіздің онлайн дүкеніңіз бизнесіңіздің негізі болып табылады, сондықтан оны ұстап тұруға қажет шығындар әдетте бизнес шығындарына жатады.

Бұған мыналар кіруі мүмкін:

• Доменді тіркеу
• Веб-хостинг
• Ecommerce платформасына жазылымдар
• Тақырыптар мен шаблондарды сатып алу
• Веб-сайтты қолдау және техникалық қызмет көрсету
• Әзірлеуші немесе дизайнер ақысы

Егер дүкеніңіз тұрақты цифрлық инфрақұрылымға сүйенсе, бұл қайталанатын төлемдерді мұқият қадағалау керек, сонда олар салық кезінде ұмыт қалмайды.

4. Маркетинг және жарнама

Трафик пен сатылым тарту көбіне маркетингке ақша жұмсауды талап етеді. Бақытына орай, егер жарнамалық шығындар бизнес қызметімен тікелей байланысты болса, олардың көпшілігі шегеріледі.

Мысалдар:

• Іздеу жүйесіндегі жарнамалар
• Әлеуметтік желідегі жарнама
• Email-маркетинг құралдары
• Контент жасау шығындары
• Инфлюенсер серіктестіктері
• Афилиат комиссиялары
• Промо-ұтыстар
• Кампанияларға арналған графикалық дизайн

Егер кампанияның мақсаты клиент тарту немесе сатылымды арттыру болса, ол әдетте маркетинг шығыстары санатына жатады.

5. Бағдарламалық жасақтама және цифрлық құралдар

Ecommerce иелері тауар қорынан бастап клиенттерге қолдау көрсетуге дейін бәрін басқару үшін жиі бағдарламалық жасақтамаға сүйенеді. Мұндай құралдар әдетте бизнес операциялық шығындары ретінде шегеріледі.

Жиі кездесетін бағдарламалық құрал шегерімдері:

• Бухгалтерлік бағдарламалар
• Тауар қорын басқару құралдары
• Email-маркетинг платформалары
• Клиенттерге қызмет көрсету құралдары
• Дизайн және өңдеу бағдарламалары
• Жобаларды басқару қосымшалары
• Аналитика және есеп беру құралдары
• Төлем өңдеу бағдарламалары немесе соған байланысты төлемдер

Егер құрал бизнес жүргізуге, транзакцияларды өңдеуге немесе операцияларды жақсартуға көмектессе, ол шегерілетін шығын болуы мүмкін.

6. Кеңсе тауарлары мен жабдықтары

Онлайн бизнеске де жұмыс істеу үшін керек-жарақ пен жабдық қажет. Үй кеңсесінен жұмыс істесеңіз де, жеке жұмыс кеңістігін пайдалансаңыз да, бұл сатып алулар бизнес мақсатында қолданылса, көбіне шегерілуі мүмкін.

Мысалдар:

• Үстелдер мен кеңсе орындықтары
• Компьютерлер мен мониторлар
• Принтерлер мен сканерлер
• Дәптерлер мен кеңсе тауарлары
• Құжат сақтауға арналған құралдар
• Бизнес телефонға арналған аксессуарлар
• Жарықтандыру және негізгі кеңсе жабдықтары

Ірі жабдық сатып алулары кейде бірден толық шегерілмей, уақыт өте амортизациялануы мүмкін. Бұл затқа және салықтық өңдеуге байланысты.

7. Үй кеңсесіне қатысты шығындар

Көптеген ecommerce бизнес иелері компанияларын үйден жүргізеді. Егер сізде тек бизнес үшін тұрақты және айрықша пайдаланылатын кеңістік болса, үй кеңсесі бойынша шегерімді талап ете аласыз.

Бұл шегерімнің бір бөлігі мына шығындарға қолданылуы мүмкін:

• Жалға алу ақысы немесе ипотекалық пайыз
• Коммуналдық қызметтер
• Интернет қызметі
• Үй иелерін сақтандыру
• Жөндеу және техникалық қызмет көрсету
• Жылжымайтын мүлік салығы, сіздің жағдайыңызға байланысты

Мұндағы басты талап - кеңістік бизнес үшін тиісті түрде пайдаланылуы керек. Ас үстелі бизнес жұмысына анда-санда ғана қолданылса, ол арнайы кеңсе сияқты бірдей талапқа сай келмеуі мүмкін.

8. Бизнеске қатысты іссапар

Бизнес мақсатындағы іссапар да, егер оның нақты іскерлік негізі болса, шегерілуі мүмкін.

Мүмкін шегерілетін шығындар:

• Әуе билеттері
• Қонақүйде тұру
• Жергілікті көлік
• Тұрақ ақысы мен жол ақылары
• Конференцияға қатысу жарнасы
• Сауда көрмелері немесе жеткізушілермен кездесу кезіндегі тұру шығындары

Егер іссапарды ішінара жеке және ішінара іскерлік мақсатта жасасаңыз, әдетте тек бизнес бөлігі ғана шегеріледі. Мұнда нақты құжаттама аса маңызды, әсіресе сапар жұмыс пен демалысты қатар қамтыса.

9. Бизнеске байланысты тамақтану шығындары

Бизнес тағамдары кейбір жағдайларда шегерілуі мүмкін, егер олар жеткізушілермен кездесу, келісімшарттарды талқылау немесе жұмыс сапарында тамақтану сияқты операциялармен тікелей байланысты болса.

Мына деректерді сақтаңыз:

• Күні мен орны
• Іскерлік мақсаты
• Кім қатысқаны
• Түбіртектегі сома

Тамақ шығындары бойынша құжаттама көбіне шешуші фактор болады. Іскерлік мақсат пен тиісті жазбалар болмаса, мұндай шығынды дәлелдеу қиын.

10. Кәсіби қызмет ақысы

Өсіп келе жатқан ecommerce бизнесіне жиі сыртқы сараптама қажет болады. Кәсіптің жұмысына байланысты төленген кәсіби қызмет ақысы шегерілетін болуы мүмкін.

Бұған мыналар кіруі мүмкін:

• Бухгалтерлер
• Есепшілер
• Салық декларациясын дайындаушылар
• Заңгерлер
• Кеңесшілер
• Сәйкестік жөніндегі мамандар

Егер сіз қаржыны ретке келтіру, есеп беруді қолдау немесе құқықтық және сәйкестік мәселелерін шешу үшін мамандармен жұмыс істесеңіз, бұл шығындар әдетте бизнесті жүргізу құнының бөлігі саналады.

11. Бизнес құру және сәйкестік шығындары

Компанияны тіркеу және сәйкестік ecommerce бизнес иелері үшін маңызды, әсіресе жеке және бизнес қаржысын бөлек ұстағысы келетіндерге. Құрылтайға қатысты шығындарға мыналар кіруі мүмкін:

• LLC тіркеу алымы
• Штаттық тіркеу алымдары
• Тіркелген агент төлемі
• Бизнес лицензиясына өтінімдер
• Жылдық есеп беру алымдары
• Бизнеске қатысты салық тіркеулері

Жаңа бизнес бастаған құрылтайшылар үшін компанияны дұрыс құрылымдау қызметтері істі бірінші күннен реттеуге көмектеседі. Zenind кәсіпкерлерге компания құру және сәйкестікке қатысты қызметтер ұсынады, бұл таза құқықтық және қаржылық негіз құруды жеңілдетуі мүмкін.

12. Банктік және төлем өңдеу алымдары

Егер сіз ecommerce операциялары үшін бизнес банктік шоттарын, мерчант-процессорларды немесе кредит карталарын қолдансаңыз, соған қатысты алымдар да шегерілуі мүмкін.

Мысалдар:

• Ай сайынғы банк шотының алымы
• Кредит картасын өңдеу төлемдері
• Мерчант қызметі үшін алымдар
• Шетелдік транзакция алымдары
• Chargeback алымдары
• Аударым алымдары

Бұл шығындарды елемеу оңай, өйткені олар көбіне шағын әрі қайталанатын болады. Бірақ бір жыл ішінде олар сіздің жалпы табысыңызға айтарлықтай әсер етуі мүмкін.

Ecommerce шегерімдерін қалай ретке келтіруге болады

Шегерімдер тек оларды дәлелдей алсаңыз ғана пайдалы. Ең мықты салық стратегиясы - агрессивті талап қою емес, реттелген және тұрақты бухгалтерлік есеп.

Бизнес пен жеке қаржыны бөлек ұстаңыз

Арнайы бизнес банктік шоттарын және бизнес кредит карталарын қолданыңыз. Бұл бизнес шығындарын анықтауды жеңілдетеді және жеке шығындарды шегерілетін шығындармен араластырып алу қаупін азайтады.

Түбіртектер мен шот-фактураларды сақтаңыз

Әрбір шығын бойынша не сатып алынғанын, қашан сатып алынғанын және неге бизнес үшін қажет болғанын көрсететін түбіртекті, шот-фактураны немесе үзіндіні сақтаңыз.

Цифрлық сақтау көбіне қағаздан жақсырақ, өйткені оны іздеу және сақтық көшірме жасау оңайырақ. Айлар немесе шығын санаттары бойынша қарапайым қалта құрылымы кейін сағаттап уақыт үнемдеуі мүмкін.

Шығындарды бірізді түрде санаттаңыз

Егер сіз бухгалтерлік бағдарламаны қолдансаңыз немесе бухгалтермен жұмыс істесеңіз, шығындардың біркелкі тәсілмен санатталуын қадағалаңыз. Мақсат тек шығындарды бақылау емес. Мақсат - салық есептілігін жеңіл әрі дәл ету.

Тауар қорын мұқият қадағалаңыз

Тауар қоры ерекше назарды қажет етеді, өйткені ол сатылған тауарлардың өзіндік құнына да, кезең соңындағы тауар қорына да әсер етеді. Егер санау қателессе, шегерімдеріңіз бен пайда есептеулеріңіз де қате болуы мүмкін.

Есепшоттарды жүйелі түрде салыстырыңыз

Ай сайынғы салыстыру жетіспейтін шығындарды, қайталанған транзакцияларды және қателерді салық маусымы келгенше байқап қалуға көмектеседі. Жыл соңына дейін күту түзетуді әлдеқайда қиындатады.

Компания құрылымы мен құжат жүргізудің маңызы

Ecommerce бизнесі көбіне тез басталады, бірақ салық және сәйкестік мәселелері дәл сондай жылдам күрделене алады. Дұрыс заңдық құрылымды таңдау, тиісті жазбаларды жүргізу және бизнес шоттарын бөлек ұстау жұмысты уақыт өте әлдеқайда жеңілдетеді.

Жақсы құрылымдалған бизнес басқаруға оңайырақ болады, өйткені шығындарды қадағалау жеңілірек, шегерімдерді дәлелдеу оңайырақ, ал есептілікті дайындау да ыңғайлырақ. Көптеген құрылтайшылар үшін бұл сатылымды кеңейтпей тұрып, алдымен LLC немесе басқа заңды тұлға құрудың басты себептерінің бірі.

Мұнда Zenind-тің орны да бар. Егер сіз ecommerce бизнесін бастап жатсаңыз немесе оны ресмилендіріп жатсаңыз, сенімді компания құру және сәйкестік процесі құжат жұмысына емес, өсімге көбірек көңіл бөлуге көмектеседі.

Қашан кәсіби көмек алу керек

Егер сіздің ecommerce бизнесіңіз шағын болып, транзакциялар көлемі шектеулі болса, негізгі бухгалтерлікті өзіңіз жүргізе аласыз. Бірақ бірнеше сату арнасы, тауар қоры, ақылы жарнама, мердігерлер және штаттық салық міндеттемелері пайда болған кезде қателік қаупі тез өседі.

Мына жағдайларда кәсіби көмек алу уақыты келген болуы мүмкін:

• Сіз бірнеше платформада сатасыз
• Сіз тауар қорының үлкен көлемін басқарасыз
• Сізде қызметкерлер немесе мердігерлер бар
• Сіз бірнеше штатта жұмыс істейсіз
• Қандай шығындардың шегерілетінін білмейсіз
• Сіздің бухгалтерлік жазбаларыңыз кешігіп қалған немесе жүйесіз

Білікті бухгалтер немесе салық маманы шығындарды дұрыс санаттауға, салық маусымына дайындалуға және қымбат қателер қаупін азайтуға көмектеседі.

Жиі қойылатын сұрақтар

Ecommerce стартап шығындары шегеріле ме?

Кейбір стартап шығындары олардың қалай жұмсалғанына және бизнесіңіздің қалай құрылымдалғанына байланысты шегерілуі мүмкін. Жиі кездесетін мысалдарға брендинг, нарықты зерттеу, веб-сайтты баптау және бастапқы кәсіби қызмет ақысы кіруі мүмкін.

Төлем өңдеу алымдары шегеріле ме?

Иә, төлем өңдеушілер алатын алымдар көбіне бизнес шығындары ретінде қарастырылады, өйткені олар өнімді онлайн сатудың бір бөлігі болып табылады.

Үйдегі интернет шотымды шегере аламын ба?

Мүмкін, егер интернет қызметі бизнес мақсатында қолданылса. Егер ол жеке және бизнес мақсатында бірге қолданылса, сізге тек бизнес бөлігін шегеру ғана рұқсат етілуі мүмкін.

Шегерімдер үшін бөлек банк шоты керек пе?

Шегерім талап ету үшін міндетті емес, бірақ бөлек бизнес банктік шоты бухгалтерлікті әлдеқайда таза етеді және жазбаларыңызды қолдауға көмектеседі.

Шегерімді өткізіп алсам не болады?

Шегерімдерді өткізіп алу қажетсіз түрде көбірек салық төлеуге әкелуі мүмкін. Сол себепті тұрақты бухгалтерлік есеп пен реттелген жазбалар өте маңызды.

Қорытынды

Ecommerce салық шегерімдері дұрыс қадағаланып, нақты жазбалармен расталса, айтарлықтай үнем бере алады. Тауар қоры, жеткізу, бағдарламалық жасақтама, маркетинг, үй кеңсесі шығындары, кәсіби қызмет ақысы және сәйкестікке байланысты шығындардың бәрі мұқият назар аударуға тұрарлық.

Ең жақсы тәсіл - бухгалтерлік процесті ерте құру, жеке және бизнес қаржысын бөлек ұстау және салық маусымын күтпей, шығындарды жыл бойы қарап отыру.

Жаңа ecommerce бизнесін құрып жатқан құрылтайшылар үшін берік компания құру және сәйкестік негізі бүкіл қаржылық көріністі басқаруды жеңілдетеді. Дұрыс құрылым орнатылғанда, жазбаларды түзетуге аз уақыт жұмсап, бизнесті өсіруге көбірек уақыт бөле аласыз.