Chi phí làm thuế cho một LLC hoặc doanh nghiệp nhỏ là bao nhiêu?

Khai thuế là một trong những phần kém hấp dẫn nhất khi điều hành doanh nghiệp, nhưng cũng là một trong những việc quan trọng nhất. Chi phí có thể rất thấp đối với một tờ khai đơn giản và cũng có thể rất cao khi doanh nghiệp có nhân viên, hàng tồn kho, hoạt động ở nhiều tiểu bang, nhà đầu tư hoặc nhiều chủ sở hữu.

Nếu bạn đang hỏi chi phí làm thuế là bao nhiêu, câu trả lời trung thực là: mức giá phụ thuộc vào loại hình doanh nghiệp, hồ sơ kế toán của bạn, các biểu mẫu bạn cần và việc bạn tự nộp hay thuê chuyên gia. Một tờ khai cơ bản có thể chỉ tốn phí phần mềm. Một tờ khai phức tạp cho doanh nghiệp nhỏ có thể tốn hơn 1.000 đô la.

Đối với nhà sáng lập, freelancer và chủ doanh nghiệp nhỏ, khai thuế không chỉ là một khoản chi theo mùa. Đó là một phần để duy trì tuân thủ, bảo vệ các khoản khấu trừ và tránh bị phạt. Hiểu rõ chi phí thực tế giúp bạn lập ngân sách tự tin hơn và chọn phương thức khai phù hợp cho doanh nghiệp của mình.

Tóm tắt chi phí nhanh

Dưới đây là cái nhìn thực tế về số tiền mà các chủ doanh nghiệp thường phải trả.

Phương thức khai	Mức chi phí điển hình	Phù hợp nhất cho
Tự khai miễn phí	0 đô la	Tờ khai rất đơn giản, ít biểu mẫu
Phần mềm thuế	50 đến hơn 300 đô la	Chủ sở hữu đơn lẻ và doanh nghiệp nhỏ có hồ sơ khai tương đối đơn giản
Nhân viên khai thuế	300 đến hơn 1.000 đô la	Doanh nghiệp muốn được hỗ trợ nhưng không cần tư vấn đầy đủ từ CPA
CPA hoặc cố vấn thuế	500 đến hơn 2.500 đô la	Doanh nghiệp nhiều chủ sở hữu, khấu trừ phức tạp, khai ở nhiều tiểu bang hoặc cần lập kế hoạch quanh năm
Hỗ trợ thuế trọn gói	Từ 1.000 đô la trở lên	Doanh nghiệp có hàng tồn kho, bảng lương, sở hữu nước ngoài hoặc mức độ tuân thủ cao hơn

Đây là các khoảng ước tính rộng, không phải mức giá cố định. Sổ sách sạch sẽ có thể làm giảm đáng kể hóa đơn cuối cùng. Ngược lại, một năm giao dịch lộn xộn có thể làm chi phí tăng lên.

Điều gì quyết định chi phí khai thuế?

Một số yếu tố ảnh hưởng đến mức giá cuối cùng. Càng nhiều yếu tố sau đây áp dụng cho doanh nghiệp của bạn, bạn càng nên chuẩn bị trả nhiều hơn.

1. Loại hình doanh nghiệp

Loại thực thể của bạn có ảnh hưởng lớn đến độ phức tạp của thuế.

• Hộ kinh doanh cá thể thường là loại dễ khai nhất.
• LLC một thành viên thường khai cùng với tờ khai cá nhân của chủ sở hữu, nên vẫn có thể khá đơn giản.
• LLC nhiều thành viên thường cần báo cáo hợp danh bổ sung.
• S corporation và C corporation cần tờ khai doanh nghiệp chính thức hơn và thường tốn nhiều công chuẩn bị hơn.

2. Số nguồn thu nhập

Một doanh nghiệp chỉ có một nguồn doanh thu sẽ dễ chuẩn bị hơn doanh nghiệp có nhiều nguồn.

Ví dụ, một tư vấn viên chỉ dùng một nền tảng khách hàng sẽ có tờ khai đơn giản hơn một thương hiệu thương mại điện tử bán trên nhiều sàn khác nhau và đồng thời có doanh thu bán buôn lẫn thuê bao.

3. Số tiểu bang

Thuế tiểu bang có thể làm chi phí khai tăng nhanh.

Nếu doanh nghiệp của bạn hoạt động ở nhiều hơn một tiểu bang, có nhân viên làm việc từ xa hoặc tạo nghĩa vụ thuế ngoài tiểu bang nơi đặt trụ sở, tờ khai sẽ phức tạp hơn. Càng nhiều tiểu bang thì càng cần nhiều biểu mẫu, nhiều phân tích và nhiều thời gian chuyên môn hơn.

4. Bảng lương và nhà thầu độc lập

Thuê người làm thay đổi toàn bộ bức tranh khai thuế.

Các mẫu thuế bảng lương, yêu cầu khấu trừ thuế tiểu bang và báo cáo cho nhà thầu đều có thể làm tăng khối lượng công việc và chi phí. Ngay cả khi doanh nghiệp của bạn còn nhỏ, sai sót về bảng lương cũng có thể rất tốn kém nếu không được xử lý đúng.

5. Chất lượng sổ sách

Sổ sách tốt giúp giảm chi phí chuẩn bị thuế. Sổ sách kém làm chi phí tăng lên.

Nếu thu nhập, chi phí, biên lai và hoạt động ngân hàng của bạn được tổ chức xuyên suốt cả năm, chuyên gia thuế sẽ mất ít thời gian hơn để sửa dữ liệu và nhiều thời gian hơn để chuẩn bị tờ khai. Nếu sổ sách thiếu hoặc không nhất quán, bạn sẽ phải trả tiền cho việc dọn dẹp số liệu.

6. Khấu trừ và tín dụng thuế

Một tờ khai đơn giản sẽ rẻ hơn một tờ khai cần xem xét kỹ các khoản khấu trừ, chi phí văn phòng tại nhà, sử dụng xe, khấu hao, chi phí khởi nghiệp hoặc tín dụng thuế.

Tiết kiệm thuế có thể đáng để bỏ thêm công sức, nhưng mỗi mục bổ sung có thể làm tăng phí chuẩn bị.

7. Hạn nộp và mức độ gấp rút

Công việc vào phút chót thường tốn nhiều hơn.

Nếu bạn đợi đến sát hạn, bạn có thể phải trả phí khẩn cấp hoặc có ít lựa chọn hỗ trợ hơn. Nộp sớm giúp bạn có thời gian sửa lỗi và tránh căng thẳng không cần thiết.

Tự làm thuế thì tốn bao nhiêu?

Tự khai thuế là lựa chọn rẻ nhất về chi phí tiền mặt, nhưng không phải lúc nào cũng rẻ nhất trong thực tế.

Nếu tờ khai của bạn đơn giản, phần mềm có thể là đủ. Nếu doanh nghiệp của bạn có nhiều biểu mẫu hoặc tình huống thuế đặc biệt, việc tự khai có thể trở nên tốn thời gian và rủi ro.

Chi phí DIY phổ biến

• Tùy chọn khai miễn phí: 0 đô la cho các tờ khai rất cơ bản
• Phần mềm thuế: thường từ 50 đến hơn 300 đô la
• Phí khai thuế tiểu bang: thường tính thêm
• Các tiện ích bổ sung như hỗ trợ kiểm toán hoặc chuyên gia hỗ trợ trực tiếp: thường tính thêm

Ưu điểm của DIY

• Chi phí ban đầu thấp nhất
• Toàn quyền kiểm soát quá trình khai
• Phù hợp với tờ khai đơn giản, dễ dự đoán

Nhược điểm của DIY

• Tốn thời gian
• Dễ bỏ sót khấu trừ hoặc biểu mẫu
• Căng thẳng hơn khi doanh nghiệp đang phát triển
• Hỗ trợ hạn chế nếu bạn có câu hỏi hoặc vấn đề kiểm toán

Với một nhà sáng lập chỉ có một mẫu W-2 và không có hoạt động kinh doanh, tự khai có thể hoàn toàn ổn. Nhưng với chủ doanh nghiệp có hàng tồn kho, nhà thầu độc lập và thu nhập ở nhiều tiểu bang, khoản tiết kiệm có thể biến mất nhanh chóng nếu một sai sót dẫn đến bị phạt hoặc bỏ lỡ khấu trừ.

Thuê nhân viên khai thuế hoặc CPA thì tốn bao nhiêu?

Thuê chuyên gia thường tốn nhiều hơn ban đầu, nhưng giá trị nằm ở độ chính xác, tiết kiệm thời gian và lập kế hoạch.

Mức giá chuyên môn điển hình theo loại hình doanh nghiệp

Loại doanh nghiệp	Tờ khai đơn giản	Tờ khai phức tạp hơn
Hộ kinh doanh cá thể	150 đến 500 đô la	500 đến hơn 900 đô la
LLC một thành viên	300 đến 800 đô la	800 đến hơn 1.500 đô la
LLC nhiều thành viên	600 đến 1.200 đô la	1.200 đến hơn 2.500 đô la
S corporation	800 đến 1.500 đô la	1.500 đến hơn 3.000 đô la
C corporation	1.000 đến 2.000 đô la	2.000 đến hơn 4.000 đô la

Tờ khai càng phức tạp, khả năng bạn cần CPA hoặc chuyên gia thuế chuyên sâu càng cao.

Khi nào hỗ trợ chuyên môn thường đáng giá

• Bạn sở hữu LLC có nhiều thành viên
• Bạn chọn đánh thuế theo S corporation
• Bạn có bảng lương
• Bạn bán hàng hóa hữu hình và có hàng tồn kho
• Bạn hoạt động ở nhiều hơn một tiểu bang
• Bạn có các khoản mua sắm lớn cần xử lý khấu hao
• Bạn cần hỗ trợ tính thuế tạm nộp
• Bạn muốn chiến lược thuế quanh năm, không chỉ nộp hằng năm

Khi nào nhân viên khai thuế cơ bản có thể đủ

• Bạn là freelancer với hồ sơ rõ ràng
• Bạn có một thực thể kinh doanh duy nhất và không có nhân viên
• Doanh thu và chi phí của bạn đơn giản
• Bạn chủ yếu cần một tờ khai đúng quy định, không cần lập kế hoạch thuế chiến lược

Những chi phí ẩn mà nhiều chủ doanh nghiệp quên

Phí khai thuế được quảng cáo thường chỉ là một phần của tổng chi phí. Các khoản chi khác có thể xuất hiện trong suốt cả năm.

Dọn dẹp sổ sách

Nếu sổ sách của bạn không cập nhật, ai đó phải sắp xếp lại trước khi có thể nộp tờ khai. Công việc dọn dẹp thường được tính riêng.

Hồ sơ tiểu bang và địa phương bắt buộc

Chủ doanh nghiệp có thể cần nộp báo cáo thường niên, tờ khai thuế nhượng quyền, giấy phép kinh doanh hoặc đăng ký thành phố. Những khoản này không phải lúc nào cũng được bao gồm trong giá dịch vụ khai thuế.

Phí dịch vụ bảng lương

Phần mềm bảng lương, tờ khai thuế bảng lương và báo cáo cuối năm đều có thể làm tăng chi phí định kỳ.

Thanh toán thuế tạm nộp

Nhiều chủ doanh nghiệp phải nộp thuế ước tính hàng quý. Dù không phải là phí dịch vụ, nó vẫn ảnh hưởng đến dòng tiền và kế hoạch tài chính.

Tờ khai sửa đổi

Nếu tờ khai đã nộp cần được sửa, việc sửa đổi có thể tính thêm phí.

Hỗ trợ kiểm toán

Một số nhà cung cấp tính thêm phí cho hỗ trợ kiểm toán, trong khi những đơn vị khác chỉ bao gồm trong các gói cao cấp.

Cách rẻ nhất để khai thuế là gì?

Cách rẻ nhất thường là cách phù hợp với mức độ phức tạp thực tế của doanh nghiệp bạn.

Nếu doanh nghiệp đơn giản, phần mềm miễn phí hoặc chi phí thấp có thể đủ. Nếu doanh nghiệp đã phát triển, lựa chọn rẻ nhất trên giấy tờ đôi khi lại trở thành lựa chọn đắt nhất sau các khoản phạt, khấu trừ bị bỏ lỡ hoặc hàng giờ lãng phí.

Một nguyên tắc hữu ích là: hãy chọn phương án ít tốn kém nhất nhưng vẫn đảm bảo độ chính xác, tuân thủ và sự an tâm.

Cách giảm chi phí khai thuế

Bạn không cần trả quá nhiều để vẫn tuân thủ. Một vài thói quen có thể làm mùa thuế trở nên dễ chịu hơn nhiều.

Giữ hồ sơ gọn gàng quanh năm

Theo dõi thu nhập, chi phí, biên lai và số dặm một cách nhất quán. Hồ sơ sạch sẽ giúp giảm thời gian dọn dẹp tính phí.

Đối chiếu tài khoản hàng tháng

Đối chiếu hàng tháng giúp phát hiện lỗi sớm và giữ cho công việc cuối năm ở mức dễ quản lý.

Tách biệt tài chính doanh nghiệp và cá nhân

Một tài khoản doanh nghiệp riêng và thẻ tín dụng doanh nghiệp giúp việc chuẩn bị thuế nhanh hơn và rõ ràng hơn.

Hiểu cấu trúc doanh nghiệp của bạn

Thực thể phù hợp không chỉ ảnh hưởng đến thuế mà còn ảnh hưởng đến nghĩa vụ báo cáo và khối lượng tuân thủ.

Lên kế hoạch trước cho thuế tạm nộp

Để dành tiền trong năm giúp bạn tránh thiếu hụt dòng tiền và các vấn đề do nộp muộn.

Yêu cầu báo giá trọn gói

Một số chuyên gia cung cấp gói phí cố định bao gồm xem xét sổ sách, chuẩn bị tờ khai và hỗ trợ cơ bản. Giá cố định thường dễ lập ngân sách hơn so với tính theo giờ.

Thuế LLC: Vì sao chi phí có thể thay đổi nhiều đến vậy?

Nhiều nhà sáng lập mới cho rằng LLC tự động đồng nghĩa với thuế đơn giản. Điều đó không phải lúc nào cũng đúng.

LLC là cấu trúc pháp lý, không phải là một chiến lược thuế tự thân. Tùy theo cách bị đánh thuế và số lượng chủ sở hữu, quy trình khai có thể đơn giản hoặc khá phức tạp.

Một LLC một thành viên có thu nhập đơn giản có thể tương đối dễ khai. Một LLC nhiều thành viên với nhiều đối tác, phân bổ và khấu trừ có thể đòi hỏi nhiều công sức hơn. Nếu LLC chọn cách đánh thuế theo S corporation, bảng lương và báo cáo cho cổ đông cũng có thể phát sinh.

Đó là lý do việc thành lập doanh nghiệp đúng cách và giữ cho tuân thủ được tổ chức ngay từ đầu rất quan trọng. Zenind giúp các doanh nhân thành lập và duy trì cấu trúc doanh nghiệp tại Hoa Kỳ với trọng tâm là sự rõ ràng và tuân thủ, giúp mùa thuế sau này dễ quản lý hơn.

Nộp thuế doanh nghiệp có tốn hơn thuế cá nhân không?

Thường là có.

Tờ khai thuế cá nhân có thể khá đơn giản khi chỉ bao gồm lương W-2 và khoản khấu trừ tiêu chuẩn. Tờ khai doanh nghiệp thường cần nhiều biểu mẫu hơn, nhiều hồ sơ hỗ trợ hơn và có sự xem xét chuyên môn kỹ lưỡng hơn.

Một tờ khai cá nhân có thể được tính ở mức vài trăm đô la hoặc thấp hơn. Một tờ khai doanh nghiệp có thể nhanh chóng tăng lên vài trăm hoặc cả nghìn đô la tùy theo mức độ phức tạp.

Cách lập ngân sách cho chi phí khai thuế

Ngân sách thuế thông minh nên bao gồm nhiều hơn chỉ phí nộp tờ khai.

Hãy cân nhắc dành tiền cho:

• Chuẩn bị thuế hằng năm
• Công việc dọn dẹp hoặc cập nhật sổ sách
• Hồ sơ tiểu bang và báo cáo thường niên
• Dịch vụ bảng lương, nếu có
• Các khoản thuế ước tính
• Thỉnh thoảng sửa đổi tờ khai hoặc gọi tư vấn

Nếu bạn thích chi phí dễ dự đoán, hãy tìm dịch vụ phí cố định và đưa chi phí thuế vào ngân sách kinh doanh hằng tháng. Như vậy mùa thuế sẽ không trở thành một khoản chi bất ngờ.

Chọn phương thức khai phù hợp

Phương thức khai tốt nhất phụ thuộc vào giai đoạn của doanh nghiệp bạn.

Startup và nhà sáng lập mới

Nếu bạn mới bắt đầu, ưu tiên thường là tuân thủ và có sổ sách sạch. Những tờ khai đơn giản hơn có thể phù hợp lúc đầu, nhưng doanh nghiệp nên được cấu trúc với sự tăng trưởng trong tương lai.

Doanh nghiệp nhỏ đang phát triển

Khi doanh thu, nhà thầu độc lập và nghĩa vụ tiểu bang tăng lên, hỗ trợ chuyên môn trở nên giá trị hơn. Chi phí khai tăng, nhưng giá trị của việc làm đúng cũng tăng theo.

Doanh nghiệp đã ổn định

Ở giai đoạn này, thuế là một phần của hệ thống tài chính rộng hơn. Bạn có thể cần sổ sách kế toán, phối hợp bảng lương, tờ khai cấp thực thể và lập kế hoạch chiến lược để kiểm soát chi phí.

Câu hỏi thường gặp

Chi phí trung bình để làm thuế cho một LLC là bao nhiêu?

Chi phí trung bình có thể từ vài trăm đô la cho một LLC đơn giản đến hơn 1.000 đô la cho một tờ khai phức tạp hơn. LLC nhiều thành viên và S corporation thường tốn hơn LLC một thành viên.

Tự nộp thuế có rẻ hơn không?

Thường là có, nhưng chỉ khi tờ khai của bạn đơn giản và bạn tin tưởng vào hồ sơ của mình. Nếu doanh nghiệp phức tạp hơn, tự khai có thể tạo ra chi phí ẩn.

Vì sao phí CPA lại chênh lệch nhiều như vậy?

Phí CPA phụ thuộc vào số lượng biểu mẫu, chất lượng sổ sách của bạn, các tiểu bang liên quan, bảng lương, hàng tồn kho và mức độ tư vấn bạn cần ngoài việc khai cơ bản.

Khi nào tôi nên thuê chuyên gia thuế?

Chuyên gia thuế thường rất đáng cân nhắc khi doanh nghiệp có nhân viên, nhiều chủ sở hữu, hoạt động ở nhiều tiểu bang hoặc các yêu cầu khấu trừ và báo cáo phức tạp hơn.

Kết luận

Chi phí làm thuế phụ thuộc vào mức độ đơn giản hay phức tạp thực sự của doanh nghiệp bạn. Một tờ khai cơ bản có thể không quá tốn kém. Một LLC hoặc corporation đang phát triển có thể cần hỗ trợ chuyên môn với chi phí cao hơn đáng kể, nhưng đổi lại tiết kiệm thời gian, giảm rủi ro và cải thiện tuân thủ.

Cách tốt nhất là xem việc khai thuế như một khoản chi kinh doanh đã lên kế hoạch, chứ không phải việc làm gấp vào phút chót. Sổ sách sạch, cấu trúc pháp lý phù hợp và thói quen tuân thủ có tổ chức có thể giúp kiểm soát chi phí khi công ty của bạn phát triển.

Nếu bạn đang thành lập hoặc quản lý một doanh nghiệp tại Hoa Kỳ, Zenind giúp bạn giữ mọi thứ ngăn nắp ngay từ đầu để mùa thuế sau này dễ xử lý hơn khi đến.