Аз ақшаға салық декларациясын дайындау бизнесін қалай бастауға болады

Салық декларациясын дайындау бизнесін бастау міндетті түрде кеңсе жалдауды, қызметкерлер алуды немесе қымбат жабдыққа көп ақша жұмсауды білдірмейді. Көптеген мамандар мұндай істі ноутбукпен, сенімді салықтық бағдарламамен және нақты compliance жоспары бар шағын жеке кәсіп ретінде бастайды.

Төмен шығынды салық дайындау бизнесінің басты артықшылығы - икемділік. Салық маусымында сұраныс шоғырланады, бастапқы шығындарды бақылауда ұстауға болады, ал жұмыстың едәуір бөлігін үй кеңсесінен орындауға болады. Ең маңыздысы - бастапқыда қанша жұмсағаныңыз емес, бизнесті қаншалықты дәл, талаптарға сай және клиенттер сенім артатындай етіп құра алатыныңыз.

Егер сіз бәрін нөлден бастасаңыз, ең дұрыс тәсіл - алдымен негізгі нәрселерге назар аудару: оқыту, IRS құжаттары, бағдарламалық жасақтама және клиентті қабылдау процесі. Осы негіздер дайын болғаннан кейін ғана маркетингті, автоматтандыруды және брендті табыс өскен сайын жетілдіруге болады.

Шынында не қажет

Салық дайындау бизнесін өте шағын құралдар жиынтығымен бастауға болады:

• Қауіпсіз интернетке қосылған компьютер
• Сенімді салық декларациясын дайындау бағдарламасы
• Tax Identification Number for Preparer, яғни PTIN
• Клиент құжаттарын қауіпсіз сақтау тәртібі
• Салық маусымында клиенттермен байланыс тәсілі
• Мақсаттарыңызға сай келетін бизнес құрылымы

Бұл тізім әдейі қысқа. Төмен бюджетпен басталатын салық дайындау бизнесі нақты масштабтау қажеттілігі туындағанға дейін артық шығындардан аулақ болғаны дұрыс.

1-қадам: Қандай рөл атқарғыңыз келетінін анықтаңыз

Ақша жұмсамас бұрын, қандай салық бизнесін құратыныңызды шешіңіз.

Кейбір мамандар қарапайым жеке декларациялармен айналысады. Басқалары өзін-өзі жұмыспен қамтыған адамдарға, шағын бизнес иелеріне, инвесторларға немесе маусымдық қызметкерлерге маманданады. Нақтырақ niche таңдау қызметіңізді жарнамалауды жеңілдетіп, алғашқы жұмыс үдерісінің күрделілігін азайтады.

Сіз тек салық дайындаушы болғыңыз келе ме, әлде бухгалтерлік есеп пен кеңес беру қызметін де қамтитын кеңірек тәжірибе құрғыңыз келе ме, соны да шешкен жөн. Бұл таңдау бағдарламаңызға, баға белгілеуге және үздіксіз оқуға қанша уақыт керек болатынына әсер етеді.

Егер мақсат - ең төмен шығынмен іске қосу болса, ең қарапайым модель әдетте жақсырақ: белгілі бір клиент түріне декларация дайындау, жүйелерді жеңіл ұстау және қайталанатын процестер пайда болғаннан кейін ғана кеңею.

2-қадам: Қажетті оқытуды алыңыз

Салық бизнесі арзан басталуы мүмкін, бірақ онда болжай салуға болмайды.

IRS төлем үшін жұмыс істейтін дайындалған мамандарға жарамды PTIN ұстауға рұқсат береді, ал сіздің міндетіңіз - клиенттерге қатысты нысандарды, мерзімдерді және салық ережелерін түсіну. Іс жүзінде бұл нақты жұмыс бастамай тұрып, шынайы оқуға инвестиция салу деген сөз.

Төмен шығынды оқытуға мыналар кіруі мүмкін:

• IRS ресурстары мен tax pro білім беру беттері
• Community college салық курстары
• Онлайн салық дайындау бойынша оқыту
• Бағдарламаға тән оқыту және сертификаттау бағдарламалары
• Көбіне жұмыс істейтін салық тақырыптары бойынша үздіксіз білім беру

IRS Annual Filing Season Program ерікті бағдарлама, бірақ ол сертификаты жоқ дайындаушыларға бедел қалыптастыруға көмектеседі. Бағдарлама үздіксіз оқуды талап етеді және қатысушыларды белгілі біліктілігі бар дайындаушылардың IRS қоғамдық тізіміне енгізе алады.

Жаңа бизнес үшін мұндай көрінушілік маңызды болуы мүмкін. Бұл сіздің тек filing season кезінде тез ақша табуға тырысып жүрген адам емес, кәсіби стандарттарға байыппен қарайтыныңызды көрсетеді.

3-қадам: PTIN-ді ертерек алыңыз

Ақылы түрде федералдық салық декларацияларын дайындайтын немесе дайындауға көмектесетін кез келген адамда жарамды PTIN болуы керек. IRS enrolled agent-тердің де PTIN ұстауын талап етеді.

IRS мәліметіне сәйкес, PTIN-ді онлайн беру немесе жаңарту әдетте шамамен 15 минут алады. Қазіргі онлайн PTIN төлемі 18.75 доллар, сондықтан бұл бүкіл процестегі ең төмен құнды compliance қадамдарының бірі.

Мына жерден бастаңыз:

• Декларация дайындаушыларға арналған PTIN талаптары
• PTIN қажет пе деген жиі қойылатын сұрақтар

PTIN бизнес лицензиясы емес, бірақ ол негізгі кәсіби құжат. Егер сіз төлем үшін декларация дайындауды жоспарласаңыз, бұл алғашқы міндеттердің бірі болуы керек.

4-қадам: EFIN қажет пе, соны шешіңіз

Егер сіз клиенттер үшін декларацияны электронды түрде жіберуді жоспарласаңыз, IRS мақұлдаған e-file provider болып тіркеліп, Electronic Filing Identification Number, яғни EFIN алуыңыз керек.

Бұл қадам маңызды, өйткені клиенттер көбіне электронды тапсыруды, жылдамырақ өңдеуді және direct deposit мүмкіндігін күтеді. Көп жағдайда e-file жасау бизнестік тұрғыдан міндетті болып жатады, тіпті бастапқыда аздап дайындық қажет етсе де.

IRS бұл процесті ресми беттерінде түсіндіреді:

• Бекітілген e-file provider болу
• EFIN туралы жиі қойылатын сұрақтар

Егер сіз өте шағын клиент базасымен бастасаңыз, бұл қадамды кейінге қалдыруға азғырылуыңыз мүмкін. Ол қысқа мерзімге жарауы мүмкін, бірақ қазіргі заманғы салық бизнесінің көбі бәсекеге қабілетті әрі клиентке ыңғайлы болу үшін eventually электронды тапсыруға мұқтаж болады.

5-қадам: Дұрыс бизнес құрылымын таңдаңыз

Бизнес құрылымыңыз салықтарға, жауапкершілікке, құжат айналымына және жеке қаржы мен бизнес қаржысын бөлу қаншалықты оңай болатынына әсер етеді.

U.S. Small Business Administration мәліметінше, бизнес құрылымы күнделікті жұмысқа, салықтарға және жеке активтердің тәуекеліне әсер етеді. Сондай-ақ көптеген бизнестерге tax ID number және тиісті лицензиялар мен рұқсаттар қажет екенін атап өтеді.

Салық дайындау бизнесі үшін бастапқы кезеңдегі ең жиі нұсқалар мыналар:

• Sole proprietorship
• Limited liability company
• Corporation

Sole proprietorship бастау үшін әдетте ең арзан нұсқа, бірақ ол жеке және бизнес қызметі арасындағы бөлінуді ең аз деңгейде қамтамасыз етеді. LLC қосымша құрылым мен кәсібилік бере алады, сондықтан көптеген жеке мамандар өсуге шындап кіріскенде осыны таңдайды.

Егер сіз LLC немесе corporation құрсаңыз, Zenind ұйымды тиімді тіркеуге көмектесе алады, сонда сіз қағазбастылықтан гөрі клиент жұмысына көңіл бөле аласыз.

6-қадам: Бизнесіңізге қажет болса EIN алыңыз

Employer Identification Number, яғни EIN - бизнестің федералдық салық нөмірі. Көптеген салық дайындау бизнесіне, әсіресе қызметкері бар, partnership құрылымындағы немесе corporation түріндегі кәсіптерге, EIN қажет болады.

Тіпті қатаң түрде міндетті болмаса да, EIN бизнес банктік шот ашуға және қаржыны бөлек ұстауға жиі пайдалы.

IRS тегін онлайн EIN өтінішін ұсынады, әрі өтініш мақұлданса, нөмір бірден берілуі мүмкін. Ағымдағы нұсқаулықты тексеру үшін IRS материалдарын қараңыз.

Төмен бюджетті стартап үшін бөлек бизнес банктік шот ашу күш-жігерге тұрарлық. Таза есеп жүргізу сізге tax prep жасауды жеңілдетеді, бухгалтерияны ықшамдайды және клиенттер алдында сенімдірек көрінуге көмектеседі.

7-қадам: Клиенттеріңізге сай бағдарламаны таңдаңыз

Бағдарлама - аздап көбірек жұмсаудың уақытты, қатені және күйзелісті азайта алатын сирек салаларының бірі.

Кем дегенде, сіздің бағдарламалық жасақтамаңыз мынаған көмектесуі керек:

• Federal және state декларацияларын дәл дайындау
• Декларацияларды қауіпсіз e-file арқылы жіберу
• Клиент құжаттарын қадағалау
• Өткен жылдың ақпаратын сақтау
• E-signature және organizer нысандарын өңдеу
• Клиенттермен қауіпсіз байланысу

Сізге бірінші күннен ең қымбат платформа қажет емес. Сізге сенімді, талаптарға сай және үйренуге оңай жүйе қажет. Шатастыратын жұмыс процесі лицензия құнынан да қымбатқа түседі, өйткені ол әр декларацияны баяулатады.

Нұсқаларды салыстырғанда мыналарға назар аударыңыз:

• Бағасының ашықтығы
• Filing season кезіндегі жақсы қолдау
• Қауіпсіз құжат алмасу
• Қажет болса, multi-state қолдауы
• Сіздің деңгейіңізге сай үйрену жеңілдігі

Егер клиент базасыңыз шағын болса, қазіргі қажеттіліктеріңізді жабатын платформадан бастап, кейін қандай функциялар маңызды екенін білген соң жаңартыңыз.

8-қадам: Төмен шығынды клиент қабылдау процесін құрыңыз

Салық бизнесі тек бағдарламамен жұмыс істемейді. Сізге клиент ақпаратын жинаудың қайталанатын процесі де қажет.

Қабылдау процесін қарапайым ұстаңыз:

1. Қажетті құжаттар тізімін жіберіңіз
2. Жүктеу және қол қою үшін қауіпсіз тәсілді қолданыңыз
3. Әр клиентке бірдей негізгі сұрақтарды қойыңыз
4. Құжат тапсыру мерзімдерін белгілеңіз
5. Тексеру және кейінгі байланыс үшін стандартты workflow құрыңыз

Қабылдау процесі неғұрлым таза болса, соғұрлым қателер азаяды.

Жақсы процесс клиенттерге қамқорлық көрсетілгендей әсер қалдырады. Көп адамға салық маусымы ұнамайды, ал сабырлы әрі ұйымдасқан тәжірибе көп ақша жұмсамай-ақ бизнесіңізді ерекшелей алады.

9-қадам: Артық шығынсыз маркетинг жасаңыз

Ақша тығыз болса, ең жақсы маркетинг әдетте қарапайым және тұрақты болады.

Алғашқы клиенттерді табу үшін үлкен жарнамалық бюджет қажет емес. Сізге сенім қалыптастыруға жеткілікті көрінушілік керек.

Төмен шығынды идеялар:

• Қызметтеріңіз, орналасқан жеріңіз және байланыс ақпаратыңыз бар қарапайым веб-сайт
• Кәсіби Google Business Profile
• Достар, отбасы және жергілікті байланыстар арқылы ұсыныстар
• Қоғамдастықтағы networking
• Filing season кезінде қысқа білімдік әлеуметтік жазбалар
• Tax checklist немесе organizer form сияқты lead magnet

Назарды хайпқа емес, сенімге аударыңыз. Адамдар салық дайындаушыны дәлдік, жауап беру жылдамдығы және ақпараттың дұрыс қорғалатыны үшін таңдайды.

10-қадам: Тіршілікке жеткілікті баға қойыңыз, бірақ амалсыздықтан емес

Төмен шығынмен бастау қызметтің де арзан болуы керек дегенді білдірмейді.

Көп жаңа маман клиентті тез табу үшін қызметін тым төмен бағалайды. Мұндай тәсіл қажуға әкеліп, қызмет көрсетуі қиын клиенттерді тартуы мүмкін.

Оның орнына бағаны мынаған сүйеніп қойыңыз:

• Декларацияның күрделілігі
• State filing саны
• Business және individual декларацияларының айырмашылығы
• Аяқтау мерзімі
• Бухгалтерлік есеп немесе жыл бойғы қолдау сияқты қосымша қызметтер

Мақсат - бірінші filing season-нан кейін де өмір сүре алатын бизнес құру. Егер бағаңыз бағдарламаны, оқуды, сақтандыруды және өз уақытыңызды жаба алмаса, модель тым жұқа.

11-қадам: Жыл бойы compliance-ты сақтаңыз

Салық дайындау маусымдық, бірақ compliance маусымдық емес.

Filing season аяқталғаннан кейін не істегеніңізді және не істемегеніңізді қарап шығыңыз:

• Клиент қабылдау процесі бөгет жасады ма?
• Қайталанатын енгізу қателері болды ма?
• Бағдарламаңыз тиімді болды ма?
• Белгілі бір тақырыпта көбірек оқыту керек пе?
• Келесі жылы жаңа қызмет бағытын қосуға дайынсыз ба?

Бұл сондай-ақ құжаттарыңызды жаңарту, бағдарламаны жаңарту және келесі маусымға дейін салық заңындағы өзгерістерге дайындалу үшін дұрыс уақыт.

Ең жақсы төмен бюджетті салық бизнесі үнемдеу арқылы емес, шығынды бақылау, жүйелерді қарапайым ұстау және тек табыс пен compliance-ты тікелей қолдайтын құралдарға инвестиция салу арқылы құрылады.

Практикалық іске қосу чек-листі

Клиент қабылдамас бұрын мыналардың дайын екеніне көз жеткізіңіз:

• Нақты қызмет niche-і
• Салық бойынша оқыту және үздіксіз білім беру
• Жарамды PTIN
• Қажет болса, e-file мүмкіндігі
• Мақсаттарыңызға сай бизнес құрылымы
• Құрылымыңыз немесе setup-ыңыз талап етсе, EIN
• Қауіпсіз бағдарлама және клиент құжаттарын өңдеу
• Қарапайым қабылдау және баға жүйесі
• Негізгі маркетинг жоспары

Осыған жетсеңіз, көп ақша шығармай-ақ бастауға болады.

Қорытынды ой

Салық декларациясын дайындау бизнесін салыстырмалы түрде аз ақшаға бастауға болады, бірақ оны жеңіл-желпі бастауға болмайды. Ең арзан жол - compliance-ты елемеу емес. Ең дұрыс жол - ысырапты болдырмау, дұрыс IRS credential-дарды пайдалану және әр маусымда қайталай алатын workflow құру.

Егер бастапқы шығындарды төмен ұстап, құралдарды мұқият таңдап, бизнесті басынан дұрыс құрсаңыз, оны жеке filing-season қосымша табысынан тұрақты, сенімді қызмет көрсету компаниясына дейін өсіре аласыз.