Slik starter du et skatteforberedelsesfirma med lite penger

Å starte et skatteforberedelsesfirma trenger ikke å bety at du må leie kontor, ansette ansatte eller bruke mye penger på utstyr. Mange skattemedarbeidere begynner som en slank enkeltpersonsvirksomhet med en bærbar PC, pålitelig skatteprogramvare og en tydelig plan for etterlevelse.

Den virkelige fordelen med en rimelig skatteforberedelsesvirksomhet er fleksibilitet. Skattesesongen skaper konsentrert etterspørsel, oppstartskostnadene kan holdes under kontroll, og mye av arbeidet kan gjøres fra et hjemmekontor. Det viktigste er ikke hvor mye du bruker i starten, men om du bygger en virksomhet som er nøyaktig, etterlever kravene og er enkel for kundene å ha tillit til.

Hvis du starter fra bunnen av, er den smarteste tilnærmingen å fokusere på det mest nødvendige først: opplæringen din, IRS-autorisasjonene dine, programvaren din og prosessen for å ta imot kunder. Når disse grunnpilarene er på plass, kan du legge til markedsføring, automatisering og et mer polert varemerke etter hvert som inntektene vokser.

Hva du faktisk trenger for å starte slankt

Et skatteforberedelsesfirma kan komme i gang med et overraskende lite verktøysett:

• En datamaskin med sikker internettilgang
• Pålitelig programvare for skatteforberedelse
• Et Preparer Tax Identification Number (PTIN)
• En prosess for sikker lagring av kundedokumenter
• En måte å kommunisere med kunder på i skattesesongen
• En selskapsstruktur som passer målene dine

Listen er kort med vilje. Et skatteforberedelsesfirma med lavt budsjett bør unngå unødvendige faste kostnader til det finnes en tydelig grunn til å skalere.

Trinn 1: Forstå hvilken rolle du vil ha

Før du bruker penger, bør du bestemme hvilken type skattevirksomhet du ønsker å bygge.

Noen fokuserer på enkle personlige skattemeldinger. Andre spesialiserer seg på selvstendig næringsdrivende, småbedriftseiere, investorer eller sesongarbeidere. En smalere nisje gjør det ofte enklere å markedsføre tjenestene dine og reduserer kompleksiteten i arbeidsflyten tidlig.

Du bør også bestemme om du bare vil arbeide som skattemedarbeider eller bygge en bredere regnskaps- og rådgivningspraksis. Det valget påvirker programvaren du trenger, prissettingen og mengden løpende opplæring du må ha.

Hvis målet ditt er å lansere med minimale kostnader, er den enkleste modellen som regel best: håndter skattemeldinger for en bestemt kundetype, hold systemene lette og utvid bare når du har repeterbare prosesser.

Trinn 2: Skaff opplæringen du trenger

En skattevirksomhet kan være billig å starte, men det er ikke en virksomhet hvor du har råd til å gjette.

IRS tillater betalte skattemedarbeidere å arbeide med gyldig PTIN, og det er ditt ansvar å forstå skjemaene, fristene og skattereglene som gjelder for kundene dine. I praksis betyr det at du bør investere i reell opplæring før du tar betalt arbeid.

Gode lavkostalternativer for opplæring kan være:

• IRS-ressurser og opplæringssider for skattefagfolk
• Kurs i skatt ved lokale høyskoler eller community colleges
• Nettbasert opplæring i skatteforberedelse
• Programvarespesifikke opplærings- og sertifiseringsprogrammer
• Etterutdanning innen skattetemaene du forventer å håndtere oftest

IRS sitt frivillige program for innleveringssesongen kan hjelpe ikke-autoriserte skattemedarbeidere med å bygge troverdighet. Programmet krever etterutdanning og kan føre til at deltakerne blir oppført i IRS sin offentlige oversikt over skattemedarbeidere med utvalgte kvalifikasjoner.

For en ny virksomhet kan den synligheten være viktig. Den signaliserer at du tar profesjonelle standarder på alvor, og ikke bare prøver å tjene raske penger i innleveringssesongen.

Trinn 3: Skaff PTIN tidlig

Alle som forbereder eller bistår i forberedelsen av føderale skattemeldinger mot betaling, må ha et gyldig PTIN. IRS krever også at alle enrolled agents har et slikt nummer.

IRS opplyser at det vanligvis tar rundt 15 minutter å søke om eller fornye et PTIN på nett. Den gjeldende nettavgiften for PTIN er 18,75 dollar, så dette er ett av de rimeligste etterlevelsesskadene i hele prosessen.

Start her:

• Krav til PTIN for skattemedarbeidere
• Ofte stilte spørsmål: Trenger jeg PTIN?

Et PTIN er ikke en næringslisens, men det er en sentral profesjonell legitimasjon. Hvis du planlegger å forberede skattemeldinger mot betaling, bør dette være en av de første oppgavene dine.

Trinn 4: Avgjør om du trenger EFIN

Hvis du planlegger å sende inn skattemeldinger elektronisk for kunder, må du bli en autorisert IRS e-fil-leverandør og skaffe et Electronic Filing Identification Number, eller EFIN.

Dette er viktig fordi kunder ofte forventer elektronisk innlevering, raskere behandling og direkte innbetaling. I mange tilfeller er e-innlevering ikke valgfritt fra et forretningsperspektiv, selv om det krever litt oppsett i starten.

IRS forklarer prosessen på sine offisielle sider om å bli autorisert e-fil-leverandør og vanlige spørsmål om EFIN.

Hvis du starter med en svært liten kundebase, kan det være fristende å utsette dette trinnet. Det kan fungere midlertidig, men de fleste moderne skattevirksomheter vil til slutt trenge elektronisk innlevering for å forbli konkurransedyktige og praktiske for kundene.

Trinn 5: Velg riktig selskapsstruktur

Selskapsstrukturen påvirker skatt, ansvar, papirarbeid og hvor enkelt det er å skille privatøkonomi fra bedriftsøkonomi.

Small Business Administration i USA påpeker at selskapsstrukturen påvirker den daglige driften, skattene og eksponeringen av personlige eiendeler. Den understreker også at de fleste virksomheter trenger et skatteidentifikasjonsnummer og riktige lisenser og tillatelser.

For et skatteforberedelsesfirma er de vanligste tidlige alternativene:

• Enkeltpersonforetak
• Limited liability company
• Aksjeselskap

Et enkeltpersonforetak er som regel billigst å starte, men gir minst adskillelse mellom privat og bedriftsrelatert aktivitet. En LLC kan gi et ekstra lag med struktur og profesjonalitet, og derfor velger mange solo-skattemedarbeidere dette når de er seriøse om vekst.

Hvis du bestemmer deg for å opprette en LLC eller et aksjeselskap, kan Zenind hjelpe deg med å etablere enheten effektivt, slik at du kan fokusere på kundearbeid i stedet for papirarbeid.

Trinn 6: Søk om EIN hvis virksomheten din trenger det

Et Employer Identification Number, eller EIN, er et føderalt skattenummer for en virksomhet. Mange skatteforberedelsesfirmaer trenger ett, særlig hvis de har ansatte, et partnerskap eller en selskapsstruktur.

Selv når det ikke er strengt påkrevd, er et EIN ofte nyttig for å åpne en bedriftskonto og holde økonomien adskilt.

IRS tilbyr en gratis nettbasert EIN-søknad, og prosessen er utformet slik at nummeret utstedes umiddelbart dersom søknaden godkjennes.

For en slank oppstart er en egen bedriftskonto verdt innsatsen. Ryddige regnskaper gjør skatteforberedelse enklere for deg, forenkler bokføringen og bidrar til å etablere en mer troverdig kundevendt virksomhet.

Trinn 7: Velg programvare som passer kundemiksen din

Programvare er ett av få områder der det å bruke litt mer kan spare deg for tid, feil og frustrasjon.

Minst bør programvaren din hjelpe deg med å:

• Forberede føderale og statlige skattemeldinger nøyaktig
• Sende inn skattemeldinger elektronisk på en sikker måte
• Spore kundedokumenter
• Lagre informasjon fra tidligere år
• Håndtere e-signaturer og organiseringsskjemaer
• Kommunisere sikkert med kunder

Du trenger ikke den dyreste plattformen første dag. Du trenger et system som er pålitelig, etterlever kravene og er enkelt å lære. En forvirrende arbeidsflyt koster mer enn lisensavgiften fordi den bremser hver eneste skattemelding du behandler.

Når du sammenligner alternativer, se etter:

• Tydelig prising
• God støtte i innleveringssesongen
• Sikker dokumentutveksling
• Støtte for flere delstater hvis du trenger det
• En god læringskurve for ferdighetsnivået ditt

Hvis kundebasen din er liten, kan du starte med en plattform som dekker de umiddelbare behovene dine og oppgradere senere når du vet hvilke funksjoner som betyr mest.

Trinn 8: Bygg en rimelig prosess for kundeinnhenting

En skattevirksomhet drives ikke bare av programvare. Du trenger også en repeterbar prosess for å samle inn kundeinformasjon.

Hold prosessen enkel:

1. Send ut en sjekkliste over nødvendige dokumenter
2. Bruk en sikker metode for opplasting og signaturer
3. Still de samme kjerne spørsmålene til hver kunde
4. Sett frister for innlevering av dokumenter
5. Lag en standard arbeidsflyt for kontroll og oppfølging

Jo ryddigere prosess du har for kundeinnhenting, jo færre feil vil du gjøre.

En god prosess hjelper også kundene med å føle seg ivaretatt. De fleste liker ikke skattesesongen, og en rolig og organisert opplevelse kan skille virksomheten din fra andre uten å koste mye.

Trinn 9: Markedsfør uten å bruke for mye

Når pengene er knappe, er den beste markedsføringen som regel enkel og konsekvent.

Du trenger ikke et stort reklamebudsjett for å få de første kundene. Du trenger nok synlighet til å bygge tillit.

Lavkostidéer inkluderer:

• En enkel nettside med tjenester, sted og kontaktinformasjon
• En profesjonell Google-bedriftsprofil
• Henvisninger fra venner, familie og lokale kontakter
• Nettverksbygging i nærmiljøet
• Korte, lærerike innlegg i sosiale medier i innleveringssesongen
• Et lead magnet som en skatte-sjekkliste eller et organiseringsskjema

Fokuser på tillit, ikke på hype. Folk velger en skattemedarbeider fordi de vil ha nøyaktighet, respons og trygghet for at informasjonen deres blir håndtert riktig.

Trinn 10: Pris for bærekraft, ikke desperasjon

En rimelig oppstart betyr ikke en virksomhet med lav verdi.

Mange nye skattemedarbeidere setter for lave priser fordi de vil få kunder raskt. Den tilnærmingen kan føre til utbrenthet og tiltrekke kunder som er vanskelige å betjene lønnsomt.

Pris i stedet basert på:

• Kompleksiteten i skattemeldingen
• Innleveringer i flere delstater
• Bedrifts- versus personlige skattemeldinger
• Leveringstid
• Ekstra tjenester som bokføring eller støtte gjennom hele året

Målet ditt er å bygge en virksomhet som kan overleve etter den første innleveringssesongen. Hvis prisene dine ikke dekker programvare, opplæring, forsikring og din egen tid, er modellen for tynn.

Trinn 11: Hold etterlevelsen på plass hele året

Skatteforberedelse er sesongbasert, men etterlevelse er det ikke.

Etter at innleveringssesongen er over, bør du gå gjennom hva som fungerte og hva som ikke gjorde det:

• Skapte kundeinnhentingen flaskehalser?
• Var det gjentatte inputfeil?
• Føltes programvaren effektiv?
• Trenger du mer opplæring på et bestemt område?
• Er du klar til å legge til en ny tjenestelinje neste år?

Dette er også riktig tidspunkt for å fornye legitimasjoner, oppdatere programvaren og forberede deg på endringer i skattereglene før neste sesong begynner.

De beste skattevirksomhetene med lave oppstartskostnader bygges ikke ved å ta snarveier. De bygges ved å kontrollere utgifter, holde systemene enkle og bare investere i verktøy som direkte støtter inntekter og etterlevelse.

En praktisk sjekkliste for rimelig oppstart

Før du tar imot kunder, bør du sørge for at disse grunnleggende elementene er på plass:

• En tydelig tjenestenisje
• Skatteopplæring og løpende etterutdanning
• Gyldig PTIN
• Mulighet for elektronisk innlevering hvis det trengs
• En selskapsstruktur som passer målene dine
• Et EIN hvis strukturen eller oppsettet krever det
• Sikker programvare og håndtering av kundedokumenter
• En enkel prosess for innhenting av informasjon og prissetting
• En grunnleggende markedsføringsplan

Det er nok til å komme i gang uten å bruke en formue.

Avsluttende tanker

Et skatteforberedelsesfirma kan lanseres med relativt lite penger, men det bør aldri lanseres uten omtanke. Den billigste veien er ikke den som ignorerer etterlevelse. Det er den som unngår sløsing, bruker de riktige IRS-legitimasjonene og bygger en arbeidsflyt du kan gjenta hver sesong.

Hvis du holder de første kostnadene lave, velger verktøy med omhu og setter opp virksomheten riktig fra starten av, kan du vokse fra en solobasert sidevirksomhet i innleveringssesongen til et varig og troverdig tjenesteselskap.