Как да започнете бизнес за данъчна подготовка с малко пари

Започването на бизнес за данъчна подготовка не означава непременно да наемате офис, да назначавате персонал или да харчите много за оборудване. Много подготвящи данъчни декларации започват като икономичен самостоятелен бизнес с лаптоп, надежден данъчен софтуер и ясен план за съответствие с изискванията.

Истинското предимство на нискобюджетния бизнес за данъчна подготовка е гъвкавостта. Данъчният сезон създава концентрирано търсене, началните разходи могат да се държат под контрол, а голяма част от работата може да се върши от домашен офис. Най-важното не е колко харчите в началото, а дали изграждате бизнес, който е точен, съвместим с изискванията и лесен за доверие от клиентите.

Ако започвате от нулата, най-умният подход е първо да се съсредоточите върху основните неща: обучението си, регистрациите и идентификациите към IRS, софтуера и процеса за прием на клиенти. След като тези основи са на място, можете да добавите маркетинг, автоматизация и по-изпипан бранд, когато приходите нараснат.

Какво наистина ви е нужно, за да започнете икономично

Бизнесът за данъчна подготовка може да стартира с изненадващо малък набор от инструменти:

• Компютър със защитен достъп до интернет
• Надежден софтуер за данъчна подготовка
• Personal Tax Identification Number (PTIN)
• Процес за сигурно съхранение на клиентски документи
• Начин за комуникация с клиентите по време на данъчния сезон
• Правна бизнес структура, която отговаря на целите ви

Списъкът е кратък нарочно. Нискобюджетният бизнес за данъчна подготовка трябва да избягва ненужните постоянни разходи, докато няма ясна причина да се разраства.

Стъпка 1: Определете ролята, която искате да заемете

Преди да харчите пари, решете какъв тип данъчен бизнес искате да изградите.

Някои подготвящи декларации се фокусират върху обикновени индивидуални декларации. Други се специализират в самонаети лица, собственици на малък бизнес, инвеститори или сезонни работници. По-тясната ниша често улеснява маркетинга на услугите ви и намалява сложността на първоначалния работен процес.

Трябва също да решите дали искате да работите само като подготвящ декларации или да изградите по-широка счетоводна и консултантска практика. Това решение влияе върху софтуера, ценообразуването и количеството текущо обучение, което ще ви е необходимо.

Ако целта ви е да стартирате с минимални разходи, обикновено най-добрият модел е прост: подготвяйте декларации за конкретен тип клиенти, поддържайте системите леки и разширявайте дейността си едва след като имате повтаряеми процеси.

Стъпка 2: Осигурете си нужната подготовка

Данъчният бизнес може да е евтин за стартиране, но не е бизнес, в който можете да си позволите да гадаете.

IRS позволява на платени подготвящи декларации да работят с валиден PTIN, а ваша отговорност е да познавате формулярите, сроковете и данъчните правила, които се отнасят за клиентите ви. На практика това означава да инвестирате в реално обучение, преди да приемете платена работа.

Добри и сравнително евтини варианти за обучение могат да включват:

• Ресурси на IRS и образователни страници за данъчни специалисти
• Курсове по данъчно облагане в общински колежи
• Онлайн обучение по данъчна подготовка
• Обучение и сертификационни програми, специфични за софтуер
• Продължаващо обучение по данъчни теми, които очаквате да обработвате най-често

Annual Filing Season Program на IRS е доброволна, но може да помогне на неквалифицирани по професионална лицензия подготвящи декларации да изградят доверие. Програмата изисква продължаващо обучение и може да постави участниците в публичния каталог на IRS за подготвящи с определени квалификации.

За нов бизнес тази видимост може да е важна. Тя показва, че сте сериозни по отношение на професионалните стандарти, а не просто се опитвате да спечелите бързи пари през сезона на подаване.

Стъпка 3: Вземете PTIN рано

Всеки, който подготвя или помага в подготовката на федерални данъчни декларации срещу заплащане, трябва да има валиден PTIN. IRS също изисква всички enrolled agents да имат такъв.

Според IRS кандидатстването за PTIN или подновяването му онлайн обикновено отнема около 15 минути. Текущата онлайн такса за PTIN е 18.75 долара, така че това е една от най-нискобюджетните стъпки за съответствие в целия процес.

Започнете оттук:

• Изисквания за PTIN за подготвящи данъчни декларации
• Често задавани въпроси: Нужен ли ми е PTIN?

PTIN не е бизнес лиценз, но е основна професионална идентификация. Ако планирате да подготвяте декларации срещу заплащане, това трябва да е една от първите ви задачи.

Стъпка 4: Решете дали ви е нужен EFIN

Ако планирате да подавате декларации електронно от името на клиенти, ще трябва да станете одобрен IRS e-file provider и да получите Electronic Filing Identification Number, или EFIN.

Тази стъпка е важна, защото клиентите често очакват електронно подаване, по-бърза обработка и директен депозит. В много случаи електронното подаване не е опция по отношение на бизнеса, дори ако добавя малко работа по настройката в началото.

IRS обяснява процеса на официалните си страници:

• Станете оторизиран e-file provider
• Често задавани въпроси за Electronic Filing Identification Number (EFIN)

Ако започвате с много малка клиентска база, може да се изкушите да отложите тази стъпка. Това може да работи временно, но повечето съвременни данъчни бизнеси в крайна сметка ще се нуждаят от електронно подаване, за да останат конкурентни и удобни за клиентите.

Стъпка 5: Изберете правилната правна структура

Правната структура на бизнеса влияе върху данъците, отговорността, документалната тежест и колко лесно можете да отделите личните и бизнес финансите си.

U.S. Small Business Administration отбелязва, че структурата на бизнеса влияе върху ежедневните операции, данъците и излагането на лични активи на риск. Тя също така посочва, че повечето фирми ще се нуждаят от данъчен идентификационен номер и съответните лицензи и разрешителни.

За бизнес за данъчна подготовка най-често срещаните ранни варианти са:

• Sole proprietorship
• Limited liability company
• Corporation

Sole proprietorship обикновено е най-евтиният начин за старт, но предлага най-малка защита и разделение между личната и бизнес дейността. LLC може да добави ниво на структура и професионализъм, което е една от причините много самостоятелни подготвящи да го избират, когато са сериозни за растеж.

Ако решите да учредите LLC или corporation, Zenind може да ви помогне да създадете юридическото лице ефективно, за да можете да се съсредоточите върху работата с клиенти, вместо върху документите.

Стъпка 6: Подайте заявление за EIN, ако бизнесът ви се нуждае от него

Employer Identification Number, или EIN, е федерален данъчен номер за бизнес. Много бизнеси за данъчна подготовка се нуждаят от такъв, особено ако имат служители, партньорска структура или са corporation.

Дори когато не е строго задължителен, EIN често е полезен за откриване на бизнес банкова сметка и за отделяне на финансите.

IRS предоставя безплатно онлайн заявление за EIN, а процесът е проектиран така, че да издава номера незабавно, ако заявлението бъде одобрено. Можете да прегледате актуалните указания тук:

• Вземете employer identification number

За икономичен старт отделната бизнес банкова сметка си заслужава усилието. Подредените записи улесняват вашата данъчна подготовка, опростяват счетоводството и помагат да изградите по-надежден бизнес пред клиентите.

Стъпка 7: Изберете софтуер, който съответства на вашия тип клиенти

Софтуерът е една от малкото области, в които харченето на малко повече може да ви спести време, грешки и разочарование.

Поне вашият софтуер трябва да ви помага да:

• Подготвяте федерални и щатски декларации точно
• Подавате декларации електронно по сигурен начин
• Проследявате клиентски документи
• Съхранявате информация от предходни години
• Обработвате електронни подписи и въпросници
• Комуникирате безопасно с клиентите

Не ви е нужна най-скъпата платформа от първия ден. Нужна ви е система, която е надеждна, съвместима с изискванията и лесна за усвояване. Обърканият работен процес струва повече от лицензионната такса, защото забавя всяка декларация, която подготвяте.

Когато сравнявате опции, гледайте за:

• Прозрачно ценообразуване
• Добра поддръжка по време на данъчния сезон
• Сигурен обмен на документи
• Поддръжка за множество щати, ако ви е нужна
• Лек и бърз процес на обучение за вашето ниво

Ако клиентската ви база е малка, започнете с платформа, която покрива непосредствените ви нужди, и надграждайте по-късно, когато знаете кои функции са най-важни.

Стъпка 8: Изградете евтин процес за прием на клиенти

Данъчният бизнес не работи само със софтуер. Нужен ви е и повтаряем процес за събиране на клиентска информация.

Поддържайте процеса за прием прост:

1. Изпращайте контролен списък с необходимите документи
2. Използвайте сигурен метод за качване на файлове и подписи
3. Задавайте едни и същи основни въпроси на всеки клиент
4. Поставяйте крайни срокове за предоставяне на документи
5. Създайте стандартен работен процес за преглед и последващи действия

Колкото по-ясен е процесът за прием, толкова по-малко грешки ще правите.

Добрият процес също помага на клиентите да се чувстват добре обслужени. Повечето хора не харесват данъчния сезон, а спокойното и организирано преживяване може да отличи бизнеса ви, без да струва много.

Стъпка 9: Маркетирайте без да харчите прекалено

Когато парите са ограничени, най-добрият маркетинг обикновено е прост и последователен.

Не ви е нужен огромен рекламен бюджет, за да получите първите си клиенти. Нуждаете се от достатъчна видимост, за да изградите доверие.

Идеи с ниски разходи включват:

• Основен уебсайт с услугите ви, местоположението и контактната информация
• Професионален Google Business Profile
• Препоръки от приятели, семейство и местни контакти
• Общностно създаване на мрежи от контакти
• Кратки образователни публикации в социалните мрежи по време на сезона
• Лийд магнит, като данъчен чеклист или формуляр за събиране на информация

Фокусирайте се върху доверие, не върху шум. Хората избират данъчен консултант, защото искат точност, отзивчивост и увереност, че информацията им ще бъде обработена правилно.

Стъпка 10: Определете цена за устойчивост, а не от отчаяние

Нискобюджетният старт не означава нискостойностен бизнес.

Много нови подготвящи подценяват услугите си, защото искат бързо да привлекат клиенти. Този подход може да доведе до прегаряне и да привлече клиенти, които са трудни за обслужване печелившо.

Вместо това определяйте цена според:

• Сложността на декларацията
• Подаване в повече щати
• Бизнес срещу индивидуални декларации
• Време за изпълнение
• Допълнителни услуги като счетоводство или целогодишна поддръжка

Целта ви е да изградите бизнес, който може да оцелее и след първия данъчен сезон. Ако цените ви не покриват софтуер, обучение, застраховка и собственото ви време, моделът е твърде слаб.

Стъпка 11: Поддържайте съответствие през цялата година

Данъчната подготовка е сезонна, но съответствието с изискванията не е.

След края на сезона прегледайте какво е работило и какво не:

• Имаше ли затруднения в процеса на прием на клиенти?
• Имаше ли повтарящи се грешки при въвеждането на данни?
• Работеше ли софтуерът ви ефективно?
• Нуждаете ли се от допълнително обучение в определена област?
• Готови ли сте да добавите нова услуга през следващата година?

Това е и подходящият момент да подновите регистрациите си, да актуализирате софтуера и да се подготвите за промени в данъчното законодателство преди следващия сезон.

Най-добрите данъчни бизнеси с нисък начален капитал не се изграждат чрез пестене от важните неща. Те се изграждат чрез контролиране на разходите, поддържане на прости системи и инвестиране само в инструментите, които пряко подпомагат приходите и съответствието.

Практически стартов чеклист с ниски разходи

Преди да приемете клиенти, уверете се, че разполагате със следните основи:

• Ясна пазарна ниша за услугите
• Данъчно обучение и продължаващо образование
• Валиден PTIN
• Възможност за електронно подаване, ако е необходима
• Бизнес структура, която отговаря на целите ви
• EIN, ако структурата или настройката ви го изискват
• Сигурен софтуер и обработка на клиентски документи
• Прост процес за прием и ценообразуване
• Основен маркетингов план

Това е достатъчно, за да започнете без да харчите цяло състояние.

Финални мисли

Бизнес за данъчна подготовка може да бъде стартиран с относително малко пари, но никога не бива да се стартира нехайно. Най-евтиният път не е този, който игнорира съответствието с изискванията. Това е пътят, който избягва излишните разходи, използва правилните IRS идентификации и изгражда работен процес, който можете да повтаряте всеки сезон.

Ако държите ранните си разходи ниски, избирате инструментите внимателно и подредите бизнеса правилно от самото начало, можете да израснете от самостоятелен сезонен проект до устойчиво и надеждно обслужващо дружество.