Cum să găsiți profesionistul fiscal potrivit pentru afacerea dvs. în SUA

Alegerea profesionistului fiscal potrivit este una dintre cele mai importante decizii pe care le poate lua un proprietar de afacere după înființarea unui LLC sau a unei corporații. Consultantul potrivit vă poate ajuta să rămâneți organizat, să reduceți erorile de depunere și să evitați greșelile costisitoare de conformitate. Alegerea greșită poate crea confuzie, termene ratate și riscuri inutile.

Pentru fondatorii noi, mai ales pentru cei care lansează o afacere pentru prima dată, planificarea fiscală poate părea copleșitoare. Există cerințe federale, posibile obligații la nivel de stat, aspecte legate de payroll, plăți estimate, întrebări de contabilitate și reguli de depunere specifice entității. Un profesionist fiscal bun ajută la transformarea acestor responsabilități într-un plan clar.

Zenind ajută antreprenorii să înființeze și să mențină afaceri în SUA, dar pregătirea fiscală și strategia fiscală sunt discipline separate. Dacă societatea dvs. are nevoie de îndrumare privind declarațiile, deducerile, alegerea metodei contabile sau probleme fiscale în mai multe state, ar trebui să lucrați cu un profesionist fiscal calificat sau cu un CPA care înțelege modelul dvs. de afaceri.

De ce contează un profesionist fiscal

Un profesionist fiscal de business face mai mult decât să depună formulare o dată pe an. În multe cazuri, el ajută la crearea unui sistem care susține afacerea pe tot parcursul anului.

Un consultant calificat vă poate ajuta să:

• înțelegeți dacă entitatea dvs. este impozitată ca sole proprietorship, partnership, S corporation sau C corporation
• urmăriți termenele federale, de stat și locale de depunere
• organizați evidența veniturilor și cheltuielilor
• stabiliți dacă se aplică plăți fiscale estimate trimestrial
• puneți la punct practici de contabilitate care produc evidențe mai curate
• evaluați obligațiile fiscale pe payroll dacă angajați personal sau vă plătiți salariu
• vă pregătiți pentru creștere, extindere și posibile probleme de nexus în alte state
• evitați erorile frecvente care pot declanșa notificări sau penalități

Pentru un proprietar de afacere aflat la început, acest sprijin valorează adesea mai mult decât onorariul în sine, deoarece oferă încredere și reduce riscul unor greșeli costisitoare.

Când ar trebui să angajați unul

Unii fondatori așteaptă până în sezonul fiscal pentru a găsi un contabil. Această abordare joacă împotriva dvs. De obicei este mai bine să angajați un profesionist fiscal mai devreme, mai ales dacă se aplică oricare dintre următoarele:

• afacerea dvs. a început să genereze venituri
• vă așteptați să depuneți declarații în mai multe state
• ați angajat salariați sau contractori
• ați ales impozitarea ca S corporation sau luați în calcul această opțiune
• aveți nevoie de ajutor pentru separarea finanțelor personale de cele ale afacerii
• nu sunteți sigur ce evidențe trebuie păstrate
• operați o afacere online cu clienți în mai multe state
• vă așteptați ca afacerea să crească rapid

Cu cât aduceți mai devreme consultantul potrivit, cu atât este mai ușor să construiți evidențe corecte și să evitați corecțiile ulterioare.

Tipuri de profesioniști fiscali

Nu toți profesioniștii fiscali oferă același nivel de servicii. Înțelegerea diferențelor vă poate ajuta să alegeți varianta potrivită.

CPA

Un Certified Public Accountant este licențiat și a îndeplinit cerințe specifice de stat privind educația, examenele și experiența. CPA-ii oferă adesea servicii de pregătire fiscală, contabilitate, raportare financiară și consultanță de business.

Enrolled Agent

Un Enrolled Agent este autorizat să reprezinte contribuabilii în fața IRS. EA-ii se concentrează adesea puternic pe pregătirea fiscală și pe litigiile fiscale.

Tax Attorney

Un tax attorney este avocat care se ocupă de probleme juridice fiscale. Acest lucru poate fi util dacă situația dvs. implică dispute, restructurări, tranzacții sau alte aspecte juridice complexe.

Contabil cu coordonare fiscală

Unele afaceri folosesc un contabil pentru menținerea evidențelor și apoi lucrează cu un profesionist fiscal pentru depuneri. Această abordare poate funcționa bine dacă evidența contabilă este solidă și nevoile fiscale sunt simple.

Ce trebuie să urmăriți

Cel mai bun profesionist fiscal pentru afacerea dvs. nu este neapărat cea mai mare firmă sau cea mai ieftină opțiune. Căutați o combinație de competență tehnică, promptitudine și potrivire.

Experiență relevantă în business

Alegeți pe cineva care lucrează în mod regulat cu afaceri asemănătoare cu a dvs. Un profesionist care gestionează mici afaceri de servicii poate să nu fie cea mai bună alegere pentru o companie de e-commerce, o firmă de consultanță cu contractori sau un startup cu investitori.

Cunoașterea tipului de entitate

Profesionistul fiscal ar trebui să înțeleagă cum sunt tratate diferitele entități și ce alegeri fiscale pot afecta declarația dvs. LLC-urile, S corporations și C corporations pot avea obligații de depunere și rezultate fiscale diferite.

Comunicare clară

Limbajul fiscal poate deveni rapid confuz. Aveți nevoie de cineva care explică lucrurile în engleză simplă, răspunde direct la întrebări și vă spune ce să faceți în continuare fără a vă încărca cu jargon.

Sisteme organizate

Un profesionist fiscal solid are, de obicei, un proces clar de preluare, o listă de documente și un flux de comunicare bine definit. Acest lucru contează, deoarece munca fiscală depinde de acuratețe și de timp.

Disponibilitate

Dacă afacerea dvs. are o întrebare în martie, nu ar trebui să așteptați până în august pentru un răspuns. Întrebați despre timpul de răspuns, ritmul întâlnirilor și modul în care gestionează problemele urgente.

Flux de lucru prietenos cu tehnologia

Multe afaceri mici lucrează mai rapid cu contabilitate în cloud, partajare securizată de fișiere și semnături digitale. Dacă afacerea dvs. este remote sau activă în mai multe state, un flux de lucru prietenos cu tehnologia poate economisi timp.

Întrebări de pus înainte de angajare

Folosiți o consultație inițială pentru a evalua potrivirea. Câteva întrebări bune pot spune multe.

• Cu ce tipuri de afaceri lucrați cel mai des?
• Oferiți atât pregătire fiscală, cât și planificare pe tot parcursul anului?
• Cum îi ajutați pe clienți să rămână organizați între termenele de depunere?
• Ce evidențe aveți nevoie de la mine în fiecare lună sau trimestru?
• Cum gestionați planificarea plăților fiscale estimate?
• Mă puteți ajuta cu probleme de payroll dacă angajez personal?
• Lucrați cu clienți din mai multe state?
• Cum percepeți onorariile?
• Cine va face efectiv munca pentru contul meu?
• Cât de repede mă pot aștepta la un răspuns dacă am o întrebare?

Scopul nu este să colectați răspunsuri impresionante. Scopul este să găsiți un profesionist al cărui proces se potrivește nevoilor afacerii dvs.

Semnale de alarmă de urmărit

Anumite semne de avertizare ar trebui să vă facă să vă opriți înainte de a angaja.

• Promisiuni de economii fiscale nerealiste
• Răspunsuri vagi despre experiență sau prețuri
• Lipsa unor termeni scriși de colaborare
• Comunicare lentă sau neclară în timpul procesului de vânzare
• Lipsa unui proces pentru colectarea documentelor sau urmărirea termenelor
• Sfaturi care par grăbite, generice sau deconectate de modelul dvs. de business
• Presiune pentru a adopta poziții agresive fără explicații

Un profesionist fiscal ar trebui să vă ajute să luați decizii informate, nu să vă împingă spre riscuri inutile.

Cum diferă planificarea fiscală în funcție de entitate

Sprijinul fiscal potrivit depinde, în parte, de structura afacerii dvs.

LLC-uri

Un LLC cu un singur membru poate avea un tratament fiscal foarte diferit față de un LLC cu mai mulți membri. În funcție de alegeri și de situația concretă, afacerea poate fi impozitată ca disregarded entity, partnership sau corporație.

S Corporations

S corporations necesită adesea atenție la payroll, planificarea compensației proprietarului și evidențe mai structurate. Profesionistul fiscal ar trebui să înțeleagă atât partea de conformitate, cât și cea de compensație.

C Corporations

C corporations pot implica considerente privind impozitul pe profit, dividendele, câștigurile nedistribuite și practici contabile mai formale.

Afaceri în mai multe state

Dacă afacerea dvs. vinde în mai multe state, are angajați remote sau stochează inventar în mai multe locații, pot exista obligații suplimentare de depunere sau probleme de nexus. Aici contează cel mai mult îndrumarea unui specialist cu experiență.

Rolul contabilității

O muncă fiscală bună începe cu evidențe bune. Chiar și cel mai bun profesionist fiscal poate lucra doar cu informațiile furnizate.

Contabilitatea dvs. ar trebui, în general, să urmărească:

• veniturile afacerii
• cheltuielile operaționale
• plățile salariale și plățile către contractori
• contribuțiile și distribuțiile proprietarului
• reconcilierea conturilor bancare și a cardurilor
• achizițiile de active și elementele de depreciere
• evidențele de sales tax, dacă se aplică

Dacă evidențele sunt dezordonate, profesionistul fiscal poate petrece timp suplimentar pentru a le curăța înainte de pregătirea declarației. Acest lucru poate crește costul și întârzia depunerea.

Construirea unui flux simplu de lucru fiscal

Proprietarii de afaceri aflați la început se descurcă adesea mai bine cu un sistem repetabil decât cu o grabă anuală de ultim moment.

Un flux practic poate include:

1. păstrarea separată a conturilor personale și de business
2. stocarea facturilor, chitanțelor și extraselor într-un singur loc
3. reconcilierea lunară a evidențelor
4. verificarea trimestrială a necesității plăților estimate
5. verificarea raportării payroll sau contractor înainte de sfârșitul anului
6. întâlnirea cu profesionistul fiscal înainte de sezonul de depunere, nu în ultima săptămână

Un astfel de proces face depunerile mai ușoare și îl ajută pe consultant să ofere o îndrumare mai bună.

Cum sprijină Zenind proprietarii de afaceri

Zenind se concentrează pe ajutorarea antreprenorilor să înceapă și să mențină afaceri în SUA prin servicii de înființare și conformitate. Deși Zenind nu oferă consultanță fiscală, vă poate ajuta să rămâneți organizat pe partea administrativă a deținerii unei afaceri.

În funcție de nevoile afacerii dvs., acest lucru poate include:

• sprijin pentru înființarea afacerii
• servicii de registered agent
• remindere de conformitate
• sprijin pentru annual reports
• acces la instrumente care ajută compania să rămână în good standing

Această bază contează deoarece munca fiscală este mai ușoară atunci când evidențele entității, obligațiile de conformitate și documentele de bază ale companiei sunt în ordine. După ce configurarea de înființare și conformitate este finalizată, profesionistul fiscal se poate concentra pe partea financiară cu mai puține fricțiuni.

Checklist final pentru alegerea profesionistului potrivit

Înainte de a angaja pe cineva, confirmați aceste elemente de bază:

• lucrează cu afaceri similare cu a dvs.
• înțelege tipul dvs. de entitate
• stilul său de comunicare este clar și prompt
• prețurile sunt transparente
• oferă nivelul de sprijin de care aveți cu adevărat nevoie
• vă poate ajuta să rămâneți organizat pe tot parcursul anului
• simțiți că vă înțelege obiectivele

Alegerea unui profesionist fiscal nu este doar o decizie de depunere. Este o decizie de operare a afacerii. Consultantul potrivit vă poate ajuta să protejați timpul, să reduceți riscurile și să susțineți decizii mai bune pe măsură ce compania crește.

Concluzie

Dacă înființați o afacere sau deja operați una, găsirea profesionistului fiscal potrivit ar trebui să fie o prioritate. Căutați pe cineva cu experiență relevantă, abilități solide de comunicare și un proces care se potrivește nevoilor companiei dvs. Combinați acest sprijin cu obiceiuri bune de înființare și conformitate și veți fi într-o poziție mult mai bună pentru a rămâne organizat pe tot parcursul anului.

Zenind ajută proprietarii de afaceri să gestioneze partea de înființare și conformitate a drumului lor, astfel încât să se poată concentra pe construirea propriei companii. Pentru strategie fiscală și ajutor la depunere, lucrați cu un profesionist fiscal calificat care poate evalua situația dvs. specifică.