Как да намерите подходящ данъчен специалист за вашия бизнес в САЩ

Изборът на правилния данъчен специалист е едно от най-важните решения, които собственикът на бизнес може да вземе след учредяване на LLC или корпорация. Подходящият консултант може да ви помогне да останете организирани, да намалите грешките при подаване и да избегнете скъпи грешки в съответствието. Неподходящият може да създаде объркване, пропуснати срокове и ненужен риск.

За новите основатели, особено за тези, които стартират бизнес за първи път, данъчното планиране може да изглежда претоварващо. Има федерални изисквания, възможни щатски задължения, съображения за ведомост за заплати, прогнозни данъци, въпроси за счетоводството и правила за подаване, специфични за правната форма. Добрият данъчен специалист помага да се превърнат тези отговорности в ясен план.

Zenind помага на предприемачите да учредяват и поддържат бизнеси в САЩ, но данъчната подготовка и данъчната стратегия са отделни дисциплини. Ако вашата компания се нуждае от насоки относно декларации, приспадания, избор на счетоводен метод или данъчни въпроси в няколко щата, трябва да работите с квалифициран данъчен специалист или CPA, който разбира вашия бизнес модел.

Защо данъчният специалист е важен

Данъчният специалист за бизнес прави много повече от това да подава формуляри веднъж годишно. В много случаи той помага да се изгради система, която подкрепя бизнеса през цялата година.

Квалифициран консултант може да помогне да:

• Разберете дали вашата структура се облага като едноличен търговец, партньорство, S corporation или C corporation
• Следите федерални, щатски и местни срокове за подаване
• Организирате отчетите за приходи и разходи
• Определите дали могат да се прилагат тримесечни прогнозни данъци
• Създадете счетоводни практики, които водят до по-чисти записи
• Оцените задълженията за данъци върху заплатите, ако наемате служители или си изплащате възнаграждение
• Подготвите се за растеж, разширяване и възможни nexus въпроси в други щати
• Избегнете често срещани грешки, които могат да доведат до известия или санкции

За нов собственик на бизнес тази подкрепа често струва повече от самата такса, защото носи увереност и намалява риска от скъпи грешки.

Кога трябва да наемете такъв специалист

Някои основатели чакат до данъчния сезон, за да намерят счетоводител. Този подход работи срещу вас. Обикновено е по-добре да наемете данъчен специалист по-рано, особено ако е приложимо някое от следните:

• Бизнесът ви вече започва да генерира приходи
• Очаквате да подавате декларации в няколко щата
• Наели сте служители или независими изпълнители
• Избрали сте облагане като S corporation или обмисляте това
• Имате нужда от помощ за отделяне на бизнес и лични финанси
• Не сте сигурни какви документи да пазите
• Управлявате онлайн бизнес с клиенти в няколко щата
• Очаквате бизнесът да расте бързо

Колкото по-рано включите правилния консултант, толкова по-лесно е да изградите точни записи и да избегнете последващо разчистване.

Видове данъчни специалисти

Не всеки данъчен специалист предлага едно и също ниво на услуга. Разбирането на разликите може да ви помогне да изберете правилния вариант.

CPA

Certified Public Accountant е лицензиран и е изпълнил изискванията на съответния щат за образование, изпит и опит. CPA често предоставят подготовка на данъчни декларации, счетоводна подкрепа, финансови отчети и бизнес консултиране.

Enrolled Agent

Enrolled Agent е упълномощен да представлява данъкоплатци пред IRS. EA често се фокусират силно върху подготовката на данъчни декларации и данъчни спорове.

Данъчен адвокат

Данъчният адвокат е юрист, който се занимава с правни данъчни въпроси. Това може да е полезно, ако случаят ви включва спорове, преструктуриране, транзакции или други сложни правни въпроси.

Счетоводител с данъчна координация

Някои бизнеси използват счетоводител за поддържане на записите и след това работят с данъчен специалист за подаванията. Това може да работи добре, ако счетоводството ви е стабилно и данъчните ви нужди са сравнително прости.

Какво да търсите

Най-добрият данъчен специалист за вашия бизнес не е непременно най-голямата фирма или най-евтиният вариант. Търсете комбинация от технически умения, отзивчивост и подходящо съвпадение.

Опит с подобни бизнеси

Изберете някого, който работи редовно с бизнеси като вашия. Специалист, който обслужва малки фирми с услуги, може да не е най-подходящ за e-commerce компания, консултантска фирма с изпълнители или startup с инвеститори.

Познаване на правната форма

Вашият данъчен специалист трябва да разбира как се третират различните правни форми и кои избори могат да повлияят на декларацията ви. LLC, S corporation и C corporation могат да имат различни задължения за подаване и различни данъчни резултати.

Ясна комуникация

Данъчният език може бързо да стане объркващ. Искате човек, който обяснява нещата на разбираем език, отговаря директно на въпросите и може да ви каже какво да направите след това, без да ви затрупва с жаргон.

Организирани системи

Силният данъчен специалист обикновено има ясен процес за въвеждане на нов клиент, контролен списък за документи и работен процес за комуникация. Това е важно, защото данъчната работа зависи от точност и срокове.

Наличност

Ако бизнесът ви има въпрос през март, не бива да чакате до август за отговор. Попитайте за срокове за реакция, честота на срещите и как се обработват спешни въпроси.

Технологично удобен процес

Много малки бизнеси работят по-бързо с cloud счетоводство, сигурно споделяне на файлове и електронни подписи. Ако бизнесът ви е дистанционен или работи в няколко щата, технологично удобният процес може да спести време.

Въпроси, които да зададете преди наемане

Използвайте първоначална консултация, за да оцените съвместимостта. Няколко силни въпроса могат да покажат много.

• С какъв тип бизнеси работите най-често?
• Обработвате ли и данъчна подготовка, и целогодишно планиране?
• Как помагате на клиентите да останат организирани между сроковете за подаване?
• Какви документи ви трябват от мен всеки месец или тримесечие?
• Как подхождате към планирането на прогнозни данъци?
• Можете ли да помогнете при въпроси, свързани с данъци върху заплатите, ако наема служители?
• Работите ли с клиенти в няколко щата?
• Как таксувате услугите си?
• Кой действително ще работи по моя акаунт?
• Колко бързо мога да очаквам отговор, ако имам въпрос?

Целта не е да събирате впечатляващи отговори. Целта е да намерите специалист, чийто процес отговаря на нуждите на вашия бизнес.

Предупредителни знаци

Някои сигнали за риск трябва да ви накарат да се замислите преди да наемете.

• Обещания за нереалистични данъчни спестявания
• Неясни отговори за опит или цени
• Липса на писмени условия за услугата
• Бавна или неясна комуникация по време на процеса на продажба
• Липса на процес за събиране на документи или проследяване на срокове
• Съвети, които изглеждат прибързани, общи или откъснати от вашия бизнес модел
• Натиск да приемате агресивни позиции без обяснение

Данъчният специалист трябва да ви помага да вземате информирани решения, а не да ви тласка към ненужен риск.

Как данъчното планиране се различава според правната форма

Правилната данъчна подкрепа зависи отчасти от това как е структурирана вашата компания.

LLC

Едноличното LLC може да има много различно данъчно третиране от многочленно LLC. В зависимост от избора и фактите, бизнесът може да бъде облаган като disregarded entity, партньорство или корпорация.

S corporation

S corporations често изискват внимание към ведомостта за заплати, планиране на възнаграждението на собственика и по-структурирано водене на записи. Данъчният специалист трябва да разбира както съответствието, така и компенсационната страна.

C corporation

C corporations могат да включват съображения за корпоративен данък върху дохода, дивиденти, неразпределена печалба и по-формални счетоводни практики.

Бизнеси в няколко щата

Ако бизнесът ви продава в различни щати, има дистанционни служители или държи инвентар на повече от едно място, може да имате допълнителни задължения за подаване или nexus въпроси. Тук опитното насочване е най-важно.

Ролята на счетоводството

Добрият данъчен процес започва с добри записи. Дори най-добрият данъчен специалист може да работи само с информацията, която му предоставите.

Вашето счетоводство обикновено трябва да проследява:

• Бизнес приходи
• Оперативни разходи
• Плащания към служители и независими изпълнители
• Вноски и разпределения на собственика
• Банкови и картови съгласувания
• Покупки на активи и елементи за амортизация
• Записи за sales tax, ако е приложимо

Ако книгите ви са неорганизирани, данъчният специалист може да отдели допълнително време за тяхното изчистване, преди декларацията да може да бъде подготвена. Това може да увеличи цената и да забави подаването.

Как да изградите прост данъчен работен процес

Новите собственици на бизнес често се справят най-добре с повтаряща се система, а не с еднократен хаос в края на годината.

Практичен работен процес може да включва:

1. Поддържайте личните и бизнес сметките отделни
2. Съхранявайте фактури, касови бележки и извлечения на едно място
3. Съгласувайте счетоводството месечно
4. Преглеждайте нуждите от прогнозни данъци на тримесечие
5. Проверявайте отчетността за заплати или изпълнители преди края на годината
6. Срещайте се с вашия данъчен специалист преди данъчния сезон, а не през последната седмица

Такъв процес улеснява подаването и помага на вашия консултант да дава по-добри насоки.

Как Zenind подпомага собствениците на бизнес

Zenind се фокусира върху това да помага на предприемачите да учредяват и поддържат бизнеси в САЩ чрез услуги по учредяване и съответствие. Макар Zenind да не предоставя данъчни съвети, той може да ви помогне да останете организирани от административната страна на собствеността.

В зависимост от нуждите на вашия бизнес това може да включва:

• Подкрепа при учредяване на бизнес
• Услуги на registered agent
• Напомняния за съответствие
• Подкрепа за annual report
• Достъп до инструменти, които помагат компанията ви да остане в добро състояние

Тази основа е важна, защото данъчната работа е по-лесна, когато записите на юридическото лице, задълженията за съответствие и основните фирмени документи са подредени. След като настройката по учредяването и съответствието е завършена, данъчният специалист може да се съсредоточи върху финансовата страна с по-малко затруднения.

Финален контролен списък за избор на подходящ специалист

Преди да наемете някого, потвърдете тези основни неща:

• Работи с бизнеси, подобни на вашия
• Разбира вашата правна форма
• Стилът му на комуникация е ясен и отзивчив
• Цените са прозрачни
• Предлага нивото на подкрепа, от което действително се нуждаете
• Може да ви помогне да останете организирани през цялата година
• Имате увереност, че разбира целите ви

Изборът на данъчен специалист не е просто решение за подаване на декларации. Това е решение за бизнес операциите. Правилният консултант може да ви помогне да защитите времето си, да намалите риска и да вземате по-добри решения, докато компанията ви расте.

Заключение

Ако учредявате бизнес или вече го управлявате, намирането на правилния данъчен специалист трябва да бъде приоритет. Търсете човек с релевантен опит, силни комуникационни умения и процес, който отговаря на нуждите на вашата компания. Комбинирайте тази подкрепа със стабилни навици за учредяване и съответствие и ще бъдете в много по-добра позиция да останете организирани през цялата година.

Zenind помага на собствениците на бизнес да се справят с учредяването и съответствието, за да могат да се съсредоточат върху изграждането на самата компания. За данъчна стратегия и помощ при подаване работете с квалифициран данъчен специалист, който може да оцени вашата конкретна ситуация.