25 almindelige fejl i selvangivelsen, du bør undgå i denne skattesæson

At indgive en selvangivelse burde være en ligetil proces, men selv en lille fejl kan forsinke din refundering, udløse en meddelelse fra IRS eller skabe unødig stress. Mange problemer med selvangivelsen kan helt undgås, når skatteyderen tager sig tid til at gennemgå returneringen grundigt, venter på alle skattedokumenter og dobbelttjekker oplysningerne, før der indsendes.

Denne guide gennemgår 25 almindelige fejl i selvangivelsen, hvorfor de er vigtige, og hvordan du undgår dem. Uanset om du laver din egen selvangivelse eller arbejder sammen med en skatterådgiver, kan disse grundlæggende råd hjælpe dig med at indgive mere sikkert og med færre overraskelser.

Hvorfor nøjagtighed i selvangivelsen er vigtig

En selvangivelse med fejl kan stadig blive behandlet, men fejl kan føre til forsinkelser, afvisninger, korrigerede beregninger eller opfølgende meddelelser. Nogle fejl er mindre. Andre kan påvirke størrelsen på din refundering, din ret til kreditter eller om IRS accepterer selvangivelsen uden yderligere gennemgang.

For virksomhedsejere og selvstændige skatteydere er risikoen ofte større, fordi indkomst kan komme fra flere kilder, fradrag kan være mere komplekse, og indgivelsesforpligtelser kan række ud over en enkelt årlig formular. Omhyggelig registrering og en disciplineret gennemgangsproces hjælper med at reducere disse risici.

25 almindelige fejl i selvangivelsen

1. At indgive, før du har alle dine skattedokumenter

En af de letteste fejl at begå er at indgive for tidligt. W-2'er, 1099'er, mæglerudtog og andre indkomstoplysninger kan komme efter, at du er begyndt at forberede din selvangivelse. Hvis du indgiver, før du har modtaget alt, kan du udelade indkomst eller angive forkerte beløb.

2. At bruge forkert indgivelsesstatus

Din indgivelsesstatus påvirker dine skattesatser, standardfradrag og retten til visse kreditter. Hvis du vælger den forkerte status, kan det ændre resultatet af selvangivelsen. Hvis mere end én status synes mulig, bør du gennemgå reglerne nøje, før du indgiver.

3. Fejlstavede navne

En skatteyders navn skal matche Social Security Administrations registrering præcist. Selv en lille staveforskel kan skabe uoverensstemmelse og give problemer med behandlingen.

4. Forkerte Social Security-numre

Et forkert Social Security-nummer er en almindelig årsag til afviste selvangivelser og meddelelser fra IRS. Hvert navn og nummer på selvangivelsen bør kontrolleres tegn for tegn, før der indsendes.

5. Forkerte fødselsdatoer for forsørgede

Hvis du gør krav på forsørgede, skal deres fødselsdatoer indtastes korrekt. Fejl her kan påvirke retten til kreditter og andre identitetskontroller.

6. Regnefejl

Simple fejl i addition, subtraktion og multiplikation sker stadig hele tiden. E-filing-software kan reducere risikoen, men det er stadig klogt at gennemgå de endelige tal, før selvangivelsen indsendes.

7. At glemme at oplyse al indkomst

Løn er kun en del af billedet for mange skatteydere. Renteindtægter, udbytter, freelance-indkomst, bijob, lejeindtægter og anden indtjening skal også medtages, når det er påkrævet. Manglende indkomst kan senere føre til en meddelelse fra IRS.

8. At oplyse et forkert indkomstbeløb

Selv når indkomsten oplyses, kan beløbet blive indtastet forkert. Dette sker ofte, når skatteydere indtaster tal manuelt i stedet for at sammenligne hver formular linje for linje.

9. At overse selvstændig indkomst

Hvis du arbejder som uafhængig kontrahent, konsulent, gig-arbejder eller enkeltmandsvirksomhed, kan du modtage indkomst, som ikke er underlagt almindelig lønindeholdelse. At glemme at medtage den kan skabe problemer med underrapportering.

10. Forkert klassificering af medarbejdere eller udgifter

Virksomhedsejere bør være omhyggelige, når de adskiller løn til medarbejdere, betalinger til kontrahenter og virksomhedsudgifter. En klassificeringsfejl kan forvrænge selvangivelsen og skabe compliance-problemer.

11. At gøre krav på en forsørget, som ikke opfylder kravene

Reglerne for forsørgede er mere komplekse, end mange forventer. Alder, relation, forsørgelse, bopæl og statusregler kan alle spille ind. Hvis en forsørget ikke opfylder kravene, kan den tilknyttede kredit blive afvist.

12. At lade den samme forsørgede blive gjort krav på to gange

Dobbelt krav på en forsørget sker ofte i skilte eller adskilte husstande, eller når flere familiemedlemmer antager, at en anden har ret til at gøre krav på personen. Kun én berettiget skatteyder kan gøre krav på den forsørgede.

13. At angive den forkerte adresse

En forkert postadresse påvirker ikke altid behandlingen, men det kan skabe problemer, hvis IRS skal sende en meddelelse, eller hvis der udstedes en papircheck som refundering. Hold adressen opdateret og fuldstændig.

14. At angive forkerte bankoplysninger

Direkte indbetaling er som regel den hurtigste måde at modtage en refundering på, men det virker kun, hvis routing- og kontonumrene er korrekte. En enkelt tastefejl kan sende pengene til den forkerte konto eller forsinke betalingen.

15. At glemme at underskrive selvangivelsen

En usigneret selvangivelse er ikke gyldig. Hvis I indgiver fælles, skal begge ægtefæller normalt underskrive. Elektronisk indgivelse reducerer normalt denne risiko, fordi underskriftstrinnet er indbygget i indsendelsen.

16. At udelade påkrævede formularer eller skemaer

En selvangivelse kan være ufuldstændig, hvis et påkrævet skema eller bilag mangler. Almindelige eksempler omfatter formularer knyttet til virksomhedsindkomst, sundhedsdækning, uddannelseskreditter eller rapportering af kapitalgevinster.

17. At vælge det forkerte kreditbeløb

Kreditter kan være værdifulde, men de er også en almindelig kilde til fejl. Hvis du gør krav på en kredit uden at opfylde alle kravene, kan IRS reducere eller afvise den.

18. At fejlberegne refunderbare kreditter

Refunderbare kreditter kan øge en refundering, selv når der ikke skyldes skat. Fordi retten afhænger af indkomst, husstandens oplysninger og andre regler, kan en forkert beregning påvirke det endelige resultat.

19. At glemme at afstemme forudbetalinger

Hvis du har modtaget forudbetalinger for en kredit eller ydelse i løbet af året, kan disse beløb skulle afstemmes på selvangivelsen. Hvis de mangler, kan det føre til fejl i den endelige skat eller refundering.

20. At indtaste oplysninger fra det forkerte skatteår

Det er let at tage tal fra sidste års selvangivelse eller opgørelse ved en fejl. Sørg altid for, at du bruger de korrekte formularer, opgørelser og bilag for det rigtige år.

21. Ikke at kontrollere hver side, før du indgiver

Nogle skatteydere gennemgår forsiden af selvangivelsen og antager, at resten er korrekt. Det er en fejl. Skemaer, arbejdsark og bilag indeholder ofte de oplysninger, der afgør, om selvangivelsen er korrekt.

22. At indgive med forældet software eller gamle formularer

Skatteregler og formularer kan ændre sig. Brug af forældet software eller gamle formularer kan skabe indgivelsesfejl, manglende felter eller unøjagtige beregninger.

23. At ignorere afvisningsmeddelelser ved e-indgivelse

Hvis en selvangivelse afvises elektronisk, er afvisningsmeddelelsen ikke valgfri læsning. Den peger normalt på det problem, der skal løses, før selvangivelsen kan accepteres.

24. At glemme at gemme dokumentation

En selvangivelse er kun så god som de registreringer, der ligger bag. Gem kvitteringer, kilometre-registreringer, fakturaer, kontoudtog, lønregistre og støttedokumenter, så du kan dokumentere tallene, hvis der senere opstår spørgsmål.

25. At undlade at rette fejl hurtigt

Hvis du opdager en fejl efter indsendelse, skal du ikke antage, at den retter sig selv. Nogle problemer kan blive løst automatisk af IRS, mens andre kan kræve en ændret selvangivelse eller et andet svar. Jo hurtigere du gennemgår problemet, jo lettere er det at håndtere.

En praktisk tjekliste før du indgiver

Brug denne tjekliste til at reducere undgåelige fejl:

• Vent på alle forventede skatteformularer og indkomstopgørelser.
• Bekræft din indgivelsesstatus, før du indtaster andre oplysninger.
• Match navne, Social Security-numre og fødselsdatoer omhyggeligt.
• Gennemgå alle indkomstkilder, inklusive sidearbejde og investeringsindkomst.
• Tjek fradrag, kreditter og virksomhedsudgifter igen.
• Bekræft dine routing- og kontonumre, hvis du ønsker direkte indbetaling.
• Sørg for, at selvangivelsen er underskrevet og komplet.
• Gem kopier af den indgivne selvangivelse og kildedokumenterne.

Hvornår du bør ændre en selvangivelse

Ikke alle fejl kræver en ændret selvangivelse. Nogle regnefejl eller manglende bilag kan blive håndteret under IRS' behandling. Andre problemer, såsom udeladt indkomst eller en fejl i indgivelsesstatus, kan kræve en formel rettelse.

Hvis du opdager et problem efter indsendelse, så gennemgå IRS' vejledning om ændrede selvangivelser, og afgør, om en rettelse er nødvendig. Hurtig handling kan reducere forvirring og hjælpe med at forhindre et større problem senere.

Indgivelsestips til virksomhedsejere

Virksomhedsejere, LLC-medlemmer og selvstændige skatteydere står ofte over for flere muligheder for fejl i selvangivelsen, fordi deres skattesituation er mere kompleks. Nogle få vaner gør en forskel:

• Hold virksomhedens og de personlige finanser adskilt.
• Registrer indkomst og udgifter løbende i løbet af året i stedet for at vente til skattesæsonen.
• Gem kvitteringer og digitale kopier af bilag.
• Gennemgå betalinger til kontrahenter og lønregistre, før du indgiver.
• Afstem årsopgørelser med dine bogføringsoplysninger.

For iværksættere, der danner en ny virksomhed, starter gode compliance-vaner længe før skattesæsonen. Nøjagtig bogføring, korrekt etablering af enheden og organiserede indberetninger gør det årlige skattemæssige arbejde meget lettere.

Afsluttende tanker

De fleste fejl i selvangivelsen kan undgås. Nøglen er at sætte tempoet ned, verificere detaljerne og bruge en struktureret gennemgangsproces, før du indgiver. Den ekstra tid kan hjælpe dig med at undgå forsinkelser i refunderingen, reducere korrespondance fra IRS og indsende en mere nøjagtig selvangivelse første gang.

Hvis du driver en virksomhed, er det lige så vigtigt at være organiseret året rundt som at indgive korrekt i foråret. Ryddelige registre, omhyggelig gennemgang og den rette støtte gør skattesæsonen mere overskuelig og mindre stressende.