25 συνηθισμένα λάθη στη φορολογική δήλωση που πρέπει να αποφύγετε αυτή την περίοδο υποβολής

Η υποβολή φορολογικής δήλωσης θα έπρεπε να είναι μια απλή διαδικασία, όμως ακόμη και ένα μικρό λάθος μπορεί να καθυστερήσει την επιστροφή χρημάτων σας, να προκαλέσει ειδοποίηση από την IRS ή να δημιουργήσει περιττό άγχος. Πολλά προβλήματα στη φορολογική δήλωση μπορούν να αποφευχθούν εντελώς όταν οι φορολογούμενοι αφιερώνουν χρόνο για να ελέγξουν προσεκτικά τη δήλωση, να περιμένουν όλα τα φορολογικά έγγραφα και να επαληθεύσουν τις λεπτομέρειες πριν από την υποβολή.

Αυτός ο οδηγός παρουσιάζει 25 συνηθισμένα λάθη στη φορολογική δήλωση, γιατί έχουν σημασία και πώς μπορείτε να τα αποφύγετε. Είτε ετοιμάζετε μόνοι σας τη δήλωσή σας είτε συνεργάζεστε με φοροτεχνικό, αυτές οι βασικές αρχές μπορούν να σας βοηθήσουν να υποβάλετε με μεγαλύτερη σιγουριά και με λιγότερες εκπλήξεις.

Γιατί έχει σημασία η ακρίβεια στη φορολογική δήλωση

Μια φορολογική δήλωση με λάθη μπορεί να υποβληθεί και να επεξεργαστεί, όμως τα σφάλματα μπορούν να οδηγήσουν σε καθυστερήσεις, απορρίψεις, διορθωμένους υπολογισμούς ή ειδοποιήσεις για περαιτέρω έλεγχο. Ορισμένα λάθη είναι μικρά. Άλλα μπορούν να επηρεάσουν το ποσό της επιστροφής σας, την επιλεξιμότητά σας για πιστώσεις ή το αν η IRS θα αποδεχτεί τη δήλωση χωρίς πρόσθετο έλεγχο.

Για τους ιδιοκτήτες επιχειρήσεων και τους αυτοαπασχολούμενους φορολογούμενους, ο κίνδυνος είναι συχνά μεγαλύτερος, επειδή το εισόδημα μπορεί να προέρχεται από πολλές πηγές, οι εκπτώσεις μπορεί να είναι πιο σύνθετες και οι υποχρεώσεις υποβολής να εκτείνονται πέρα από μία ετήσια φόρμα. Η προσεκτική τήρηση αρχείων και μια πειθαρχημένη διαδικασία ελέγχου βοηθούν στη μείωση αυτών των κινδύνων.

25 συνηθισμένα λάθη στη φορολογική δήλωση

1. Υποβολή πριν έχετε όλα τα φορολογικά σας έγγραφα

Ένα από τα πιο εύκολα λάθη είναι η υπερβολικά πρόωρη υποβολή. Τα W-2, τα 1099, οι καταστάσεις επενδύσεων και άλλα αρχεία εισοδήματος μπορεί να φτάσουν αφού έχετε ήδη ξεκινήσει την προετοιμασία της δήλωσής σας. Αν υποβάλετε πριν λάβετε όλα τα έγγραφα, μπορεί να παραλείψετε εισόδημα ή να δηλώσετε λανθασμένα ποσά.

2. Χρήση λάθος φορολογικής κατάστασης

Η φορολογική σας κατάσταση επηρεάζει τους φορολογικούς συντελεστές, την τυπική έκπτωση και την επιλεξιμότητα για ορισμένες πιστώσεις. Η επιλογή λανθασμένης κατάστασης μπορεί να αλλάξει το αποτέλεσμα της δήλωσης. Αν φαίνεται ότι περισσότερες από μία επιλογές είναι πιθανές, ελέγξτε προσεκτικά τους κανόνες πριν από την υποβολή.

3. Ορθογραφικά λάθη στα ονόματα

Το όνομα του φορολογούμενου πρέπει να ταιριάζει ακριβώς με τα αρχεία της Social Security Administration. Ακόμη και μια μικρή διαφορά στην ορθογραφία μπορεί να δημιουργήσει ασυμφωνία και να προκαλέσει προβλήματα επεξεργασίας.

4. Λανθασμένοι αριθμοί Social Security

Ένας λανθασμένος αριθμός Social Security είναι συνηθισμένη αιτία απόρριψης δηλώσεων και ειδοποιήσεων από την IRS. Κάθε όνομα και αριθμός στη δήλωση πρέπει να ελεγχθεί χαρακτήρα προς χαρακτήρα πριν από την υποβολή.

5. Λανθασμένες ημερομηνίες γέννησης για εξαρτώμενα πρόσωπα

Αν δηλώνετε εξαρτώμενα πρόσωπα, οι ημερομηνίες γέννησής τους πρέπει να καταχωρούνται σωστά. Τα λάθη εδώ μπορεί να επηρεάσουν την επιλεξιμότητα για πιστώσεις και άλλους ελέγχους ταυτότητας.

6. Λάθη στους υπολογισμούς

Απλά λάθη σε πρόσθεση, αφαίρεση και πολλαπλασιασμό εξακολουθούν να συμβαίνουν συχνά. Το λογισμικό ηλεκτρονικής υποβολής μπορεί να μειώσει τον κίνδυνο, όμως εξακολουθεί να είναι έξυπνο να ελέγχετε τα τελικά ποσά πριν υποβάλετε τη δήλωση.

7. Παράλειψη δήλωσης όλων των εισοδημάτων

Οι μισθοί είναι μόνο ένα μέρος της εικόνας για πολλούς φορολογούμενους. Τόκοι, μερίσματα, εισόδημα από freelancing, παράλληλες εργασίες, έσοδα από ενοίκια και άλλα κέρδη πρέπει επίσης να συμπεριληφθούν όταν απαιτείται. Η παράλειψη εισοδήματος μπορεί αργότερα να οδηγήσει σε ειδοποίηση από την IRS.

8. Δήλωση λανθασμένου ποσού εισοδήματος

Ακόμη και όταν το εισόδημα δηλώνεται, το ποσό μπορεί να εισαχθεί λάθος. Αυτό συμβαίνει συχνά όταν οι φορολογούμενοι πληκτρολογούν χειροκίνητα τα στοιχεία αντί να συγκρίνουν κάθε φόρμα γραμμή προς γραμμή.

9. Παράβλεψη του εισοδήματος από αυτοαπασχόληση

Αν εργάζεστε ως ανεξάρτητος συνεργάτης, σύμβουλος, εργαζόμενος σε gig economy ή ατομική επιχείρηση, μπορεί να λαμβάνετε εισόδημα που δεν υπόκειται σε κανονική παρακράτηση μισθοδοσίας. Η παράλειψή του μπορεί να δημιουργήσει προβλήματα υποδήλωσης εισοδήματος.

10. Λανθασμένη ταξινόμηση εργαζομένων ή εξόδων

Οι ιδιοκτήτες επιχειρήσεων πρέπει να είναι προσεκτικοί όταν διαχωρίζουν πληρωμές σε εργαζομένους, πληρωμές σε contractors και επιχειρηματικά έξοδα. Ένα σφάλμα ταξινόμησης μπορεί να αλλοιώσει τη δήλωση και να δημιουργήσει ζητήματα συμμόρφωσης.

11. Δήλωση εξαρτώμενου προσώπου που δεν πληροί τις προϋποθέσεις

Οι κανόνες για τα εξαρτώμενα πρόσωπα είναι πιο σύνθετοι απ’ όσο περιμένουν πολλοί. Η ηλικία, η συγγένεια, η οικονομική υποστήριξη, η διαμονή και οι κανόνες φορολογικής κατάστασης μπορούν όλα να παίζουν ρόλο. Αν ένα εξαρτώμενο πρόσωπο δεν πληροί τις απαιτήσεις, η σχετική πίστωση μπορεί να απορριφθεί.

12. Το ίδιο εξαρτώμενο πρόσωπο δηλώνεται δύο φορές

Οι διπλές δηλώσεις εξαρτώμενων προσώπων συμβαίνουν συχνά σε διαζευγμένα ή σε διάσταση νοικοκυριά, ή όταν πολλά μέλη της οικογένειας θεωρούν ότι δικαιούνται να κάνουν τη δήλωση. Μόνο ένας επιλέξιμος φορολογούμενος μπορεί να δηλώσει το εξαρτώμενο πρόσωπο.

13. Καταχώριση λάθους διεύθυνσης

Μια λανθασμένη ταχυδρομική διεύθυνση μπορεί να μην επηρεάζει πάντα την επεξεργασία, αλλά μπορεί να δημιουργήσει προβλήματα αν η IRS χρειαστεί να στείλει ειδοποίηση ή αν εκδοθεί επιταγή επιστροφής χρημάτων σε χαρτί. Φροντίστε η διεύθυνση να είναι ενημερωμένη και πλήρης.

14. Καταχώριση λάθος στοιχείων τραπεζικού λογαριασμού

Η άμεση κατάθεση είναι συνήθως ο ταχύτερος τρόπος να λάβετε επιστροφή χρημάτων, αλλά λειτουργεί μόνο αν ο αριθμός routing και ο αριθμός λογαριασμού είναι σωστοί. Ένα μόνο τυπογραφικό λάθος μπορεί να στείλει τα χρήματα σε λάθος λογαριασμό ή να καθυστερήσει την πληρωμή.

15. Παράλειψη υπογραφής της δήλωσης

Μια αχρονολόγητη ή μη υπογεγραμμένη δήλωση δεν είναι έγκυρη. Αν υποβάλλετε από κοινού, συνήθως και οι δύο σύζυγοι πρέπει να υπογράψουν. Η ηλεκτρονική υποβολή συνήθως μειώνει αυτόν τον κίνδυνο, επειδή το βήμα της υπογραφής είναι ενσωματωμένο στη διαδικασία υποβολής.

16. Παράλειψη απαιτούμενων εντύπων ή προγραμμάτων

Μια δήλωση μπορεί να είναι ελλιπής αν λείπει κάποιο απαιτούμενο πρόγραμμα ή συνημμένο. Συνήθη παραδείγματα περιλαμβάνουν έντυπα που σχετίζονται με επιχειρηματικό εισόδημα, κάλυψη υγείας, εκπαιδευτικές πιστώσεις ή δήλωση κεφαλαιακών κερδών.

17. Επιλογή λανθασμένου ποσού πίστωσης

Οι πιστώσεις μπορεί να είναι πολύτιμες, αλλά είναι και συχνή πηγή λαθών. Αν δηλώσετε πίστωση χωρίς να πληροίτε όλες τις προϋποθέσεις, η IRS μπορεί να μειώσει ή να απορρίψει το ποσό.

18. Λανθασμένος υπολογισμός επιστρεφόμενων πιστώσεων

Οι επιστρεφόμενες πιστώσεις μπορούν να αυξήσουν την επιστροφή χρημάτων ακόμη και όταν δεν οφείλεται φόρος. Επειδή η επιλεξιμότητα εξαρτάται από εισόδημα, στοιχεία νοικοκυριού και άλλους κανόνες, ένας λανθασμένος υπολογισμός μπορεί να επηρεάσει το τελικό αποτέλεσμα.

19. Παράλειψη συμφιλίωσης προκαταβολικών πληρωμών

Αν λάβατε προκαταβολικές πληρωμές για κάποια πίστωση ή παροχή κατά τη διάρκεια του έτους, αυτά τα ποσά ενδέχεται να πρέπει να συμφιλιωθούν στη δήλωση. Η παράλειψή τους μπορεί να οδηγήσει σε λάθη στο τελικό οφειλόμενο ποσό ή στο ποσό επιστροφής.

20. Καταχώριση πληροφοριών από λάθος φορολογικό έτος

Είναι εύκολο να πάρετε στοιχεία από το λάθος έτος, από προηγούμενη δήλωση ή κατάσταση. Βεβαιωθείτε πάντα ότι χρησιμοποιείτε τα σωστά έντυπα, δηλώσεις και δικαιολογητικά για το σωστό φορολογικό έτος.

21. Μη έλεγχος κάθε σελίδας πριν από την υποβολή

Ορισμένοι φορολογούμενοι ελέγχουν την πρώτη σελίδα της δήλωσης και θεωρούν ότι όλα τα υπόλοιπα είναι σωστά. Αυτό είναι λάθος. Τα προγράμματα, τα φύλλα εργασίας και τα υποστηρικτικά έντυπα συχνά περιέχουν τις λεπτομέρειες που καθορίζουν αν η δήλωση είναι ακριβής.

22. Υποβολή με παρωχημένο λογισμικό ή έντυπα

Οι φορολογικοί κανόνες και τα έντυπα μπορεί να αλλάζουν. Η χρήση παρωχημένου λογισμικού ή παλιών εντύπων μπορεί να δημιουργήσει σφάλματα υποβολής, ελλείποντα πεδία ή ανακριβείς υπολογισμούς.

23. Αγνόηση μηνυμάτων απόρριψης ηλεκτρονικής υποβολής

Αν μια δήλωση απορριφθεί ηλεκτρονικά, το μήνυμα απόρριψης δεν είναι προαιρετικό ανάγνωσμα. Συνήθως δείχνει το πρόβλημα που πρέπει να διορθωθεί πριν γίνει αποδεκτή η δήλωση.

24. Παράλειψη διατήρησης εφεδρικών αρχείων

Η φορολογική δήλωση είναι τόσο καλή όσο και τα αρχεία που τη στηρίζουν. Κρατήστε αποδείξεις, καταγραφές χιλιομέτρων, τιμολόγια, τραπεζικές καταστάσεις, αρχεία μισθοδοσίας και δικαιολογητικά, ώστε να μπορείτε να επαληθεύσετε τα ποσά αν προκύψουν ερωτήσεις αργότερα.

25. Αποτυχία άμεσης διόρθωσης λαθών

Αν ανακαλύψετε λάθος μετά την υποβολή, μην υποθέσετε ότι θα διορθωθεί μόνο του. Ορισμένα ζητήματα μπορούν να επιλυθούν αυτόματα από την IRS, ενώ άλλα μπορεί να απαιτούν τροποποιημένη δήλωση ή άλλη απάντηση. Όσο πιο γρήγορα ελέγξετε το πρόβλημα, τόσο πιο εύκολο είναι να αντιμετωπιστεί.

Ένα πρακτικό checklist πριν υποβάλετε

Χρησιμοποιήστε αυτό το checklist για να μειώσετε τα αποφευκτέα λάθη:

• Περιμένετε όλα τα αναμενόμενα φορολογικά έντυπα και τις καταστάσεις εισοδήματος.
• Επιβεβαιώστε τη φορολογική σας κατάσταση πριν εισαγάγετε άλλα στοιχεία.
• Ελέγξτε προσεκτικά ονόματα, αριθμούς Social Security και ημερομηνίες γέννησης.
• Επανεξετάστε κάθε πηγή εισοδήματος, συμπεριλαμβανομένης της παράλληλης εργασίας και του επενδυτικού εισοδήματος.
• Ελέγξτε ξανά τις εκπτώσεις, τις πιστώσεις και τα επιχειρηματικά έξοδα.
• Επιβεβαιώστε τον αριθμό routing και τον αριθμό λογαριασμού αν θέλετε άμεση κατάθεση.
• Βεβαιωθείτε ότι η δήλωση είναι υπογεγραμμένη και πλήρης.
• Αποθηκεύστε αντίγραφα της υποβληθείσας δήλωσης και των βασικών εγγράφων.

Πότε να υποβάλετε τροποποιητική δήλωση

Δεν απαιτεί κάθε λάθος τροποποιητική δήλωση. Ορισμένα αριθμητικά λάθη ή ελλείποντα συνημμένα μπορεί να αντιμετωπιστούν κατά την επεξεργασία από την IRS. Άλλα ζητήματα, όπως μη δηλωμένο εισόδημα ή λανθασμένη φορολογική κατάσταση, μπορεί να απαιτούν επίσημη διόρθωση.

Αν εντοπίσετε πρόβλημα μετά την υποβολή, ελέγξτε τις οδηγίες της IRS για τροποποιητικές δηλώσεις και αποφασίστε αν είναι απαραίτητη η διόρθωση. Η έγκαιρη δράση μπορεί να μειώσει τη σύγχυση και να αποτρέψει μεγαλύτερα προβλήματα αργότερα.

Συμβουλές υποβολής για ιδιοκτήτες επιχειρήσεων

Οι ιδιοκτήτες επιχειρήσεων, τα μέλη LLC και οι αυτοαπασχολούμενοι φορολογούμενοι συχνά έχουν περισσότερες ευκαιρίες για λάθη στη δήλωση, επειδή η φορολογική τους κατάσταση είναι πιο σύνθετη. Μερικές συνήθειες κάνουν τη διαφορά:

• Κρατήστε χωριστά τα επιχειρηματικά και τα προσωπικά οικονομικά.
• Παρακολουθείτε έσοδα και έξοδα όλο το χρόνο αντί να περιμένετε μέχρι την περίοδο φορολογικών δηλώσεων.
• Φυλάσσετε αποδείξεις και ψηφιακά αντίγραφα δικαιολογητικών.
• Ελέγχετε πληρωμές σε contractors και αρχεία μισθοδοσίας πριν από την υποβολή.
• Συμφιλιώνετε τις ετήσιες καταστάσεις με τα λογιστικά σας αρχεία.

Για τους επιχειρηματίες που ιδρύουν μια νέα εταιρεία, οι καλές συνήθειες συμμόρφωσης ξεκινούν πολύ πριν από την περίοδο φορολογικών δηλώσεων. Η ακριβής τήρηση αρχείων, η σωστή δομή της οντότητας και οι οργανωμένες καταθέσεις κάνουν τη ετήσια φορολογική εργασία πολύ πιο εύκολη.

Τελικές σκέψεις

Τα περισσότερα λάθη στη φορολογική δήλωση μπορούν να αποφευχθούν. Το κλειδί είναι να επιβραδύνετε, να επαληθεύσετε τις λεπτομέρειες και να χρησιμοποιήσετε μια δομημένη διαδικασία ελέγχου πριν υποβάλετε. Αυτός ο επιπλέον χρόνος μπορεί να σας βοηθήσει να αποφύγετε καθυστερήσεις στην επιστροφή χρημάτων, να μειώσετε την αλληλογραφία με την IRS και να υποβάλετε πιο ακριβή δήλωση από την πρώτη φορά.

Αν διαχειρίζεστε μια επιχείρηση, η οργάνωση καθ’ όλη τη διάρκεια του έτους είναι εξίσου σημαντική με τη σωστή υποβολή την άνοιξη. Καθαρά αρχεία, προσεκτικός έλεγχος και η σωστή υποστήριξη κάνουν την περίοδο φορολογικών δηλώσεων πιο διαχειρίσιμη και λιγότερο αγχωτική.