25 erreurs courantes à éviter dans votre déclaration de revenus cette saison

Produire une déclaration de revenus devrait être un processus simple, mais même une petite erreur peut ralentir votre remboursement, déclencher un avis de l’ARC ou créer du stress inutile. Bon nombre des problèmes liés à la déclaration de revenus peuvent être entièrement évités lorsque les contribuables prennent le temps de revoir leur déclaration avec soin, d’attendre tous les documents fiscaux et de vérifier les détails avant de produire.

Ce guide présente 25 erreurs courantes dans les déclarations de revenus, explique pourquoi elles comptent et montre comment les éviter. Que vous prépariez votre déclaration vous-même ou que vous travailliez avec un professionnel de l’impôt, ces notions de base peuvent vous aider à produire votre déclaration avec plus d’assurance et moins de surprises.

Pourquoi l’exactitude de la déclaration de revenus est importante

Une déclaration de revenus contenant des erreurs peut tout de même être traitée, mais les fautes peuvent entraîner des retards, des rejets, des calculs corrigés ou des avis de suivi. Certaines erreurs sont mineures. D’autres peuvent toucher le montant de votre remboursement, votre admissibilité à certains crédits ou la capacité de l’ARC à accepter la déclaration sans examen supplémentaire.

Pour les propriétaires d’entreprise et les contribuables autonomes, le risque est souvent plus élevé, car les revenus peuvent provenir de plusieurs sources, les déductions peuvent être plus complexes et les obligations de production peuvent dépasser un seul formulaire annuel. Une tenue de dossiers rigoureuse et un processus de révision discipliné aident à réduire ces risques.

25 erreurs courantes dans les déclarations de revenus

1. Produire avant d’avoir tous vos documents fiscaux

L’une des erreurs les plus faciles à commettre est de produire trop tôt. Les feuillets T4, les feuillets T5, les relevés de courtage et d’autres documents de revenus peuvent arriver après que vous avez commencé à préparer votre déclaration. Si vous produisez avant d’avoir tout reçu, vous pourriez omettre des revenus ou déclarer des montants erronés.

2. Utiliser le mauvais statut de déclaration

Votre statut de déclaration influence vos taux d’imposition, votre déduction de base et votre admissibilité à certains crédits. Choisir le mauvais statut peut changer le résultat de la déclaration. Si plus d’un statut semble possible, examinez attentivement les règles avant de produire.

3. Mal orthographier des noms

Le nom d’un contribuable doit correspondre exactement aux dossiers de l’administration concernée. Même une petite différence d’orthographe peut créer une incompatibilité et causer des problèmes de traitement.

4. Numéros d’assurance sociale incorrects

Un numéro d’assurance sociale erroné est une source fréquente de rejet de déclaration et d’avis de l’ARC. Chaque nom et chaque numéro figurant sur la déclaration doit être vérifié caractère par caractère avant la production.

5. Dates de naissance incorrectes pour les personnes à charge

Si vous réclamez des personnes à charge, leurs dates de naissance doivent être inscrites correctement. Les erreurs à cet égard peuvent nuire à l’admissibilité à certains crédits et à d’autres vérifications d’identité.

6. Erreurs de calcul

Les erreurs simples d’addition, de soustraction et de multiplication se produisent encore souvent. Les logiciels de production électronique peuvent réduire le risque, mais il est tout de même sage de revoir les chiffres finaux avant de soumettre la déclaration.

7. Oublier de déclarer tous les revenus

Les salaires ne représentent qu’une partie du portrait pour de nombreux contribuables. Les intérêts, dividendes, revenus de travail autonome, revenus d’activités de type « gagne-pain d’appoint », revenus locatifs et autres gains doivent aussi être inclus lorsque requis. Omettre des revenus peut mener à un avis de l’ARC plus tard.

8. Déclarer un mauvais montant de revenu

Même lorsque le revenu est déclaré, le montant peut être saisi incorrectement. Cela arrive souvent lorsque les contribuables entrent les chiffres manuellement au lieu de comparer chaque ligne de chaque feuillet.

9. Négliger les revenus de travail autonome

Si vous travaillez comme entrepreneur indépendant, consultant, travailleur à la demande ou propriétaire unique, vous pouvez recevoir des revenus qui ne sont pas assujettis à une retenue à la source régulière. Oublier de les inclure peut causer des problèmes de sous-déclaration.

10. Mal classer les travailleurs ou les dépenses

Les propriétaires d’entreprise doivent faire preuve de prudence lorsqu’ils séparent les paiements aux employés, les paiements aux sous-traitants et les dépenses d’entreprise. Une erreur de classification peut fausser la déclaration et créer des problèmes de conformité.

11. Réclamer une personne à charge qui n’est pas admissible

Les règles sur les personnes à charge sont plus complexes que beaucoup de gens ne le pensent. L’âge, le lien de parenté, le soutien financier, la résidence et les règles relatives au statut de déclaration peuvent tous compter. Si une personne à charge ne répond pas aux exigences, le crédit associé peut être refusé.

12. Permettre qu’une même personne à charge soit réclamée deux fois

Les réclamations en double surviennent souvent dans les foyers séparés ou divorcés, ou lorsque plusieurs membres d’une famille supposent qu’une autre personne a le droit de faire la réclamation. Un seul contribuable admissible peut réclamer la personne à charge.

13. Inscrire la mauvaise adresse

Une mauvaise adresse postale n’a pas toujours une incidence sur le traitement, mais elle peut causer des problèmes si l’ARC doit envoyer un avis ou si un chèque de remboursement papier est émis. Gardez l’adresse à jour et complète.

14. Inscrire de mauvaises informations bancaires

Le dépôt direct est généralement la façon la plus rapide de recevoir un remboursement, mais il ne fonctionne que si le numéro de transit et le numéro de compte sont exacts. Une seule faute de frappe peut envoyer l’argent au mauvais compte ou retarder le paiement.

15. Oublier de signer la déclaration

Une déclaration non signée n’est pas valide. Si vous produisez une déclaration conjointe, les deux conjoints doivent généralement signer. La production électronique réduit habituellement ce risque, car l’étape de signature fait partie intégrante de la soumission.

16. Omettre des formulaires ou des annexes obligatoires

Une déclaration peut être incomplète s’il manque une annexe ou une pièce justificative requise. Les exemples courants comprennent les formulaires liés aux revenus d’entreprise, à la couverture médicale, aux crédits d’études ou à la déclaration des gains en capital.

17. Choisir le mauvais montant de crédit

Les crédits peuvent être précieux, mais ils sont aussi une source fréquente d’erreurs. Si vous réclamez un crédit sans satisfaire à toutes les conditions, l’ARC peut le réduire ou le refuser.

18. Mal calculer les crédits remboursables

Les crédits remboursables peuvent augmenter un remboursement même si aucun impôt n’est dû. Comme l’admissibilité dépend du revenu, des détails du ménage et d’autres règles, un calcul incorrect peut avoir une incidence sur le résultat final.

19. Oublier de concilier les paiements anticipés

Si vous avez reçu des paiements anticipés pour un crédit ou un avantage au cours de l’année, ces montants doivent peut-être être conciliés dans la déclaration. Les oublier peut entraîner des erreurs dans l’impôt final à payer ou dans le montant du remboursement.

20. Saisir des renseignements provenant de la mauvaise année d’imposition

Il est facile de prendre les chiffres d’une mauvaise année à partir d’une déclaration ou d’un relevé précédent. Assurez-vous toujours d’utiliser les formulaires, relevés et dossiers justificatifs de la bonne année.

21. Ne pas vérifier chaque page avant de produire

Certains contribuables examinent le haut de la déclaration et supposent que le reste est exact. C’est une erreur. Les annexes, feuilles de calcul et formulaires justificatifs contiennent souvent les détails qui déterminent si la déclaration est exacte.

22. Produire avec des logiciels ou formulaires désuets

Les règles fiscales et les formulaires peuvent changer. L’utilisation de logiciels désuets ou de vieux formulaires peut créer des erreurs de production, des champs manquants ou des calculs inexacts.

23. Ignorer les messages de rejet de la production électronique

Si une déclaration est rejetée électroniquement, le message de rejet n’est pas facultatif. Il indique généralement le problème à corriger avant que la déclaration puisse être acceptée.

24. Oublier de conserver des pièces justificatives

Une déclaration n’est aussi solide que les dossiers qui la soutiennent. Conservez les reçus, registres de kilométrage, factures, relevés bancaires, dossiers de paie et documents justificatifs afin de pouvoir vérifier les chiffres si des questions surviennent plus tard.

25. Ne pas corriger rapidement les erreurs

Si vous découvrez une erreur après avoir produit, ne supposez pas qu’elle se corrigera d’elle-même. Certains problèmes peuvent être réglés automatiquement par l’ARC, tandis que d’autres peuvent nécessiter une déclaration modifiée ou une autre réponse. Plus vous agissez rapidement, plus il est facile de régler la situation.

Une liste de vérification pratique avant de produire

Utilisez cette liste pour réduire les erreurs évitables :

• Attendez tous les feuillets fiscaux et relevés de revenus prévus.
• Confirmez votre statut de déclaration avant de saisir d’autres renseignements.
• Faites correspondre soigneusement les noms, numéros d’assurance sociale et dates de naissance.
• Vérifiez chaque source de revenu, y compris le travail d’appoint et les revenus de placement.
• Revérifiez les déductions, crédits et dépenses d’entreprise.
• Confirmez vos numéros de transit et de compte si vous voulez le dépôt direct.
• Assurez-vous que la déclaration est signée et complète.
• Conservez des copies de la déclaration produite et des documents source.

Quand faut-il modifier une déclaration

Toute erreur ne nécessite pas une déclaration modifiée. Certaines erreurs de calcul ou annexes manquantes peuvent être traitées pendant le traitement par l’ARC. D’autres problèmes, comme des revenus omis ou une erreur de statut de déclaration, peuvent exiger une correction officielle.

Si vous découvrez un problème après la production, consultez les directives de l’ARC sur les déclarations modifiées et déterminez si une correction est nécessaire. Agir rapidement peut réduire la confusion et aider à prévenir un problème plus important plus tard.

Conseils de production pour les propriétaires d’entreprise

Les propriétaires d’entreprise, les membres d’une société à responsabilité limitée et les contribuables autonomes font souvent face à davantage de possibilités d’erreurs dans leur déclaration parce que leur situation fiscale est plus complexe. Quelques habitudes font une différence :

• Séparez les finances de l’entreprise et les finances personnelles.
• Suivez les revenus et les dépenses toute l’année au lieu d’attendre la saison des impôts.
• Conservez les reçus et des copies numériques des documents justificatifs.
• Vérifiez les paiements aux sous-traitants et les registres de paie avant de produire.
• Comparez les relevés de fin d’année avec vos registres comptables.

Pour les entrepreneurs qui créent une nouvelle société, de bonnes habitudes de conformité commencent bien avant la saison des impôts. Une tenue de dossiers exacte, une structure juridique bien mise en place et des dossiers organisés rendent le travail fiscal annuel beaucoup plus simple.

Conclusion

La plupart des erreurs dans les déclarations de revenus peuvent être évitées. L’essentiel est de ralentir, de vérifier les détails et d’utiliser un processus de révision structuré avant de produire. Ce temps supplémentaire peut vous aider à éviter des retards de remboursement, à réduire la correspondance de l’ARC et à soumettre une déclaration plus exacte du premier coup.

Si vous exploitez une entreprise, le fait de rester organisé toute l’année est tout aussi important que de produire correctement au printemps. Des dossiers propres, une révision attentive et le bon soutien rendent la saison des impôts plus simple et moins stressante.