25 често срещани грешки в данъчната декларация, които да избягвате през сезона на подаване

Подаването на данъчна декларация трябва да е ясен процес, но дори малка грешка може да забави възстановяването ви, да предизвика уведомление от IRS или да създаде ненужен стрес. Много проблеми с данъчната декларация могат напълно да се избегнат, ако данъкоплатците отделят време да прегледат декларацията внимателно, да изчакат всички данъчни документи и да проверят отново детайлите преди подаване.

Това ръководство разглежда 25 често срещани грешки в данъчната декларация, защо са важни и как да ги избегнете. Независимо дали подготвяте декларацията си сами или работите с данъчен специалист, тези основни насоки могат да ви помогнат да подадете с повече увереност и по-малко изненади.

Защо точността на данъчната декларация е важна

Данъчна декларация с грешки може все пак да бъде обработена, но неточностите могат да доведат до забавяния, откази, коригирани изчисления или последващи уведомления. Някои грешки са незначителни. Други могат да повлияят на сумата на възстановяването ви, на допустимостта ви за данъчни кредити или на това дали IRS ще приеме декларацията без допълнителен преглед.

За собствениците на бизнес и самонаетите данъкоплатци рискът често е по-висок, защото доходите могат да идват от няколко източника, приспаданията могат да са по-сложни, а задълженията за подаване могат да надхвърлят една единствена годишна форма. Прецизното водене на записи и дисциплинираният процес на преглед помагат да се намалят тези рискове.

25 често срещани грешки в данъчната декларация

1. Подаване преди да имате всички данъчни документи

Една от най-лесните грешки е да подадете твърде рано. W-2, 1099, извлечения от брокерски сметки и други записи за доходи могат да пристигнат след като вече сте започнали да подготвяте декларацията си. Ако подадете преди да сте получили всичко, може да пропуснете доход или да посочите грешни суми.

2. Използване на неправилен статус на подаване

Вашият статус на подаване влияе върху данъчните ставки, стандартното приспадане и допустимостта за определени кредити. Изборът на грешен статус може да промени резултата от декларацията. Ако изглеждат възможни повече от един статус, прегледайте правилата внимателно преди подаване.

3. Грешно изписани имена

Името на данъкоплатеца трябва да съвпада точно с данните в регистрите на Social Security Administration. Дори малка правописна разлика може да доведе до несъответствие и да причини проблеми при обработката.

4. Неправилни социалноосигурителни номера

Неправилният социалноосигурителен номер е честа причина за откази на декларации и уведомления от IRS. Всяко име и номер в декларацията трябва да бъдат проверени символ по символ преди подаване.

5. Неправилни дати на раждане за издържани лица

Ако заявявате издържани лица, техните дати на раждане трябва да бъдат въведени правилно. Грешките тук могат да повлияят на допустимостта за кредити и други проверки на самоличността.

6. Грешки в изчисленията

Прости грешки при събиране, изваждане и умножение все още се случват постоянно. Софтуерът за електронно подаване може да намали риска, но е разумно да прегледате крайните числа преди да изпратите декларацията.

7. Пропускане на всички доходи

Заплатите са само част от картината за много данъкоплатци. Лихви, дивиденти, доходи от свободна практика, допълнителна работа, доходи от наем и други приходи също трябва да бъдат включени, когато това се изисква. Пропуснат доход може по-късно да доведе до уведомление от IRS.

8. Посочване на грешна сума доход

Дори когато доходът е деклариран, сумата може да бъде въведена неправилно. Това често се случва, когато данъкоплатците въвеждат числата ръчно вместо да сравняват всяка форма ред по ред.

9. Пренебрегване на доходите от самостоятелна заетост

Ако работите като независим изпълнител, консултант, човек с гиг работа или едноличен собственик, може да получавате доход, който не подлежи на обичайното удържане на заплати. Забравянето да го включите може да доведе до проблеми с недеклариран доход.

10. Неправилно класифициране на работници или разходи

Собствениците на бизнес трябва внимателно да разграничават плащания към служители, плащания към независими изпълнители и бизнес разходи. Грешка в класификацията може да изкриви декларацията и да създаде проблеми с изискванията за съответствие.

11. Заявяване на издържано лице, което не отговаря на условията

Правилата за издържани лица са по-сложни, отколкото много хора очакват. Възрастта, родството, издръжката, местоживеенето и правилата за статуса на подаване могат да имат значение. Ако издържаното лице не отговаря на изискванията, свързаният кредит може да бъде отказан.

12. Позволяване едно и също издържано лице да бъде заявено два пъти

Дублираните искания за издържано лице често се случват при разведени или разделени домакинства, или когато няколко членове на семейството приемат, че някой друг има право да го заяви. Само един допустим данъкоплатец може да заяви издържаното лице.

13. Въвеждане на грешен адрес

Грешен пощенски адрес може да не повлияе винаги на обработката, но може да създаде проблеми, ако IRS трябва да изпрати уведомление или ако бъде издадена хартиена възстановителна сума. Поддържайте адреса актуален и пълен.

14. Въвеждане на грешна банкова информация

Директният депозит обикновено е най-бързият начин да получите възстановяване, но работи само ако номерата на routing и сметката са точни. Една единствена грешка може да изпрати парите в грешната сметка или да забави плащането.

15. Забравяне да подпишете декларацията

Неподписаната декларация не е валидна. Ако подавате съвместно, и двамата съпрузи обикновено трябва да подпишат. Електронното подаване обикновено намалява този риск, защото стъпката за подписване е вградена в процеса на подаване.

16. Пропускане на задължителни формуляри или графици

Декларацията може да е непълна, ако липсва задължителен график или приложение. Чести примери са формуляри, свързани с бизнес доходи, здравно покритие, образователни кредити или отчитане на капиталови печалби.

17. Избиране на грешна сума на кредит

Кредитите могат да са ценни, но също така са честа причина за грешки. Ако заявите кредит, без да отговаряте на всички изисквания, IRS може да го намали или откаже.

18. Неправилно изчисляване на възстановими кредити

Възстановимите кредити могат да увеличат възстановяването дори когато не се дължи данък. Тъй като допустимостта зависи от доход, данни за домакинството и други правила, неправилното изчисление може да повлияе на крайния резултат.

19. Забравяне да се съгласуват авансовите плащания

Ако сте получили авансови плащания за кредит или обезщетение през годината, тези суми може да трябва да бъдат съгласувани в декларацията. Пропускането им може да доведе до грешки в крайния дължим данък или сумата за възстановяване.

20. Въвеждане на информация от грешна данъчна година

Лесно е да вземете числа от предишната година от старо извлечение или предходна декларация. Винаги потвърждавайте, че използвате формите, извлеченията и подкрепящите записи за правилната година.

21. Не преглеждате всяка страница преди подаване

Някои данъкоплатци преглеждат началото на декларацията и приемат, че останалото е правилно. Това е грешка. Графиците, работните листове и приложените форми често съдържат детайлите, които определят дали декларацията е точна.

22. Подаване с остарял софтуер или стари формуляри

Данъчните правила и формуляри могат да се променят. Използването на остарял софтуер или стари формуляри може да доведе до грешки при подаването, липсващи полета или неточни изчисления.

23. Игнориране на съобщенията за отказ при електронно подаване

Ако декларацията бъде отказана при електронно подаване, съобщението за отказ не е по избор за четене. Обикновено то посочва проблема, който трябва да бъде коригиран, преди декларацията да бъде приета.

24. Забравяне да пазите резервни записи

Декларацията е толкова добра, колкото са добри записите зад нея. Пазете разписки, дневници за пробег, фактури, банкови извлечения, записи за заплати и подкрепящи документи, за да можете да потвърдите числата, ако по-късно възникнат въпроси.

25. Неспазване на своевременно коригиране на грешките

Ако откриете грешка след подаване, не приемайте, че тя ще се оправи сама. Някои проблеми могат да бъдат коригирани автоматично от IRS, докато други може да изискват коригирана декларация или друг отговор. Колкото по-рано прегледате проблема, толкова по-лесно е да го адресирате.

Практически контролен списък преди да подадете

Използвайте този списък, за да намалите избежимите грешки:

• Изчакайте всички очаквани данъчни форми и извлечения за доходи.
• Потвърдете статуса си на подаване преди да въведете друга информация.
• Проверете внимателно имената, социалноосигурителните номера и датите на раждане.
• Прегледайте всеки източник на доход, включително допълнителна работа и инвестиционни доходи.
• Проверете отново приспаданията, кредитите и бизнес разходите.
• Потвърдете номерата на routing и сметката, ако искате директен депозит.
• Уверете се, че декларацията е подписана и пълна.
• Запазете копия от подадената декларация и изходните документи.

Кога да подадете коригирана декларация

Не всяка грешка изисква коригирана декларация. Някои аритметични грешки или липсващи приложения могат да бъдат обработени по време на обработката от IRS. Други проблеми, като пропуснат доход или грешка в статуса на подаване, може да изискват официална корекция.

Ако откриете проблем след подаване, прегледайте указанията на IRS за коригирани декларации и определете дали е необходима корекция. Бързото действие може да намали объркването и да помогне да се предотврати по-голям проблем по-късно.

Съвети за подаване за собственици на бизнес

Собствениците на бизнес, членовете на LLC и самонаетите данъкоплатци често са изправени пред повече възможности за грешки в декларацията, защото данъчната им ситуация е по-сложна. Няколко навика имат значение:

• Дръжте бизнес и личните финанси разделени.
• Проследявайте доходите и разходите през цялата година, вместо да чакате данъчния сезон.
• Съхранявайте разписки и цифрови копия на подкрепящите документи.
• Преглеждайте плащанията към изпълнители и записите за заплати преди подаване.
• Съгласувайте годишните извлечения със счетоводните си записи.

За предприемачите, които създават нова компания, добрите практики за съответствие започват много преди данъчния сезон. Точната документация, добре подготвената структура на дружеството и организираните декларации правят годишната данъчна работа много по-лесна.

Заключителни мисли

Повечето грешки в данъчната декларация могат да бъдат предотвратени. Ключът е да забавите темпото, да проверите детайлите и да използвате структуриран процес на преглед преди подаване. Това допълнително време може да ви помогне да избегнете забавяния на възстановяването, да намалите кореспонденцията с IRS и да подадете по-точна декларация от първия път.

Ако управлявате бизнес, поддържането на добра организация през цялата година е също толкова важно, колкото и правилното подаване през пролетта. Подредените записи, внимателният преглед и правилната подкрепа правят данъчния сезон по-управляем и по-малко стресиращ.