Сіздің бизнесіңізге сот ісін қаржыландыру қажет пе? Құрылтайшылар нені білуі керек

Бизнес сот дауына тартылғанда, ақша ағымы тез арада тарылуы мүмкін. Заңгерлік шығындар, сарапшылардың ақысы, құжаттарды дайындау және бітімге келу қысымы іс шешілгенге дейін-ақ айналымдағы капиталды сарқып тастауы ықтимал. Осындай жағдайда сот ісін қаржыландыру, кейде lawsuit loan деп те аталатын қаржы түрі, талқылана бастайды.

Құрылтайшылар үшін, әсіресе үнемшіл стартаптарды немесе шағын компанияларды басқаратындар үшін, бұл тартымды көрінуі мүмкін: қазір ақша алып, іс сәтті аяқталса, кейін қайтару. Бірақ сот ісін қаржыландыру тегін ақша емес және әрқашан ең дұрыс таңдау бола бермейді. Құны, құрылымы және құқықтық салдары маңызды.

Бұл нұсқаулық lawsuit loan қалай жұмыс істейтінін, оны кімдер пайдаланатынын, қанша тұратынын және бизнес иелері келісімге қол қоймас бұрын тәуекелдерді қалай бағалай алатынын түсіндіреді.

Сот ісін қаржыландыру деген не?

Сот ісін қаржыландыру - заңды талаптың нәтижесіне байланыстырылған қайтарымсыз қаржыландыру түрі. Көп жағдайда қаржыландырушы сот дауына қатысқан талапкерге немесе бизнеске ақша береді, ал қайтарым іс бойынша алынған қаражатқа тәуелді болады.

Осындай құрылым сот ісін қаржыландыруды дәстүрлі банк несиесінен ерекшелейді. Кәдімгі несиеде қарыз алушы іс нәтижесіне қарамастан ақшаны қайтаруға міндетті. Қайтарымсыз құрылымда қаржыландырушы әдетте тек төлем немесе өндіріп алу болған жағдайда ғана ақы алады, бірақ нақты шарттар келісімге қарай өзгеруі мүмкін.

«Lawsuit loan» термині кең қолданылады, бірақ ол жаңылыстыруы мүмкін. Мұндай өнімдер көбіне қымбат, жоғары мамандандырылған және әдеттегі қаржыландыруға қолданылатын ережелерден бөлек, келісімшарт арқылы реттеледі.

Сот ісін қаржыландыруды кімдер пайдаланады?

Көбіне lawsuit loan жеке жарақат істерімен байланыстырылса да, бизнес оны бірнеше жағдайда қарастырады:

• Айлар немесе жылдар бойы созылуы мүмкін коммерциялық даулар
• Төлемнің кешігуі немесе келісімді бұзуына байланысты шарттық талаптар
• Зияткерлік меншік даулары
• Еңбек және серіктестік даулары
• Компания өтемақы өндіріп алу кезінде өтімділікке мұқтаж болатын істер

Бизнес заңды талаптар уақытша капитал тапшылығын тудырғанда қаржыландыруға жүгінуі мүмкін. Мысалы, компанияның ісі мықты болуы мүмкін, бірақ бітім немесе сот шешімін күткенше жалақы, операциялар немесе сыртқы заңгерлер үшін ақша қажет болады.

Ол қалай жұмыс істейді?

Процесс сырттай қарағанда әдетте қарапайым:

1. Бизнес немесе талапкер қаржыландыруға өтініш береді.
2. Қаржыландырушы істі, күтілетін өндіріп алуды, заңдық негізді және мерзімді қарайды.
3. Егер мақұлданса, қаржыландырушы күтілетін құнның бір бөлігін алдын ала береді.
4. Іс сәтті болса, қайтарым бітімнен немесе сот шешімінен түседі.
5. Іс жеңілсе, келісімнің қайтарымсыз сипаты қаржыландырушының алдын ала берілген соманы қайтарып ала алмауын білдіруі мүмкін, бірақ кейбір келісімдерде бәрібір ескерілетін төлемдер немесе қорғау тетіктері болады.

Қаржыландырушы заңдық тәуекелді өз мойнына алатындықтан, ол көбіне талаптың күшін, жауапкердің төлеу қабілетін, заң фирмасының беделін және айтарлықтай өндіріп алу ықтималдығын бағалайды.

Неліктен бизнес бұған жүгінеді?

Негізгі себеп - уақыт.

Сот процестері баяу жүреді, ал бизнес шығындары тоқтамайды. Әсіресе қолында аз ғана резерві бар компания үшін сот ісі сенімді жоспар құруды қиындатады. Сот ісін қаржыландыру іс жалғасып жатқанда тыныс алуға мүмкіндік бере алады.

Бизнес иелері бұл нұсқаны жиі мына себептермен қарастырады:

• Ұзаққа созылған даулар кезінде операциялық шығындарды жабу
• Қолма-қол ақша тапшылығы салдарынан мәжбүрлі бітімге жол бермеу
• Негізгі өсу капиталын қозғамай, заңдық стратегияны қаржыландыру
• Іс қаралып жатқанда жалақыны, қойма қорын немесе жеткізушілермен қатынасты сақтау

Дұрыс жағдайда сот ісін қаржыландыру компанияға ұзақ мерзімді құнға зиян келтіретін қысқа мерзімді шешімдерден қашуға көмектеседі.

Lawsuit loan-ның нақты құны

Мұнда сақ болу керек.

Сот ісін қаржыландыру басқа қаржыландыру түрлерімен салыстырғанда қымбат болуы мүмкін. Баға көбіне мына факторларға сүйенеді:

• Істің тәуекел деңгейі
• Шешімге дейінгі күтілетін уақыт
• Берілген сома
• Құрылымның уақыт өте күрделене өсуі
• Әкімшілік және андеррайтинг төлемдері

Кейбір қаржыландыру келісімдері іс созылған сайын тез ұлғаяды. Бұл болашақ өндіріп алудан төленетін сома бастапқы алынған қаржыдан әлдеқайда көп болуы мүмкін деген сөз.

Қол қоймас бұрын бизнес иелері мынаны түсінуі керек:

• Әртүрлі болашақ мерзімдердегі жалпы қайтарым сомасы
• Төлемдер ай сайын ма, әлде жыл сайын ма күрделене өсетіні
• Іс ерте немесе кеш аяқталса не болатыны
• Келісімде жасырын шығындар немесе өңдеу төлемдері бар-жоғы
• Келісім келіссөздерге немесе істі жүргізу стратегиясына шектеу қоя ма

Пайдалы ереже: егер қайтарым қалай есептелетінін бір сөйлеммен анық түсіндіре алмасаңыз, әлі қол қоймаңыз.

Бизнес иелері үшін негізгі тәуекелдер

Lawsuit loan қысқа мерзімді ақша мәселесін шешуі мүмкін, бірақ абайсыз қолданылса ұзақ мерзімді зиян да келтіреді.

1. Жоғары тиімді құн

Іс қаншалықты ұзаққа созылса, қаржыландыру соғұрлым қымбат болуы мүмкін. Кішігірім аванс түпкілікті өндіріп алудың үлкен бөлігін жұтып қоюы ықтимал.

2. Бітім шешіміне қысым

Егер қайтарым сомасы уақыт өте өссе, бизнес жоспарланғаннан ертерек бітімге келуге мәжбүр сезінуі мүмкін, тіпті күту жақсы нәтиже беруі ықтимал болса да.

3. Келісімшарттың күрделілігі

Мұндай келісімдерді заңгер көмегінсіз бағалау қиын болуы мүмкін. Басымдық, тағайындау, бақылау және қайтарым триггерлеріне қатысты шарттар маңызды.

4. Басқа кредиторлармен байланысы

Қаржыландырылған бизнестің басқа несие берушілері, жеткізушілері немесе салықтық міндеттемелері болуы мүмкін. Сот ісін қаржыландыру компанияның жалпы міндеттемелері мен ақша ағымы аясында қаралуы керек.

5. Бизнес мақсаттарымен үйлеспеуі

Құрылтайшыға өсу үшін ақша қажет болуы мүмкін, бірақ lawsuit loan әдетте компанияның дамуын қолдауға емес, дауды уақытша еңсеруге арналған.

Қаржыландыруды қабылдамас бұрын қандай сұрақтар қою керек?

Егер бизнес сот ісін қаржыландыруды байыпты қарастырып жатса, оны кез келген ірі қаржыландыру шешімі сияқты талдауы керек.

Мына сұрақтарды қойыңыз:

• Берілетін сома қайтарымсыз ба, және бұл келісімде ол нені білдіреді?
• Іс 6, 12 немесе 18 айда аяқталса, жалпы қайтарым қанша болады?
• Төлемдер қарапайым ба, әлде күрделене өседі ме?
• Қаржыландырушының бітім шешіміне қандай да бір бақылауы бар ма?
• Келісім басқа тарапқа беріле ала ма?
• Іс ішінара сәтті болса не болады?
• Заңгердің қатысуына немесе ақпаратты ашуға қатысты талаптар бар ма?

Кез келген қолтаңбадан бұрын жауаптар заңгермен қаралуы керек.

Lawsuit loan баламалары

Сот ісін қаржыландыру - тек бір ғана нұсқа. Бизнеске қарай келесі баламалар тиімдірек болуы мүмкін:

Бизнеске арналған кредит желісі

Егер компания талаптарға сай келсе, кредит желісі арзанырақ әрі икемдірек болуы мүмкін. Әдетте ол күшті кредитті және болжауға болатын табысты талап етеді.

Шот-фактураларды қаржыландыру немесе дебиторлық берешекті факторингтеу

Егер компанияның төленбеген шоттары болса, ол қаржыны сот түсімдеріне байламай-ақ босата алады.

Бітім келіссөзі немесе медиация

Кейде ең тиімді қаржылық шешім - шешім қабылдау уақытын қысқартып, ұзақ әрі қымбат даудан қашу.

Заңгерлік ақы құрылымдары

Кейбір фирмалар, әсіресе талап мықты және ықтимал пайда жоғары болса, икемді төлем үлгілеріне келісуі мүмкін.

Құрылтайшылардан немесе инвесторлардан капитал құю

Құрылтайшы қаржыландыру алымдары есебінен болашақ өндіріп алудың бір бөлігін берудің орнына bridge capital тартуды таңдауы мүмкін.

Неліктен заңды тұлға құрылымы маңызды?

Құрылтайшылардың құқықтық даулар кезінде қиындыққа тап болуының бір себебі - жеке және бизнес қаржысын араластырып жіберуі.

Алдын ала дұрыс заңды тұлға таңдау бизнес пен оның иелері арасындағы шекараны айқынырақ етеді. LLC немесе corporation жауапкершілікті шектеу және келісімдер, банк шоттары мен дау-дамайды басқаруға арналған құрылымды реттеу жағынан пайдалы болуы мүмкін.

Бұл тәуекелді мүлде жоймайды, бірақ құқықтық мәселе туындағанда компанияны басқаруды жеңілдетеді. Сенімді құрылу тәжірибесі, бөлек жазбалар және дұрыс сәйкестік те кейін қаржыландыру нұсқаларын бағалауды оңайлатады.

Кәсіпкерлер үшін таза құрылу көбіне қымбат әрі бейберекет жағдайдың алдын алатын ең алғашқы қорғаныс болып саналады.

Lawsuit loan қашан орынды болуы мүмкін?

Сот ісін қаржыландыру мына жағдайда орынды болуы мүмкін:

• Талап мықты және құжаттармен расталған болса
• Бизнес айтарлықтай өндіріп алуды күтсе
• Дәстүрлі қаржыландыру қолжетімсіз болса
• Компанияға істі өткеріп жіберу үшін уақытша өтімділік қажет болса
• Басшылық баға мен қайтарым шарттарын толық түсінсе

Ол әдетте мына жағдайда тартымсыз:

• Іс белгісіз немесе өте ұзаққа созылатын болса
• Бизнес арзанырақ қаржыландыру таба алса
• Қайтарым құрылымы нәтиженің тым үлкен бөлігін алып қойса
• Компания қысымда болып, асығыс шешім қабылдауы мүмкін болса

Практикалық тексеру кеңестері

Сот ісін қаржыландыруды қарастырып отырған бизнес иесі бірден шешім қабылдамай, алдын ала мұқият тексеруі керек:

• Келісімнің әр бетін оқып шығыңыз
• Келісімді заңгерге тексертіңіз
• Мүмкін болса, бірнеше ұсынысты салыстырыңыз
• Әртүрлі уақыт сценарийлеріндегі қайтарымды есептеңіз
• Қаражаттың қалай пайдаланылатынын құжаттаңыз
• Сот ісін қаржыландыруды операциялық капитал шешімдерінен бөлек ұстаңыз

Бұл жерде ауызша уәдеге немесе көмескі презентацияға сүйенуге болмайды.

Қорытынды

Lawsuit loan бизнес үшін қымбат заңдық күресте құтқарушы құрал болуы мүмкін, бірақ ол ұзақ мерзімді салдары бар қымбат шешімге де айналуы мүмкін. Дұрыс таңдау істің күшіне, мерзімге, ақша ағымына және келісімнің нақты шарттарына байланысты.

Құрылтайшылар үшін ең маңыздысы - сот ісін қаржыландыруды жылдам шешім емес, стратегиялық құрал ретінде қарастыру. Сандарды тексеріңіз, тәуекелдерді түсініңіз және келісімге қол қоймас бұрын заңгерлік кеңес алыңыз. Көп жағдайда мықты заңды тұлға құрылымы, тәртіпті құжат жүргізу және нақты қаржыландыру жоспары дауға дейін бизнесті қорғаудың ең жақсы жолы болып табылады.