10 ธุรกิจเสริมที่ช่วยเพิ่มโอกาสในการลดหย่อนภาษี

การเริ่มต้นธุรกิจเสริมไม่เพียงช่วยสร้างรายได้เพิ่มเติมเท่านั้น แต่เมื่อคุณดำเนินธุรกิจอย่างถูกต้องตามกฎหมาย คุณอาจเข้าถึงสิทธิ์ในการหักลดหย่อนภาษีที่พนักงานประจำแบบ W-2 ไม่สามารถใช้ได้ สิ่งสำคัญคือเลือกโมเดลธุรกิจที่เหมาะกับทักษะของคุณ เก็บบันทึกให้เป็นระเบียบ และแยกการเงินส่วนตัวกับธุรกิจตั้งแต่วันแรก

คู่มือนี้จะพาไปดู 10 ธุรกิจเสริมที่มักมีโอกาสใช้รายการหักลดหย่อนได้ค่อนข้างมาก ค่าใช้จ่ายที่เจ้าของธุรกิจมักนำมาหักลดหย่อน และนิสัยด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่ช่วยให้ช่วงยื่นภาษีง่ายขึ้น หากคุณกำลังพิจารณาจดตั้ง LLC, Zenind สามารถช่วยวางรากฐานธุรกิจให้แข็งแรงด้วยการตั้งค่าโครงสร้างที่ชัดเจนและเป็นระเบียบ

ทำไมธุรกิจเสริมจึงสร้างข้อได้เปรียบทางภาษีได้

ธุรกิจเสริมไม่ได้ช่วยลดภาษีโดยอัตโนมัติ รายการหักลดหย่อนจะใช้ได้เฉพาะค่าใช้จ่ายที่เป็นปกติและจำเป็นต่อการดำเนินธุรกิจเท่านั้น อย่างไรก็ตาม หากจัดโครงสร้างอย่างเหมาะสม ธุรกิจของคุณอาจเปิดโอกาสให้หักลดหย่อนค่าใช้จ่ายได้ เช่น:

• ค่าเริ่มต้นธุรกิจ
• ค่าออฟฟิศหรือพื้นที่ทำงาน
• อุปกรณ์และซอฟต์แวร์
• การตลาดและโฆษณา
• บริการวิชาชีพ
• ค่าเดินทางเพื่อธุรกิจ
• วัสดุสิ้นเปลืองและค่าจัดส่ง
• ค่าประกันและค่าธรรมเนียมใบอนุญาต

ยิ่งกิจกรรมของคุณดำเนินงานเหมือนธุรกิจจริงชัดเจนมากเท่าไร ก็ยิ่งง่ายต่อการสนับสนุนรายการหักลดหย่อนหากมีคำถามเกิดขึ้นในอนาคต

1. งานฟรีแลนซ์

ฟรีแลนซ์เป็นหนึ่งในธุรกิจเสริมที่ยืดหยุ่นที่สุด เพราะสามารถเริ่มจากทักษะที่คุณมีอยู่แล้ว นักเขียน นักออกแบบ นักพัฒนา นักการตลาด ผู้ช่วยเสมือน และที่ปรึกษามักมีต้นทุนเริ่มต้นค่อนข้างต่ำ และมีค่าใช้จ่ายที่หักลดหย่อนได้หลากหลาย

รายการที่อาจหักลดหย่อนได้ ได้แก่:

• แล็ปท็อป จอภาพ และอุปกรณ์อื่น ๆ
• ซอฟต์แวร์ออกแบบหรือเพิ่มประสิทธิภาพการทำงาน
• ค่าอินเทอร์เน็ตและโทรศัพท์มือถือที่ใช้ทำงาน
• ค่าโฮมออฟฟิศ หากคุณมีคุณสมบัติตรงตามเกณฑ์
• ค่าสมาชิกบริการที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจ
• การฝึกอบรมวิชาชีพและใบรับรอง

งานฟรีแลนซ์น่าสนใจเป็นพิเศษสำหรับการวางแผนภาษี เพราะเครื่องมือเดียวกับที่ช่วยให้คุณสร้างรายได้ มักเป็นค่าใช้จ่ายทางธุรกิจที่นำมาหักลดหย่อนได้ด้วย

2. อีคอมเมิร์ซและการค้าปลีกออนไลน์

การขายสินค้าจริงทางออนไลน์สามารถสร้างรายการหักลดหย่อนได้จำนวนมาก โดยเฉพาะเมื่อมีสต็อกสินค้าและการจัดส่งเข้ามาเกี่ยวข้อง ไม่ว่าคุณจะขายผ่านเว็บไซต์ของตัวเองหรือมาร์เก็ตเพลส คุณอาจหักค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวกับการจัดหา จัดเก็บ ทำการตลาด และจัดส่งคำสั่งซื้อได้

ตัวอย่างค่าใช้จ่ายที่อาจหักได้:

• ค่าสินค้าคงคลัง
• ค่าวัสดุแพ็กกิ้งและการจัดส่ง
• ค่าคลังสินค้าและค่าบริการ fulfillment
• ค่าโฮสติ้งเว็บไซต์และค่าบริการแพลตฟอร์มอีคอมเมิร์ซ
• ค่าถ่ายภาพสินค้าและค่าโฆษณา
• ค่าธรรมเนียมประมวลผลการชำระเงิน
• ค่าประกันธุรกิจ

เจ้าของอีคอมเมิร์ซยังได้ประโยชน์จากการทำบัญชีอย่างละเอียด เพราะต้องติดตามสินค้าคงคลัง ต้นทุนสินค้าที่ขายไป และบันทึกค่าขนส่งอย่างรอบคอบ

3. การสร้างคอนเทนต์และการผลิตสื่อ

การทำบล็อก พอดแคสต์ YouTube วิดีโอสั้น และจดหมายข่าว สามารถกลายเป็นธุรกิจที่ถูกต้องตามกฎหมายได้ หากดำเนินการอย่างสม่ำเสมอและมีเจตนาทำกำไร ธุรกิจเหล่านี้มักมีทั้งต้นทุนเชิงสร้างสรรค์และเชิงเทคนิคผสมกัน

รายการที่อาจหักลดหย่อนได้ ได้แก่:

• กล้อง ไมโครโฟน ไฟ และอุปกรณ์ตัดต่อ
• ซอฟต์แวร์ตัดต่อและบริการสต็อกมีเดีย
• ค่าเว็บไซต์และโฮสติ้ง
• ค่าแคมเปญโปรโมต
• สตูดิโอหรือโฮมออฟฟิศ
• ค่าเดินทางสำหรับถ่ายทำ สัมภาษณ์ หรืออีเวนต์
• ค่าจ้างฟรีแลนซ์สำหรับตัดต่อ ออกแบบ หรือทำภาพปก

ธุรกิจคอนเทนต์สามารถเติบโตได้เร็ว จึงเหมาะกับเจ้าของกิจการที่ต้องการทั้งการสร้างแบรนด์และประสิทธิภาพทางภาษี

4. การสอนพิเศษออนไลน์หรือการโค้ช

ธุรกิจสอนพิเศษและโค้ชสามารถทำแบบพาร์ตไทม์และยังมีสิทธิ์ใช้รายการหักลดหย่อนทางธุรกิจได้ ธุรกิจประเภทนี้เหมาะอย่างยิ่งสำหรับครู ผู้เชี่ยวชาญเฉพาะด้าน ผู้ฝึกสอนด้านสุขภาพ และใครก็ตามที่มีความเชี่ยวชาญที่ตลาดต้องการ

ค่าใช้จ่ายที่พบบ่อย ได้แก่:

• ซอฟต์แวร์สำหรับนัดหมายและประชุมวิดีโอ
• ค่าใช้จ่ายด้านการตลาดและการหาลูกค้า
• สื่อการสอนและแบบฝึกหัด
• ค่ารับรองวิชาชีพและการศึกษาต่อเนื่อง
• ค่าเว็บไซต์
• ค่าโฮมออฟฟิศ
• ค่าเดินทางเพื่อสอนแบบตัวต่อตัวหรือจัดเวิร์กช็อป

หากคุณทำงานจากพื้นที่เฉพาะ การจัดระเบียบบันทึกจะช่วยแยกการใช้งานเพื่อธุรกิจกับการใช้งานส่วนตัวได้ง่ายขึ้น

5. ที่ปรึกษา

งานที่ปรึกษาเป็นอีกโมเดลธุรกิจที่มีต้นทุนเริ่มต้นต่ำและมีศักยภาพในการหักลดหย่อนสูง หากลูกค้าจ่ายให้คุณเพื่อใช้ความเชี่ยวชาญด้านการดำเนินงาน การเงิน การตลาด การปฏิบัติตามข้อกำหนด ทรัพยากรบุคคล ไอที หรือกลยุทธ์ คุณอาจหักค่าใช้จ่ายหลายรายการที่เกี่ยวข้องกับการให้บริการนั้นได้

รายการหักลดหย่อนที่พบบ่อย ได้แก่:

• ซอฟต์แวร์และเครื่องมือดิจิทัล
• แพลตฟอร์มจัดการลูกค้า
• ค่าสมาชิกวิชาชีพ
• ค่าอาหารธุรกิจในสถานการณ์ที่เข้าเกณฑ์
• ค่าเดินทางไปพบลูกค้าหรือเข้าร่วมอีเวนต์ในอุตสาหกรรม
• ค่าใช้จ่ายด้านการตลาดและการสร้างเครือข่าย
• ค่ากฎหมาย บัญชี และเตรียมภาษี

ธุรกิจที่ปรึกษามักได้ประโยชน์จากโครงสร้างที่เรียบง่ายแต่เป็นทางการ เช่น บัญชีธนาคารแยกต่างหาก บันทึกรายได้ และออกใบแจ้งหนี้ที่ชัดเจน

6. ช่างภาพหรือวิดีโอกราฟี

งานด้านภาพสามารถเริ่มจากขนาดเล็กและเติบโตเป็นธุรกิจโปรดักชันเต็มรูปแบบได้ การถ่ายภาพและวิดีโอมักมีทั้งต้นทุนอุปกรณ์และค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับงาน จึงมีหมวดหมู่ที่หักลดหย่อนได้หลายรายการ

รายการที่อาจหักได้ ได้แก่:

• กล้อง เลนส์ โดรน และอุปกรณ์แสง
• การ์ดหน่วยความจำ ฮาร์ดไดรฟ์ และเครื่องมือจัดเก็บข้อมูล
• ซอฟต์แวร์ตัดต่อ
• ค่าเช่าสตูดิโอหรือค่าโฮมออฟฟิศ
• อุปกรณ์ประกอบฉาก ฉากหลัง และวัสดุจัดเซ็ต
• ค่าเดินทางไปพบลูกค้า
• ค่าโฆษณาและค่าเว็บไซต์พอร์ตโฟลิโอ

เนื่องจากอุปกรณ์อาจมีราคาแพง การติดตามค่าใช้จ่ายอย่างรอบคอบจึงสำคัญมาก เก็บใบเสร็จ บันทึกการใช้งานเพื่อธุรกิจ และแยกงานส่วนตัวออกจากงานลูกค้าให้ชัดเจน

7. สินค้าแฮนด์เมดหรือของทำมือ

หากคุณทำเทียน เครื่องประดับ งานศิลปะ เสื้อผ้า ผลิตภัณฑ์สกินแคร์ หรือของตกแต่งบ้าน ธุรกิจแฮนด์เมดสามารถสร้างรายการหักลดหย่อนที่มีความหมายได้ ธุรกิจประเภทนี้มักมีต้นทุนสินค้าโดยตรงค่อนข้างชัดเจน แต่ยังอาจมีค่าแพ็กเกจจิ้ง แบรนด์ดิ้ง และค่าจัดส่งร่วมด้วย

ค่าใช้จ่ายที่อาจหักได้ ได้แก่:

• วัตถุดิบและวัสดุสิ้นเปลือง
• เครื่องมือและอุปกรณ์ทำงาน
• บรรจุภัณฑ์และฉลาก
• ค่าจัดส่งและค่าดำเนินการจัดส่ง
• ค่าบูธในงานคราฟต์แฟร์
• ค่าเว็บไซต์และค่าหน้าร้านออนไลน์
• ค่าโฆษณาและค่าถ่ายภาพ

ธุรกิจแฮนด์เมดจะทำกำไรได้มากขึ้นเมื่อเจ้าของมองว่าเป็นการดำเนินงานจริง ไม่ใช่แค่งานอดิเรก

8. บริการสำหรับงานอีเวนต์

ธุรกิจวางแผนงานอีเวนต์ จัดเลี้ยง ตกแต่ง และบริการเคลื่อนที่ สามารถสร้างรายการหักลดหย่อนได้หลากหลาย เพราะงานแต่ละงานอาจต้องใช้วัสดุ การเดินทาง แรงงาน และการประสานงานกับผู้ขาย

ตัวอย่างรายการที่อาจหักได้:

• ซอฟต์แวร์สำหรับลูกค้าและเครื่องมือจัดตาราง
• ค่าอาหาร เครื่องดื่ม และอุปกรณ์
• ค่าเดินทางและค่าขนส่ง
• ค่าไปดูสถานที่และค่าเดินทาง
• สื่อการตลาดและชุดตัวอย่าง
• ค่าจ้างแรงงานหรือผู้รับเหมาช่วง
• ค่าประกันธุรกิจและค่าใบอนุญาต

ธุรกิจเหล่านี้มักได้ประโยชน์จากบันทึกแยกตามงานอย่างชัดเจน เพราะต้นทุนอาจแตกต่างกันมากจากงานหนึ่งไปสู่อีกงานหนึ่ง

9. บริการสำหรับสัตว์เลี้ยง

การรับฝากสัตว์เลี้ยง พาสุนัขเดินเล่น ตัดแต่งขน และฝึกสัตว์ เป็นธุรกิจเสริมที่ใช้งานได้จริงและมีความต้องการสม่ำเสมอในหลายพื้นที่ นอกจากนี้ยังสร้างส่วนผสมของค่าใช้จ่ายทางธุรกิจที่หักลดหย่อนได้ค่อนข้างดี

ค่าใช้จ่ายที่พบบ่อย ได้แก่:

• สายจูง กรง อุปกรณ์ตัดแต่งขน และอุปกรณ์ทำความสะอาด
• ซอฟต์แวร์จัดตาราง
• การตลาดและโฆษณาในพื้นที่
• ค่าน้ำมันหรือระยะทางขับรถไปหาลูกค้า
• ค่าประกันและค้ำประกัน หากจำเป็น
• ค่าฝึกอบรมหรือค่ารับรอง
• ค่าโทรศัพท์ธุรกิจหรือค่าสมาชิกแอป

ธุรกิจบริการสัตว์เลี้ยงมักเป็นธุรกิจที่ทำจากบ้าน จึงต้องเข้าใจให้ชัดเจนว่าค่าใช้จ่ายใดเข้าเกณฑ์การใช้งานเพื่อธุรกิจ

10. บริการจัดส่งหรือขนส่งในท้องถิ่น

ธุรกิจจัดส่ง คูเรียร์ และบริการที่เกี่ยวกับการขนส่ง มักมีค่าไมล์สะสมและค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับรถค่อนข้างสูง นั่นทำให้มีโอกาสใช้รายการหักลดหย่อน แต่ก็ต้องอาศัยการบันทึกที่มีวินัย

คุณอาจหักค่าใช้จ่ายต่อไปนี้ได้:

• ระยะทางขับเพื่อธุรกิจ หรือค่าใช้จ่ายรถตามจริง ขึ้นอยู่กับวิธีที่ใช้
• ค่าน้ำมัน ค่าบำรุงรักษา และค่าซ่อม
• ค่าจอดรถและค่าทางด่วน
• ที่ยึดโทรศัพท์และอุปกรณ์นำทาง
• กระเป๋า ภาชนะ หรืออุปกรณ์สำหรับจัดส่ง
• ค่าประกันธุรกิจ
• ค่าธรรมเนียมแพลตฟอร์มหรือค่าจัดงาน

หากคุณใช้รถทั้งส่วนตัวและเพื่อธุรกิจ การเก็บบันทึกไมล์สะสมเป็นสิ่งจำเป็น

ค่าใช้จ่ายทั่วไปที่หลายธุรกิจเสริมอาจหักลดหย่อนได้

แม้รายละเอียดการหักลดหย่อนจะขึ้นอยู่กับประเภทธุรกิจและสถานการณ์ภาษีของคุณ แต่ธุรกิจเสริมจำนวนมากมีรายการค่าใช้จ่ายหลักที่คล้ายกัน

ค่าออฟฟิศและพื้นที่ทำงาน

หากคุณมีสิทธิ์ใช้การหักลดหย่อนโฮมออฟฟิศ หรือเช่าพื้นที่ทำงานเฉพาะ คุณอาจหักค่าใช้จ่ายบางส่วนของที่อยู่อาศัย ค่าสาธารณูปโภค หรือค่าเช่าที่เกี่ยวข้องกับการใช้งานเพื่อธุรกิจได้

อุปกรณ์และเทคโนโลยี

คอมพิวเตอร์ กล้อง เครื่องพิมพ์ แท็บเล็ต ค่าสมาชิกซอฟต์แวร์ และเครื่องมืออื่น ๆ ที่ใช้ทำธุรกิจ มักสามารถหักลดหย่อนได้ ทั้งแบบทันทีหรือทยอยหักตามระยะเวลา ขึ้นอยู่กับสินทรัพย์นั้น ๆ

การตลาดและการโปรโมต

โดยทั่วไปค่าโฆษณาถือเป็นค่าใช้จ่ายทางธุรกิจปกติ ซึ่งอาจรวมถึงการพัฒนาเว็บไซต์ โฆษณาเสิร์ช โฆษณาบนโซเชียลมีเดีย ใบปลิว นามบัตร และภาพโปรโมต

บริการวิชาชีพ

ทนายความ นักบัญชี บุ๊กคีปเปอร์ และบริการตัวแทนจดทะเบียน อาจนับเป็นค่าใช้จ่ายทางธุรกิจได้เมื่อใช้สำหรับบริษัทของคุณ

การเดินทางและระยะทาง

หากการเดินทางเป็นกิจกรรมที่ปกติและจำเป็นต่อธุรกิจของคุณ คุณอาจหักค่าขนส่ง ที่พัก ค่าจอดรถ และค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องได้

การจัดตั้ง LLC และการจัดระเบียบภาษี

การจดตั้ง LLC ไม่ได้สร้างสิทธิ์ลดหย่อนภาษีโดยตรง แต่สามารถช่วยให้คุณบริหารธุรกิจเสริมได้อย่างเป็นระบบและเป็นมืออาชีพมากขึ้น โครงสร้างนิติบุคคลที่แยกออกจากกันช่วยให้เปิดบัญชีธนาคารธุรกิจ ติดตามค่าใช้จ่ายทางธุรกิจ และจัดทำบันทึกที่ชัดเจนขึ้นได้ง่ายกว่า

การแยกส่วนนี้สำคัญ เพราะรายการหักลดหย่อนทางภาษีจะแข็งแรงได้ก็ต่อเมื่อมีบันทึกสนับสนุนที่ดี Zenind ช่วยให้ผู้ประกอบการตั้งธุรกิจในสหรัฐอเมริกาด้วยโครงสร้างที่เป็นระเบียบตั้งแต่เริ่มต้น ซึ่งทำให้การทำบัญชีและการปฏิบัติตามข้อกำหนดง่ายขึ้นเมื่อธุรกิจเติบโต

วิธีปกป้องรายการหักลดหย่อนของคุณ

ธุรกิจเสริมจะช่วยเรื่องภาษีได้ก็ต่อเมื่อคุณสามารถสนับสนุนตัวเลขต่าง ๆ ได้ พฤติกรรมที่ดีสำคัญกว่าการคาดเดา

แยกการเงินธุรกิจกับส่วนตัว

ใช้บัญชีธนาคารธุรกิจโดยเฉพาะ และถ้าเป็นไปได้ ให้ใช้บัตรธุรกิจแยกต่างหากด้วย

เก็บใบเสร็จและใบแจ้งหนี้

การเก็บใบเสร็จแบบดิจิทัลมักเพียงพอ ตราบใดที่ข้อมูลครบถ้วนและเรียกดูได้ง่าย

ติดตามไมล์สะสมและการใช้โฮมออฟฟิศ

หากคุณยื่นหักค่าใช้จ่ายรถหรือโฮมออฟฟิศ คุณต้องมีวิธีวัดการใช้งานเพื่อธุรกิจที่ชัดเจน

ทำงานกับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี

CPA หรือ enrolled agent สามารถช่วยให้คุณใช้สิทธิ์หักลดหย่อนได้อย่างถูกต้อง และหลีกเลี่ยงการอ้างค่าใช้จ่ายที่ไม่เข้าเกณฑ์

เมื่อใดที่ธุรกิจเสริมคุ้มค่าจริง

ธุรกิจเสริมที่ดีไม่ควรมีดีแค่เรื่องการลดหย่อนภาษี แต่ควรเป็นสิ่งที่คุณทำต่อเนื่อง เติบโต และบริหารอย่างมีวินัยได้ ตัวเลือกที่ดีที่สุดมักมีคุณสมบัติ 3 ประการ:

• ต้นทุนเริ่มต้นต่ำ
• ติดตามค่าใช้จ่ายได้ชัดเจน
• มีศักยภาพสร้างรายได้จริง

หากธุรกิจเสริมของคุณจัดการอย่างเหมาะสม ข้อได้เปรียบด้านภาษีจะเป็นผลพลอยได้จากธุรกิจที่แข็งแรง ไม่ใช่เหตุผลเดียวในการเริ่มต้น

สรุปท้ายบท

ธุรกิจเสริมที่ดีที่สุดสำหรับการลดหย่อนภาษี คือธุรกิจที่เหมาะกับทักษะ ตารางเวลาของคุณ และความสามารถในการเก็บบันทึกอย่างแม่นยำ ฟรีแลนซ์ อีคอมเมิร์ซ การสร้างคอนเทนต์ การให้คำปรึกษา และโมเดลที่ให้บริการอื่น ๆ สามารถสร้างโอกาสในการหักลดหย่อนที่ถูกต้องตามกฎหมายได้ หากดำเนินการอย่างเหมาะสม

หากคุณต้องการสร้างธุรกิจบนรากฐานที่แข็งแรงขึ้น การจดตั้ง LLC สามารถช่วยให้คุณจัดระเบียบได้ตั้งแต่ต้น Zenind ทำให้การเริ่มต้นและการบริหารธุรกิจในสหรัฐอเมริกาง่ายขึ้น เพื่อให้คุณโฟกัสกับการเติบโต การปฏิบัติตามข้อกำหนด และการวางแผนภาษีระยะยาว

คำถามที่พบบ่อย

ธุรกิจเสริมช่วยลดภาษีของฉันได้จริงหรือ

ได้ หากธุรกิจเป็นของจริง มีการดำเนินงานจริง และมีเอกสารสนับสนุนอย่างเหมาะสม คุณอาจหักค่าใช้จ่ายทางธุรกิจที่เป็นปกติและจำเป็นได้

จำเป็นต้องมี LLC เพื่อขอหักลดหย่อนหรือไม่

ไม่จำเป็น การหักลดหย่อนขึ้นอยู่กับลักษณะของธุรกิจและค่าใช้จ่าย ไม่ได้ขึ้นอยู่กับการจด LLC เพียงอย่างเดียว อย่างไรก็ตาม LLC สามารถช่วยเรื่องการจัดระเบียบและการแยกการเงินได้

ควรเก็บบันทึกอะไรบ้าง

เก็บใบเสร็จ ใบแจ้งหนี้ บันทึกไมล์เดินทาง ใบแสดงรายการธนาคาร สัญญา และบันทึกที่แสดงวัตถุประสงค์ทางธุรกิจของแต่ละค่าใช้จ่าย

ควรเริ่มธุรกิจเสริมเพียงเพื่อเอารายการลดหย่อนหรือไม่

ไม่ควร รายการลดหย่อนภาษีควรเป็นผลประโยชน์รอง ธุรกิจควรมีเป้าหมายชัดเจน มีกิจกรรมจริง และมีเส้นทางสู่รายได้ที่เป็นไปได้