10 Perniagaan Sampingan yang Boleh Membantu Memaksimumkan Potongan Cukai

Memulakan perniagaan sampingan boleh memberi lebih daripada sekadar pendapatan tambahan. Apabila anda menjalankan perniagaan yang sah, anda juga mungkin mendapat akses kepada potongan cukai yang tidak tersedia untuk pekerja bergaji W-2. Kuncinya ialah memilih model perniagaan yang sesuai dengan kemahiran anda, menyimpan rekod yang kemas, dan memisahkan kewangan peribadi serta perniagaan sejak hari pertama.

Panduan ini merangkumi 10 perniagaan sampingan yang sering datang dengan peluang potongan yang bermakna, perbelanjaan yang biasanya ditolak oleh pemilik perniagaan, dan tabiat pematuhan yang memudahkan urusan cukai. Jika anda sedang mempertimbangkan untuk menubuhkan LLC, Zenind boleh membantu anda membina asas perniagaan yang lebih kukuh dengan persediaan yang jelas dan teratur.

Mengapa perniagaan sampingan boleh memberi kelebihan cukai

Perniagaan sampingan tidak secara automatik mengurangkan cukai. Potongan hanya terpakai kepada perbelanjaan biasa dan perlu yang berkaitan dengan operasi perniagaan. Namun begitu, usaha yang disusun dengan baik boleh membuka ruang untuk potongan bagi:

• Kos permulaan
• Perbelanjaan pejabat atau ruang kerja
• Peralatan dan perisian
• Pemasaran dan pengiklanan
• Perkhidmatan profesional
• Perjalanan perniagaan
• Bekalan dan penghantaran
• Insurans dan yuran pelesenan

Semakin jelas aktiviti anda beroperasi seperti perniagaan sebenar, semakin mudah untuk menyokong potongan jika timbul sebarang persoalan.

1. Perkhidmatan bebas (freelance)

Freelance ialah antara perniagaan sampingan yang paling fleksibel kerana ia boleh dimulakan dengan kemahiran yang anda sudah ada. Penulis, pereka, pembangun, pemasar, pembantu maya, dan perunding sering mempunyai kos permulaan yang agak rendah serta pelbagai perbelanjaan yang boleh ditolak.

Potongan biasa mungkin termasuk:

• Komputer riba, monitor, dan peralatan lain
• Perisian reka bentuk atau produktiviti
• Internet dan kos telefon bimbit yang digunakan untuk kerja
• Perbelanjaan pejabat rumah, jika anda layak
• Langganan berkaitan perniagaan
• Latihan profesional dan pensijilan

Kerja freelance sangat menarik untuk perancangan cukai kerana alat yang membantu anda menjana pendapatan juga lazimnya merupakan perbelanjaan perniagaan yang boleh ditolak.

2. E-dagang dan runcit dalam talian

Menjual produk fizikal dalam talian boleh menghasilkan banyak potongan, terutamanya apabila inventori dan penghantaran terlibat. Sama ada anda menjual melalui laman web sendiri atau platform marketplace, anda mungkin boleh menolak perbelanjaan yang berkaitan dengan sumber, penyimpanan, pemasaran, dan pemenuhan pesanan.

Potongan yang mungkin termasuk:

• Pembelian inventori
• Bekalan pembungkusan dan penghantaran
• Yuran pemenuhan pesanan dan gudang
• Yuran pengehosan laman web dan platform e-dagang
• Fotografi produk dan pengiklanan
• Yuran pemprosesan pembayaran
• Insurans perniagaan

Pemilik e-dagang juga mendapat manfaat daripada simpan kira yang teliti kerana inventori, kos barangan dijual, dan rekod penghantaran perlu dijejak dengan cermat.

3. Penciptaan kandungan dan penerbitan media

Blog, podcast, YouTube, video bentuk pendek, dan penerbitan surat berita boleh menjadi perniagaan yang sah jika diurus secara konsisten dan dengan tujuan keuntungan. Perniagaan ini sering mempunyai gabungan kos kreatif dan teknikal.

Potongan berpotensi termasuk:

• Kamera, mikrofon, lampu, dan peralatan penyuntingan
• Perisian penyuntingan dan langganan media stok
• Perbelanjaan laman web dan pengehosan
• Kempen promosi
• Ruang studio atau pejabat rumah
• Perjalanan untuk penggambaran, temu bual, atau acara
• Yuran kontraktor untuk penyuntingan, reka bentuk, atau pembuatan thumbnail

Perniagaan kandungan boleh berkembang dengan cepat, menjadikannya sesuai untuk pemilik yang mahukan pembinaan jenama dan kecekapan cukai.

4. Tuisyen atau bimbingan dalam talian

Perniagaan tuisyen dan bimbingan boleh dijalankan secara sambilan dan masih layak untuk potongan perniagaan. Ini sangat berguna sebagai perniagaan sampingan bagi guru, pakar bidang, profesional kecergasan, dan sesiapa sahaja yang mempunyai kepakaran yang boleh dipasarkan.

Potongan biasa mungkin termasuk:

• Perisian penjadualan dan mesyuarat video
• Kos pemasaran dan penjanaan petunjuk
• Bahan pendidikan dan lembaran kerja
• Pensijilan dan pendidikan berterusan
• Kos laman web
• Perbelanjaan pejabat rumah
• Perjalanan perniagaan untuk sesi bersemuka atau bengkel

Jika anda bekerja dari ruang khusus, menyimpan rekod yang teratur memudahkan anda membezakan penggunaan perniagaan daripada penggunaan peribadi.

5. Perundingan

Perundingan ialah satu lagi model perniagaan beroverhed rendah dengan potensi potongan yang kuat. Jika pelanggan membayar kepakaran anda dalam operasi, kewangan, pemasaran, pematuhan, HR, IT, atau strategi, anda mungkin boleh menolak banyak kos yang berkaitan dengan penyampaian kepakaran tersebut.

Potongan biasa termasuk:

• Perisian dan alat digital
• Platform pengurusan pelanggan
• Keahlian profesional
• Makanan perniagaan dalam situasi yang layak
• Perjalanan untuk pertemuan pelanggan atau acara industri
• Kos pemasaran dan rangkaian
• Yuran guaman, perakaunan, dan penyediaan cukai

Perniagaan perundingan sering mendapat manfaat daripada struktur yang ringkas tetapi formal: akaun bank berasingan, pendapatan yang didokumenkan, dan invois yang jelas.

6. Fotografi atau videografi

Perkhidmatan visual boleh bermula kecil dan berkembang menjadi perniagaan produksi penuh. Fotografi dan videografi sering melibatkan kos peralatan dan perbelanjaan berkaitan projek, yang mewujudkan beberapa kategori potongan.

Potongan yang mungkin termasuk:

• Kamera, lensa, dron, dan pencahayaan
• Kad memori, cakera keras, dan alat storan
• Perisian penyuntingan
• Sewa studio atau perbelanjaan pejabat rumah
• Props, latar belakang, dan bahan set
• Perjalanan ke sesi pelanggan
• Pengiklanan dan kos laman portfolio

Oleh sebab peralatan boleh menjadi mahal, penjejakan perbelanjaan yang teliti amat penting. Simpan resit, catat penggunaan perniagaan, dan asingkan projek peribadi daripada kerja pelanggan.

7. Produk buatan tangan atau kraf

Jika anda membuat lilin, barang kemas, seni, pakaian, produk penjagaan kulit, atau hiasan rumah, perniagaan buatan tangan boleh menghasilkan potongan yang bermakna. Perniagaan ini selalunya mempunyai kos produk yang jelas, tetapi juga boleh melibatkan pembungkusan, penjenamaan, dan penghantaran.

Potongan berpotensi termasuk:

• Bahan mentah dan bekalan
• Alat dan peralatan meja kerja
• Pembungkusan dan label
• Kos penghantaran dan pemenuhan pesanan
• Yuran gerai pameran kraf
• Yuran laman web dan kedai dalam talian
• Pemasaran dan fotografi

Perniagaan buatan tangan boleh menjadi lebih menguntungkan apabila pemiliknya mengurusnya sebagai operasi, bukan sekadar hobi.

8. Perkhidmatan acara

Perancangan acara, katering, hiasan, dan perniagaan perkhidmatan bergerak boleh menghasilkan pelbagai potongan kerana setiap tugas pelanggan mungkin memerlukan bekalan, perjalanan, tenaga kerja, dan koordinasi vendor.

Potongan yang mungkin termasuk:

• Perisian berhadapan pelanggan dan alat penjadualan
• Pembelian makanan, minuman, dan bekalan
• Kos pengangkutan dan penghantaran
• Pemeriksaan lokasi dan perbelanjaan perjalanan
• Bahan pemasaran dan kit sampel
• Bayaran tenaga kerja atau kontraktor
• Insurans perniagaan dan pelesenan

Perniagaan ini sering mendapat manfaat daripada rekod khusus mengikut kerja kerana kos boleh berbeza dengan ketara antara satu acara dan acara yang lain.

9. Perkhidmatan haiwan peliharaan

Menjaga haiwan peliharaan, berjalan dengan anjing, dandanan, dan latihan ialah perniagaan sampingan yang praktikal dengan permintaan berulang di banyak pasaran. Ia juga boleh menghasilkan gabungan perbelanjaan perniagaan yang boleh ditolak.

Potongan biasa mungkin termasuk:

• Tali leher, sangkar, alat dandanan, dan bekalan pembersihan
• Perisian penjadualan
• Pemasaran dan pengiklanan tempatan
• Perbatuan perniagaan untuk lawatan pelanggan
• Insurans dan bonding, jika perlu
• Kos latihan atau pensijilan
• Telefon perniagaan atau langganan aplikasi

Perniagaan perkhidmatan haiwan peliharaan selalunya berasaskan rumah, jadi adalah penting untuk memahami perbelanjaan mana yang layak sebagai penggunaan perniagaan.

10. Penghantaran tempatan atau perkhidmatan pengangkutan

Perniagaan sampingan berasaskan penghantaran, kurier, dan pengangkutan lain boleh mempunyai perbatuan serta kos kenderaan yang tinggi. Ini mewujudkan peluang untuk potongan, tetapi juga memerlukan disiplin rekod yang baik.

Anda mungkin boleh menolak:

• Perbatuan perniagaan atau perbelanjaan kenderaan sebenar, bergantung pada kaedah yang digunakan
• Bahan api, penyelenggaraan, dan pembaikan
• Parkir dan tol
• Pengekap telefon dan alat navigasi
• Beg, bekas, atau peralatan penghantaran
• Insurans perniagaan
• Yuran platform atau dispatch

Jika anda menggunakan kenderaan untuk tujuan peribadi dan perniagaan, menyimpan log perbatuan adalah penting.

Perbelanjaan lazim yang boleh ditolak oleh banyak perniagaan sampingan

Walaupun potongan bergantung pada aktiviti dan situasi cukai anda, banyak perniagaan sampingan berkongsi senarai perbelanjaan teras.

Kos pejabat dan ruang kerja

Jika anda layak untuk potongan pejabat rumah atau menyewa ruang kerja khusus, anda mungkin boleh menolak sebahagian kos perumahan, utiliti, atau sewa yang berkaitan dengan penggunaan perniagaan.

Peralatan dan teknologi

Komputer, kamera, pencetak, tablet, langganan perisian, dan alat lain yang digunakan untuk perniagaan selalunya boleh ditolak, sama ada serta-merta atau secara beransur-ansur bergantung pada aset tersebut.

Pemasaran dan promosi

Pengiklanan biasanya merupakan perbelanjaan perniagaan rutin. Ini boleh termasuk pembangunan laman web, iklan carian, iklan media sosial, risalah, kad perniagaan, dan fotografi promosi.

Perkhidmatan profesional

Peguam, akauntan, penjaga buku, dan perkhidmatan ejen berdaftar boleh dianggap sebagai perbelanjaan perniagaan apabila digunakan untuk syarikat anda.

Perjalanan dan perbatuan

Jika perjalanan adalah biasa dan perlu untuk perniagaan anda, anda mungkin boleh menolak pengangkutan, penginapan, parkir, dan kos berkaitan yang layak.

Penubuhan LLC dan pengurusan cukai

Menubuhkan LLC tidak mencipta potongan cukai secara sendiri, tetapi ia boleh membantu anda mengurus perniagaan sampingan dengan cara yang lebih teratur dan profesional. Entiti undang-undang yang berasingan boleh memudahkan anda membuka akaun bank perniagaan, menjejaki perbelanjaan perniagaan, dan membina rekod yang lebih kemas.

Pemilahan itu penting kerana potongan cukai hanya sekuat rekod yang menyokongnya. Zenind membantu usahawan menubuhkan perniagaan A.S. mereka dengan struktur sejak awal, yang boleh memudahkan simpan kira dan pematuhan apabila perniagaan berkembang.

Cara melindungi potongan anda

Perniagaan sampingan hanya membantu pada waktu cukai jika anda boleh menyokong angka tersebut. Tabiat yang baik lebih penting daripada anggaran rambang.

Asingkan kewangan perniagaan dan peribadi

Gunakan akaun bank perniagaan khusus dan, jika boleh, kad perniagaan berasingan.

Simpan resit dan invois

Penyimpanan resit secara digital biasanya memadai, asalkan rekod lengkap dan mudah dicapai semula.

Jejaki perbatuan dan penggunaan pejabat rumah

Jika anda menuntut perbelanjaan kenderaan atau pejabat rumah, anda memerlukan kaedah yang jelas untuk mengukur penggunaan perniagaan.

Bekerja dengan pakar cukai

CPA atau ejen berdaftar boleh membantu anda menggunakan potongan dengan betul dan mengelakkan tuntutan perbelanjaan yang tidak layak.

Bila perniagaan sampingan berbaloi

Perniagaan sampingan yang kukuh sepatutnya melakukan lebih daripada sekadar menjana potongan. Ia juga harus sesuatu yang boleh anda kekalkan, kembangkan, dan urus dengan disiplin. Pilihan terbaik biasanya mempunyai tiga ciri:

• Kos permulaan yang rendah
• Penjejakan perbelanjaan yang jelas
• Potensi pendapatan yang sebenar

Jika perniagaan sampingan anda disusun dengan betul, kelebihan cukai menjadi hasil sampingan daripada perniagaan yang sihat, bukan satu-satunya sebab untuk memulakannya.

Penutup

Perniagaan sampingan terbaik untuk potongan cukai ialah yang sesuai dengan kemahiran anda, jadual anda, dan keupayaan anda untuk menyimpan rekod yang tepat. Freelance, e-dagang, penciptaan kandungan, perundingan, dan model berasaskan perkhidmatan lain semuanya boleh memberi peluang potongan yang sah apabila dijalankan dengan betul.

Jika anda mahu membina perniagaan itu di atas asas yang lebih kukuh, menubuhkan LLC boleh membantu anda kekal teratur sejak awal. Zenind memudahkan anda melancarkan dan mengurus perniagaan A.S. supaya anda boleh fokus pada pertumbuhan, pematuhan, dan perancangan cukai jangka panjang.

Soalan Lazim

Bolehkah perniagaan sampingan benar-benar mengurangkan cukai saya?

Ya, jika perniagaan itu sebenar, aktif, dan didokumenkan dengan betul, anda mungkin boleh menolak perbelanjaan perniagaan biasa dan perlu.

Adakah saya perlu mempunyai LLC untuk menuntut potongan?

Tidak. Potongan bergantung pada sifat perniagaan dan perbelanjaan, bukan semata-mata pada sama ada anda menubuhkan LLC. Walau bagaimanapun, LLC boleh membantu dengan organisasi dan pengasingan kewangan.

Rekod apa yang perlu saya simpan?

Simpan resit, invois, log perbatuan, penyata bank, kontrak, dan nota yang menunjukkan tujuan perniagaan bagi setiap perbelanjaan.

Patutkah saya memulakan perniagaan sampingan semata-mata untuk potongan?

Tidak. Potongan cukai sepatutnya menjadi manfaat sampingan. Sesebuah perniagaan masih perlu mempunyai tujuan yang jelas, aktiviti sebenar, dan laluan realistik ke arah pendapatan.