10 Bisnis Sampingan yang Dapat Membantu Memaksimalkan Potongan Pajak

Memulai bisnis sampingan bisa memberikan lebih dari sekadar penghasilan tambahan. Saat Anda menjalankan bisnis yang sah, Anda juga mungkin mendapatkan akses ke potongan pajak yang tidak tersedia bagi karyawan W-2. Kuncinya adalah memilih model bisnis yang sesuai dengan keterampilan Anda, menjaga pencatatan yang rapi, dan memisahkan keuangan pribadi dan bisnis sejak hari pertama.

Panduan ini membahas 10 bisnis sampingan yang sering memiliki peluang pengurangan biaya yang berarti, pengeluaran yang umum dikurangkan oleh pemilik usaha, dan kebiasaan kepatuhan yang membuat waktu pajak menjadi jauh lebih mudah. Jika Anda mempertimbangkan untuk membentuk LLC, Zenind dapat membantu Anda membangun fondasi bisnis yang lebih kuat dengan pengaturan yang jelas dan terorganisasi.

Mengapa bisnis sampingan dapat memberikan keuntungan pajak

Bisnis sampingan tidak otomatis mengurangi pajak. Potongan hanya berlaku untuk pengeluaran yang biasa dan diperlukan yang terkait dengan operasional bisnis. Namun, usaha yang terstruktur dengan baik dapat membuka peluang pengurangan untuk:

• Biaya awal usaha
• Biaya kantor atau ruang kerja
• Peralatan dan perangkat lunak
• Pemasaran dan periklanan
• Jasa profesional
• Perjalanan bisnis
• Perlengkapan dan pengiriman
• Asuransi dan biaya perizinan

Semakin jelas aktivitas Anda beroperasi seperti bisnis yang nyata, semakin mudah untuk mendukung potongan jika suatu saat muncul pertanyaan.

1. Layanan freelance

Freelance adalah salah satu bisnis sampingan yang paling fleksibel karena dapat dimulai dengan keterampilan yang sudah Anda miliki. Penulis, desainer, pengembang, pemasar, virtual assistant, dan konsultan sering kali memiliki biaya awal yang relatif rendah serta beragam pengeluaran yang dapat dikurangkan.

Potongan yang umum dapat mencakup:

• Laptop, monitor, dan peralatan lainnya
• Perangkat lunak desain atau produktivitas
• Biaya internet dan ponsel yang digunakan untuk pekerjaan
• Biaya home office, jika Anda memenuhi syarat
• Langganan yang terkait bisnis
• Pelatihan profesional dan sertifikasi

Pekerjaan freelance sangat menarik untuk perencanaan pajak karena alat yang membantu Anda menghasilkan pendapatan juga cenderung menjadi pengeluaran bisnis yang dapat dikurangkan.

2. E-commerce dan ritel online

Menjual produk fisik secara online dapat menghasilkan banyak potongan, terutama setelah melibatkan inventaris dan pengiriman. Baik Anda menjual melalui situs sendiri maupun marketplace, Anda mungkin dapat mengurangkan biaya yang terkait dengan pengadaan, penyimpanan, pemasaran, dan pemenuhan pesanan.

Pengurangan yang mungkin termasuk:

• Pembelian inventaris
• Perlengkapan pengemasan dan pengiriman
• Biaya fulfillment dan gudang
• Biaya hosting situs dan platform e-commerce
• Foto produk dan iklan
• Biaya pemrosesan pembayaran
• Asuransi bisnis

Pemilik e-commerce juga diuntungkan oleh pembukuan yang detail karena inventaris, harga pokok penjualan, dan catatan pengiriman perlu dilacak dengan cermat.

3. Pembuatan konten dan produksi media

Blogging, podcast, YouTube, video pendek, dan penerbitan newsletter semuanya dapat menjadi bisnis yang sah jika dijalankan secara konsisten dan dengan tujuan memperoleh laba. Bisnis ini sering memiliki campuran biaya kreatif dan teknis yang kuat.

Potongan yang mungkin termasuk:

• Kamera, mikrofon, lampu, dan peralatan editing
• Perangkat lunak editing dan langganan media stok
• Biaya situs web dan hosting
• Kampanye promosi
• Studio atau home office
• Perjalanan untuk syuting, wawancara, atau acara
• Biaya kontraktor untuk editing, desain, atau pembuatan thumbnail

Bisnis konten dapat berkembang cepat, sehingga cocok bagi pemilik yang ingin membangun merek sekaligus efisiensi pajak.

4. Les atau coaching online

Bisnis tutoring dan coaching dapat dijalankan paruh waktu dan tetap memenuhi syarat untuk potongan bisnis. Ini sangat cocok bagi guru, ahli bidang tertentu, profesional kebugaran, dan siapa pun yang memiliki keahlian yang dapat dipasarkan.

Potongan yang umum meliputi:

• Perangkat lunak penjadwalan dan rapat video
• Biaya pemasaran dan perolehan prospek
• Materi edukasi dan lembar kerja
• Sertifikasi dan pendidikan berkelanjutan
• Biaya situs web
• Biaya home office
• Perjalanan bisnis untuk sesi tatap muka atau lokakarya

Jika Anda bekerja dari ruang khusus, pencatatan yang rapi dapat memudahkan pemisahan penggunaan bisnis dan pribadi.

5. Konsultasi

Konsultasi adalah model bisnis lain dengan biaya operasional rendah dan potensi pengurangan yang kuat. Jika klien membayar keahlian Anda dalam operasional, keuangan, pemasaran, kepatuhan, SDM, IT, atau strategi, Anda mungkin dapat mengurangkan banyak biaya yang terkait dengan pemberian layanan tersebut.

Pengurangan yang umum meliputi:

• Perangkat lunak dan alat digital
• Platform manajemen klien
• Keanggotaan profesional
• Makanan bisnis dalam situasi yang memenuhi syarat
• Perjalanan untuk rapat klien atau acara industri
• Biaya pemasaran dan networking
• Biaya hukum, akuntansi, dan persiapan pajak

Bisnis konsultasi sering diuntungkan oleh struktur yang sederhana namun formal: rekening bank terpisah, pendapatan yang terdokumentasi, dan faktur yang jelas.

6. Fotografi atau videografi

Layanan visual dapat dimulai dari skala kecil dan berkembang menjadi bisnis produksi penuh. Fotografi dan videografi sering melibatkan biaya peralatan dan biaya terkait proyek, yang menciptakan beberapa kategori potongan.

Potongan yang mungkin termasuk:

• Kamera, lensa, drone, dan pencahayaan
• Kartu memori, hard drive, dan alat penyimpanan
• Perangkat lunak editing
• Sewa studio atau biaya home office
• Properti, latar belakang, dan bahan set
• Perjalanan ke sesi klien
• Iklan dan biaya situs portofolio

Karena peralatan bisa mahal, pelacakan pengeluaran yang cermat sangat penting. Simpan tanda terima, catat penggunaan bisnis, dan pisahkan proyek pribadi dari pekerjaan klien.

7. Produk handmade atau kerajinan

Jika Anda membuat lilin, perhiasan, karya seni, pakaian, produk perawatan kulit, atau dekorasi rumah, bisnis handmade dapat menciptakan pengurangan yang berarti. Bisnis ini sering memiliki biaya produk yang jelas, tetapi juga dapat melibatkan biaya pengemasan, branding, dan pengiriman.

Potongan yang mungkin termasuk:

• Bahan baku dan perlengkapan
• Peralatan kerja dan alat bantu
• Pengemasan dan label
• Biaya pengiriman dan fulfillment
• Biaya stan bazar kerajinan
• Biaya situs web dan toko online
• Pemasaran dan fotografi

Bisnis handmade bisa menjadi lebih menguntungkan ketika pemiliknya memperlakukannya seperti operasi bisnis, bukan sekadar hobi.

8. Layanan acara

Bisnis perencanaan acara, katering, dekorasi, dan layanan bergerak dapat menghasilkan beragam potongan karena setiap pekerjaan klien mungkin membutuhkan perlengkapan, perjalanan, tenaga kerja, dan koordinasi vendor.

Potongan yang mungkin termasuk:

• Perangkat lunak dan alat penjadwalan yang berhadapan dengan klien
• Pembelian makanan, minuman, dan perlengkapan
• Biaya transportasi dan pengantaran
• Survei lokasi dan biaya perjalanan
• Materi pemasaran dan paket sampel
• Pembayaran tenaga kerja atau kontraktor
• Asuransi bisnis dan biaya lisensi

Bisnis ini sering diuntungkan oleh catatan per pekerjaan yang jelas karena biaya dapat sangat bervariasi dari satu acara ke acara berikutnya.

9. Layanan hewan peliharaan

Pet sitting, dog walking, grooming, dan training adalah bisnis sampingan praktis dengan permintaan berulang di banyak pasar. Bisnis ini juga dapat menghasilkan campuran pengeluaran bisnis yang dapat dikurangkan.

Potongan yang umum meliputi:

• Tali, kandang, alat grooming, dan perlengkapan pembersih
• Perangkat lunak penjadwalan
• Pemasaran dan iklan lokal
• Jarak tempuh bisnis untuk kunjungan klien
• Asuransi dan bonding, jika diperlukan
• Biaya pelatihan atau sertifikasi
• Ponsel bisnis atau langganan aplikasi

Bisnis layanan hewan peliharaan sering berbasis rumah, jadi penting untuk memahami pengeluaran mana yang memenuhi syarat untuk penggunaan bisnis.

10. Layanan pengantaran atau transportasi lokal

Bisnis sampingan berbasis pengantaran, kurir, dan transportasi lainnya dapat memiliki jarak tempuh dan biaya kendaraan yang tinggi. Itu menciptakan peluang untuk potongan, tetapi juga memerlukan pencatatan yang disiplin.

Anda mungkin dapat mengurangkan:

• Jarak tempuh bisnis atau biaya kendaraan aktual, tergantung metode yang digunakan
• Bahan bakar, perawatan, dan perbaikan
• Biaya parkir dan tol
• Dudukan ponsel dan alat navigasi
• Tas, wadah, atau perlengkapan pengantaran
• Asuransi bisnis
• Biaya platform atau dispatch

Jika Anda menggunakan kendaraan untuk keperluan pribadi dan bisnis, menyimpan log jarak tempuh sangat penting.

Pengeluaran umum yang dapat dikurangkan oleh banyak bisnis sampingan

Meskipun potongan bergantung pada aktivitas dan situasi pajak Anda, banyak bisnis sampingan berbagi daftar pengeluaran inti.

Biaya kantor dan ruang kerja

Jika Anda memenuhi syarat untuk potongan home office atau menyewa ruang kerja khusus, Anda mungkin dapat mengurangkan sebagian biaya perumahan, utilitas, atau sewa yang terkait dengan penggunaan bisnis.

Peralatan dan teknologi

Komputer, kamera, printer, tablet, langganan perangkat lunak, dan alat lain yang digunakan untuk bisnis sering kali dapat dikurangkan, baik secara langsung maupun bertahap tergantung asetnya.

Pemasaran dan promosi

Iklan umumnya merupakan pengeluaran bisnis rutin. Itu dapat mencakup pengembangan situs web, iklan pencarian, iklan media sosial, brosur, kartu nama, dan fotografi promosi.

Jasa profesional

Pengacara, akuntan, bookkeeper, dan layanan registered agent semuanya dapat memenuhi syarat sebagai pengeluaran bisnis ketika digunakan untuk perusahaan Anda.

Perjalanan dan jarak tempuh

Jika perjalanan bersifat biasa dan diperlukan untuk bisnis Anda, Anda mungkin dapat mengurangkan transportasi, penginapan, parkir, dan biaya terkait yang memenuhi syarat.

Pembentukan LLC dan pengorganisasian pajak

Membentuk LLC tidak menciptakan potongan pajak dengan sendirinya, tetapi dapat membantu Anda menjalankan bisnis sampingan dengan cara yang lebih terorganisasi dan profesional. Entitas hukum yang terpisah dapat memudahkan pembukaan rekening bank bisnis, pelacakan pengeluaran bisnis, dan pembuatan catatan yang lebih rapi.

Pemisahan itu penting karena potongan pajak hanya sekuat dokumentasi di belakangnya. Zenind membantu para entrepreneur membentuk bisnis U.S. mereka dengan struktur sejak awal, yang dapat mempermudah pembukuan dan kepatuhan seiring pertumbuhan bisnis.

Cara melindungi potongan Anda

Bisnis sampingan hanya berguna saat musim pajak jika Anda dapat mendukung angkanya. Kebiasaan yang baik lebih penting daripada tebakan.

Pisahkan keuangan bisnis dan pribadi

Gunakan rekening bank bisnis khusus dan, jika memungkinkan, kartu bisnis terpisah.

Simpan tanda terima dan faktur

Penyimpanan tanda terima digital biasanya sudah cukup, selama catatannya lengkap dan mudah diambil kembali.

Lacak jarak tempuh dan penggunaan home office

Jika Anda mengklaim biaya kendaraan atau home office, Anda memerlukan metode yang jelas untuk mengukur penggunaan bisnis.

Bekerja dengan profesional pajak

CPA atau enrolled agent dapat membantu Anda menerapkan potongan dengan benar dan menghindari pengeluaran yang tidak memenuhi syarat.

Kapan bisnis sampingan layak dijalankan

Bisnis sampingan yang kuat seharusnya lebih dari sekadar menghasilkan potongan. Bisnis itu juga harus sesuatu yang dapat Anda jalankan secara konsisten, kembangkan, dan kelola dengan disiplin. Opsi terbaik biasanya memiliki tiga ciri:

• Biaya awal yang rendah
• Pelacakan pengeluaran yang jelas
• Potensi pendapatan nyata

Jika bisnis sampingan Anda diatur dengan baik, keuntungan pajak menjadi hasil sampingan dari bisnis yang sehat, bukan satu-satunya alasan untuk memulainya.

Penutup

Bisnis sampingan terbaik untuk potongan pajak adalah yang sesuai dengan keterampilan, jadwal, dan kemampuan Anda untuk menjaga catatan yang akurat. Freelance, e-commerce, pembuatan konten, konsultasi, dan model berbasis layanan lainnya dapat memberikan peluang pengurangan yang sah jika dijalankan dengan benar.

Jika Anda ingin membangun bisnis tersebut di atas fondasi yang lebih kuat, membentuk LLC dapat membantu Anda tetap terorganisasi sejak awal. Zenind memudahkan Anda meluncurkan dan mengelola bisnis U.S. agar Anda bisa fokus pada pertumbuhan, kepatuhan, dan perencanaan pajak jangka panjang.

FAQ

Apakah bisnis sampingan benar-benar dapat mengurangi pajak saya?

Ya, jika bisnisnya nyata, aktif, dan terdokumentasi dengan baik, Anda mungkin dapat mengurangkan pengeluaran bisnis yang biasa dan diperlukan.

Apakah saya perlu LLC untuk mengklaim potongan?

Tidak. Potongan bergantung pada sifat bisnis dan pengeluaran, bukan semata-mata pada apakah Anda membentuk LLC. Namun, LLC dapat membantu dalam organisasi dan pemisahan keuangan.

Catatan apa yang harus saya simpan?

Simpan tanda terima, faktur, log jarak tempuh, laporan bank, kontrak, dan catatan yang menunjukkan tujuan bisnis dari setiap pengeluaran.

Haruskah saya memulai bisnis sampingan hanya untuk potongan pajak?

Tidak. Potongan pajak seharusnya menjadi manfaat tambahan. Sebuah bisnis tetap harus memiliki tujuan yang jelas, aktivitas nyata, dan jalur yang realistis menuju pendapatan.