10 странични бизнеса, които могат да помогнат за максимизиране на данъчните облекчения

Започването на страничен бизнес може да донесе не само допълнителен доход. Когато управлявате легитимен бизнес, може да получите и достъп до данъчни облекчения, които не са достъпни за служителите на трудов договор. Ключът е да изберете бизнес модел, който отговаря на вашите умения, да водите точна отчетност и да отделите личните и бизнес финансите си още от първия ден.

Това ръководство разглежда 10 странични бизнеса, които често идват със значими възможности за приспадане, разходите, които собствениците на бизнес обикновено приспадат, и навиците за съответствие, които правят данъчното време много по-лесно. Ако обмисляте учредяване на LLC, Zenind може да ви помогне да изградите по-силна основа за бизнеса си с ясна и организирана настройка.

Защо страничните бизнеси могат да създадат данъчни предимства

Страничният бизнес не намалява автоматично данъците. Приспаданията се прилагат само за обичайни и необходими разходи, свързани с управлението на бизнеса. Въпреки това, правилно структурираното начинание може да отвори вратата към приспадания за:

• Начални разходи
• Разходи за офис или работно пространство
• Оборудване и софтуер
• Маркетинг и реклама
• Професионални услуги
• Бизнес пътувания
• Консумативи и доставка
• Застраховки и такси за лицензиране

Колкото по-ясно дейността ви работи като истински бизнес, толкова по-лесно е да подкрепите приспаданията, ако някога възникнат въпроси.

1. Фрийланс услуги

Фрийлансът е един от най-гъвкавите странични бизнеси, защото може да започне с уменията, които вече притежавате. Писатели, дизайнери, разработчици, маркетолози, виртуални асистенти и консултанти често имат сравнително ниски начални разходи и широк набор от приспадащи се разходи.

Често срещани приспадания могат да включват:

• Лаптоп, монитор и друго оборудване
• Дизайнерски или продуктивен софтуер
• Разходи за интернет и мобилен телефон, използвани за работа
• Разходи за домашен офис, ако отговаряте на условията
• Абонаменти, свързани с бизнеса
• Професионално обучение и сертификати

Фрийланс работата е особено привлекателна за данъчно планиране, защото същите инструменти, които ви помагат да печелите доход, често са и приспадащи се бизнес разходи.

2. Електронна търговия и онлайн търговия на дребно

Продажбата на физически продукти онлайн може да генерира голям брой приспадания, особено когато се включат инвентар и доставка. Независимо дали продавате чрез свой собствен уебсайт или чрез платформа, може да имате право да приспадате разходи, свързани с набавяне, складиране, маркетинг и изпълнение на поръчки.

Възможни приспадания включват:

• Покупки на инвентар
• Опаковъчни и транспортни материали
• Такси за изпълнение на поръчки и складови услуги
• Такси за хостинг на уебсайт и платформа за електронна търговия
• Продуктова фотография и реклама
• Такси за обработка на плащания
• Бизнес застраховка

Собствениците на бизнес за електронна търговия също се възползват от детайлно счетоводство, защото инвентарът, себестойността на продадените стоки и записите за доставка трябва да се проследяват внимателно.

3. Създаване на съдържание и медийно производство

Блогове, подкасти, YouTube, кратки видеа и издаване на бюлетини могат да се превърнат в легитимни бизнеси, ако се управляват последователно и с намерение за печалба. Тези бизнеси често имат силна комбинация от творчески и технически разходи.

Потенциални приспадания могат да включват:

• Камери, микрофони, осветление и техника за монтаж
• Софтуер за редактиране и абонаменти за стокови медии
• Разходи за уебсайт и хостинг
• Промоционални кампании
• Студио пространство или домашен офис
• Пътувания за снимки, интервюта или събития
• Такси към изпълнители за редактиране, дизайн или изработка на миниатюри

Бизнесите със съдържание могат да се разрастват бързо, което ги прави силен избор за собственици, които искат както изграждане на марка, така и данъчна ефективност.

4. Онлайн уроци или коучинг

Бизнесите за обучение и коучинг могат да се управляват на непълен работен ден и въпреки това да отговарят на условията за данъчни приспадания. Те са особено полезни странични бизнеси за учители, експерти в дадена област, фитнес професионалисти и всеки, който има пазарна специализация.

Типични приспадания могат да включват:

• Софтуер за планиране и видеоконференции
• Разходи за маркетинг и привличане на клиенти
• Обучителни материали и работни листове
• Сертификати и продължаващо обучение
• Разходи за уебсайт
• Разходи за домашен офис
• Бизнес пътувания за присъствени сесии или уъркшопи

Ако работите от отделено пространство, поддържането на добра организация на записите може да улесни разграничаването на бизнес употребата от личната.

5. Консултиране

Консултирането е друг бизнес модел с ниски начални разходи и силен потенциал за приспадания. Ако клиентите плащат за вашия опит в операции, финанси, маркетинг, съответствие, човешки ресурси, ИТ или стратегия, може да имате право да приспадате много от разходите, свързани с предоставянето на тази експертиза.

Често срещани приспадания включват:

• Софтуер и дигитални инструменти
• Платформи за управление на клиенти
• Професионални членства
• Бизнес хранения в допустими случаи
• Пътувания за срещи с клиенти или индустриални събития
• Маркетингови и нетуъркинг разходи
• Такси за правни, счетоводни и данъчни услуги

Консултантските бизнеси често се възползват от проста, но формална структура: отделна банкова сметка, документирани приходи и ясни фактури.

6. Фотография или видеография

Визуалните услуги могат да започнат в малък мащаб и да се развият в пълноценен продукционен бизнес. Фотографията и видеографията често включват както разходи за оборудване, така и разходи, свързани с конкретни проекти, което създава няколко категории за приспадане.

Възможни приспадания включват:

• Камери, обективи, дронове и осветление
• Карти с памет, твърди дискове и инструменти за съхранение
• Софтуер за редактиране
• Наем на студио или разходи за домашен офис
• Реквизит, фонове и материали за сцена
• Пътувания до сесии с клиенти
• Рекламни разходи и разходи за портфолио уебсайт

Тъй като оборудването може да е скъпо, внимателното проследяване на разходите е важно. Съхранявайте разписки, отбелязвайте бизнес употребата и отделяйте личните проекти от работата за клиенти.

7. Ръчно изработени продукти или занаяти

Ако изработвате свещи, бижута, изкуство, облекло, козметични продукти или домашен декор, бизнесът с ръчно изработени продукти може да създаде значими приспадания. Тези бизнеси често имат ясни продуктови разходи, но могат да включват и разходи за опаковка, брандиране и доставка.

Потенциални приспадания могат да включват:

• Суровини и консумативи
• Инструменти и оборудване за работното място
• Опаковки и етикети
• Разходи за доставка и изпълнение на поръчки
• Такси за щандове на панаири и базари
• Такси за уебсайт и онлайн магазин
• Маркетинг и фотография

Бизнесите с ръчно изработени продукти могат да станат по-печеливши, когато собственикът ги управлява като операция, а не просто като хоби.

8. Услуги за събития

Планиране на събития, кетъринг, декорация и мобилни сервизни бизнеси могат да генерират широк набор от приспадания, защото всяка клиентска поръчка може да изисква материали, пътуване, труд и координация с доставчици.

Възможни приспадания включват:

• Софтуер за клиенти и инструменти за планиране
• Разходи за храна, напитки и консумативи
• Транспортни и доставни разходи
• Разходи за оглед на локации и пътуване
• Маркетингови материали и мострени комплекти
• Плащания към персонал или изпълнители
• Бизнес застраховка и лицензиране

Тези бизнеси често се възползват от ясна документация на ниво конкретно събитие, защото разходите могат да варират значително от една поръчка до следващата.

9. Услуги за домашни любимци

Грижи за домашни любимци, разходки на кучета, груминг и обучение са практични странични бизнеси с постоянeн интерес на много пазари. Те също могат да произведат полезна комбинация от приспадащи се бизнес разходи.

Често срещани приспадания могат да включват:

• Поводи, клетки, инструменти за груминг и почистващи материали
• Софтуер за планиране
• Маркетинг и локална реклама
• Бизнес километраж за посещения при клиенти
• Застраховка и гаранции, ако са необходими
• Разходи за обучение или сертификация
• Бизнес телефон или абонаменти за приложения

Бизнесите за услуги за домашни любимци често са базирани от дома, затова е важно да разбирате кои разходи отговарят на условията за бизнес употреба.

10. Локални доставки или транспортни услуги

Бизнесите за доставки, куриерски и други транспортни услуги могат да имат високи разходи за километраж и автомобил. Това създава възможност за приспадания, но също така изисква дисциплинирано водене на записи.

Може да имате право да приспадате:

• Бизнес километраж или реални автомобилни разходи, в зависимост от използвания метод
• Гориво, поддръжка и ремонти
• Паркинг и пътни такси
• Държачи за телефон и навигационни инструменти
• Чанти, контейнери или оборудване за доставки
• Бизнес застраховка
• Такси към платформи или диспечерски услуги

Ако използвате автомобил както за лични, така и за бизнес цели, воденето на дневник за километража е от съществено значение.

Общи разходи, които много странични бизнеси могат да приспадат

Въпреки че приспаданията зависят от вашата дейност и данъчна ситуация, много странични бизнеси споделят основен списък от разходи.

Офис и работно пространство

Ако отговаряте на условията за приспадане за домашен офис или наемате отделено работно пространство, може да приспаднете част от разходите за жилище, комунални услуги или наем, свързани с бизнес употребата.

Оборудване и технологии

Компютри, камери, принтери, таблети, софтуерни абонаменти и други инструменти, използвани за бизнес, често могат да се приспадат, незабавно или във времето, в зависимост от актива.

Маркетинг и промоция

Рекламата обикновено е рутинен бизнес разход. Това може да включва разработка на уебсайт, реклами в търсачки, реклами в социални мрежи, листовки, визитки и промоционална фотография.

Професионални услуги

Адвокати, счетоводители, водещи счетоводство и услуги на регистриран агент могат да се квалифицират като бизнес разходи, когато се използват за вашата компания.

Пътувания и километраж

Ако пътуването е обичайно и необходимо за вашия бизнес, може да имате право да приспаднете допустими транспортни, хотелски, паркинг и свързани разходи.

Учредяване на LLC и данъчна организация

Учредяването на LLC само по себе си не създава данъчни облекчения, но може да ви помогне да управлявате страничния си бизнес по по-организиран и професионален начин. Отделно юридическо лице може да улесни откриването на бизнес банкова сметка, проследяването на бизнес разходите и изграждането на по-чиста отчетност.

Това разделяне е важно, защото данъчните приспадания са толкова силни, колкото са и записите зад тях. Zenind помага на предприемачите да създадат своя бизнес в САЩ със структура от самото начало, което може да направи счетоводството и съответствието много по-лесни с разрастването на бизнеса.

Как да защитите приспаданията си

Страничният бизнес помага при данъците само ако можете да подкрепите числата. Добрите навици са по-важни от догадките.

Дръжте личните и бизнес финансите отделени

Използвайте отделна бизнес банкова сметка и, когато е възможно, отделна бизнес карта.

Съхранявайте разписки и фактури

Дигиталното съхранение на разписки обикновено е достатъчно, стига записите да са пълни и лесни за намиране.

Проследявайте километража и използването на домашен офис

Ако претендирате за разходи за автомобил или домашен офис, трябва да имате ясен метод за измерване на бизнес употребата.

Работете с данъчен специалист

CPA или регистриран данъчен агент могат да ви помогнат да прилагате приспаданията правилно и да избегнете претендиране на разходи, които не отговарят на условията.

Кога страничният бизнес си заслужава

Силният страничен бизнес трябва да прави повече от това да генерира приспадания. Той също така трябва да бъде нещо, което можете да поддържате, развивате и управлявате дисциплинирано. Най-добрите варианти обикновено имат три характеристики:

• Ниски начални разходи
• Ясно проследяване на разходите
• Реален потенциал за доход

Ако страничният ви бизнес е организиран правилно, данъчните предимства се превръщат в резултат от здрав бизнес, а не в единствената причина да започнете.

Заключителни мисли

Най-добрият страничен бизнес за данъчни облекчения е този, който отговаря на вашите умения, график и способност да водите точна отчетност. Фрийлансът, електронната търговия, създаването на съдържание, консултирането и други модели, базирани на услуги, могат да осигурят легитимни възможности за приспадане, когато се управляват правилно.

Ако искате да изградите този бизнес върху по-солидна основа, учредяването на LLC може да ви помогне да останете организирани от самото начало. Zenind улеснява стартирането и управлението на вашия бизнес в САЩ, така че да можете да се фокусирате върху растеж, съответствие и дългосрочно данъчно планиране.

ЧЗВ

Може ли страничният бизнес наистина да намали данъците ми?

Да, ако бизнесът е реален, активен и правилно документиран, може да имате право да приспадате обичайни и необходими бизнес разходи.

Нуждая ли се от LLC, за да заявя приспадания?

Не. Приспаданията зависят от естеството на бизнеса и разхода, а не само от това дали сте учредили LLC. Въпреки това LLC може да помогне с организацията и разделянето на финансите.

Какви записи трябва да пазя?

Пазете разписки, фактури, дневници на километража, банкови извлечения, договори и бележки, които показват бизнес предназначението на всеки разход.

Трябва ли да започна страничен бизнес само заради данъчните облекчения?

Не. Данъчните приспадания трябва да са второстепенно предимство. Бизнесът трябва да има ясна цел, реална дейност и реалистичен път към приходи.