Салықтық шегерімдерді барынша тиімді пайдалануға көмектесетін 10 қосымша бизнес

Қосымша бизнес бастау тек қосымша табыс әкеліп қана қоймайды. Егер сіз заңды бизнес жүргізсеңіз, W-2 қызметкерлеріне қолжетімді емес салықтық шегерімдерді пайдалану мүмкіндігіне де ие бола аласыз. Ең маңыздысы - өз дағдыларыңызға сай бизнес моделін таңдау, есепті таза жүргізу және бірінші күннен бастап жеке және бизнес қаржысын бөлек ұстау.

Бұл нұсқаулықта салықтық шегерімдерге жиі мүмкіндік беретін 10 қосымша бизнес түрі, бизнес иелері әдетте шегере алатын шығындар және салық уақытын әлдеқайда жеңілдететін сәйкестік әдеттері қарастырылады. Егер сіз LLC құруды ойласаңыз, Zenind сізге анық әрі жүйелі құрылыммен берік бизнес негізін қалауына көмектесе алады.

Неліктен қосымша бизнес салықтық артықшылық бере алады

Қосымша бизнес автоматты түрде салықты азайтпайды. Шегерімдер тек бизнесті жүргізуге байланысты қарапайым және қажетті шығындарға қолданылады. Дегенмен, дұрыс құрылымдалған жоба мына шығындар бойынша шегерімге жол аша алады:

• Бастапқы шығындар
• Кеңсе немесе жұмыс кеңістігі шығындары
• Жабдықтар мен бағдарламалық қамтамасыз ету
• Маркетинг және жарнама
• Кәсіби қызметтер
• Іскерлік сапарлар
• Жабдықтар мен жеткізу шығындары
• Сақтандыру және лицензиялық алымдар

Сіздің қызметіңіз неғұрлым анық әрі шынайы бизнес сияқты жұмыс істесе, сұрақтар туындаған жағдайда шегерімдерді дәлелдеуді соғұрлым жеңіл болады.

1. Фриланс қызметтері

Фриланс - ең икемді қосымша бизнес түрлерінің бірі, өйткені оны өзіңізде бар дағдылармен бастауға болады. Жазушылар, дизайнерлер, әзірлеушілер, маркетологтар, виртуалды көмекшілер және кеңесшілер үшін бастапқы шығындар әдетте төмен болады және шегерілетін шығындар ауқымы кең.

Жиі шегерілетін шығындарға мыналар кіруі мүмкін:

• Ноутбук, монитор және басқа жабдықтар
• Дизайн немесе өнімділік бағдарламалары
• Жұмысқа пайдаланылатын интернет пен ұялы байланыс шығындары
• Егер талаптарға сай болсаңыз, үй кеңсесі шығындары
• Бизнеске қатысты жазылымдар
• Кәсіби оқыту және сертификаттар

Фриланс жұмысы салықтық жоспарлау үшін әсіресе тартымды, өйткені табыс табуға көмектесетін құралдардың өзі көбіне шегерілетін бизнес шығыны болып саналады.

2. Электрондық коммерция және онлайн бөлшек сауда

Физикалық өнімдерді онлайн сату, әсіресе қор мен жеткізу процесі қосылғанда, көптеген шегерімдер әкелуі мүмкін. Өнімдерді өз сайтыңыз арқылы да, маркетплейс арқылы да сатсаңыз, сіз жеткізу, сақтау, жарнамалау және тапсырысты орындауға байланысты шығындарды шегере аласыз.

Мүмкін болатын шегерімдер:

• Тауар қорын сатып алу
• Қаптама және жеткізу материалдары
• Тапсырысты орындау және қойма ақысы
• Веб-хостинг және e-commerce платформасы төлемдері
• Өнім фотосуреті және жарнама
• Төлемді өңдеу комиссиялары
• Бизнес сақтандыруы

Электрондық коммерция иелері үшін де егжей-тегжейлі бухгалтерия пайдалы, өйткені тауар қоры, сатылған тауардың өзіндік құны және жеткізу жазбаларын мұқият қадағалау қажет.

3. Контент жасау және медиа өндіріс

Блог жүргізу, подкастинг, YouTube, қысқа форматтағы видео және жаңалықтық хаттар шығару тұрақты және пайда табу мақсаты бар жағдайда заңды бизнеске айнала алады. Мұндай бизнесте шығармашылық және техникалық шығындар жиі қатар жүреді.

Мүмкін шегерімдер:

• Камералар, микрофондар, жарықтандыру және монтаж жабдықтары
• Монтаж бағдарламасы және сток медиа жазылымдары
• Веб-сайт пен хостинг шығындары
• Жарнамалық науқандар
• Студия кеңістігі немесе үй кеңсесі
• Түсірілім, сұхбат немесе іс-шараларға сапарлар
• Монтаж, дизайн немесе thumbnail жасауға жалданған мамандар ақысы

Контент бизнесі тез кеңейе алады, сондықтан бұл модель бренд қалыптастырумен қатар салықтық тиімділікке де ұмтылатын иелер үшін жақсы сай келеді.

4. Онлайн репетиторлық немесе коучинг

Репетиторлық және коучинг бизнесін жартылай жұмыс ретінде жүргізіп, сонымен бірге бизнес шығындарын шегере аласыз. Бұл әсіресе мұғалімдерге, пән мамандарына, фитнес кәсіби мамандарына және сұранысқа ие кез келген сарапшыға пайдалы.

Әдеттегі шегерімдер:

• Жоспарлау және бейнеқоңырау бағдарламалары
• Маркетинг және лид жинау шығындары
• Оқу материалдары мен жұмыс парақтары
• Сертификаттар және біліктілікті арттыру
• Веб-сайт шығындары
• Үй кеңсесі шығындары
• Жеке сабақтар немесе семинарлар үшін іссапар шығындары

Егер сіз арнайы жұмыс кеңістігін пайдалансаңыз, жазбаларды тәртіппен жүргізу бизнес пен жеке пайдалануды ажыратуды жеңілдетеді.

5. Кеңес беру

Кеңес беру де төмен шығынды, бірақ шегерім әлеуеті жоғары бизнес моделі. Егер клиенттер сізге операциялар, қаржы, маркетинг, сәйкестік, HR, IT немесе стратегия саласындағы сараптамаңыз үшін төлесе, сіз осы қызметті көрсетуге байланысты көптеген шығындарды шегере аласыз.

Жиі шегерілетін шығындар:

• Бағдарламалық қамтамасыз ету және цифрлық құралдар
• Клиенттерді басқару платформалары
• Кәсіби мүшелік жарналар
• Белгілі жағдайларда іскерлік тамақтану шығындары
• Клиенттермен кездесулер немесе салалық іс-шараларға сапарлар
• Маркетинг және нетворкинг шығындары
• Заңгерлік, бухгалтерлік және салықтық есеп дайындау қызметтері

Кеңес беру бизнесі көбіне қарапайым, бірақ ресми құрылымнан пайда көреді: бөлек банк шоты, құжатталған табыс және анық шот-фактуралар.

6. Фотография немесе видеография

Көрнекі қызметтер шағын басталып, кейін толық өндірістік бизнеске айнала алады. Фотография мен видеографияда жабдық шығындары да, жобаға байланысты шығындар да болады, сондықтан шегерім санаттары бірнешеу болады.

Мүмкін шегерімдер:

• Камералар, объективтер, дрондар және жарықтандыру
• Жад карталары, қатқыл дискілер және сақтау құралдары
• Монтаж бағдарламасы
• Студияны жалдау немесе үй кеңсесі шығындары
• Реквизиттер, фондар және декорация материалдары
• Клиенттік түсірілімдерге сапарлар
• Жарнама және портфолио сайтының шығындары

Жабдық қымбат болуы мүмкін болғандықтан, шығындарды мұқият қадағалау маңызды. Түбіртектерді сақтаңыз, бизнес мақсатындағы пайдалануды белгілеңіз және жеке жобаларды клиент жұмыстан бөлек ұстаңыз.

7. Қолөнер өнімдері немесе хендмейд тауарлар

Егер сіз шам, әшекей, өнер туындылары, киім, тері күтімі өнімдері немесе үй декорын жасасаңыз, қолөнер бизнесі айтарлықтай шегерімдер бере алады. Мұндай бизнесте өнімге арналған шығындар түсінікті болады, бірақ қаптама, брендтеу және жеткізу шығындары да болуы мүмкін.

Мүмкін шегерімдер:

• Шикізат пен жабдықтар
• Құралдар мен жұмыс үстелі жабдықтары
• Қаптама және жапсырмалар
• Жеткізу және тапсырысты орындау шығындары
• Қолөнер жәрмеңкесінің стенд ақысы
• Веб-сайт және дүкен платформа ақысы
• Маркетинг және фотосурет

Қолөнер бизнесі иесі оны жай ғана хобби емес, нақты операция ретінде жүргізсе, табыстырақ бола алады.

8. Іс-шара қызметтері

Іс-шараларды жоспарлау, тамақтандыру, безендіру және мобильді қызметтер әр клиенттік жобаға шығын, сапар, еңбек және жеткізушілермен үйлестіру қажет болғандықтан, кең ауқымды шегерімдер бере алады.

Мүмкін шегерімдер:

• Клиентпен жұмысқа арналған бағдарламалар мен жоспарлау құралдары
• Азық-түлік, сусын және жабдық сатып алуы
• Көлік және жеткізу шығындары
• Орындарды алдын ала қарау және жол шығындары
• Маркетинг материалдары және үлгі жинақтары
• Еңбек ақысы немесе мердігерлер төлемі
• Бизнес сақтандыруы және лицензиялар

Бұл бизнес түрлері көбіне әр іс-шара бойынша нақты есеп жүргізуден пайда көреді, өйткені шығындар бір жоба мен екіншісінің арасында айтарлықтай өзгеруі мүмкін.

9. Үй жануарларына арналған қызметтер

Үй жануарларын қарап беру, ит серуендету, күтім жасау және үйрету - көптеген нарықтарда тұрақты сұранысы бар практикалық қосымша бизнес. Олар сондай-ақ шегерілетін шығындардың пайдалы қоспасын бере алады.

Жиі шегерілетін шығындар:

• Көшеттер, тасымалдағыштар, күтім құралдары және тазалау жабдықтары
• Жоспарлау бағдарламасы
• Маркетинг және жергілікті жарнама
• Клиенттерге баруға арналған бизнес жүру қашықтығы
• Қажет болса, сақтандыру және кепілдік төлемдері
• Оқу немесе сертификаттау шығындары
• Бизнес телефоны немесе қосымша жазылымдары

Үй жануарларына қызмет көрсету бизнесі көбіне үйден жүргізіледі, сондықтан қай шығындардың бизнеске қатысты екенін түсіну маңызды.

10. Жергілікті жеткізу немесе тасымалдау қызметтері

Жеткізу, курьерлік және басқа тасымалға негізделген қосымша бизнестерде жүріс қашықтығы мен көлік шығындары жоғары болуы мүмкін. Бұл шегерім мүмкіндігін береді, бірақ сонымен бірге тәртіпті есеп жүргізуді талап етеді.

Сіз мыналарды шегере аласыз:

• Бизнес жүгірісі немесе нақты көлік шығындары, қолданылған әдіске байланысты
• Жанармай, техникалық қызмет және жөндеу
• Тұрақ ақысы және ақылы жолдар
• Телефон ұстағыштар және навигация құралдары
• Сөмкелер, контейнерлер немесе жеткізу жабдықтары
• Бизнес сақтандыруы
• Платформа немесе диспетчерлік комиссиялар

Көлікті жеке және іскерлік мақсатта бірге пайдалансаңыз, жүгіріс журналын жүргізу өте маңызды.

Көптеген қосымша бизнес шегере алатын ортақ шығындар

Шегерімдер сіздің қызметіңіз бен салық жағдайыңызға байланысты болса да, көптеген қосымша бизнеске ортақ негізгі шығындар бар.

Кеңсе және жұмыс кеңістігі шығындары

Егер сіз үй кеңсесі шегеріміне сай болсаңыз немесе тек бизнеске арналған кеңістікті жалдасаңыз, тұрғын үй, коммуналдық қызметтер немесе жалдау ақысының бір бөлігін бизнес пайдалануға байланысты шегере аласыз.

Жабдық пен технология

Компьютерлер, камералар, принтерлер, планшеттер, бағдарламалық жазылымдар және бизнес үшін қолданылатын басқа құралдар бірден немесе активке байланысты уақыт өте шегерілетін болуы мүмкін.

Маркетинг және жарнама

Жарнама әдетте қалыпты бизнес шығыны болып саналады. Бұған веб-сайт жасау, іздеу жарнамалары, әлеуметтік желі жарнамалары, парақшалар, визиткалар және жарнамалық фотосуреттер кіруі мүмкін.

Кәсіби қызметтер

Адвокаттар, бухгалтерлер, кітап жүргізушілер және тіркелген агент қызметтері компанияңыз үшін қолданылған жағдайда бизнес шығыны ретінде есептелуі мүмкін.

Сапар және жүру қашықтығы

Егер сапар бизнес үшін қарапайым әрі қажетті болса, сіз жарамды көлік, тұру, тұрақ және соған қатысты шығындарды шегере аласыз.

LLC құру және салықтық ұйымдасу

LLC құру өздігінен салықтық шегерім тудырмайды, бірақ ол қосымша бизнесіңізді анағұрлым реттелген және кәсіби түрде жүргізуге көмектеседі. Бөлек заңды тұлға бизнес банктік шот ашуды, бизнес шығындарын қадағалауды және таза есеп жүргізуді жеңілдетуі мүмкін.

Бұл бөліну маңызды, өйткені салықтық шегерімдердің беріктігі оларды растайтын құжаттарға байланысты. Zenind кәсіпкерлерге АҚШ-тағы бизнесін басынан бастап құрылымды түрде құруға көмектеседі, бұл бизнес өскен сайын бухгалтерия мен сәйкестікті жеңілдетуі мүмкін.

Шегерімдеріңізді қалай қорғауға болады

Қосымша бизнес тек салық уақытында көмектесуі үшін нақты құжаттарды көрсете білуіңіз керек. Жақсы әдеттер болжамнан маңызды.

Бизнес және жеке қаржыны бөлек ұстаңыз

Бөлек бизнес банк шотын және мүмкін болса, бөлек бизнес картасын пайдаланыңыз.

Түбіртектер мен шот-фактураларды сақтаңыз

Цифрлық түбіртек сақтау әдетте жеткілікті, егер жазбалар толық әрі оңай табылатын болса.

Жүріс қашықтығын және үй кеңсесін қадағалаңыз

Егер көлік немесе үй кеңсесі шығындарын талап етсеңіз, бизнес пайдалануды өлшейтін нақты әдіс қажет.

Салық маманымен жұмыс істеңіз

CPA немесе enrolled agent шегерімдерді дұрыс қолдануға және жарамсыз шығындарды талап етуден аулақ болуға көмектесе алады.

Қосымша бизнес қашан тиімді

Жақсы қосымша бизнес тек шегерімдер әкеліп қана қоймай, оны тұрақты жүргізіп, өсіріп, тәртіппен басқара алатындай болуы керек. Ең жақсы нұсқаларда әдетте үш қасиет болады:

• Бастапқы шығындары төмен
• Шығындарды анық қадағалау мүмкіндігі бар
• Нақты табыс әкелу әлеуеті бар

Егер қосымша бизнесіңіз дұрыс ұйымдастырылса, салықтық артықшылықтар оны бастаудың жалғыз себебі емес, дені сау бизнестің қосымша нәтижесіне айналады.

Қорытынды ойлар

Салықтық шегерімдер үшін ең жақсы қосымша бизнес - сіздің дағдыларыңызға, кестеңізге және нақты есеп жүргізу қабілетіңізге сай келетін бизнес. Фриланс, e-commerce, контент жасау, кеңес беру және басқа да қызметке негізделген модельдер дұрыс жүргізілген жағдайда заңды шегерім мүмкіндіктерін бере алады.

Егер сіз бұл бизнесті берік негізде құрғыңыз келсе, LLC құру басынан бастап реттелген жұмыс істеуге көмектеседі. Zenind АҚШ-тағы бизнесіңізді іске қосу және басқару процесін жеңілдетеді, сондықтан сіз өсімге, сәйкестікке және ұзақ мерзімді салықтық жоспарлауға назар аудара аласыз.

Жиі қойылатын сұрақтар

Қосымша бизнес шынымен салықымды азайта ала ма?

Иә, егер бизнес шынайы, белсенді және тиісті түрде құжатталған болса, сіз қарапайым және қажетті бизнес шығындарын шегере аласыз.

Шегерім алу үшін маған LLC қажет пе?

Жоқ. Шегерімдер тек LLC құрғаныңызға емес, бизнестің сипаты мен шығынның өзіне байланысты. Дегенмен, LLC ұйымдастыру мен қаржыны бөлуге көмектесе алады.

Қандай құжаттарды сақтауым керек?

Түбіртектерді, шот-фактураларды, жүгіріс журналдарын, банк көшірмелерін, келісімшарттарды және әр шығынның бизнес мақсатын көрсететін жазбаларды сақтаңыз.

Мен тек шегерім үшін қосымша бизнес бастауым керек пе?

Жоқ. Салықтық шегерімдер екінші деңгейлі пайда болуы керек. Бизнестің нақты мақсаты, шынайы белсенділігі және табысқа жетудің шынайы жолы болуы тиіс.