Данъчни съвети за шофьори на Uber и Lyft: практическо ръководство за приспадания, прогнозни данъци и създаване на LLC

Шофирането за Uber или Lyft може да бъде гъвкав начин да печелите доход, да определяте сами графика си и да превърнете автомобила си в бизнес актив. Но щом започнат да се натрупват курсовете, нарастват и данъчните отговорности. Шофьорите в rideshare обикновено се третират като независими изпълнители, което означава, че данъци не се удържат от плащането ви по начина, по който се удържат при служителите по W-2.

Тази промяна променя всичко. Вие носите отговорност за проследяването на доходите, документирането на разходите, планирането на данъка за самонаети лица и, когато е необходимо, внасянето на прогнозни данъчни плащания. Добрата новина е, че работата в rideshare отваря и възможности за редица приспадания, които могат да намалят облагаемия ви доход, ако водите точна документация.

Това ръководство разглежда основните данъчни съвети, които всеки шофьор на Uber и Lyft трябва да знае, включително проследяване на пробега, приспадаеми разходи, тримесечни данъци и кога създаването на LLC може да има смисъл за вашия бизнес.

Как работят данъците за rideshare

Ако шофирате за платформа за rideshare, обикновено работите като самонаето лице, а не като служител. Това означава:

• Отчитате дохода си от rideshare във вашата лична данъчна декларация.
• Плащате данък върху дохода върху нетната печалба, а не само върху брутните приходи.
• Плащате и данък за самонаети лица, който покрива вноските за Social Security и Medicare.
• Може да се наложи да правите прогнозни данъчни плащания през годината.

За разлика от традиционната работа, няма работодател, който да удържа федерален данък върху дохода от всяка тарифа. Ако не планирате предварително, данъчният сезон може да стане скъп много бързо. Ключът е да третирате шофирането за rideshare като бизнес още от първия ден.

Следете всеки спечелен долар

Първата ви данъчна задача е проста: знайте какъв доход имате. Uber и Lyft може да предоставят годишни данъчни формуляри, но тези формуляри може да не показват цялата картина, ако сте получили и бакшиши в брой, бонуси, реферални плащания или стимули.

Добра система за счетоводство трябва да отчита:

• Брутни приходи от rideshare
• Бакшиши
• Бонуси и промоции
• Реферален доход
• Такси за анулиране
• Всички други бизнес плащания, свързани с шофирането

Водете постоянен запис на всички източници на доход, вместо да чакате данъчния сезон. Този навик улеснява съпоставянето на извлеченията от платформите със собствените ви записи и намалява риска да пропуснете облагаем доход.

Пробегът обикновено е най-голямото приспадане

За много шофьори на rideshare пробегът е най-ценният разход за приспадане. Всеки изминат километър за бизнес цели може потенциално да намали облагаемия ви доход, но само ако го документирате правилно.

Обикновено трябва да следите:

• Километри, изминати при превоз на пътници
• Километри, изминати по пътя към вземане на пътник
• Километри, изминати по време на чакане между курсовете, ако автомобилът се използва активно за бизнес
• Бизнес пътувания за консумативи, прегледи или поддръжка

Не смесвайте личния и служебния пробег. Пътуванията между дома и постоянното работно място обикновено се третират различно от служебните километри. За шофьорите на rideshare точните дневници за пробег са от съществено значение, защото приспадането може да бъде значително.

Използвайте приложение за пробег, електронна таблица или дневник, който записва:

• Дата на пътуването
• Начална локация
• Дестинация
• Цел на пътуването
• Начални и крайни показания на километража

Колкото по-ясни са записите ви, толкова по-лесно е да защитите приспадането си, ако някога бъдете помолени да го обосновете.

Често приспадаеми разходи за шофьори на rideshare

Пробегът е само една част от картината. В зависимост от начина, по който работите, може също да имате право да приспаднете широк набор от обичайни и необходими бизнес разходи.

Често срещани приспадания могат да включват:

• Гориво и бензин
• Смяна на масло и рутинна поддръжка
• Ремонти и резервни части
• Измиване на автомобила и почистващи консумативи
• Гуми, спирачки и други износващи се части
• Такси за паркиране при бизнес пътувания
• Пътни такси, платени по време на работа
• Бизнес телефонни или интернет планове, използвани за rideshare работа
• Стойки за телефон, зарядни устройства и аксесоари за таблото
• Вода, закуски или удобства, предлагани на пътниците
• Държавни и местни бизнес такси
• Такси за счетоводство или данъчна подготовка
• Бизнес застраховка или допълнителни покрития, ако са приложими

Ако използвате един и същ автомобил както за бизнес, така и за лични пътувания, може да се наложи да разпределяте разходите според бизнес употребата. Това е още една причина дневниците за пробег да са важни. Добрата документация ви помага да обосновете или стандартния метод за пробег, или метода на действителните разходи, в зависимост от това кой е по-изгоден във вашата ситуация.

Не забравяйте данъка за самонаети лица

Много нови шофьори се фокусират върху данъка върху дохода и пренебрегват данъка за самонаети лица. Това е грешка.

Като самонает шофьор обикновено носите отговорност както за работодателската, така и за служителската част на данъците Social Security и Medicare върху нетните си приходи. Дори след приспаданията това може да доведе до значителна данъчна сметка.

Практичен подход е да заделяте процент от всяко плащане веднага щом го получите. Много шофьори отделят отделен фонд за данъци, за да не се налага да импровизират в момента на подаване на декларацията. Точната сума, която трябва да спестявате, зависи от общия ви доход, приспаданията, семейното положение и данъците в щата, но важното е да спестявате последователно.

Прогнозните тримесечни данъци са важни

Ако очаквате да дължите достатъчно данък през годината, IRS може да изисква прогнозни тримесечни плащания. Това обикновено важи, когато доходът ви от rideshare е значителен и удържаните данъци от други източници не са достатъчни, за да покрият общата ви сметка.

Тримесечните данъци ви помагат да избегнете големи остатъци за плащане и възможни санкции при подаване на декларацията. Един прост подход е да оцените очакваната годишна нетна печалба, да изчислите консервативен данъчен резерв и да правите плащания всяко тримесечие, вместо да чакате до април.

Полезни навици включват:

• Преглеждане на доходите и разходите всеки месец
• Заделяне на данъчни средства след всяко плащане
• Проверка дали дължите федерални и щатски прогнозни данъци
• Актуализиране на прогнозата, когато приходите се променят през пиковите сезони

Ако работата ви в rideshare е на непълен работен ден, удържаните данъци от друга работа може да компенсират част или дори всичко, което дължите. Ако шофирането за rideshare е основният ви бизнес, тримесечното планиране става много по-важно.

Разделете бизнес финансите си

Един от най-лесните начини да останете организирани е да разделите бизнес и личните финанси.

Отворете отделна банкова сметка за доходите и разходите от rideshare. Използвайте тази сметка за:

• Плащания от платформите
• Разходи за гориво и поддръжка
• Бизнес консумативи
• Преводи за данъчен резерв
• Такси за счетоводител или водене на книги

Това разделение прави записите ви по-лесни за преглед, улеснява проследяването на разходите и намалява объркването, когато дойде данъчният сезон. То също така придава на бизнеса ви по-професионална структура, особено ако по-късно създадете LLC.

Кога LLC може да има смисъл

Много шофьори на rideshare започват като еднолични търговци, но някои избират да създадат LLC, когато бизнесът им се разрасне. LLC не елиминира автоматично данъците и не е заместител на добрата счетоводна практика, но може да предложи практични предимства.

Възможните ползи могат да включват:

• По-формална бизнес структура
• Ясно разделение между лични и бизнес операции
• По-добра организация за банкиране, договори и документация
• По-здрава основа, ако планирате да се разширите и в други бизнес дейности

За много собственици на малък бизнес LLC е полезна първа стъпка към изграждането на по-устойчива фирмена структура. Ако използвате дохода от rideshare, за да тествате бизнес идея, или ако планирате по-късно да добавите свързани услуги, създаването на LLC може да осигури по-ясна правна и административна рамка.

Zenind помага на предприемачите да създават и поддържат US LLC с опростен процес, което улеснява изграждането на бизнес структурата зад вашия страничен доход или нарастваща основна дейност.

Имайте предвид, че данъчното третиране на LLC зависи от това как е структурирано и обложено. Самото LLC не гарантира данъчни спестявания. Ако обмисляте такова, консултирайте се с квалифициран данъчен специалист, за да разберете как се вписва във вашите приходи и дългосрочни планове.

Прост данъчен работен процес за шофьори през цялата година

Вместо да третирате данъците като едногодишно главоболие, използвайте повтаряем работен процес.

Всеки път, когато шофирате

• Записвайте пробега си
• Запазвайте разписките за бизнес покупки
• Съхранявайте доказателства за пътни такси, паркиране и други разходи по курса
• Отбелязвайте бонуси или реферален доход

Всяка седмица

• Съпоставяйте плащанията от приложението за шофиране с банковите си постъпления
• Категоризирайте разходите, докато детайлите са още пресни
• Превеждайте част от дохода в данъчна спестовна сметка

Всеки месец

• Преглеждайте общите приходи и разходи
• Проверявайте дали дневникът ви за пробег е пълен
• Сравнявайте данъчния резерв с очакваното задължение
• Актуализирайте плана си за прогнозни данъци, ако приходите са се променили

Всяко тримесечие

• Изчислявайте прогнозните данъци, ако е необходимо
• Преглеждайте дали текущата ви бизнес структура все още отговаря на нуждите ви
• Преценявайте дали LLC, счетоводна система или отделна бизнес сметка биха ви помогнали да останете организирани

Такъв режим отнема много малко време в сравнение с почистването на цяла година липсващи разписки и непълни записи.

Често срещани грешки на шофьорите на rideshare

Много данъчни проблеми идват от прости пропуски. Избягвайте тези често срещани грешки:

• Смесване на лични и бизнес пътувания без дневник за пробег
• Забравяне да заделяте средства за данъци през годината
• Пренебрегване на бакшиши, бонуси или реферален доход
• Претендиране на разходи без разписки или документация
• Използване на грешен метод за приспадане без сравнение на опциите
• Изчакване до данъчния сезон, за да организирате записите си
• Предположение, че LLC автоматично променя данъчната отговорност

Няколко добри навика могат да ви спестят часове стрес по-късно и често водят до по-точна декларация.

Кога да работите с данъчен специалист

Не е нужно да разбирате всичко сами. Данъчен специалист може да помогне, ако:

• Шофирате на пълен работен ден и имате сложни доходи
• Получавате приходи от няколко приложения или бизнес дейности
• Искате помощ при сравняване на приспаданията за пробег и действителни разходи
• Имате нужда от помощ с прогнозни данъчни изчисления
• Обмисляте LLC или друга правна структура
• Имате въпроси за щатски данъци или предишни проблеми с подаването

Професионалните насоки са особено ценни, когато работата ви в rideshare надрасне ролята на страничен доход. Добрият съвет предварително може да предотврати скъпи грешки по-късно.

Финални мисли

Шофирането за Uber и Lyft може да бъде гъвкав начин за печелене на доход, но идва с реални данъчни отговорности. Шофьорите, които изпреварват събитията, обикновено са тези, които поддържат точни дневници за пробег, разделят бизнес финансите си, заделят средства за тримесечни данъци и преценяват дали LLC може да подкрепи дългосрочните им цели.

Ако подхождате към rideshare шофирането като към бизнес, данъчният сезон става много по-управляем. Започнете с чисти записи, изградете данъчен резерв и изберете бизнес структура, която подкрепя плановете ви. За шофьори, които искат по-плавен път към създаване и поддържане на US бизнес структура, Zenind може да помогне процесът по създаване на LLC да бъде по-ясен и лесен.