Hogyan ismerjék fel a kisvállalkozások az SBA-t megszemélyesítő átverős hívásokat, és hogyan védjék meg az érzékeny információkat

A kisvállalkozás-tulajdonosok gyakori célpontjai a csalásoknak, mert érzékeny adatokat kezelnek, kapcsolatba kerülnek állami szervekkel, és gyakran gyors döntéseket hoznak, amikor céget alapítanak vagy bővítenek. Az átverős hívók ezt a sürgetést használják ki. Előfordulhat, hogy azt állítják, a Small Business Administrationt képviselik, egy hitellel vagy regisztrációval kapcsolatos sürgős problémára utalnak, vagy nyomást gyakorolnak az alapítóra, hogy osszon meg bizalmas információkat.

Azoknak a vállalkozóknak, akik LLC-t, társaságot vagy más új vállalkozást indítanak, az állami kapcsolattartás ellenőrzése az alapvető üzleti higiénia része. Ez védi a vállalkozást, a csapatot és az ügyfeleket.

Miért működnek az átverős hívások

A csalók három dologra építenek:

1. Tekintély. Kormányzati hangzású neveket használnak, hogy a hívás hitelesnek tűnjön.
2. Sürgősség. Határidőt, figyelmeztetést vagy fenyegetést teremtenek, hogy az áldozat gondolkodás nélkül reagáljon.
3. Információgyűjtés. Olyan részleteket kérnek, amelyeket később a vállalkozás vagy a tulajdonos megszemélyesítésére lehet használni.

Ha éppen alapítási dokumentumokat nyújt be, EIN-t igényel, vagy a bankszámlát állítja be, egy hivatalosnak hangzó hívás könnyen megbízhatónak tűnhet. Pontosan ezt akarják a csalók.

Az SBA-megszemélyesítéses csalások gyakori figyelmeztető jelei

Egy gyanús hívó a következőket teheti:

• Azt állítja, hogy az SBA-tól, „SBA Online”-tól vagy más, hivatalosnak hangzó, de az ügynökséghez nem egyértelműen köthető névtől hív.
• Tagsági díjat vagy fizetést kér olyan szolgáltatásokhoz való hozzáférésért, amelyeket az SBA nem ilyen módon értékesít.
• Érzékeny adatokat kér, például társadalombiztosítási számot, banki adatokat, munkavállalói nyilvántartásokat vagy személyazonosító ellenőrző válaszokat.
• Olyan információk megerősítését kéri, amelyekkel már rendelkezik, és amelyeket a hitelesség látszatának megteremtésére használhat.
• Nem hajlandó egyértelműen azonosítani magát, vagy nem ad visszahívható közvetlen számot.
• Azonnali cselekvésre sietteti Önt, miközben nem hagy időt az ellenőrzésre.

Egy valódi kormányzati képviselőnek tudnia kell azonosítania magát, és olyan ellenőrizhető módot kell adnia, amellyel a kapcsolat függetlenül megerősíthető.

Milyen egy legitim SBA-kapcsolat

Egy valódi hivatali megkeresés nem hat titokzatosnak. Ha valaki azt mondja, hogy kormányzati szervtől van, álljon meg, és ellenőrizze, mielőtt folytatná a beszélgetést.

A hitelesség alábbi alapjeleit keresse:

• A személy megadja a teljes nevét.
• Egyértelműen megnevezi az ügynökséget, amelynek dolgozik.
• Visszahívási számot ad, amely hivatalos csatornákon keresztül ellenőrizhető.
• Világosan elmagyarázza a megkeresés célját.
• Nem kényszeríti Önt arra, hogy azonnal osszon meg bizalmas adatokat.

Ha az interakció bármely része homályos, siettetett vagy következetlen, kezelje gyanúsnak, amíg függetlenül nem ellenőrzi.

Mit ne adjon meg telefonon keresztül

Soha ne feltételezze, hogy egy hívó legitim, csak azért, mert ismeri a vállalkozás nevét vagy helyét. A nyilvános nyilvántartások és az adatszivárgások megkönnyítik a csalók számára, hogy tájékozottnak tűnjenek.

Ne adja meg a következőket:

• Társadalombiztosítási számok
• Bankszámla-információk
• Hitelkártyaadatok
• EIN-dokumentumok, kivéve, ha Ön kezdeményezte a kapcsolatot, és megerősítette a címzettet
• Munkavállalói információk
• Anyja leánykori neve vagy más azonosítási ellenőrző válaszok
• Bejelentkezési adatok
• Tulajdonosi nyilvántartások vagy belső pénzügyi adatok

Kétség esetén bontsa a hívást, és ellenőrizze egy Ön által megtalált hivatalos forráson keresztül.

Hogyan ellenőrizzen egy gyanús állami hívást

Minden alkalommal használjon egyszerű ellenőrzési folyamatot:

1. Tegye le a telefont, ha a hívó nyomást gyakorol Önre, vagy nem hajlandó egyértelműen azonosítani magát.
2. Keresse meg az ügynökséget hivatalos webhelyen vagy közzétett kormányzati névjegyzékben.
3. A hivatalos számot saját maga hívja fel, ne azt a számot, amelyet a gyanús hívó adott.
4. Kérdezze meg, hogy a személy és az ügy valóban kapcsolódik-e az Ön vállalkozásához.
5. Jegyezze fel az időpontot, a számot, a hívó nevét és a kért információt.

Ez a folyamat csak néhány percet vesz igénybe, és komoly károkat előzhet meg.

Miért különösen sérülékenyek az új vállalkozók

Az induló alapítók gyakran egyszerre intézik az alapítási bejelentéseket, az adózási beállításokat, az alapító okiratokat, a megfelelőségi határidőket és a banki papírmunkát. Ez tökéletes környezetet teremt a csalásokhoz.

A csalók tudják, hogy az új tulajdonosok:

• Nem ismerik jól az ügynökségi eljárásokat
• Összekeverhetik a hivatalos kormányzati levelezést a harmadik fél értékesítési hívásaival
• Gyorsan szeretnének megoldani problémákat, hogy az alapítás vagy a finanszírozás ne csússzon
• Túl könnyen megoszthatnak dokumentumokat a vállalkozás beállítása során

Ha most indít céget, alakítson ki korán ellenőrzési szokást. Minél hamarabb tanulja meg a csapata, hogy megálljon és ellenőrizzen, annál nehezebb lesz a bűnözők dolga.

Gyakorlati lépések a vállalkozás védelmére

1. Képezzen mindenkit, aki felveszi a telefont

A recepciós munkatársaknak, asszisztenseknek és társalapítóknak tudniuk kell, hogy a váratlan, bizalmas információkra irányuló kéréseket gyanúsnak kell kezelniük.

2. Tartson ellenőrzési ellenőrzőlistát

Hozzon létre egy rövid belső szabályt: ha egy hívó pénzt, jelszavakat, adózási nyilvántartásokat, tulajdonosi adatokat vagy azonosítási információkat kér, a válasz nem azonnali teljesítés. A válasz ellenőrzés.

3. Központosítsa az érzékeny nyilvántartásokat

Az alapítási dokumentumokat, tulajdonosi adatokat és banki információkat biztonságos rendszerekben tárolja, korlátozott hozzáféréssel. Minél kevesebb ember tud érzékeny adatokat megosztani, annál kisebb a kockázat.

4. Használjon hivatalos csatornákat a kormányzati kommunikációhoz

Ha ügynökségekkel dolgozik, induljon az ügynökség webhelyéről vagy egy megbízható jogi, adózási vagy alapítási forrásból, ne telefonhívásból vagy e-mailes linkből.

5. Jelentse a gyanús megkereséseket

Ha valaki azt állítja, hogy egy kormányzati ügynökséget képvisel, és kérdőjeles módon kér érzékeny információkat, jelentse a megfelelő felügyeleti szervnek vagy csalásbejelentő csatornának.

A jó alapítási gyakorlatok szerepe

Az erős cégalapítási gyakorlatok a csalási kitettséget is csökkentik. Ha a vállalati nyilvántartások rendezettek, a tulajdonosi információk pontosak, és a megfelelőségi feladatokat megbízható rendszereken keresztül kezelik, könnyebb észrevenni mindent, ami nem illik a képbe.

Ezért választ sok alapító olyan alapítási szolgáltatást, amely segít már az első naptól kezdve szervezetten működni. Zenind támogatja az amerikai vállalkozást alapító vállalkozókat azzal, hogy egyszerűsíti az alapítást, a megfelelőséget és a folyamatos adminisztratív feladatokat, így a tulajdonosok a vállalkozás vezetésére összpontosíthatnak a papírmunka helyett.

A jó szervezettség nem állít meg minden átverési kísérletet, de megkönnyíti a gyanús kérések felismerését.

Ha már megosztott információt

Ha úgy gondolja, hogy információt adott meg egy gyanús hívónak, cselekedjen gyorsan.

• Vegye fel a kapcsolatot a bankjával, ha pénzügyi adatot adott meg.
• Változtassa meg a jelszavakat, ha bejelentkezési adat került ki.
• Ellenőrizze a vállalati fiókokat jogosulatlan tevékenység után.
• Értesítse az érintett csapattagokat, ha munkavállalói adatok kerülhettek veszélybe.
• Dokumentáljon mindenre, amire a hívásból emlékszik.
• Jelentse az esetet a megfelelő hatóságnak vagy csalásbejelentő vonalnak.

Minél gyorsabban reagál, annál inkább korlátozhatja a kárt.

Egyszerű szabály alapítóknak

Ha egy váratlan hívó azt állítja, hogy egy kormányzati szervtől van, és bizalmas információt kér, ne az általa megadott információkkal ellenőrizze. Az Ön által megtalált hivatalos elérhetőségeken keresztül ellenőrizze.

Ez az egyetlen szokás megakadályozhatja az identitáslopást, a pénzügyi veszteséget és a növekvő vállalkozást érő szükségtelen fennakadásokat.

Záró tanulság

A csalók megbízható neveket használnak érzékeny információk megszerzésére, és a kisvállalkozások elsődleges célpontok. Akár LLC-t alapít, akár társaságot indít, akár már működő vállalkozást vezet, minden váratlan, bizalmas adatokra irányuló kérést óvatossággal kezeljen.

Ellenőrizzen először, csak utána osszon meg bármit, és tegye a biztonságot a vállalkozás működési szokásai közé már a kezdetektől.