ธุรกิจขนาดเล็กจะสังเกตสายหลอกลวงที่อ้างเป็น SBA และปกป้องข้อมูลสำคัญได้อย่างไร

เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กมักตกเป็นเป้าหมายของการฉ้อโกงบ่อยครั้ง เพราะต้องจัดการข้อมูลสำคัญ ติดต่อหน่วยงานรัฐ และมักต้องตัดสินใจอย่างรวดเร็วเมื่อจัดตั้งหรือขยายกิจการ ผู้โทรหลอกลวงใช้ประโยชน์จากความเร่งด่วนนั้น พวกเขาอาจอ้างว่าเป็นตัวแทนของ Small Business Administration สร้างความรู้สึกว่ามีปัญหาเร่งด่วนเกี่ยวกับเงินกู้หรือการจดทะเบียน หรือกดดันให้ผู้ก่อตั้งเปิดเผยข้อมูลส่วนตัว

สำหรับผู้ประกอบการที่กำลังก่อตั้ง LLC, corporation หรือธุรกิจใหม่ประเภทอื่น การรู้วิธียืนยันตัวตนของผู้ติดต่อจากภาครัฐถือเป็นพื้นฐานของการดูแลธุรกิจอย่างปลอดภัย ซึ่งช่วยปกป้องบริษัท ทีมงาน และลูกค้าของคุณ

ทำไมสายหลอกลวงจึงได้ผล

มิจฉาชีพอาศัย 3 อย่างนี้:

1. อำนาจ พวกเขาใช้ชื่อที่ฟังดูเป็นทางการของภาครัฐเพื่อให้การโทรดูน่าเชื่อถือ
2. ความเร่งด่วน พวกเขาสร้างเดดไลน์ คำเตือน หรือการข่มขู่ เพื่อให้เป้าหมายตอบสนองก่อนคิด
3. การเก็บข้อมูล พวกเขาขอรายละเอียดที่สามารถนำไปใช้ปลอมตัวเป็นธุรกิจหรือเจ้าของในภายหลัง

ถ้าคุณกำลังยุ่งกับการยื่นเอกสารจัดตั้งกิจการ สมัคร EIN หรือเปิดบัญชีธนาคาร สายที่ฟังดูเป็นทางการอาจเชื่อได้ง่าย นั่นแหละคือสิ่งที่มิจฉาชีพต้องการ

สัญญาณเตือนของการหลอกลวงที่แอบอ้างเป็น SBA

ผู้โทรที่น่าสงสัยอาจ:

• อ้างว่ามาจาก SBA, “SBA Online” หรือชื่ออื่นที่ฟังดูเป็นทางการแต่ไม่ได้เชื่อมโยงกับหน่วยงานอย่างชัดเจน
• ขอค่าสมาชิกหรือค่าธรรมเนียมสำหรับการเข้าถึงบริการที่ SBA ไม่ได้ขายในลักษณะนั้น
• ขอข้อมูลอ่อนไหว เช่น หมายเลข Social Security รายละเอียดบัญชีธนาคาร ประวัติพนักงาน หรือคำตอบสำหรับการยืนยันตัวตน
• ขอให้คุณยืนยันข้อมูลที่พวกเขามีอยู่แล้ว ซึ่งอาจใช้สร้างความน่าเชื่อถือ
• ปฏิเสธที่จะระบุตัวตนอย่างชัดเจน หรือไม่ยอมให้หมายเลขโทรกลับที่ตรวจสอบได้
• เร่งให้คุณรีบทำทันทีโดยไม่ให้เวลาตรวจสอบคำขอ

ตัวแทนของรัฐที่แท้จริงควรสามารถระบุตัวตนได้ และให้ช่องทางที่ตรวจสอบย้อนกลับได้เพื่อยืนยันการติดต่อด้วยตนเอง

การติดต่อจาก SBA ที่ถูกต้องควรเป็นอย่างไร

การติดต่อจากหน่วยงานที่ถูกต้องไม่ควรทำให้รู้สึกปกปิดข้อมูล หากมีคนบอกว่ามาจากหน่วยงานรัฐ ให้หยุดและตรวจสอบก่อนจะสนทนาต่อ

สัญญาณพื้นฐานของความถูกต้อง ได้แก่:

• บุคคลนั้นแจ้งชื่อเต็ม
• ระบุหน่วยงานที่ตนสังกัดอย่างชัดเจน
• ให้หมายเลขโทรกลับที่สามารถยืนยันผ่านช่องทางทางการได้
• อธิบายจุดประสงค์ของการติดต่ออย่างตรงไปตรงมา
• ไม่กดดันให้คุณเปิดเผยข้อมูลส่วนตัวในทันที

หากส่วนใดส่วนหนึ่งของการสนทนาดูคลุมเครือ เร่งรีบ หรือขัดแย้งกัน ให้มองว่าเป็นเรื่องน่าสงสัยจนกว่าจะตรวจสอบได้ด้วยตนเอง

สิ่งที่ไม่ควรบอกทางโทรศัพท์

อย่าคิดว่าผู้โทรเป็นของจริงเพียงเพราะเขารู้ชื่อธุรกิจหรือที่ตั้งของคุณ บันทึกสาธารณะและข้อมูลรั่วไหลทำให้มิจฉาชีพดูเหมือนรู้เรื่องได้ง่าย

อย่าเปิดเผย:

• หมายเลข Social Security
• ข้อมูลบัญชีธนาคาร
• รายละเอียดบัตรเครดิต
• เอกสาร EIN เว้นแต่คุณเป็นผู้เริ่มติดต่อและยืนยันผู้รับแล้ว
• ข้อมูลพนักงาน
• ชื่อสกุลเดิมของมารดา หรือคำตอบสำหรับการยืนยันตัวตนอื่น ๆ
• ข้อมูลล็อกอิน
• บันทึกความเป็นเจ้าของหรือข้อมูลการเงินภายใน

หากไม่แน่ใจ ให้จบสายและตรวจสอบผ่านแหล่งทางการที่คุณค้นหาเอง

วิธีตรวจสอบสายจากหน่วยงานรัฐที่น่าสงสัย

ใช้ขั้นตอนตรวจสอบง่าย ๆ ทุกครั้ง:

1. วางสายหากผู้โทรกดดันหรือไม่ยอมระบุตัวตนอย่างชัดเจน
2. ค้นหาหน่วยงานผ่านเว็บไซต์ทางการหรือไดเรกทอรีของรัฐที่เผยแพร่
3. โทรไปยังหมายเลขทางการด้วยตัวคุณเอง แทนที่จะโทรกลับไปยังหมายเลขที่ผู้โทรน่าสงสัยให้มา
4. สอบถามว่าบุคคลและเรื่องดังกล่าวเกี่ยวข้องกับธุรกิจของคุณจริงหรือไม่
5. บันทึกเวลา หมายเลข ชื่อผู้โทร และสิ่งที่ถูกขอ

กระบวนการนี้ใช้เวลาเพียงไม่กี่นาที แต่ช่วยป้องกันความเสียหายร้ายแรงได้

ทำไมเจ้าของธุรกิจใหม่จึงเสี่ยงเป็นพิเศษ

ผู้ก่อตั้งสตาร์ตอัปมักต้องจัดการเอกสารจัดตั้งภาษี ข้อตกลงผู้ถือหุ้น กำหนดเวลาการปฏิบัติตามกฎหมาย และเอกสารธนาคารพร้อมกันหลายอย่าง นั่นสร้างสภาพแวดล้อมที่เหมาะกับการฉ้อโกง

มิจฉาชีพรู้ว่าเจ้าของใหม่อาจ:

• ไม่คุ้นเคยกับขั้นตอนของหน่วยงาน
• สับสนระหว่างจดหมายทางการของรัฐกับสายขายของจากบุคคลที่สาม
• ต้องการแก้ปัญหาให้เร็วเพื่อให้การจัดตั้งหรือการเงินเดินหน้าต่อ
• ส่งเอกสารให้มากเกินไปขณะตั้งค่าธุรกิจ

ถ้าคุณกำลังเริ่มต้นบริษัท ให้สร้างนิสัยการตรวจสอบตั้งแต่เนิ่น ๆ ยิ่งทีมของคุณเรียนรู้ที่จะหยุดและยืนยันได้เร็วเท่าไร มิจฉาชีพก็ยิ่งมีโอกาสสำเร็จน้อยลงเท่านั้น

ขั้นตอนปฏิบัติเพื่อปกป้องธุรกิจ

1. อบรมทุกคนที่รับโทรศัพท์

พนักงานต้อนรับ ผู้ช่วย และผู้ร่วมก่อตั้งควรรู้ว่าคำขอข้อมูลส่วนตัวที่ไม่คาดคิดควรถูกมองว่าน่าสงสัย

2. มีรายการตรวจสอบสำหรับการยืนยัน

ตั้งกฎภายในสั้น ๆ ไว้ว่า หากผู้โทรขอเงิน รหัสผ่าน บันทึกภาษี รายละเอียดความเป็นเจ้าของ หรือข้อมูลระบุตัวตน คำตอบไม่ใช่การทำตามทันที แต่คือการตรวจสอบ

3. รวมศูนย์การเก็บเอกสารสำคัญ

เก็บเอกสารจัดตั้ง ข้อมูลความเป็นเจ้าของ และข้อมูลธนาคารไว้ในระบบที่ปลอดภัยและจำกัดสิทธิ์การเข้าถึง ยิ่งมีคนส่งต่อข้อมูลได้น้อย ความเสี่ยงก็ยิ่งต่ำ

4. ใช้ช่องทางทางการในการสื่อสารกับหน่วยงานรัฐ

เมื่อเกี่ยวข้องกับหน่วยงาน ให้เริ่มจากเว็บไซต์ของหน่วยงานหรือแหล่งข้อมูลทางกฎหมาย ภาษี หรือการจัดตั้งที่เชื่อถือได้ แทนที่จะเริ่มจากโทรศัพท์หรือ ลิงก์ในอีเมล

5. รายงานการติดต่อที่น่าสงสัย

หากมีคนอ้างว่าเป็นตัวแทนหน่วยงานรัฐและขอข้อมูลสำคัญในลักษณะที่น่าสงสัย ให้รายงานไปยังหน่วยกำกับดูแลหรือช่องทางรายงานการฉ้อโกงที่เหมาะสม

บทบาทของการจัดตั้งบริษัทที่ดี

แนวทางการจัดตั้งบริษัทที่ดีช่วยลดโอกาสการถูกฉ้อโกงด้วย เมื่อบันทึกธุรกิจเป็นระเบียบ ข้อมูลความเป็นเจ้าของถูกต้อง และงานด้านการปฏิบัติตามกฎหมายดำเนินผ่านระบบที่เชื่อถือได้ ก็จะสังเกตสิ่งที่ไม่เข้าพวกได้ง่ายขึ้น

นั่นคือเหตุผลที่ผู้ก่อตั้งจำนวนมากเลือกใช้บริการจัดตั้งที่ช่วยให้จัดระเบียบได้ตั้งแต่วันแรก Zenind สนับสนุนผู้ประกอบการที่ก่อตั้งธุรกิจในสหรัฐฯ ด้วยการช่วยให้การจัดตั้ง การปฏิบัติตามข้อกำหนด และงานธุรการต่อเนื่องดำเนินได้อย่างคล่องตัว เพื่อให้เจ้าของธุรกิจโฟกัสกับการบริหารกิจการแทนการไล่ตามเอกสาร

การจัดระเบียบที่ดีไม่ได้หยุดการหลอกลวงทุกกรณี แต่ช่วยให้คำขอที่ไม่ถูกต้องถูกตรวจพบได้ง่ายขึ้น

หากคุณได้เปิดเผยข้อมูลไปแล้ว

หากคุณคิดว่าอาจให้ข้อมูลกับผู้โทรที่น่าสงสัยไปแล้ว ให้รีบดำเนินการทันที

• ติดต่อธนาคารของคุณหากมีการเปิดเผยข้อมูลทางการเงิน
• เปลี่ยนรหัสผ่านหากข้อมูลล็อกอินรั่วไหล
• ตรวจสอบบัญชีบริษัทว่ามีรายการผิดปกติหรือไม่
• แจ้งสมาชิกทีมที่ได้รับผลกระทบหากข้อมูลพนักงานอาจถูกละเมิด
• บันทึกทุกอย่างที่จำได้เกี่ยวกับการโทร
• รายงานเหตุการณ์ไปยังหน่วยงานที่เหมาะสมหรือสายด่วนการฉ้อโกง

ยิ่งตอบสนองเร็วเท่าไร ก็ยิ่งจำกัดความเสียหายได้มากขึ้นเท่านั้น

กฎง่าย ๆ สำหรับผู้ก่อตั้ง

หากมีผู้โทรที่ไม่คาดคิดอ้างว่าเป็นหน่วยงานรัฐและขอข้อมูลส่วนตัว อย่าใช้ข้อมูลที่เขาให้มาเพื่อยืนยันตัวตน ให้ยืนยันจากรายละเอียดการติดต่อทางการที่คุณหาเอง

นิสัยเดียวนี้สามารถป้องกันการขโมยตัวตน ความสูญเสียทางการเงิน และการหยุดชะงักที่ไม่จำเป็นสำหรับธุรกิจที่กำลังเติบโตได้

สรุปท้ายสุด

มิจฉาชีพใช้ชื่อที่เชื่อถือได้เพื่อเข้าถึงข้อมูลสำคัญ และธุรกิจขนาดเล็กคือเป้าหมายสำคัญ ไม่ว่าคุณจะกำลังก่อตั้ง LLC เปิดบริษัท หรือบริหารกิจการที่ตั้งมั่นแล้ว ให้ระมัดระวังทุกคำขอข้อมูลส่วนตัวที่ไม่คาดคิด

ตรวจสอบก่อน แชร์ทีหลัง และทำให้ความปลอดภัยเป็นส่วนหนึ่งของนิสัยการดำเนินงานของบริษัทตั้งแต่เริ่มต้น