Bunco алаяқтықтары шағын бизнестерге қалай бағытталады және олардан қалай сақтануға болады

Шағын бизнестер сенімге негізделген алаяқтықтардың жиі нысанасына айналады, өйткені қылмыскерлер иелер мен командалардың бос болатынын, сенімділікті пайдаланып пайда табуға болатынын және тіпті шағын төлемнің өзі алаяқтық схеманы тиімді ете алатынын біледі. Құқық қорғау саласының ескі тілінде мұндай схемалар көбіне bunco қылмыстары деп аталады. Атауы ескі болғанымен, тәсілдері таныс: сендіргіш әңгімелер, шұғылдық, жалған мүмкіндіктер және фактілерді тексеруге үлгермей тұрып әрекет етуге қысым жасау.

Шағын бизнес иелері үшін негізгі сабақ қарапайым: алаяқтар тек технологияға ғана сүйенбейді. Олар адам мінез-құлқына сүйенеді. Олар нені шынайы естілетінін, нені шұғыл сезіндіретінін және бос емес иенің тексермей-ақ мақұлдауы мүмкін екенін зерттейді. Сондықтан алаяқтықтың алдын алу күнделікті жұмыстың бір бөлігі болуы керек, кейінге қалдырылатын мәселе емес.

Bunco алаяқтық деген не

Bunco алаяқтық - бұл қылмыскер алдымен сенімге ие болып, содан кейін ақша, тауар немесе құпия ақпарат алатын сенімге негізделген алаяқтық. Алаяқ өзін жеткізуші, мердігер, сатып алушы, мемлекеттік орган өкілі, инвестициялық серіктес немесе жөндеу маманы ретінде көрсетуі мүмкін. Ұсыныс көбіне қысқаша қарап шыққанда шынайы болып көрінеді, бірақ төлем жасалғаннан кейін немесе құпия деректер бөліскеннен кейін құлдырайтын етіп жасалады.

Мұндай алаяқтықтар бетпе-бет, телефон арқылы, электрондық поштада, әлеуметтік желіде немесе жалған веб-сайттар мен шот-фактуралар арқылы жасалуы мүмкін. Әдісі өзгеруі мүмкін, бірақ үлгі бірдей:

1. Алаяқ тартымды бір нәрсе ұсынады.
2. Ұсыныс шұғылдық немесе қысым тудырады.
3. Тұтынушыдан талапты тексермей тұрып төлеу, қол қою немесе ақпарат бөлісу сұралады.
4. Алаяқ жоғалып кетеді, ештеңе жеткізбейді немесе ақпаратты әрі қарай ұрлыққа пайдаланады.

Неліктен шағын бизнестер тартымды нысана

Шағын бизнестерде көбіне ірі компанияларға қарағанда бақылау аз болады. Бір адам сатылым, шот-фактуралау, сатып алу және жеткізушілермен байланысты қатар жүргізуі мүмкін. Бұл алаяққа сендіргіш оқиғамен араласып кетуді жеңілдетеді және бизнестің бірнеше мақұлдау талап етуін қиындатады.

Алаяқтар көптеген иелердің тез әрекет етуге тырысатынын да біледі. Олар жаңа қызметкер жалдап жатуы, жаңа орын ашуы, тауар қорын толықтыруы немесе күтпеген мәселені шешуге тырысуы мүмкін. Уақыт үнемдейтін шешім ретінде көрсетілген алаяқтық бизнес қысым көріп тұрғанда әсіресе тартымды болып көрінеді.

Алаяқтар пайдаланатын жиі әлсіз тұстар:

• Тексеруге уақыттың жетіспеуі
• Ортақ пошта жәшіктері және төлемді тұрақсыз қарау
• Ішкі мақұлдау ережелерінің болмауы
• Жеткізушілермен қарым-қатынасты әлі меңгеріп жатқан жаңа қызметкерлер
• Стартap немесе кеңею кезінде ақшаны үнемдеуге ұмтылу

Кең тараған Bunco және сенімге негізделген алаяқтық тәсілдері

1. Шындыққа жанаспайтын жеткізуші ұсыныстары

Жиі қолданылатын тәсілдердің бірі - жалған көтерме немесе жеңілдік ұсынысы. Алаяқ электроника, кеңсе жабдықтары, құрылыс материалдары немесе сұранысқа ие басқа тауарларды өте төмен бағамен бар деп мәлімдейді. Сатып алушыдан мәмілені бекіту үшін тез арада алдын ала төлем немесе толық төлем жіберу сұралады.

Ескерту белгісі кейінірек айқын көрінеді: баға нарықтан тым төмен, сатушы қалыпты тексеруді айналып өтеді, ал жеткізу туралы әңгіме бұлдыр болады. Егер жеткізуші тексерілетін бизнес сәйкестендіруді, нақты мекенжайды, анық шот-фактураны және стандартты шарттарды бермесе, ұсынысты күмәнді деп қабылдаңыз.

2. Жалған шот-фактуралар және төлемді бұру

Шот-фактуралық алаяқтық ең тиімді тәсілдердің бірі, өйткені ол күнделікті бухгалтерлік жұмысқа сіңіп кетуі мүмкін. Қылмыскер белгілі бір жеткізуші болып көрініп, төлемді жаңа банк шотына жіберуді сұрауы мүмкін. Кейде электрондық пошта мекенжайы сәл ғана өзгертіледі, сондықтан хабарлама жылдам қарап шыққанда шынайы болып көрінеді.

Төлем деректерін өзгертер алдында сұрауды сенімді телефон нөмірі немесе файлда бар бөлек байланыс арнасы арқылы растаңыз. Күдікті хабарламадағы байланыс ақпаратына ғана сенбеңіз.

3. Артық төлем және қайтарым тұзақтары

Артық төлем алаяқтығында қылмыскер жалған чек немесе кейін қайтарылатын төлем жібереді, содан кейін бизнестен айырмашылықты тез қайтаруды сұрайды. Алғашқы төлем жарамсыз болып қалған кезде, қайтарылған ақша әлдеқашан жіберіліп қойған болады.

Бұл әсіресе онлайн-сату және қызмет көрсету бизнесінде жиі кездеседі. Төлем толық өңделіп, нақты түспей тұрып ақша қайтару туралы кез келген өтініш қызыл жалау ретінде қаралуы керек.

4. Бизнес анықтамалығы, жарнама немесе тізімге алу алаяқтықтары

Кейбір алаяқтар өздерін баспагер, анықтамалық оператор немесе маркетингтік компания ретінде көрсетеді. Олар бизнес бұрыннан тізімге келісім бергенін немесе арнайы жеңілдік мерзімі аяқталуға жақын екенін айтады. Құжаттар кәдімгі жаңарту не міндетті бизнес өтінімі сияқты көрінуі мүмкін.

Қол қояр алдында әр жолды мұқият оқыңыз. Ұсыныс түсініксіз болса, ішкі түрде қарап шығуға уақыт сұраңыз. Шынайы жеткізушілер қысым арқылы тұзақ құруға мұқтаж емес.

5. Рұқсатсыз қызметтер және жөндеу алаяқтықтары

Тағы бір ескі, бірақ тиімді тәсіл - күтпеген жөндеу немесе тазалау ұсынысы. Алаяқ қолайсыз ауа райынан, құрылыс жұмыстарынан немесе қарбалас маусымнан кейін пайда болып, артық материал, бос жұмыс күші немесе тек бір күндік жеңілдік бар екенін айтуы мүмкін. Әдетте мұның артында алдын ала төлем, сапасыз жұмыс немесе мүлде орындалмаған жұмыс тұрады.

Егер біреу бизнесіңізге жоспардан тыс қызмет ұсынса, процесті баяулатыңыз. Ақша бермей тұрып лицензияны, сақтандыруды, пікірлерді және жазбаша шартты тексеріңіз.

6. Қайтару және қайта сату ұрлығы

Bunco схемаларының бәрі бірдей жалған болуға сүйенбейді. Ұйымдасқан бөлшек сауда ұрлығы да шағын бизнестерге зиян келтіреді. Кейбір қылмыскерлер тауарды ұрлап, содан кейін оны ақшаға немесе дүкен несиесіне қайтаруға тырысады, әсіресе бизнестің қайтару саясаты жұмсақ болса.

Мұндай тәуекелді түбіртек ережелерін күшейту, қайтарымды тексеру, қызметкерлерді оқыту және кассалық бақылау арқылы азайтуға болады.

Мәмілені кідіртуі тиіс қызыл жалаулар

Көптеген алаяқтықтар ескерту белгілерін қалдырады. Бір ғана белгі міндетті түрде алаяқтықты дәлелдемейді, бірақ бірнеше белгі бірге байқалса, растау аяқталғанша мәмілені тоқтату керек.

Мыналарға назар аударыңыз:

• Қазір әрекет етуге ерекше шұғылдық немесе қысым
• Нарық бағасынан айтарлықтай төмен ұсыныс
• Құпия сақтауды сұрау
• Төлем нұсқауларының жаңа болуы немесе өзгеруі
• Нашар грамматика немесе сәйкес келмейтін электрондық пошта домендері
• Лицензия, сақтандыру немесе бизнес тіркеу мәліметтерін беруден бас тарту
• Тікелей сұрақтардан жалтару
• Қалыпты мақұлдау рәсімдерін өткізіп жіберу нұсқауы

Егер хабарлама сізді асықтыруға арналған болса, сол асығыстық алаяқтықтың бір бөлігі.

Қарапайым алаяқтықтың алдын алу тексеру тізімі

Шағын бизнес үшін алаяқтықтың алдын алу ең жақсы нәтиже береді, егер ол практикалық болса. Тәуекелді азайту үшін күрделі қауіпсіздік бағдарламасы қажет емес. Бірнеше қайталанатын әдеттен бастаңыз.

1. Төлер алдында жеткізушілерді растаңыз.
2. Ірі немесе ерекше төлемдерге екінші мақұлдау қолданыңыз.
3. Төлем нұсқауларын файлда сақтаңыз және өзгерістерді бөлек растаңыз.
4. Қызметкерлерді өтініш шұғыл немесе әдеттен тыс көрінгенде кідіртуге үйретіңіз.
5. Қызметтер мен сатып алулар үшін жазбаша келісімшарт талап етіңіз.
6. Қайтару және өтем саясатын теріс пайдалану нүктелері тұрғысынан қарап шығыңыз.
7. Лицензиялардың, сақтандыру анықтамаларының және салық нысандарының көшірмелерін сақтаңыз.
8. Бизнес электрондық пошта есептік жазбаларын мықты құпиясөздермен және көп факторлы аутентификациямен қорғаңыз.

Осы негізгі бақылаулар алаяқтардың шатасу мен жылдамдықты пайдалануын қиындатады.

Алаяқтыққа күмәндансаңыз не істеу керек

Егер bunco немесе сенімге негізделген алаяқтық бизнесіңізге жетті деп ойласаңыз, тез әрекет етіңіз және дәлелдерді сақтаңыз.

• Мүмкін болса, төлемді тоқтатыңыз.
• Электрондық хаттарды, шот-фактураларды, телефон нөмірлерін және скриншоттарды сақтаңыз.
• Банкке немесе төлем өңдеушіге дереу хабарласыңыз.
• Егер олардың тұлғасы қолдан жасалған болуы мүмкін болса, зардап шеккен жеткізушілерге немесе клиенттерге хабарлаңыз.
• Оқиғаны жергілікті құқық қорғау органдарына және тиісті алаяқтық туралы хабарлау арналарына жеткізіңіз.
• Ішкі рәсімдерді қайта қарап, бірдей әдіс екінші рет жұмыс істемеуін қамтамасыз етіңіз.

Жылдамдық маңызды, бірақ құжаттама да сондай маңызды. Алаяқтық туралы есептерде нақты не болғанын және қашан болғанын көрсете алсаңыз, олар пайдалырақ болады.

Бизнес құру және сәйкестік тәуекелді азайтуға қалай көмектеседі

Мықты алаяқтықтың алдын алу заңды, ұйымдасқан бизнес құрылымынан басталады. Компанияңыз дұрыс құрылып, жазбаларыңыз реттелген болса, шынайы жеткізушілерді жалғандардан ажырату, мақұлдауларды тұрақты ұстау және бизнес сәйкестігін кәсіби деңгейде сақтау жеңіл болады.

Құрылтайшылар үшін бұл мына негізгі нәрселерге назар аударуды білдіреді:

• Бизнесті дұрыс құру
• Меншік пен байланыс ақпаратын реттеп ұстау
• Сәйкестік жазбалары мен тапсыру мерзімдерін сақтау
• Арнайы бизнес электрондық поштасын және бизнес банктік шотын пайдалану
• Ресми құжаттарды оңай тексерілетін күйде ұстау

Zenind кәсіпкерлерге АҚШ-тағы бизнестерін құрылым мен сәйкестік қолдауымен құруға және басқаруға көмектеседі. Мұндай негіз әр алаяқтықты тоқтатпаса да, бизнесіңізді басқаруды жеңілдетеді, тексеруді оңайлатады және манипуляциялауды қиындатады.

Қорытынды

Bunco алаяқтықтары қылмыскерлер сенімді фактілерді тексеруден жылдамырақ құрған кезде сәтті болады. Ең жақсы қорғаныс - мұқият тексеру, анық төлем бақылауы және күдікті сұраныстарды баяулатуды білетін қызметкерлер.

Егер мәміле ерекше табысты, ерекше шұғыл немесе ерекше құпия болып көрінсе, кідіріп, тексеріңіз. Шағын бизнестегі алаяқтықтың алдын алуда сақтық - бұл тартыну емес. Бұл ақшаны үнемдейтін әдет.