3 Karaniwang Suliranin sa Buwis para sa mga Bagong Negosyo at Paano Ito Ayusin

Isa sa mga unang seryosong hamon sa operasyon na hinaharap ng mga bagong may-ari ng negosyo ay ang buwis. Nakakalito ang mga patakaran, madaling mapalampas ang mga deadline, at kahit maliliit na pagkakamali ay maaaring magdulot ng mga parusa, abiso, o hindi kinakailangang pressure sa cash flow. Ang magandang balita ay marami sa mga karaniwang problema sa buwis ay maaaring hulaan at ayusin kapag naunawaan mo kung saan sila nagmumula.

Tatalakayin ng gabay na ito ang tatlo sa pinakakaraniwang isyu sa buwis na nararanasan ng mga negosyo, kung bakit nangyayari ang mga ito, at ang mga praktikal na hakbang na maaari mong gawin upang maitama ang mga ito at maiwasang maulit.

Bakit nagkakaroon ng mga problema sa buwis sa unang lugar

Karamihan sa mga isyu sa buwis ay hindi nagsisimula sa pandaraya o kapabayaan. Karaniwan, nagsisimula ang mga ito sa isa sa ilang ordinaryong hamon habang lumalago ang negosyo:

• Hindi naitakda ang negosyo na may tamang istruktura ng buwis mula sa unang araw.
• Pinaghahalo ng mga may-ari ang personal at pangnegosyong gastusin.
• Hindi pare-pareho ang paghawak sa payroll at pag-uuri ng mga kontratista.
• Hindi kumpleto ang mga libro at rekord.
• Namimiss ang mga deadline ng paghahain sa gitna ng abalang panahon ng paglulunsad.

Para sa mga bagong kumpanya, ang mga problema sa buwis ay madalas na problema sa sistema, hindi lang problema sa buwis. Kung walang maayos na proseso ang negosyo para sa bookkeeping, mga bayad, at compliance, mabilis na makakaipon ang mga pagkakamali.

1. Pagkalampas sa mga deadline ng buwis at petsa ng bayad

Isa sa mga pinakakaraniwang problema para sa maliliit na negosyo ay ang hindi paghahain o hindi pagbabayad sa tamang oras. Maaaring kabilang dito ang mga paghahain ng income tax, estimated tax payments, sales tax returns, payroll tax deposits, o taunang information returns.

Bakit ito nangyayari

Madalas na minamaliit ng mga bagong may-ari ng negosyo kung ilang deadline sa buwis ang naaangkop sa kanila. Maaaring kailanganin ng isang negosyo na subaybayan ang:

• Mga obligasyon sa federal income tax
• Mga obligasyon sa state income tax
• Mga tinatayang quarterly na bayad
• Mga paghahain ng sales tax, kung naaangkop
• Mga payroll tax deposit at paghahain
• Taunang ulat at mga compliance filing na nakatali sa mismong entity

Kapag nakakalat ang mga deadline sa maraming ahensya at estado, madali para sa isa na makalusot at mapalampas.

Paano ito ayusin

Kung may napalampas ka nang deadline, kumilos agad:

1. Ihain ang nawawalang return sa lalong madaling panahon.
2. Bayaran kaagad ang halagang dapat bayaran, kahit hindi mo mabayaran ang lahat nang sabay-sabay.
3. Suriin kung nagsimula na bang maipon ang mga penalty at interes.
4. Balikan ang filing calendar para hindi na maulit ang parehong pagkakamali.

Kung nahuhuli ang negosyo sa ilang paghahain, unahin ang may pinakamalaking panganib ng penalty, tapos ay balikan ang iba pang natitira.

Paano ito maiiwasan

Makakatulong ang isang simpleng compliance calendar para maiwasan ang maraming problema. Magtakda ng paulit-ulit na paalala para sa:

• Buwanang paghahain ng sales tax
• Payroll tax deposits
• Quarterly estimated taxes
• Taunang federal at state filing
• Mga deadline ng registered agent at annual report

Nakakatulong ang mga awtomatikong paalala, pero kailangan pa rin ng negosyo ng isang taong may malinaw na responsibilidad para sa compliance. Kung walang may-ari ng deadline, malamang na mamimiss ito kalaunan.

2. Mga pagkakamali sa payroll tax at pag-uuri ng mga manggagawa

Ang maling pag-uuri sa mga manggagawa ay isa pang magastos na problema sa buwis. Maaaring ituring ng isang negosyo ang isang manggagawa bilang independent contractor, kahit na ituturing siya ng IRS o ng isang ahensya ng estado bilang empleyado. Maaari ring mangyari ang mga pagkakamali sa payroll tax kapag kulang ang na-withhold, nahuli ang mga deposit, o hindi naisumite ang tamang mga form.

Bakit ito nangyayari

Madalas na nagsisimula ang isyung ito kapag mabilis na lumalaki ang negosyo. Maaaring magsimula ang isang founder sa impormal na pagkuha ng tulong at pagkatapos ay ipagpatuloy ang parehong ayos kahit nagbago na ang relasyon. Kabilang sa mga karaniwang pagkakamali ang:

• Paggamit ng contractor agreements para sa mga manggagawang kumikilos na parang empleyado
• Hindi pag-withhold ng income at employment taxes para sa staff
• Pagkakaroon ng huling deposit para sa Social Security at Medicare tax
• Hindi tamang pag-file ng W-2s o 1099s
• Pagbabayad sa mga tao sa pamamagitan ng personal na account sa halip na business payroll system

Paano ito ayusin

Kung maling nauri ang isang manggagawa, huwag itong balewalain. Suriin ang aktuwal na ugnayan sa trabaho, hindi lang ang nakasulat sa kontrata. Kadalasang kasama sa mga salik ang lawak ng kontrol ng negosyo sa trabaho, iskedyul, mga gamit na ginagamit, at kung ang manggagawa ay bahagi ng pangunahing operasyon ng negosyo.

Mga hakbang na dapat gawin:

1. Suriing mabuti ang klasipikasyon ng bawat manggagawa.
2. Itama ang payroll records kung ang isang manggagawa ay dapat ituring na empleyado.
3. Ihain ang anumang nawawalang payroll forms.
4. Kumonsulta sa kwalipikadong tax professional kung kailangan mong muling uriin ang mga dating bayad.

Kung may mga na-miss na payroll deposit, maging updated kaagad at i-reconcile ang payroll system para maging tama ang mga susunod na filing.

Paano ito maiiwasan

Ang pinakaligtas na paraan ay itakda muna ang worker classification bago ang unang bayad. Gumamit ng pare-parehong proseso para sa:

• Pagtukoy kung empleyado o contractor ang isang manggagawa
• Pagsasaayos ng payroll bago kumuha ng staff
• Pagkolekta ng mga tax form bago magsimula ang bayad
• Taunang pagsusuri ng mga contractor arrangement

Para sa mga lumalagong kumpanya, hindi dapat basta-basta lang ang payroll. Mas mura ang isang pormal na sistema kaysa sa pag-aayos ng mga problema sa payroll tax pagkatapos.

3. Mahinang pag-iingat ng rekord at mga pagkakamali sa deductible expense

Maaari ring magkaroon ng problema sa buwis ang isang negosyo dahil lamang sa hindi kumpleto ang mga rekord nito. Ang mga nawawalang resibo, malabong bank transfer, at pinaghalong personal at pangnegosyong gastos ay maaaring magpahirap sa pagsuporta sa mga deduction o sa paghahanda ng tamang return.

Bakit ito nangyayari

Maraming may-ari ang nagsisimula sa paggamit ng personal na checking account o iisang credit card para sa lahat. Maaaring mukhang kaya ito sa unang ilang linggo, pero mabilis itong nagdudulot ng kalituhan habang lumalaki ang negosyo.

Kabilang sa mga karaniwang pagkakamali sa pag-iingat ng rekord ang:

• Paghahalo ng personal at pangnegosyong pagbili
• Pagkalimot na itago ang mga resibo para sa pagkain, biyahe, at supplies
• Hindi regular na pagre-reconcile ng bank statements
• Hindi maayos na pagsubaybay sa mileage o home office expenses
• Hindi pag-iingat ng mga sumusuportang dokumento para sa malalaking deduction

Paano ito ayusin

Magsimula sa pag-aayos ng mga rekord ng kasalukuyang taon:

1. Ihiwalay ang mga transaksiyong pangnegosyo at personal.
2. Itugma ang bawat malaking gastusin sa isang resibo o statement.
3. Gumawa ng mga kategorya para sa mga paulit-ulit na uri ng gastusin.
4. I-reconcile ang mga account buwan-buwan upang maagap na makita ang mga pagkakamali.

Kung hindi masuportahan ang isang deduction, maaaring mas ligtas na hindi na lang ito isama sa return kaysa sumugal sa audit adjustment sa hinaharap.

Paano ito maiiwasan

Ang matibay na rekord ay nabubuo sa pamamagitan ng regular na gawain, hindi sa isang beses na paglilinis. Kabilang sa mga pinakamahusay na gawi ang:

• Paggamit ng hiwalay na business bank accounts at credit cards
• Pag-iingat ng digital na kopya ng mga resibo
• Buwanang pagre-reconcile ng mga account
• Tuloy-tuloy na pagsubaybay sa mileage, biyahe, at home office use
• Pag-aayos ng mga dokumento ng entity at tax filing sa iisang lugar

Nakakatulong din ang malinis na bookkeeping system para makita ang tunay na profitability ng negosyo, na kasinghalaga rin ng compliance sa buwis.

Isang praktikal na checklist para sa tax cleanup

Kung ang iyong negosyo ay nakikitungo na sa isa sa mga isyung ito, gamitin ang checklist na ito para mabawi ang kontrol:

• Ilista ang lahat ng bukas na tax account at obligasyon sa paghahain
• Kumpirmahin ang mga deadline para sa federal, state, at local filings
• Suriin ang worker classification at payroll setup
• I-reconcile ang bank at credit card statements
• Ipunin ang mga nawawalang resibo at sumusuportang rekord
• Tukuyin ang anumang notices, penalty, o balanse na dapat bayaran
• Magtakda ng review kasama ang tax professional kung kailangan

Habang mas maaga kang kumilos, mas madalas na mas madali ang paglilinis. Lumalala ang mga problema sa buwis kapag pinabayaan ang mga ito.

Paano makakatulong ang Zenind sa mga founder na manatiling organisado

Habang ang mga tax filing mismo ay hinahawakan ng angkop na mga ahensiya at propesyonal sa buwis, ang mabuting gawain sa business formation at compliance ay nagpapadali sa pamamahala ng buwis. Ang pagpili ng tamang entity, pagpapanatiling organisado ng mga formation record, at pagtupad sa taunang compliance ay maaaring magbawas ng kalituhan sa kalaunan.

Tinutulungan ng Zenind ang mga entrepreneur na bumuo at magpanatili ng mga negosyo sa U.S. gamit ang mga kasangkapang sumusuporta sa mas maayos na compliance process mula sa simula. Kapag organisado ang istruktura at mga rekord ng iyong kumpanya, mas madali itong makatrabaho ang mga accountant, pamahalaan ang mga filing, at iwasan ang mga problemang may kinalaman sa buwis na maaari sanang naiwasan.

Pangwakas na mga saloobin

Karamihan sa mga problema sa buwis ng negosyo ay bumabagsak sa tatlong paulit-ulit na isyu: mga napalampas na deadline, mga pagkakamali sa payroll at klasipikasyon, at mahinang pag-iingat ng rekord. Ang bawat isa ay maaaring magdulot ng mga penalty o stress, pero ang bawat isa ay maaari ring ayusin sa pamamagitan ng disiplinadong proseso.

Kapag ginawang visible ang mga deadline, na-set up nang tama ang payroll, at pinananatiling malinis ang mga rekord, mas magiging hindi mabigat ang tax season. Para sa mga bagong negosyo, ang disiplina na ito ay hindi lang magandang accounting. Bahagi ito ng pagbuo ng isang matatag na kumpanya.