Жаңа бизнеске тән 3 жиі кездесетін салық мәселесі және оларды қалай шешуге болады

Салықтар - жаңа бизнес иелері кездесетін алғашқы маңызды операциялық қиындықтардың бірі. Ережелер түсініксіз болуы мүмкін, мерзімдерді өткізіп алу оңай, ал ұсақ қателердің өзі айыппұлға, хабарламаларға немесе қажетсіз ақша ағынының қысымына әкелуі мүмкін. Жақсы жаңалық - көптеген жиі кездесетін салық мәселелерін олардың қайдан шығатынын түсінсеңіз, алдын ала болжауға да, түзетуге де болады.

Бұл нұсқаулықта бизнесте жиі кездесетін үш салық мәселесі, олардың неге пайда болатыны және оларды түзетіп, қайта қайталанбауы үшін қолдануға болатын практикалық қадамдар қарастырылады.

Салық мәселелері неге пайда болады

Салыққа қатысты мәселелердің көбі алаяқтықтан немесе немқұрайдылықтан басталмайды. Әдетте олар бизнестің қалыпты өсу кезеңіндегі бірнеше қиындықтан туындайды:

• Бизнес алғашқы күннен бастап дұрыс салық құрылымымен құрылмайды.
• Иелері жеке және бизнес шығындарын араластырып жібереді.
• Жалақы төлеу мен мердігерлерді жіктеу бірізді жүргізілмейді.
• Есеп-қисап пен құжаттама толық емес.
• Қарбалас іске қосу кезеңінде тапсыру мерзімдері өткізіліп кетеді.

Жаңа компаниялар үшін салық мәселелері көбіне тек салық мәселесі емес, жүйе мәселесі болады. Егер бизнесте бухгалтерлік есеп, төлемдер және сәйкестік бойынша таза процесс болмаса, қателер тез жиналып қалады.

1. Салық мерзімдері мен төлем күндерін өткізіп алу

Шағын бизнес үшін ең жиі кездесетін мәселелердің бірі - салықты уақытында тапсыру немесе төлем жасау міндетін орындамау. Бұған табыс салығы бойынша есептер, болжамды салық төлемдері, сату салығы бойынша декларациялар, жалақы салығының депозиттері немесе жылдық ақпараттық есептер кіруі мүмкін.

Неге болады

Жаңа бизнес иелері көбіне өздеріне қаншалықты көп салық мерзімі қолданылатынын бағаламайды. Бизнеске мынадай міндеттерді қадағалау қажет болуы мүмкін:

• Федералдық табыс салығы бойынша міндеттемелер
• Штаттық табыс салығы бойынша міндеттемелер
• Тоқсан сайынғы болжамды төлемдер
• Қолданылатын болса, сату салығы бойынша есептіліктер
• Жалақы салығының депозиттері мен есептіліктері
• Заңды тұлғаның өзіне қатысты жылдық есептер мен сәйкестік тапсырулары

Мерзімдер бірнеше агенттік пен штатқа бөлініп кеткенде, біреуінің көзден таса болып қалуы оңай.

Қалай түзетуге болады

Егер сіз мерзімді өткізіп алған болсаңыз, тез әрекет етіңіз:

1. Өткізіп алған есепті мүмкіндігінше тез тапсырыңыз.
2. Қарыз сомасын толық төлей алмасаңыз да, барынша тез төлеңіз.
3. Айыппұл мен өсімпұл есептеле бастаған-басталмағанын тексеріңіз.
4. Сол қатені қайталамау үшін тапсыру күнтізбесін қайта қарап шығыңыз.

Егер бизнес бірнеше есептіліктен қалып қойса, алдымен айыппұл тәуекелі ең жоғары міндеттемелерді шешіп, кейін қалғандарын ретімен жабу керек.

Қалай алдын алуға болады

Қарапайым сәйкестік күнтізбесі көптеген мәселенің алдын алады. Мынадай мерзімдерге қайталанатын еске салғыштар қойыңыз:

• Ай сайынғы сату салығы бойынша есептілік
• Жалақы салығының депозиттері
• Тоқсан сайынғы болжамды салықтар
• Жылдық федералдық және штаттық есептер
• Тіркелген агент пен жылдық есеп мерзімдері

Автоматтандырылған еске салғыштар көмектеседі, бірақ сәйкестікке жауапты бір нақты адам бәрібір керек. Егер мерзімге ешкім жауап бермесе, ол ерте ме, кеш пе өткізіліп кетеді.

2. Жалақы салығы және қызметкерді қате жіктеу

Қызметкерлерді қате жіктеу де қымбатқа түсетін салық мәселесі. Бизнес бір адамды тәуелсіз мердігер ретінде есептесе, ал IRS немесе штаттық орган оны қызметкер деп тануы мүмкін. Жалақы салығы бойынша қателер бизнес салықты аз ұстап қалғанда, депозитті кеш тапсырғанда немесе дұрыс нысандарды бермегенде де пайда болады.

Неге болады

Бұл мәселе көбіне бизнес тез өсіп жатқанда басталады. Құрылтайшы бастапқыда көмекті бейресми түрде жалдап, кейін қарым-қатынас өзгергеніне қарамастан сол тәсілді жалғастыра береді. Жиі кездесетін қателер:

• Қызметкер сияқты жұмыс істейтін адамдармен мердігерлік келісім қолдану
• Қызметкерлер үшін табыс және еңбек салығын ұстап қалмау
• Әлеуметтік сақтандыру мен Medicare салықтарының депозиттерін жіберіп алу
• W-2 немесе 1099 нысандарын дұрыс бермеу
• Адамдарға бизнес жалақы жүйесінің орнына жеке шоттар арқылы төлеу

Қалай түзетуге болады

Егер қызметкер қате жіктелсе, оны елемеңіз. Тек келісімшарттағы атауға емес, нақты жұмыс қатынасына қараңыз. Маңызды факторларға бизнестің жұмысқа қаншалықты бақылау жасайтыны, жұмыс кестесі, қолданылатын құралдар және адамның негізгі бизнес қызметінің бөлігі болып-болмауы кіреді.

Қадамдар:

1. Әр қызметкердің жіктелуін мұқият тексеріңіз.
2. Егер адам қызметкер болуы керек болса, жалақы жазбаларын түзетіңіз.
3. Жетпей тұрған жалақы нысандарын тапсырыңыз.
4. Өткен төлемдерді қайта жіктеу қажет болса, білікті салық маманымен кеңесіңіз.

Егер жалақы депозиттері жіберілмесе, дереу ағымдағы жағдайға келтіріп, болашақ есептіліктің дұрыстығы үшін жалақы жүйесін салыстырып шығыңыз.

Қалай алдын алуға болады

Ең қауіпсіз тәсіл - бірінші төлем жасалмай тұрып қызметкерді жіктеу тәртібін белгілеу. Мынадай бірізді процесс қолданыңыз:

• Қызметкер мен мердігер мәртебесін анықтау
• Қызметкерлерді жалдамас бұрын жалақы жүйесін орнату
• Төлем басталмай тұрып салық нысандарын жинау
• Мердігерлік келісімдерді жыл сайын қайта қарау

Өсіп келе жатқан компаниялар үшін жалақыны ешқашан бейқам басқаруға болмайды. Ресми жүйе кейін қателікті түзеткеннен әлдеқайда арзан.

3. Нашар құжат жүргізу және шегерілетін шығындардағы қателер

Бизнес салық мәселесіне толық емес құжаттама салдарынан да тап болуы мүмкін. Жоғалған түбіртектер, түсініксіз банктік аударымдар және жеке мен бизнес шығындарын араластыру шегерімдерді дәлелдеуді немесе дұрыс есептілік дайындауды қиындатады.

Неге болады

Көптеген иелер бастапқыда жеке чек шотын немесе бір несие картасын бәріне пайдаланады. Бастапқы апталарда бұл ыңғайлы көрінгенімен, бизнес өскен сайын тез арада шатасуға әкеледі.

Жиі кездесетін құжат жүргізу қателері:

• Жеке және бизнес сатып алуларын араластыру
• Ас, жолсапар және кеңсе тауарларына түбіртектерді сақтамау
• Банктік үзінді көшірмелерді жүйелі салыстырмау
• Жүріс жүгін, үй кеңсесін немесе қашықтан жұмыс шығындарын дұрыс қадағаламау
• Ірі шегерімдерге қатысты растайтын құжаттарды сақтамау

Қалай түзетуге болады

Алдымен ағымдағы жылдың құжаттарын ретке келтіріңіз:

1. Бизнес және жеке транзакцияларды бөліңіз.
2. Әрбір ірі шығынды түбіртекпен немесе үзінді көшірмемен сәйкестендіріңіз.
3. Тұрақты шығын түрлері үшін санаттар жасаңыз.
4. Қателер ерте байқалуы үшін шоттарды ай сайын салыстырып отырыңыз.

Егер шегерімді құжатпен дәлелдеу мүмкін болмаса, кейін тексеру түзетуіне ұшырау қаупі бар болса, оны декларациядан алып тастаған қауіпсізірек болуы мүмкін.

Қалай алдын алуға болады

Мықты құжаттама бір реттік тазалаудан емес, тұрақты әдеттен қалыптасады. Ең жақсы тәжірибелер:

• Арнайы бизнес банк шоттары мен кредит карталарын пайдалану
• Түбіртектердің цифрлық көшірмелерін сақтау
• Шоттарды ай сайын салыстырып отыру
• Жүріс жүгін, сапарларды және үй кеңсесін жүйелі қадағалау
• Заңды тұлға құжаттары мен салық есептерін бір жерде реттеп сақтау

Таза бухгалтерлік жүйе бизнестің нақты табыстылығын көруге де көмектеседі, бұл салық сәйкестігі сияқты маңызды.

Практикалық салықты ретке келтіру чек-парағы

Егер бизнесіңіз осы мәселелердің біріне тап болса, жағдайды бақылауға алу үшін мына чек-парақты қолданыңыз:

• Барлық ашық салық шоттары мен тапсыру міндеттемелерін тізіп шығыңыз
• Федералдық, штаттық және жергілікті тапсыру мерзімдерін нақтылаңыз
• Қызметкерді жіктеу мен жалақы жүйесін тексеріңіз
• Банктік және кредит картасы үзінділерін салыстырыңыз
• Жоғалған түбіртектер мен растайтын құжаттарды жинаңыз
• Хабарламаларды, айыппұлдарды немесе төленбеген сомаларды анықтаңыз
• Қажет болса, салық маманымен тексеру жоспарлаңыз

Неғұрлым тез әрекет етсеңіз, ретке келтіру соғұрлым жеңіл болады. Салық мәселелері шешілмей қалса, әдетте ұлғая береді.

Zenind құрылтайшыларға реттелген жұмыс істеуге қалай көмектеседі

Салық декларацияларын тиісті салық органдары мен мамандар орындайды, бірақ бизнесті дұрыс құру және сәйкестікті сақтау әдеттері салықты басқаруды әлдеқайда жеңілдетеді. Дұрыс заңды тұлғаны таңдау, құрылтай құжаттарын ретте сақтау және жылдық сәйкестік міндеттерін уақтылы орындау кейінгі түсінбеушілікті азайтады.

Zenind кәсіпкерлерге АҚШ-та бизнес құруға және оны жүргізуге көмектесетін құралдар ұсынады, бұл бастапқы кезеңнен бастап таза сәйкестік үдерісін қолдайды. Компания құрылымы мен құжаттары реттелген болса, бухгалтерлермен жұмыс істеу, есептерді басқару және алдын алуға болатын салық мәселелерінен қашу әлдеқайда оңай болады.

Қорытынды

Көптеген бизнес салық мәселелері үш қайталанатын жайттан туындайды: мерзімдерді өткізіп алу, жалақы мен жіктеу қателері және әлсіз құжат жүргізу. Олардың әрқайсысы айыппұл мен күйзеліске әкелуі мүмкін, бірақ әрқайсысын тәртіпті процесс арқылы түзетуге де болады.

Егер сіз мерзімдерді көрнекі етсеңіз, жалақыны дұрыс орнатсаңыз және құжаттарды таза ұстасаңыз, салық маусымы әлдеқайда жеңіл өтеді. Жаңа бизнес үшін мұндай тәртіп тек жақсы бухгалтерия емес. Бұл - тұрақты компания құрудың бір бөлігі.