Податкові поради для барберів і стилістів: витрати, які можна відняти, квартальні податки та ведення обліку

Барбери, перукарі-стилісти та фахівці салонної індустрії часто поєднують довгі робочі дні з клієнтами, облік товарних запасів, записи на послуги та маркетинг у соціальних мережах, намагаючись при цьому зберігати прибутковість свого бізнесу. Податки можуть здаватися найменш привабливою частиною роботи, але грамотне податкове планування здатне суттєво вплинути на ваш фінансовий результат.

Якщо ви працюєте як незалежний барбер, стиліст, орендар робочого місця або мобільний б'юті-фахівець, ваші податкові обов'язки відрізняються від обов'язків традиційного працівника за формою W-2. Вам може знадобитися відстежувати кожен долар доходу, сплачувати орієнтовні квартальні платежі та уважно враховувати дозволені бізнес-витрати протягом року. Гарна новина в тому, що за допомогою простої системи та правильної бізнес-структури податковий сезон стає значно легшим для управління.

Цей посібник пояснює податкові поради, які потрібні барберам і стилістам, щоб залишатися організованими, зменшити зайвий податковий стрес і скористатися законними відрахуваннями.

Зрозумійте, як IRS оцінює вашу роботу

Якщо ви працюєте на себе, IRS зазвичай розглядає вас як власника бізнесу, а не як працівника. Це означає, що ви звітуєте про дохід і витрати бізнесу за допомогою Schedule C та розраховуєте податок на самозайнятість за Schedule SE під час подання декларації.

На практиці це зазвичай означає таке:

• Ви звітуєте про весь дохід від послуг, чайових, роздрібних продажів і пов'язаних робіт.
• Ви сплачуєте податок на доходи та податок на самозайнятість із чистого прибутку.
• Вам може знадобитися робити орієнтовні податкові платежі протягом року замість того, щоб чекати до квітня.
• Ви відповідаєте за збереження документів, які підтверджують кожне заявлене вами відрахування.

Навіть якщо салон або платформа надсилає вам податкову форму, ви все одно повинні задекларувати весь оподатковуваний дохід, незалежно від того, чи отримали ви документи.

Знайте, які податкові форми є найважливішими

Більшість незалежних фахівців у сфері краси потребують лише кількох форм, але кожна з них відіграє важливу роль.

Form 1040

Це ваша основна індивідуальна декларація з податку на доходи. Дохід вашого бізнесу зрештою переходить у вашу особисту декларацію.

Schedule C

Schedule C — це форма, де ви вказуєте дохід бізнесу та звичайні й необхідні витрати на ведення діяльності. Саме тут більшість барберів і стилістів відображають прибуток або збиток.

Schedule SE

Schedule SE використовується для розрахунку податку на самозайнятість, який покриває внески до Social Security та Medicare для самозайнятих працівників.

Form 1040-ES

Якщо ви очікуєте, що матимете податкове зобов'язання, Form 1040-ES допоможе вам розрахувати та сплачувати орієнтовні податки протягом року.

Form 1099-NEC

Багато незалежних підрядників отримують Form 1099-NEC, якщо клієнт або бізнес виплатив їм щонайменше 600 доларів за послуги. Не кожен клієнт її видає, але дохід усе одно потрібно декларувати.

Form 8829 і Form 7206

Якщо ви заявляєте відрахування за домашній офіс, може застосовуватися Form 8829. Якщо ви маєте право на відрахування за медичне страхування для самозайнятих, може знадобитися Form 7206.

Ведіть облік доходів як власник бізнесу

Найбільша податкова помилка, яку роблять багато барберів і стилістів, — це погане ведення обліку. Якщо ваш дохід надходить із кількох джерел, наприклад послуг, чайових, роздрібних продуктів або виїздів до клієнтів, вам потрібна система, яка фіксує все.

Проста рутина ведення обліку може включати:

• окремий бізнес-рахунок для всього доходу та бізнес-витрат;
• таблицю або бухгалтерський застосунок, що фіксує кожну транзакцію;
• щоденне або щотижневе звіряння доходів від записів, готівкових платежів і карткових платежів;
• збережені чеки за витратні матеріали, інструменти, пробіг і професійні витрати;
• щомісячний перегляд прибутку, щоб ви ніколи не були здивовані податковим рахунком.

Якщо ви досі змішуєте особисті та бізнесові гроші, варто формалізувати структуру бізнесу. Створення LLC через Zenind може допомогти чіткіше розділити особисті та бізнесові фінанси, що спрощує ведення бухгалтерії та податкового обліку.

Поширені витрати барберів і стилістів, які можна відняти

Зазвичай IRS дозволяє віднімати звичайні та необхідні витрати, безпосередньо пов'язані з веденням вашого бізнесу. Для барберів і стилістів вони можуть швидко накопичуватися.

Інструменти та обладнання

Машинки для стрижки, ножиці, тримери, фени, плойки, гребінці, щітки, обладнання для дезінфекції, візки та дзеркала можуть підпадати під відрахування, якщо вони використовуються для бізнесу.

Матеріали та продукти

Шампунь, кондиціонер, засоби для укладання, пеньюари, коміри-стрічки, рукавички, дезінфектори, рушники, фартухи та подібні витратні матеріали часто є дозволеними бізнес-витратами.

Оренда робочого місця або салонного кабінету

Якщо ви орендуєте крісло, робоче місце або кабінет, такі орендні платежі зазвичай можна відняти як бізнес-витрату.

Ліцензії та професійні збори

Державні ліцензії з косметології, плата за поновлення, бізнес-дозволи, членські внески до професійних асоціацій і витрати на безперервне навчання можуть підлягати відрахуванню, якщо вони є обов'язковими або безпосередньо пов'язаними з вашою роботою.

Страхування

Страхування цивільної відповідальності, страхування бізнес-майна та інші поліси, пов'язані з діяльністю, часто можна відняти.

Маркетинг і реклама

Витрати на сайт, рекламу в соціальних мережах, друковані флаєри, візитівки, реферальні програми та бренд-фотографію можуть підтримувати ваше зростання і бути дозволеними для відрахування.

Навчання та підвищення кваліфікації

Курси, воркшопи, сертифікації та технічне навчання, які підтримують або покращують ваші професійні навички, можуть вважатися бізнес-витратами.

Телефон та інтернет

Якщо ви використовуєте телефон або інтернет для запису клієнтів, комунікації, створення контенту або управління бізнесом, ви можете відняти бізнесову частку цих витрат.

Пробіг і поїздки

Поїздки між локаціями клієнтів, салонними просторами, магазинами з товарами та навчальними подіями можуть створювати можливості для відрахування пробігу або витрат на авто. Ведіть журнал із датами, пунктами призначення, бізнес-метою та кількістю миль.

Витрати на домашній офіс

Якщо ви ведете бронювання, адміністрування, облік запасів або роботу над контентом із простору в домі, який використовується виключно та регулярно для бізнесу, ви можете мати право на відрахування за домашній офіс.

Ділові обіди та частування клієнтів

Деякі витрати на харчування та частування, пов'язані з клієнтами, можуть бути дозволеними в обмежених ситуаціях, але правила є специфічними. Ведіть детальний облік і дійте обережно.

Не пропустіть відрахування, про які легко забути

Деякі витрати спершу не здаються очевидними, але протягом року можуть суттєво вплинути на результат.

• Банківські комісії та комісії платіжних сервісів
• Підписки на програмне забезпечення для запису або бухгалтерії
• Рушники, прання та засоби для прибирання, що використовуються для бізнесу
• Невеликі інструменти та запасні частини
• Захисне спорядження або уніформа, необхідні для роботи
• Податки та збори, безпосередньо пов'язані з діяльністю бізнесу

Добре правило таке: якщо витрата є звичайною для вашої роботи та необхідною для функціонування бізнесу, вона може належати до вашого податкового обліку.

Орієнтовні податки важливіші, ніж думає більшість людей

Коли ви працюєте на себе, податок не утримується автоматично з вашого доходу. Це означає, що вам, можливо, потрібно буде робити орієнтовні платежі чотири рази на рік.

Орієнтовні податки зазвичай покривають:

• федеральний податок на доходи;
• податок на самозайнятість;
• у деяких випадках податок на доходи штату.

Якщо ви дочекаєтеся кінця року, може виникнути великий рахунок і, можливо, штрафи. Краще відкладати певний відсоток із кожного отриманого платежу. Багато незалежних фахівців відкладають гроші на окремий податковий рахунок, щоб вони були готові до моменту настання строку сплати.

Базова звичка, яка допомагає:

• щомісяця переглядати доходи та витрати;
• оцінювати податкові зобов'язання щокварталу;
• відкладати гроші з кожної виплати;
• перераховувати суму, якщо бізнес швидко зростає або сповільнюється.

Використовуйте пенсійні внески, щоб зменшити податковий тиск

Самозайняті барбери та стилісти можуть використовувати пенсійні плани не лише для довгострокових накопичень, а й для податкового планування.

Залежно від вашої ситуації, ви можете мати змогу робити внески до:

• традиційної IRA або Roth IRA;
• SEP IRA;
• solo 401(k).

Ці плани можуть допомогти вам накопичувати на пенсію та потенційно зменшити оподатковуваний дохід. Найкращий варіант залежить від вашого доходу, структури бізнесу та того, чи маєте ви працівників. Якщо пенсійні внески є частиною вашого плану, поговоріть із податковим фахівцем про те, яка структура найкраще підходить вашому бізнесу.

Розгляньте відрахування за медичне страхування для самозайнятих

Якщо ви самостійно оплачуєте медичне страхування, ви можете мати право відняти страхові внески за правилами для самозайнятих, якщо відповідаєте вимогам.

Це важливо для багатьох незалежних фахівців у сфері краси, які не мають страхування від роботодавця. Зберігайте записи про сплачені внески та перевіряйте, як це відрахування впливає на вашу загальну податкову ситуацію.

Поширені податкові помилки, яких барберам і стилістам слід уникати

Кілька повторюваних помилок створюють більшість податкових проблем для незалежних салонних фахівців.

Змішування особистих і бізнесових витрат

Якщо все проходить через один рахунок, бухгалтерія швидко стає заплутаною. Окремі рахунки економлять час і зменшують кількість помилок.

Забуття про готівковий дохід

Готівка, картки, платежі через застосунки та чайові все одно рахуються. Якщо ви заробили це завдяки бізнесу, це має бути у ваших записах.

Пропуск орієнтовних податкових платежів

Очікування до сезону подання декларацій може спричинити штрафи та проблеми з грошовим потоком.

Віднесення особистих витрат до бізнесових

Лише бізнесова частка витрат має потрапляти у вашу декларацію. Тримайте особисті витрати окремо.

Незбереження чеків

Якщо ви не можете підтвердити витрату, у разі перевірки або аудиту ви можете втратити відрахування.

Ігнорування квартальних коливань доходу

Б'юті-бізнес часто має сезонні піки та спади. Оновлюйте податкову оцінку, коли ваш дохід змінюється.

Коли LLC може допомогти

Багато барберів і стилістів починають як приватні підприємці, а потім переходять до LLC у міру зростання бізнесу. LLC не знижує податки автоматично, але може забезпечити міцнішу основу для бізнесу.

Наприклад, LLC може допомогти вам:

• чіткіше розділити особисті та бізнесові фінанси;
• побудувати професійнішу структуру для бронювання, банкінгу та обліку;
• спростити процес документування доходів і витрат;
• підготуватися до майбутнього зростання, найму персоналу або партнерства.

Якщо ви готові формалізувати свій бізнес, Zenind може допомогти вам створити LLC і підготувати структуру до того, як податковий сезон стане складним.

Побудуйте просту податкову систему на весь рік

Щоб залишатися у відповідності до вимог, вам не потрібна складна система. Вам потрібен повторюваний процес.

Сильна система для барберів і стилістів включає:

• окремий бізнес-рахунок;
• щомісячне ведення бухгалтерії;
• зберігання чеків за категоріями;
• щоквартальний перегляд орієнтовних податків;
• пенсійний план накопичень, якщо це доречно;
• чітку бізнес-структуру, яка підтримує акуратний облік.

Коли ви сприймаєте податки як частину операцій бізнесу, а не як разову метушню раз на рік, ви отримуєте більше контролю над прибутком і спокоєм.

Головний висновок

Податки для барберів і стилістів цілком керовані, якщо ви знаєте правила й ведете послідовний облік. Відстежуйте весь дохід, розділяйте бізнесові та особисті витрати, заявляйте законні відрахування та плануйте квартальні податкові платежі ще до того, як вони стануть проблемою.

Правильні звички можуть знизити ваш стрес, покращити грошовий потік і допомогти вам зберегти більше заробленого, одночасно будуючи більш організований бізнес.