Данъчни съвети за бръснари и стилисти: приспадаеми разходи, тримесечни данъци и водене на отчетност

Бръснарите, фризьорите и професионалистите в салоните често жонглират с дълги работни дни с клиенти, наличности от продукти, записвания на часове и маркетинг в социалните мрежи, докато се опитват да запазят бизнеса си печеливш. Данъците може да изглеждат като най-небляскавата част от работата, но умното данъчно планиране може да направи реална разлика за крайния резултат.

Ако работите като самостоятелен бръснар, стилист, наемател на място в салон или мобилен специалист по красота, данъчните ви задължения са различни от тези на традиционен служител на заплата по формуляр W-2. Може да се наложи да следите всеки долар приходи, да правите прогнозни тримесечни плащания и внимателно да заявявате бизнес разходи през цялата година. Добрата новина е, че с проста система и правилната бизнес структура данъчният сезон става много по-лесен за управление.

Това ръководство разглежда данъчните съвети, които бръснарите и стилистите трябва да знаят, за да останат организирани, да намалят ненужния данъчен стрес и да се възползват от законните приспадания.

Разберете как НАП и IRS гледат на вашата работа

Ако сте самонаето лице, IRS обикновено ви третира като собственик на бизнес, а не като служител. Това означава, че декларирате бизнес приходите и разходите си в Schedule C и изчислявате данъка за самонаето лице в Schedule SE, когато подавате декларацията си.

На практика това обикновено означава:

• Декларирате всички приходи от услуги, бакшиши, продажби на дребно и свързана работа.
• Плащате данък върху дохода и данък за самонаето лице върху нетните си приходи.
• Може да се наложи да правите прогнозни данъчни плащания през годината, вместо да чакате до април.
• Вие носите отговорност да пазите документи, които подкрепят всяко приспадане, което заявявате.

Дори салон или платформа да ви изпрати данъчен формуляр, пак трябва да декларирате всички облагаеми приходи, независимо дали сте получили документи.

Знайте кои данъчни формуляри са най-важни

Повечето независими професионалисти в сферата на красотата се нуждаят само от няколко формуляра, но всеки от тях има важна роля.

Form 1040

Това е основната ви лична данъчна декларация. Приходите от бизнеса в крайна сметка се прехвърлят към личната ви декларация.

Schedule C

Schedule C е мястото, където декларирате бизнес приходите и обикновените и необходими бизнес разходи. Именно тук повечето бръснари и стилисти отчитат печалба или загуба.

Schedule SE

Schedule SE се използва за изчисляване на данъка за самонаето лице, който покрива вноските за Social Security и Medicare за самонаети работещи.

Form 1040-ES

Ако очаквате да дължите данък, Form 1040-ES ви помага да изчислите и платите прогнозни данъци през годината.

Form 1099-NEC

Много независими изпълнители получават Form 1099-NEC, ако клиент или фирма им е платил най-малко 600 долара за услуги. Не всеки клиент ще издаде такъв формуляр, но вие пак трябва да декларирате приходите.

Form 8829 и Form 7206

Ако заявявате приспадане за домашен офис, може да се приложи Form 8829. Ако отговаряте на условията за приспадане на здравно осигуряване за самонаети лица, Form 7206 може да е релевантен.

Следете приходите като собственик на бизнес

Най-голямата данъчна грешка, която много бръснари и стилисти допускат, е лошото водене на отчетност. Ако приходите ви идват от няколко източника, като услуги, бакшиши, продажба на продукти на дребно или посещения по домовете, имате нужда от система, която улавя всичко.

Една проста рутина за отчетност може да включва:

• Бизнес разплащателна сметка за всички приходи и бизнес разходи
• Таблица или счетоводно приложение, което записва всяка транзакция
• Ежедневно или седмично съгласуване на приходите от записвания, плащания в брой и картови плащания
• Запазени касови бележки за консумативи, инструменти, пробег и професионални разходи
• Месечен преглед на печалбата, за да не се изненадате от данъчната си сметка

Ако все още смесвате лични и бизнес пари, помислете за формализиране на бизнес структурата. Регистрирането на LLC чрез Zenind може да помогне за по-ясно разделяне на личните и бизнес финанси, което улеснява счетоводството и данъчния контрол.

Често приспадаеми разходи за бръснари и стилисти

IRS обикновено позволява да приспадате обикновени и необходими разходи, които са пряко свързани с управлението на бизнеса ви. За бръснари и стилисти това може бързо да натрупа значителна сума.

Инструменти и оборудване

Машинки, ножици, тримери, сешоари, маши за къдрене, гребени, четки, дезинфекционни съоръжения, колички и огледала могат да отговарят на условията, ако се използват за бизнеса.

Консумативи и продукти

Шампоан, балсам, продукти за стилизиране, пелерини, якички, ръкавици, дезинфектанти, кърпи, престилки и подобни консумативи често са приспадаеми бизнес разходи.

Наем на работно място или салонно помещение

Ако наемате стол, място или помещение, тези наемни плащания обикновено са приспадаеми като бизнес разход.

Лицензи и професионални такси

Държавни козметични лицензи, такси за подновяване, бизнес разрешителни, членски внос в професионални организации и разходи за продължаващо обучение може да са приспадаеми, ако са задължителни или пряко свързани с работата ви.

Застраховка

Застраховка „Гражданска отговорност“, бизнес застраховка на имущество и други бизнес полици често са приспадаеми.

Маркетинг и реклама

Разходи за уебсайт, реклами в социалните мрежи, печатни флаери, визитки, програми за препоръки и бранд фотография могат да подпомогнат растежа ви и може да са приспадаеми.

Обучение и квалификация

Курсове, уъркшопи, сертификати и обучение по техники, които поддържат или подобряват професионалните ви умения, може да квалифицират като бизнес разходи.

Телефон и интернет

Ако използвате телефона или интернет за записвания, комуникация с клиенти, създаване на съдържание или управление на бизнеса, може да приспаднете бизнес частта.

Пробег и пътуване

Шофиране между адреси на клиенти, салонни пространства, магазини за консумативи и обучения може да създаде възможности за приспадане на пробег или разходи за автомобил. Водете дневник с дати, дестинации, бизнес цел и изминати мили.

Разходи за домашен офис

Ако управлявате записвания, административна работа, проследяване на наличности или съдържание от пространство в дома си, което се използва изключително и редовно за бизнеса, може да отговаряте на условията за приспадане за домашен офис.

Бизнес хранения и клиентско гостоприемство

Някои хранения и гостоприемство, свързани с клиенти, може да са приспадаеми в ограничени ситуации, но правилата са специфични. Водете подробни записи и бъдете консервативни.

Не пропускайте приспаданията, които лесно се забравят

Някои разходи не изглеждат очевидни в началото, но могат да имат значителен ефект през годината.

• Банкови такси и такси за обработка на плащания
• Абонаменти за софтуер за записвания или счетоводство
• Кърпи, пране и почистващи материали, използвани за бизнеса
• Малки инструменти и резервни части
• Защитни средства или униформи, изисквани за работа
• Данъци и такси, пряко свързани с дейността на бизнеса

Едно добро правило е просто: ако разходът е обичаен за вашата работа и необходим за поддържане на бизнеса, той може да принадлежи във вашите данъчни записи.

Прогнозните данъци са по-важни, отколкото повечето хора мислят

Когато сте самонаето лице, данъкът не се удържа автоматично от вашето възнаграждение. Това означава, че може да се наложи да правите прогнозни плащания четири пъти годишно.

Прогнозните данъци обикновено покриват:

• Федерален данък върху дохода
• Данък за самонаето лице
• В някои случаи щатски данък върху дохода

Ако чакате до края на годината, може да се сблъскате с голяма сметка и евентуално с неустойки. По-добър подход е да отделяте процент от всяко плащане, което получавате. Много независими професионалисти поддържат отделна спестовна сметка за данъци, така че парите да са налични, когато настъпи срокът за плащане.

Основен навик, който помага:

• Преглеждайте приходите и разходите месечно
• Изчислявайте данъчните си задължения на тримесечие
• Отделяйте пари от всяко изплащане
• Преизчислявайте, ако бизнесът ви расте бързо или се забавя

Използвайте пенсионни вноски, за да намалите данъчния натиск

Самонаетите бръснари и стилисти могат да използват пенсионни планове не само за дългосрочно спестяване, но и за данъчно планиране.

В зависимост от ситуацията ви, може да имате възможност да внасяте в:

• Традиционна IRA или Roth IRA
• SEP IRA
• Solo 401(k)

Тези планове могат да ви помогнат да спестявате за пенсия, като същевременно потенциално намаляват облагаемия доход. Подходящият вариант зависи от доходите ви, бизнес структурата и това дали имате служители. Ако пенсионните вноски са част от плана ви, обсъдете със счетоводен или данъчен специалист коя структура е най-подходяща за бизнеса ви.

Помислете за приспадането на здравното осигуряване за самонаети лица

Ако плащате собственото си здравно осигуряване, може да имате право да приспадате премиите по правилата за здравно осигуряване за самонаети лица, при условие че отговаряте на изискванията.

Това е важно за много независими професионалисти в сферата на красотата, които не получават покритие от работодател. Пазете записи за платените премии и проверете как приспадането се съчетава с общата ви данъчна ситуация.

Чести данъчни грешки, които бръснарите и стилистите трябва да избягват

Няколко повтарящи се грешки създават по-голямата част от данъчните проблеми за независимите професионалисти в салоните.

Смесване на лични и бизнес разходи

Ако всичко минава през една сметка, счетоводството бързо става хаотично. Отделните сметки спестяват време и намаляват грешките.

Забравяне да декларирате приходи в брой

Брой, картови плащания, плащания през приложения и бакшиши всички се броят. Ако сте ги спечелили чрез бизнеса, те трябва да бъдат в отчетите ви.

Пропускане на прогнозни данъчни плащания

Чакането до сезона на подаване може да доведе до неустойки и проблеми с паричния поток.

Приспадане на лични разходи като бизнес разходи

Само бизнес частта от разходите трябва да бъде включена във вашата декларация. Дръжте личните разходи отделно.

Не пазите касови бележки

Ако не можете да подкрепите дадено приспадане, може да го загубите при одит или проверка.

Пренебрегване на тримесечните промени в дохода

Бизнесите в сферата на красотата често имат сезонни пикове и спадове. Преразглеждайте данъчната си прогноза, когато доходите ви се променят.

Кога LLC може да помогне

Много бръснари и стилисти започват като еднолични търговци и след това преминават към LLC, когато бизнесът им расте. LLC не намалява автоматично данъците, но може да осигури по-здрава бизнес основа.

Например LLC може да ви помогне да:

• Разделите по-ясно личните и бизнес финанси
• Изградите по-професионална структура за записвания, банкиране и счетоводство
• Опростите процеса на документиране на приходи и разходи
• Подготвите бизнеса за бъдещ растеж, наемане на персонал или партньорства

Ако сте готови да формализирате бизнеса си, Zenind може да ви помогне да учредите LLC и да подредите структурата преди данъчният сезон да се усложни.

Изградете проста целогодишна данъчна система

Не ви е нужна сложна конфигурация, за да спазвате изискванията. Нужен ви е повтаряем процес.

Силната система за бръснари и стилисти включва:

• Отделна бизнес сметка
• Месечно счетоводно отчитане
• Съхранение на касови бележки по категории
• Тримесечни прегледи на прогнозните данъци
• План за пенсионни спестявания, ако е подходящ
• Ясна бизнес структура, която поддържа чиста отчетност

Когато третирате данъците като част от бизнес операциите, а не като едногодишна паника, получавате повече контрол върху печалбата и спокойствието си.

Финален извод

Данъците за бръснари и стилисти са управляеми, когато познавате правилата и поддържате последователни записи. Следете всички приходи, отделяйте бизнес и лични разходи, заявявайте законните приспадания и планирайте тримесечните данъчни плащания, преди те да се превърнат в проблем.

Правилните навици могат да намалят стреса ви, да подобрят паричния поток и да ви помогнат да запазите повече от това, което печелите, докато изграждате по-организиран бизнес.