Шаштараздар мен стилисттерге арналған салық кеңестері: шегерілетін шығындар, тоқсан сайынғы салықтар және есеп жүргізу

Шаштараздар, шаш стилистері және сұлулық саласының мамандары көбіне ұзақ клиенттік күндерді, өнім қорын, жазылуларды және әлеуметтік желідегі маркетингті бизнесті табысты ұстап тұрумен қатар алып жүреді. Салықтар жұмыстың ең тартымды бөлігі болмаса да, дұрыс салық жоспарлау табысыңызға айтарлықтай әсер етуі мүмкін.

Егер сіз тәуелсіз шаштараз, стилист, орын жалдаушы маман немесе мобильді beauty-қызмет көрсетуші болсаңыз, салық міндеттемелеріңіз дәстүрлі W-2 қызметкерінен өзгеше болады. Сізге жыл бойы әрбір табысты бақылау, болжамды тоқсан сайынғы төлемдер жасау және бизнес шегерімдерін мұқият есепке алу қажет болуы мүмкін. Жақсы жаңалық мынада: қарапайым жүйе және дұрыс бизнес құрылым арқылы салық маусымын басқару әлдеқайда жеңіл болады.

Бұл нұсқаулық шаштараздар мен стилисттерге ретке келуге, қажетсіз салық күйзелісін азайтуға және заңды шегерімдерді тиімді пайдалануға көмектесетін кеңестерді түсіндіреді.

IRS сіздің жұмысыңызды қалай қарайды

Егер сіз өзін-өзі жұмыспен қамтыған болсаңыз, IRS әдетте сізді қызметкер емес, бизнес иесі ретінде қарастырады. Бұл дегеніміз, сіз өз бизнес табысыңызды және шығындарыңызды Schedule C арқылы көрсетіп, декларация тапсырған кезде Schedule SE бойынша өзін-өзі жұмыспен қамту салығын есептейсіз.

Тәжірибеде бұл әдетте мынаны білдіреді:

• Сіз қызметтерден, шайпұлдардан, бөлшек саудадан және соған қатысты жұмыстан түскен барлық табысты көрсетесіз.
• Сіз таза табысқа табыс салығын және өзін-өзі жұмыспен қамту салығын төлейсіз.
• Сізге сәуірді күтпей, жыл ішінде болжамды салық төлемдерін жасау қажет болуы мүмкін.
• Сіз талап ететін әрбір шегерімді растайтын құжаттарды сақтауға жауаптысыз.

Салон немесе платформа сізге салық формасын жіберсе де, құжат келген-келмегеніне қарамастан, барлық салық салынатын табысты көрсетуіңіз керек.

Қандай салық формалары маңызды

Тәуелсіз beauty-мамандардың көпшілігіне бірнеше ғана форма қажет болады, бірақ олардың әрқайсысының рөлі маңызды.

Form 1040

Бұл сіздің негізгі жеке табыс салығы декларацияңыз. Бизнес табысыңыз түптеп келгенде жеке декларацияңызға өтеді.

Schedule C

Schedule C — бұл жерде сіз бизнес табысын және әдеттегі әрі қажет бизнес шығындарын көрсетесіз. Шаштараздар мен стилисттердің көпшілігі пайда немесе шығынды осы жерде есептейді.

Schedule SE

Schedule SE өзін-өзі жұмыспен қамту салығын есептеу үшін қолданылады. Бұл салық өзін-өзі жұмыспен қамтыған адамдарға арналған Social Security және Medicare жарналарын қамтиды.

Form 1040-ES

Егер сіз салық қарызыңыз болуы мүмкін деп күтсеңіз, Form 1040-ES жыл бойы болжамды салықты есептеуге және төлеуге көмектеседі.

Form 1099-NEC

Көптеген тәуелсіз мердігерлер қызметтері үшін клиент немесе бизнес кемінде 600 доллар төлесе, Form 1099-NEC алады. Әрбір клиент мұндай форманы бермеуі мүмкін, бірақ табысты бәрібір көрсету керек.

Form 8829 және Form 7206

Егер сіз үйдегі кеңсе шегерімін талап етсеңіз, Form 8829 қолданылуы мүмкін. Егер сіз өзін-өзі жұмыспен қамтығандарға арналған медициналық сақтандыру шегеріміне сәйкес келсеңіз, Form 7206 маңызды болуы мүмкін.

Табысты бизнес иесі сияқты есепке алыңыз

Шаштараздар мен стилисттердің жіберетін ең үлкен салық қателігі — әлсіз есеп жүргізу. Егер табысыңыз бірнеше көзден түссе, мысалы, қызметтер, шайпұлдар, бөлшек өнімдер немесе үйге барып қызмет көрсету, бәрін қамтитын жүйе қажет.

Қарапайым есеп жүргізу тәртібі мыналарды қамтуы мүмкін:

• Барлық табыс пен бизнес шығындары өтетін бөлек бизнес шоты
• Әр транзакцияны тіркейтін кесте немесе бухгалтерлік қолданба
• Жазылулардан түскен табыс, қолма-қол төлемдер және карта төлемдерін күн сайын немесе апта сайын салыстыру
• Жабдықтар, құралдар, жүгіріс және кәсіби шығындарға арналған түбіртектерді сақтау
• Ай сайынғы пайдаға шолу, салық шотыңыз сізді күтпеген жерден таң қалдырмауы үшін

Егер сіз әлі де жеке және бизнес ақшасын араластырып жүрсеңіз, бизнес құрылымын ресімдеуді қарастырыңыз. Zenind арқылы LLC құру жеке және бизнес қаржысының арасын анық бөлуге көмектеседі, бұл бухгалтерия мен салық есебін жеңілдетеді.

Шаштараздар мен стилисттерге арналған жиі шегерілетін шығындар

IRS әдетте бизнесіңізді жүргізуге тікелей байланысты әдеттегі және қажетті шығындарды шегеруге рұқсат етеді. Шаштараздар мен стилисттер үшін мұндай шығындар тез жиналады.

Құралдар мен жабдықтар

Клипперлер, қайшылар, триммерлер, фендер, бұйралағыш құралдар, тарақтар, щеткалар, зарарсыздандыру жабдығы, арбалар және айналар бизнес үшін пайдаланылса, шегерімге жатуы мүмкін.

Жабдықтар мен өнімдер

Шампунь, кондиционер, сәндеуге арналған өнімдер, пеньюарлар, мойынға арналған жолақтар, қолғаптар, дезинфекциялық құралдар, сүлгілер, алжапқыштар және ұқсас шығын материалдары жиі бизнес шығындары ретінде шегеріледі.

Орын немесе салон люксін жалдау ақысы

Егер сіз орын, орындық, booth немесе люкс жалдасаңыз, мұндай төлемдер әдетте бизнес шығыны ретінде шегеріледі.

Лицензиялар мен кәсіби төлемдер

Мемлекеттік косметология лицензиялары, жаңарту төлемдері, бизнес рұқсаттары, кәсіби қауымдастық жарналары және біліктілікті арттыру шығындары, егер олар жұмысыңызға қажет болса немесе тікелей байланысты болса, шегерілуі мүмкін.

Сақтандыру

Жауапкершілік сақтандыруы, бизнес мүлігін сақтандыру және басқа да бизнеске қатысты полистер жиі шегеріледі.

Маркетинг және жарнама

Веб-сайт шығындары, әлеуметтік желідегі жарнама, баспа парақшалар, визиткалар, реферал бағдарламалары және бренд фотосессиясы өсуді қолдап, шегерімге жатуы мүмкін.

Білім беру және оқыту

Кәсіби дағдыларыңызды сақтап немесе жетілдіретін сабақтар, воркшоптар, сертификаттар және техника бойынша тренингтер бизнес шығындары ретінде танылуы мүмкін.

Телефон және интернет

Егер сіз телефонды немесе интернетті жазылу, клиентпен байланыс, контент жасау немесе бизнесті басқару үшін қолдансаңыз, оның бизнеске тиесілі бөлігін шегере аласыз.

Жол жүру және сапар шығындары

Клиент орындары, салон кеңістіктері, жабдық дүкендері және оқу шаралары арасында жүру шегерілетін жүгіріс немесе көлік шығыны мүмкіндігін тудыруы мүмкін. Күнін, бағытын, бизнес мақсатын және жүрілген қашықтықты жазып отырыңыз.

Үй кеңсесінің шығындары

Егер сіз брондау, әкімшілік жұмыс, қорды есепке алу немесе контент жасау үшін үйіңіздегі тек бизнеске арналған және тұрақты қолданылатын орынды пайдалансаңыз, үй кеңсесі шегеріміне сәйкес келуіңіз мүмкін.

Бизнес тағамдары және клиенттерді күту

Кейбір тағамдар мен клиентке қатысты қонақжайлық шығындары шектеулі жағдайларда шегерілуі мүмкін, бірақ ережелері нақты. Мұқият жазбалар жүргізіп, сақ болған дұрыс.

Ұмытып кету оңай болатын шегерімдерді жіберіп алмаңыз

Кейбір шығындар бірден айқын көрінбейді, бірақ олар жыл бойы айтарлықтай әсер етуі мүмкін.

• Банк және төлем өңдеу комиссиялары
• Жазылу немесе бухгалтерияға арналған бағдарламалық жасақтама шығындары
• Бизнеске қолданылатын сүлгілер, кір жуу және тазалау құралдары
• Ұсақ құралдар мен ауыстырылатын бөлшектер
• Жұмысқа қажет қорғаныш жабдығы немесе униформа
• Бизнес операциясына тікелей байланысты салықтар мен алымдар

Жалпы ереже қарапайым: егер шығын сіздің жұмысыңызға әдеттегі және бизнесті жүргізу үшін қажет болса, ол салық жазбаларыңызға кіруі мүмкін.

Болжамды салықтар көп адам ойлағаннан маңыздырақ

Өзін-өзі жұмыспен қамтыған кезде салық жалақыдан автоматты түрде ұсталып қалмайды. Демек, сізге жылына төрт рет болжамды төлем жасау қажет болуы мүмкін.

Болжамды салықтар әдетте мыналарды қамтиды:

• Федералдық табыс салығы
• Өзін-өзі жұмыспен қамту салығы
• Кейбір жағдайларда штаттық табыс салығы

Егер сіз жыл соңына дейін күтсеңіз, үлкен шотқа және мүмкін айыппұлдарға тап болуыңыз мүмкін. Одан жақсы тәсіл — әр төлемнің белгілі бір пайызын бөлек қойып отыру. Көптеген тәуелсіз мамандар салыққа арналған жеке жинақ шотын ұстайды, сонда төлем мерзімі келгенде ақша дайын тұрады.

Пайдалы қарапайым әдет:

• Табысты және шығындарды ай сайын шолу
• Салық міндеттемесін тоқсан сайын бағалау
• Әр төлемнен ақша бөліп отыру
• Бизнесіңіз тез өссе немесе баяуласа, қайта есептеу

Зейнетақы жарналары арқылы салық қысымын азайтыңыз

Тәуелсіз шаштараздар мен стилисттер зейнетақы жоспарларын тек ұзақ мерзімді жинақ үшін емес, салық жоспарлау үшін де қолдана алады.

Жағдайыңызға қарай сіз мына жоспарларға жарна сала аласыз:

• Дәстүрлі IRA немесе Roth IRA
• SEP IRA
• Solo 401(k)

Бұл жоспарлар зейнетке ақша жинауға көмектесіп қана қоймай, салық салынатын табысты азайтуы да мүмкін. Қай нұсқа қолайлы екені сіздің табысыңызға, бизнес құрылымыңызға және қызметкеріңіз бар-жоғына байланысты. Егер зейнетақы жарналары жоспарыңыздың бір бөлігі болса, қай құрылым бизнесіңізге сәйкес келетінін салық маманымен талқылаңыз.

Өзін-өзі жұмыспен қамтығандарға арналған медициналық сақтандыру шегерімін қарастырыңыз

Егер сіз өз медициналық сақтандыруыңыздың ақысын өзіңіз төлесеңіз, талаптарға сай болған жағдайда, өзін-өзі жұмыспен қамтығандарға арналған ережелер бойынша сақтандыру жарналарын шегере алуыңыз мүмкін.

Бұл жұмыс беруші ұсынған қамтусыз қалатын көптеген тәуелсіз beauty-мамандар үшін маңызды. Төленген жарналардың есебін сақтап, бұл шегерімнің жалпы салық жағдайыңызға қалай әсер ететінін тексеріңіз.

Шаштараздар мен стилисттер жіберетін жиі салық қателері

Бірнеше қайталанатын қате тәуелсіз салон мамандары үшін салық мәселесінің басым бөлігін туғызады.

Жеке және бизнес шығындарын араластыру

Егер бәрі бір шот арқылы жүрсе, бухгалтерия тез арада шатасады. Бөлек шоттар уақытты үнемдеп, қателерді азайтады.

Қолма-қол табысты көрсетпеу

Қолма-қол ақша, карта, қосымша арқылы төлемдер және шайпұлдар - бәрі табысқа жатады. Егер сіз оны бизнес арқылы тапсаңыз, ол есепке кіруі керек.

Болжамды салық төлемдерін ұмыту

Декларация маусымын күту айыппұлдар мен кассалық алшақтыққа әкелуі мүмкін.

Жеке шығындарды бизнес шығыны ретінде шегеру

Декларацияда тек шығынның бизнеске тиесілі бөлігі ғана болуы керек. Жеке шығынды бөлек ұстаңыз.

Түбіртектерді сақтамау

Егер шегерімді растай алмасаңыз, тексеру кезінде оны жоғалтуыңыз мүмкін.

Тоқсан сайынғы табыс ауытқуларын елемеу

Beauty-бизнес көбіне маусымдық жоғары және төмен кезеңдерге ие болады. Табыс өзгерген сайын салық бағалауыңызды қайта қараңыз.

LLC қашан көмектесе алады

Көптеген шаштараздар мен стилисттер бизнестері өскен сайын жеке кәсіпкерліктен LLC құрылымына өтеді. LLC салықты автоматты түрде төмендетпейді, бірақ бизнеске берік негіз құра алады.

Мысалы, LLC сізге мыналарға көмектесуі мүмкін:

• Жеке және бизнес қаржысын анықырақ бөлуге
• Жазылу, банк және бухгалтерия үшін кәсіби құрылым қалыптастыруға
• Табысты және шығынды құжаттау процесін жеңілдетуге
• Болашақ өсуге, қызметкерлерді алуға немесе серіктестік мүмкіндіктеріне дайындалуға

Егер сіз бизнесіңізді ресімдеуге дайын болсаңыз, Zenind сізге LLC құрып, салық маусымы күрделенбей тұрып құрылымды орнатуға көмектесе алады.

Жыл бойғы қарапайым салық жүйесін құрыңыз

Үйлесімді болу үшін күрделі жүйе қажет емес. Сізге қайталанатын процесс керек.

Шаштараздар мен стилисттерге арналған мықты жүйе мыналарды қамтиды:

• Бөлек бизнес шоты
• Ай сайынғы бухгалтерия
• Түбіртектерді санат бойынша сақтау
• Тоқсан сайынғы болжамды салықты шолу
• Қажет болса, зейнетақы жинақ жоспары
• Таза есеп жүргізуді қолдайтын анық бизнес құрылымы

Салықты жыл соңындағы асығыс жұмыс ретінде емес, бизнестің бір бөлігі ретінде қарастырсаңыз, пайдаңызды және тыныштық сезіміңізді көбірек бақылауда ұстайсыз.

Қорытынды

Шаштараздар мен стилисттер үшін салық ережелерін білсеңіз және тұрақты есеп жүргізсеңіз, басқаруға болады. Барлық табысты тіркеңіз, бизнес пен жеке шығынды бөліңіз, заңды шегерімдерді талап етіңіз және тоқсан сайынғы салық төлемдерін алдын ала жоспарлаңыз.

Дұрыс әдеттер күйзелісті азайтып, ақша ағынын жақсартып, табысыңыздың көбірек бөлігін сақтауға және бизнесті жүйелі түрде дамытуға көмектеседі.