Verovinkit partureille ja kampaajille: vähennyskelpoiset kulut, neljännesvuosittaiset verot ja kirjanpito

Parturit, kampaajat ja salonkialan ammattilaiset tasapainottelevat usein pitkien asiakaspäivien, tuotevaraston, ajanvarausten ja sosiaalisen median markkinoinnin välillä samalla kun he yrittävät pitää liiketoimintansa kannattavana. Verot voivat tuntua työn vähiten hohdokkaalta osalta, mutta fiksu verosuunnittelu voi vaikuttaa merkittävästi tulokseen.

Jos työskentelet itsenäisenä parturina, kampaajana, tuolivuokralaisena tai liikkuvana kauneusalan ammattilaisena, verovelvollisuutesi poikkeavat tavallisesta W-2-palkansaajasta. Sinun on ehkä seurattava jokaista tulodollaria, maksettava arvioidut ennakkoverot neljännesvuosittain ja hyödynnettävä liiketoiminnan vähennyksiä huolellisesti ympäri vuoden. Hyvä uutinen on se, että yksinkertaisella järjestelmällä ja oikealla yritysrakenteella verokausi on paljon helpompi hallita.

Tämä opas käy läpi verovinkit, jotka partureiden ja kampaajien kannattaa tietää pysyäkseen järjestyksessä, vähentääkseen vältettävissä olevaa verostressiä ja hyödyntääkseen lailliset vähennykset.

Ymmärrä, miten IRS näkee työsi

Jos olet itsenäinen ammatinharjoittaja, IRS yleensä käsittelee sinua yrityksen omistajana eikä työntekijänä. Tämä tarkoittaa, että ilmoitat liiketoiminnan tulot ja kulut Schedule C:llä ja lasket itsenäisen työn veron Schedule SE:llä veroilmoitusta tehdessäsi.

Käytännössä tämä tarkoittaa yleensä seuraavaa:

• Ilmoitat kaikki palveluista, juomarahoista, vähittäismyynnistä ja muusta työhön liittyvästä toiminnasta saadut tulot.
• Maksat tuloveroa ja itsenäisen työn veroa nettotuloistasi.
• Saatat joutua maksamaan arvioituja veroja vuoden aikana sen sijaan, että odottaisit huhtikuuhun.
• Olet itse vastuussa sellaisten kirjanpidollisten tietojen säilyttämisestä, jotka tukevat jokaista vaatimaasi vähennystä.

Vaikka salonki tai alusta lähettäisi sinulle veroilmoituslomakkeen, sinun on silti ilmoitettava kaikki veronalaiset tulot, saitpa paperit tai et.

Tiedä, mitkä verolomakkeet ovat tärkeimpiä

Useimmat itsenäiset kauneusalan ammattilaiset tarvitsevat vain muutaman lomakkeen, mutta jokaisella on tärkeä rooli.

Lomake 1040

Tämä on henkilökohtaisen tuloveroilmoituksesi päälomake. Liiketoiminnan tulot siirtyvät lopulta henkilökohtaiseen veroilmoitukseesi.

Schedule C

Schedule C:llä ilmoitat liiketoiminnan tulot sekä tavalliset ja tarpeelliset liiketoiminnan kulut. Täällä useimmat parturit ja kampaajat seuraavat voittoa tai tappiota.

Schedule SE

Schedule SE:llä lasketaan itsenäisen työn vero, joka kattaa itsenäisten työntekijöiden Social Security- ja Medicare-maksut.

Lomake 1040-ES

Jos odotat verovelkaa, lomake 1040-ES auttaa sinua laskemaan ja maksamaan arvioidut verot vuoden aikana.

Lomake 1099-NEC

Monet itsenäiset urakoitsijat saavat lomakkeen 1099-NEC, jos asiakas tai yritys on maksanut heille vähintään 600 dollaria palveluista. Jokainen asiakas ei anna tätä lomaketta, mutta tulot on silti ilmoitettava.

Lomakkeet 8829 ja 7206

Jos haet kotitoimiston vähennystä, lomake 8829 voi tulla kyseeseen. Jos olet oikeutettu itsenäisen ammatinharjoittajan sairausvakuutusvähennykseen, lomake 7206 voi olla relevantti.

Seuraa tuloja kuin yrityksen omistaja

Suurin verovirhe, jonka monet parturit ja kampaajat tekevät, on heikko kirjanpito. Jos tulosi tulevat useista lähteistä, kuten palveluista, juomarahoista, vähittäistuotteista tai kotikäynneistä, tarvitset järjestelmän, joka kirjaa kaiken.

Yksinkertainen kirjanpitorutiini voi sisältää:

• Yrityksen pankkitilin kaikille tuloille ja liiketoiminnan menoille
• Taulukkolaskennan tai kirjanpitosovelluksen, johon kirjataan jokainen tapahtuma
• Päivittäisen tai viikoittaisen täsmäytyksen ajanvaraustuloista, käteismaksuista ja korttimaksuista
• Säilytetyt kuitit tarvikkeista, työkaluista, kilometrikuluista ja ammatillisista menoista
• Kuukausittaisen tuloskatsauksen, jotta verolaskusi ei koskaan yllätä sinua

Jos sekoitat edelleen henkilökohtaisen ja yrityksen rahan, harkitse yritysrakenteen virallistamista. LLC:n perustaminen Zenindin kautta voi auttaa luomaan selkeämmän eron henkilökohtaisten ja liiketoiminnan varojen välille, mikä helpottaa kirjanpitoa ja veroseurantaa.

Yleiset vähennyskelpoiset kulut partureille ja kampaajille

IRS sallii yleensä vähentää tavalliset ja tarpeelliset kulut, jotka liittyvät suoraan liiketoiminnan pyörittämiseen. Partureilla ja kampaajilla näitä voi kertyä nopeasti.

Työkalut ja laitteet

Leikkurit, sakset, trimmerit, hiustenkuivaajat, kihartimet, kammat, harjat, desinfiointivälineet, kärryt ja peilit voivat kaikki olla vähennyskelpoisia, jos niitä käytetään liiketoiminnassa.

Tarvikkeet ja tuotteet

Shampoo, hoitoaine, muotoilutuotteet, viitat, kaularinkulat, hansikkaat, desinfiointiaineet, pyyhkeet, essut ja vastaavat kulutustarvikkeet ovat usein vähennyskelpoisia liiketoiminnan kuluja.

Tuolivuokra tai salonkisviitin vuokra

Jos vuokraat tuolin, työpisteen tai sviitin, nämä vuokramaksut ovat yleensä vähennyskelpoisia liiketoiminnan kuluina.

Lisenssit ja ammatilliset maksut

Osavaltion kosmetologialisenssit, uusimismaksut, liiketoimintaluvat, ammattiliittojen jäsenmaksut ja täydennyskoulutuskulut voivat olla vähennyskelpoisia, jos ne ovat työsi kannalta pakollisia tai suoraan siihen liittyviä.

Vakuutukset

Vastuuvakuutus, liiketoiminnan omaisuusvakuutus ja muut liiketoimintaan liittyvät vakuutukset ovat usein vähennyskelpoisia.

Markkinointi ja mainonta

Verkkosivuston kulut, sosiaalisen median mainokset, painetut esitteet, käyntikortit, suositteluohjelmat ja brändikuvaus voivat kaikki tukea kasvuasi ja olla vähennyskelpoisia.

Koulutus ja opetus

Kurssit, työpajat, sertifikaatit ja tekniikkakoulutus, jotka ylläpitävät tai parantavat ammattitaitoasi, voivat täyttää liiketoiminnan kulujen ehdot.

Puhelin ja internet

Jos käytät puhelinta tai internetiä ajanvaraukseen, asiakasviestintään, sisällöntuotantoon tai liiketoiminnan hallintaan, voit vähentää liiketoimintaan liittyvän osuuden.

Kilometrikulut ja matkustaminen

Asiakaspaikkojen, salonkitilojen, tarvikeliikkeiden ja koulutustapahtumien välillä ajaminen voi luoda vähennyskelpoisia kilometrikulu- tai ajoneuvokulumahdollisuuksia. Pidä lokia, johon kirjaat päivämäärät, kohteet, liiketoiminnan tarkoituksen ja ajetut kilometrit.

Kotitoimiston kulut

Jos hoidat ajanvaraukset, hallinnon, varaston seurannan tai sisällöntuotannon kodissasi sijaitsevassa tilassa, jota käytetään yksinomaan ja säännöllisesti liiketoimintaan, voit ehkä saada kotitoimiston vähennyksen.

Liiketoiminnan ateriat ja asiakastilaisuudet

Jotkin ateriat ja asiakaskohtaiset tarjoilut voivat olla vähennyskelpoisia rajatuissa tilanteissa, mutta säännöt ovat tarkkoja. Pidä yksityiskohtaiset tiedot ja toimi varovaisesti.

Älä unohda helposti unohtuvia vähennyksiä

Jotkin vähennykset eivät tunnu heti ilmeisiltä, mutta ne voivat vaikuttaa merkittävästi vuoden aikana.

• Pankki- ja maksunkäsittelykulut
• Ajanvaraus- tai kirjanpito-ohjelmistojen tilaukset
• Liiketoiminnassa käytetyt pyyhkeet, pesulakulut ja siivoustarvikkeet
• Pienet työkalut ja varaosat
• Työssä vaaditut suojavarusteet tai univormut
• Suoraan liiketoiminnan harjoittamiseen liittyvät verot ja maksut

Hyvä nyrkkisääntö on yksinkertainen: jos kulu on työsi kannalta tavallinen ja välttämätön liiketoiminnan pyörittämiseksi, se voi kuulua verokirjanpitoosi.

Arvioidut verot ovat tärkeämpiä kuin moni luulee

Kun olet itsenäinen ammatinharjoittaja, veroja ei automaattisesti pidätetä palkastasi. Tämä tarkoittaa, että saatat joutua tekemään arvioituja maksuja neljä kertaa vuodessa.

Arvioidut verot kattavat yleensä:

• Liittovaltion tuloveron
• Itsenäisen työn veron
• Joissain tapauksissa osavaltion tuloveron

Jos odotat vuoden loppuun, voit saada suuren laskun ja mahdollisesti myös sakkoja. Parempi tapa on siirtää sivuun prosenttiosuus jokaisesta saamastasi maksusta. Monet itsenäiset ammattilaiset pitävät erillistä verosäästötiliä, jotta rahat ovat valmiina, kun maksut erääntyvät.

Yksinkertainen tapa, joka auttaa:

• Tarkista tulot ja kulut kuukausittain
• Arvioi verovelka neljännesvuosittain
• Siirrä rahaa sivuun jokaisesta maksusta
• Laske arviot uudelleen, jos liiketoiminta kasvaa nopeasti tai hidastuu

Hyödynnä eläkemaksuja veropaineen vähentämiseksi

Itsenäiset parturit ja kampaajat voivat käyttää eläkesuunnitelmia paitsi pitkäaikaiseen säästämiseen myös verosuunnitteluun.

Tilanteestasi riippuen voit ehkä maksaa:

• Perinteiseen IRA:an tai Roth IRA:an
• SEP IRA:an
• Solo 401(k):een

Nämä suunnitelmat voivat auttaa sinua säästämään eläkettä varten ja samalla mahdollisesti pienentämään verotettavaa tuloa. Oikea vaihtoehto riippuu tuloistasi, yritysrakenteestasi ja siitä, onko sinulla työntekijöitä. Jos eläkemaksut kuuluvat suunnitelmaasi, keskustele veroalan ammattilaisen kanssa siitä, mikä rakenne sopii yrityksellesi.

Harkitse itsenäisen ammatinharjoittajan sairausvakuutusvähennystä

Jos maksat oman sairausvakuutuksesi, saatat olla oikeutettu vähentämään vakuutusmaksuja itsenäisen ammatinharjoittajan sairausvakuutussääntöjen perusteella, jos täytät vaatimukset.

Tämä on tärkeää monille itsenäisille kauneusalan ammattilaisille, joilla ei ole työnantajan tarjoamaa vakuutusta. Säilytä tiedot maksetuista vakuutusmaksuista ja varmista, miten vähennys vaikuttaa kokonaisverotukseesi.

Yleiset verovirheet, joita parturien ja kampaajien kannattaa välttää

Muutama toistuva virhe aiheuttaa suurimman osan veroharmista itsenäisille salonkialan ammattilaisille.

Henkilökohtaisten ja liiketoiminnan kulujen sekoittaminen

Jos kaikki kulkee saman tilin kautta, kirjanpito muuttuu nopeasti sekavaksi. Erilliset tilit säästävät aikaa ja vähentävät virheitä.

Käteistulojen ilmoittamatta jättäminen

Käteinen, korttimaksut, sovellusmaksut ja juomarahat kaikki lasketaan mukaan. Jos ansaitsit sen liiketoiminnan kautta, sen kuuluu näkyä kirjanpidossasi.

Arvioitujen veromaksujen unohtaminen

Odottaminen veroilmoitusaikaan asti voi aiheuttaa sakkoja ja kassavirtaongelmia.

Henkilökohtaisten kulujen vähentäminen liiketoiminnan kuluina

Vain liiketoiminnan osuus kuluista kuuluu veroilmoitukseesi. Pidä henkilökohtaiset menot erillään.

Kuittien säilyttämättä jättäminen

Jos et pysty todistamaan vähennystä, voit menettää sen tarkastuksessa tai selvityksessä.

Neljännesvuosittaisten tulovaihtelujen sivuuttaminen

Kauneusalan yrityksillä on usein sesonkivaihteluita. Tarkista veroarviosi uudelleen, kun tulosi muuttuvat.

Milloin LLC voi auttaa

Monet parturit ja kampaajat aloittavat toiminimellä ja siirtyvät sitten LLC:hen liiketoiminnan kasvaessa. LLC ei automaattisesti alenna veroja, mutta se voi tarjota vahvemman perustan yritykselle.

Esimerkiksi LLC voi auttaa sinua:

• Erottamaan henkilökohtaiset ja liiketoiminnan varat selkeämmin
• Rakentamaan ammattimaisemman rakenteen ajanvaraukselle, pankkiasioille ja kirjanpidolle
• Yksinkertaistamaan tulojen ja menojen dokumentointia
• Valmistautumaan tulevaan kasvuun, työntekijöiden palkkaamiseen tai kumppanuusmahdollisuuksiin

Jos olet valmis virallistamaan yrityksesi, Zenind voi auttaa sinua perustamaan LLC:n ja saamaan rakenteen kuntoon ennen kuin verokausi muuttuu monimutkaiseksi.

Rakenna yksinkertainen, ympärivuotinen verojärjestelmä

Et tarvitse monimutkaista järjestelmää pysyäksesi vaatimusten mukaisena. Tarvitset toistettavan prosessin.

Vahva järjestelmä partureille ja kampaajille sisältää:

• Erillisen yritystilin
• Kuukausittaisen kirjanpidon
• Kuittien säilytyksen kategorioittain
• Neljännesvuosittaiset arvioitujen verojen tarkastelut
• Eläkesäästösuunnitelman, jos se sopii tilanteeseesi
• Selkeän yritysrakenteen, joka tukee siistiä kirjanpitoa

Kun suhtaudut veroihin osana liiketoiminnan arkea etkä kerran vuodessa koettavaan kiireeseen, saat enemmän hallintaa voittoosi ja mielenrauhaasi.

Lopputulos

Parturi- ja kampaajaverot ovat hallittavissa, kun tunnet säännöt ja pidät kirjanpidon johdonmukaisena. Seuraa kaikki tulot, erottele liiketoiminnan ja henkilökohtaiset menot, hyödynnä lailliset vähennykset ja suunnittele neljännesvuosittaiset veromaksut ennen kuin niistä tulee ongelma.

Oikeat tottumukset voivat vähentää stressiäsi, parantaa kassavirtaa ja auttaa sinua pitämään enemmän siitä, mitä ansaitset, samalla kun rakennat järjestelmällisempää liiketoimintaa.