Petua Cukai untuk Tukang Gunting Rambut dan Penata Rambut: Perbelanjaan Boleh Potong, Cukai Suku Tahunan, dan Penyimpanan Rekod

Tukang gunting rambut, penata rambut, dan profesional salon sering mengurus hari yang panjang bersama pelanggan, inventori produk, janji temu, dan pemasaran media sosial sambil cuba memastikan perniagaan kekal menguntungkan. Cukai mungkin terasa seperti bahagian kerja yang paling kurang menyeronokkan, tetapi perancangan cukai yang bijak boleh memberi kesan nyata kepada keuntungan anda.

Jika anda bekerja sebagai tukang gunting rambut bebas, penata rambut, penyewa kerusi, atau profesional kecantikan bergerak, tanggungjawab cukai anda berbeza daripada pekerja tradisional W-2. Anda mungkin perlu menjejak setiap dolar pendapatan, membuat bayaran anggaran suku tahunan, dan menuntut potongan perniagaan dengan teliti sepanjang tahun. Khabar baiknya, dengan sistem yang mudah dan struktur perniagaan yang sesuai, musim cukai menjadi jauh lebih mudah diurus.

Panduan ini menerangkan petua cukai yang perlu diketahui oleh tukang gunting rambut dan penata rambut untuk kekal teratur, mengurangkan tekanan cukai yang boleh dielakkan, dan memanfaatkan potongan yang sah.

Fahami Bagaimana IRS Melihat Kerja Anda

Jika anda bekerja sendiri, IRS biasanya menganggap anda sebagai pemilik perniagaan dan bukannya pekerja. Itu bermaksud anda melaporkan pendapatan dan perbelanjaan perniagaan anda pada Schedule C dan mengira cukai pekerjaan sendiri pada Schedule SE semasa memfailkan penyata.

Dalam istilah praktikal, ini biasanya bermaksud:

• Anda melaporkan semua pendapatan daripada perkhidmatan, tip, jualan runcit, dan kerja berkaitan.
• Anda membayar cukai pendapatan dan cukai pekerjaan sendiri atas pendapatan bersih anda.
• Anda mungkin perlu membuat bayaran cukai anggaran sepanjang tahun dan bukannya menunggu sehingga April.
• Anda bertanggungjawab menyimpan rekod yang menyokong setiap potongan yang anda tuntut.

Walaupun salon atau platform menghantar borang cukai kepada anda, anda masih perlu melaporkan semua pendapatan bercukai, sama ada anda menerima dokumen atau tidak.

Kenal Pasti Borang Cukai yang Paling Penting

Kebanyakan profesional kecantikan bebas hanya memerlukan beberapa borang, tetapi setiap satu memainkan peranan penting.

Form 1040

Ini ialah penyata cukai pendapatan individu utama anda. Pendapatan perniagaan anda akhirnya mengalir ke penyata peribadi anda.

Schedule C

Schedule C ialah tempat anda melaporkan pendapatan perniagaan serta perbelanjaan perniagaan yang biasa dan perlu. Di sinilah kebanyakan tukang gunting rambut dan penata rambut merekod untung atau rugi.

Schedule SE

Schedule SE digunakan untuk mengira cukai pekerjaan sendiri, yang meliputi caruman Social Security dan Medicare untuk pekerja yang bekerja sendiri.

Form 1040-ES

Jika anda menjangka perlu membayar cukai, Form 1040-ES membantu anda mengira dan membayar cukai anggaran sepanjang tahun.

Form 1099-NEC

Ramai kontraktor bebas menerima Form 1099-NEC jika pelanggan atau perniagaan membayar mereka sekurang-kurangnya $600 untuk perkhidmatan. Tidak semua pelanggan akan mengeluarkannya, tetapi anda tetap perlu melaporkan pendapatan tersebut.

Form 8829 dan Form 7206

Jika anda menuntut potongan pejabat rumah, Form 8829 mungkin terpakai. Jika anda layak untuk potongan insurans kesihatan bagi yang bekerja sendiri, Form 7206 mungkin relevan.

Jejak Pendapatan Seperti Pemilik Perniagaan

Kesilapan cukai terbesar yang dibuat oleh ramai tukang gunting rambut dan penata rambut ialah penyimpanan rekod yang lemah. Jika pendapatan anda datang daripada pelbagai sumber, seperti perkhidmatan, tip, produk runcit, atau lawatan ke rumah pelanggan, anda memerlukan sistem yang merakam semuanya.

Rutin penyimpanan rekod yang mudah boleh merangkumi:

• Akaun semasa perniagaan untuk semua pendapatan dan perbelanjaan perniagaan
• Hamparan atau aplikasi perakaunan yang merekod setiap transaksi
• Penyesuaian harian atau mingguan bagi pendapatan janji temu, bayaran tunai, dan bayaran kad
• Resit yang disimpan untuk bekalan, alat, jarak perjalanan, dan perbelanjaan profesional
• Semakan untung bulanan supaya anda tidak terkejut dengan bil cukai anda

Jika anda masih mencampurkan wang peribadi dan perniagaan, pertimbangkan untuk memformalkan struktur perniagaan anda. Menubuhkan LLC melalui Zenind boleh membantu mewujudkan pemisahan yang lebih jelas antara kewangan peribadi dan perniagaan, yang memudahkan simpan kira dan penjejakan cukai.

Perbelanjaan Boleh Potong yang Lazim untuk Tukang Gunting Rambut dan Penata Rambut

IRS biasanya membenarkan anda memotong perbelanjaan biasa dan perlu yang berkaitan secara langsung dengan operasi perniagaan anda. Bagi tukang gunting rambut dan penata rambut, jumlahnya boleh menjadi besar dengan cepat.

Alat dan peralatan

Mesin gunting rambut, gunting, trimmer, pengering rambut, alat lencong, sikat, berus, peralatan sanitasi, troli, dan cermin mungkin layak jika digunakan untuk perniagaan.

Bekalan dan produk

Syampu, perapi, produk penggayaan, jubah, jalur leher, sarung tangan, pembasmi kuman, tuala, apron, dan bahan habis pakai lain yang serupa sering kali merupakan perbelanjaan perniagaan yang boleh dipotong.

Sewa kerusi atau sewa suite salon

Jika anda menyewa kerusi, booth, atau suite, bayaran sewa tersebut biasanya boleh dipotong sebagai perbelanjaan perniagaan.

Lesen dan yuran profesional

Lesen kosmetologi negeri, yuran pembaharuan, permit perniagaan, yuran persatuan perdagangan, dan kos pendidikan berterusan mungkin boleh dipotong jika ia diperlukan atau berkaitan secara langsung dengan kerja anda.

Insurans

Insurans liabiliti, perlindungan harta perniagaan, dan polisi lain yang berkaitan dengan perniagaan sering kali boleh dipotong.

Pemasaran dan pengiklanan

Kos laman web, iklan media sosial, risalah bercetak, kad perniagaan, program rujukan, dan fotografi jenama semuanya boleh menyokong pertumbuhan anda dan mungkin boleh dipotong.

Pendidikan dan latihan

Kelas, bengkel, pensijilan, dan latihan teknik yang mengekalkan atau meningkatkan kemahiran profesional anda mungkin layak sebagai perbelanjaan perniagaan.

Telefon dan internet

Jika anda menggunakan telefon atau internet untuk tempahan, komunikasi pelanggan, penciptaan kandungan, atau pengurusan perniagaan, anda mungkin boleh memotong bahagian perniagaan.

Jarak perjalanan dan perjalanan

Memandu antara lokasi pelanggan, ruang salon, kedai bekalan, dan acara latihan mungkin mewujudkan peluang potongan jarak perjalanan atau perbelanjaan kenderaan. Simpan log dengan tarikh, destinasi, tujuan perniagaan, dan jarak yang dipandu.

Kos pejabat rumah

Jika anda menjalankan tempahan, kerja pentadbiran, penjejakan inventori, atau kerja kandungan dari ruang di rumah yang digunakan secara eksklusif dan tetap untuk perniagaan, anda mungkin layak untuk potongan pejabat rumah.

Makanan perniagaan dan layanan kepada pelanggan

Sesetengah makanan dan layanan berkaitan pelanggan mungkin boleh dipotong dalam situasi terhad, tetapi peraturannya khusus. Simpan rekod terperinci dan berhati-hati.

Jangan Terlepas Potongan yang Mudah Dilupakan

Sesetengah potongan tidak terasa jelas pada mulanya, tetapi ia boleh memberi kesan bermakna sepanjang tahun.

• Yuran bank dan pemprosesan pembayaran
• Langganan perisian untuk penjadualan atau simpan kira
• Tuala, dobi, dan bekalan pembersihan yang digunakan untuk perniagaan
• Alat kecil dan alat ganti
• Peralatan perlindungan atau seragam yang diperlukan untuk kerja
• Cukai dan yuran yang berkaitan secara langsung dengan operasi perniagaan anda

Peraturan mudahnya ialah: jika perbelanjaan itu biasa bagi kerja anda dan perlu untuk memastikan perniagaan berjalan, ia mungkin perlu direkodkan dalam fail cukai anda.

Cukai Anggaran Lebih Penting Daripada Yang Ramai Orang Sangka

Apabila anda bekerja sendiri, cukai tidak ditahan secara automatik daripada pendapatan anda. Ini bermaksud anda mungkin perlu membuat bayaran anggaran empat kali setahun.

Cukai anggaran biasanya merangkumi:

• Cukai pendapatan persekutuan
• Cukai pekerjaan sendiri
• Dalam sesetengah kes, cukai pendapatan negeri

Jika anda menunggu hingga akhir tahun, anda boleh berdepan bil yang besar dan mungkin penalti. Pendekatan yang lebih baik ialah menyisihkan peratusan daripada setiap bayaran yang diterima. Ramai profesional bebas menyimpan akaun simpanan cukai yang berasingan supaya wang itu sedia apabila bayaran perlu dibuat.

Tabiat asas yang membantu:

• Semak pendapatan dan perbelanjaan setiap bulan
• Anggarkan liabiliti cukai anda setiap suku tahun
• Simpan wang daripada setiap pembayaran
• Kira semula jika perniagaan anda berkembang dengan cepat atau perlahan

Gunakan Caruman Persaraan untuk Mengurangkan Tekanan Cukai

Tukang gunting rambut dan penata rambut yang bekerja sendiri boleh menggunakan pelan persaraan bukan sahaja untuk simpanan jangka panjang, tetapi juga untuk perancangan cukai.

Bergantung pada keadaan anda, anda mungkin boleh menyumbang kepada:

• IRA tradisional atau Roth IRA
• SEP IRA
• solo 401(k)

Pelan ini boleh membantu anda menyimpan untuk persaraan sambil berpotensi mengurangkan pendapatan bercukai. Pilihan yang sesuai bergantung pada pendapatan anda, struktur perniagaan, dan sama ada anda mempunyai pekerja. Jika caruman persaraan menjadi sebahagian daripada pelan anda, berbincanglah dengan profesional cukai tentang struktur yang sesuai untuk perniagaan anda.

Pertimbangkan Potongan Insurans Kesihatan untuk Yang Bekerja Sendiri

Jika anda membayar insurans kesihatan sendiri, anda mungkin layak memotong premium di bawah peraturan insurans kesihatan bagi yang bekerja sendiri, dengan syarat anda memenuhi keperluan yang ditetapkan.

Ini penting bagi ramai profesional kecantikan bebas yang tidak menerima perlindungan tajaan majikan. Simpan rekod premium yang dibayar dan sahkan bagaimana potongan itu berinteraksi dengan keseluruhan situasi cukai anda.

Kesilapan Cukai Lazim yang Perlu Dielakkan oleh Tukang Gunting Rambut dan Penata Rambut

Beberapa kesilapan berulang menyebabkan kebanyakan masalah cukai bagi profesional salon bebas.

Mencampurkan perbelanjaan peribadi dan perniagaan

Jika semuanya melalui satu akaun, simpan kira menjadi rumit dengan cepat. Akaun yang berasingan menjimatkan masa dan mengurangkan kesilapan.

Lupa melaporkan pendapatan tunai

Tunai, bayaran kad, bayaran aplikasi, dan tip semuanya dikira. Jika anda memperolehnya melalui perniagaan, ia mesti direkodkan.

Terlepas bayaran cukai anggaran

Menunggu sehingga musim pemfailan boleh mewujudkan penalti dan masalah aliran tunai.

Menolak perbelanjaan peribadi sebagai kos perniagaan

Hanya bahagian perniagaan bagi perbelanjaan yang patut dimasukkan dalam penyata anda. Asingkan perbelanjaan peribadi.

Tidak menyimpan resit

Jika anda tidak dapat menyokong sesuatu potongan, anda mungkin kehilangan kelayakan itu semasa audit atau semakan.

Mengabaikan perubahan pendapatan suku tahunan

Perniagaan kecantikan sering mengalami musim yang tinggi dan rendah. Semak semula anggaran cukai anda apabila pendapatan berubah.

Bila LLC Boleh Membantu

Ramai tukang gunting rambut dan penata rambut bermula sebagai pemilik tunggal, kemudian beralih ke LLC apabila perniagaan berkembang. LLC tidak semestinya menurunkan cukai, tetapi ia boleh memberikan asas perniagaan yang lebih kukuh.

Sebagai contoh, LLC boleh membantu anda:

• Memisahkan kewangan peribadi dan perniagaan dengan lebih jelas
• Membina struktur yang lebih profesional untuk tempahan, perbankan, dan perakaunan
• Memudahkan proses mendokumenkan pendapatan dan perbelanjaan
• Bersedia untuk pertumbuhan masa depan, pengambilan pekerja, atau peluang perkongsian

Jika anda sudah bersedia untuk memformalkan perniagaan anda, Zenind boleh membantu anda menubuhkan LLC dan menyediakan struktur sebelum musim cukai menjadi rumit.

Bina Sistem Cukai Mudah Sepanjang Tahun

Anda tidak memerlukan persediaan yang rumit untuk kekal patuh. Anda memerlukan proses yang boleh diulang.

Sistem yang kukuh untuk tukang gunting rambut dan penata rambut merangkumi:

• Akaun perniagaan khusus
• Simpan kira bulanan
• Penyimpanan resit mengikut kategori
• Semakan cukai anggaran suku tahunan
• Pelan simpanan persaraan, jika sesuai
• Struktur perniagaan yang jelas untuk menyokong rekod yang bersih

Apabila anda menganggap cukai sebagai sebahagian daripada operasi perniagaan dan bukannya tergesa-gesa sekali setahun, anda memperoleh lebih banyak kawalan terhadap keuntungan dan ketenangan fikiran anda.

Pengajaran Akhir

Cukai tukang gunting rambut dan penata rambut boleh diurus apabila anda memahami peraturan dan mengekalkan rekod yang konsisten. Jejak semua pendapatan, asingkan perbelanjaan perniagaan dan peribadi, tuntut potongan yang sah, dan rancang untuk bayaran cukai suku tahunan sebelum ia menjadi masalah.

Tabiat yang betul boleh mengurangkan tekanan anda, memperbaiki aliran tunai, dan membantu anda menyimpan lebih banyak daripada apa yang anda peroleh sambil membina perniagaan yang lebih teratur.