10 Biaya yang Dapat Dikurangkan Pajaknya untuk Doula: Panduan Praktis Potongan Pajak untuk Usaha Kecil di AS

Doula memberikan dukungan yang sangat personal dan bernilai tinggi bagi keluarga selama kehamilan, persalinan, dan masa pascapersalinan. Di balik pekerjaan itu ada sebuah bisnis sungguhan dengan pengeluaran nyata, dan memahami biaya mana yang mungkin dapat dikurangkan pajaknya bisa membuat perbedaan yang berarti saat musim pajak tiba.

Jika Anda menjalankan praktik doula di Amerika Serikat, potongan pajak Anda akan bergantung pada bagaimana bisnis Anda disusun, bagaimana Anda menggunakan setiap pengeluaran, dan apakah biaya tersebut wajar dan diperlukan untuk pekerjaan Anda. Hal itu berlaku baik Anda beroperasi sebagai pemilik tunggal maupun melalui LLC.

Panduan ini membahas 10 potongan pajak umum untuk doula, beserta kiat pencatatan dan pertimbangan perencanaan yang dapat membantu Anda tetap rapi sepanjang tahun.

Penting: Aturan pajak dapat berubah, dan situasi Anda mungkin berbeda. Gunakan artikel ini sebagai titik awal dan konfirmasikan detailnya dengan profesional pajak atau CPA yang berkualifikasi.

Apa yang Dimaksud dengan Biaya yang Dapat Dikurangkan Pajaknya?

Biaya yang dapat dikurangkan pajaknya adalah pengeluaran bisnis yang dapat mengurangi penghasilan kena pajak Anda. Bagi doula, ini biasanya berarti biaya yang terkait dengan melayani klien, mengelola praktik, mempertahankan kredensial, memasarkan layanan, atau menjaga bisnis tetap berjalan dari hari ke hari.

Sebuah potongan umumnya paling kuat jika:

• Umum dalam bidang pekerjaan Anda
• Diperlukan untuk operasional bisnis Anda
• Didokumentasikan dengan baik
• Digunakan terutama untuk bisnis, bukan untuk keperluan pribadi

Dokumentasi yang baik sangat penting. Simpan kuitansi, catatan jarak tempuh, faktur, laporan bank, kontrak, dan catatan janji temu. Jika Anda suatu saat diminta mendukung sebuah potongan, catatan yang jelas dapat menghemat waktu dan mengurangi stres.

1. Biaya Sertifikasi dan Pelatihan

Pendidikan adalah salah satu kategori biaya yang paling umum dan paling mudah dipertanggungjawabkan bagi doula. Jika Anda membayar sertifikasi, perpanjangan, pendidikan berkelanjutan, atau pelatihan berbasis keterampilan yang berkaitan langsung dengan pekerjaan doula Anda, biaya tersebut mungkin dapat dikurangkan.

Contohnya dapat meliputi:

• Biaya sertifikasi doula awal
• Biaya sertifikasi ulang atau perpanjangan
• Pelatihan pendidikan persalinan
• Pelatihan dukungan laktasi
• Lokakarya tentang dukungan persalinan, perawatan pascapersalinan, atau perawatan yang peka terhadap trauma
• Biaya pendaftaran konferensi profesional
• Materi kursus yang diwajibkan untuk pelatihan

Jika sebuah kursus membantu Anda mempertahankan atau meningkatkan keterampilan profesional, biasanya layak ditinjau bersama penasihat pajak Anda. Simpan silabus, konfirmasi pendaftaran, dan bukti pembayaran bersama dokumen pajak Anda.

2. Keanggotaan Profesional dan Asosiasi

Keanggotaan dalam organisasi profesional dapat mendukung praktik Anda, memperluas jaringan, dan memberi akses ke pelatihan atau referensi. Biaya tersebut dapat dikurangkan jika organisasi tersebut terkait langsung dengan bisnis Anda.

Ini dapat mencakup:

• Asosiasi doula nasional atau regional
• Organisasi pendidikan persalinan
• Kelompok dukungan laktasi atau pascapersalinan dengan tujuan profesional
• Keanggotaan jejaring khusus industri

Kuncinya adalah tujuan bisnis. Klub sosial atau keanggotaan yang terutama bersifat pribadi umumnya tidak memenuhi syarat. Jika organisasi tersebut membantu Anda memasarkan layanan, tetap mengikuti perkembangan, atau berkembang secara profesional, biayanya mungkin layak dimasukkan ke catatan pengeluaran bisnis Anda.

3. Biaya Perjalanan untuk Layanan Klien dan Pelatihan

Doula sering bepergian ke rumah klien, rumah sakit, pusat persalinan, lokakarya, atau konferensi. Biaya perjalanan bisnis dapat dikurangkan jika perjalanan tersebut terkait pekerjaan dan didokumentasikan dengan baik.

Biaya terkait perjalanan yang umum dapat dikurangkan meliputi:

• Jarak tempuh saat mengemudi ke janji temu klien atau proses persalinan
• Biaya parkir dan tol
• Tiket pesawat untuk konferensi atau pelatihan
• Menginap di hotel untuk perjalanan kerja luar kota
• Transportasi lokal yang terkait dengan aktivitas bisnis
• Biaya bagasi untuk perjalanan kerja

Makan selama perjalanan juga dapat memiliki perlakuan pajak khusus tergantung pada keadaan dan aturan yang berlaku. Karena potongan perjalanan mudah salah klasifikasi, sangat disarankan untuk menyimpan log rinci yang menunjukkan tanggal, tujuan, tujuan bisnis, serta jarak tempuh atau jumlah kuitansi.

Kartu bank bisnis terpisah atau pelacak pengeluaran dapat membantu memisahkan perjalanan pribadi dan bisnis.

4. Perlengkapan yang Digunakan untuk Dukungan Klien

Perlengkapan adalah barang sehari-hari yang membantu Anda melayani klien. Barang-barang ini sering kali kecil, tetapi cepat menumpuk sepanjang tahun.

Contohnya dapat mencakup:

• Sarung tangan
• Pembalut atau alas sekali pakai
• Minyak pijat atau losion
• Birth ball
• Barang kenyamanan yang digunakan untuk dukungan persalinan
• Buku catatan dan formulir klien cetak
• Botol air atau camilan yang disediakan selama sesi
• Perlengkapan sanitasi dan kebersihan

Jika barang tersebut habis dipakai atau diganti secara rutin sebagai bagian dari bisnis Anda, biaya tersebut mungkin memenuhi syarat sebagai pengeluaran perlengkapan. Simpan kuitansi dan catat bagaimana barang tersebut digunakan dalam praktik Anda.

5. Peralatan dan Alat Kerja

Beberapa barang bertahan lebih lama dari satu kunjungan klien dan dapat dianggap sebagai peralatan, bukan perlengkapan. Pembelian ini tetap dapat dikurangkan, tetapi perlakuan pajaknya dapat berbeda tergantung pada biaya, penggunaan, dan aturan depresiasi yang berlaku.

Contohnya dapat mencakup:

• Pompa ASI yang digunakan dalam praktik Anda
• Peralatan dukungan portabel
• Peralatan birth pool
• Furnitur kantor
• Laptop atau tablet
• Kamera atau mikrofon yang digunakan untuk edukasi klien atau pembuatan konten
• Printer atau pemindai

Jika Anda menggunakan suatu barang sebagian untuk bisnis dan sebagian untuk keperluan pribadi, hanya bagian bisnisnya yang mungkin dapat dikurangkan. Itu membuat log penggunaan menjadi sangat penting untuk ponsel, komputer, dan aset lain yang digunakan campuran.

6. Biaya Kantor Rumah

Banyak doula mengelola penjadwalan, komunikasi dengan klien, penagihan, dan edukasi dari rumah. Jika Anda menggunakan bagian tertentu dari rumah secara rutin dan eksklusif untuk bisnis, Anda mungkin memenuhi syarat untuk potongan kantor rumah.

Potongan kantor rumah dapat mencakup biaya seperti:

• Sebagian sewa atau bunga hipotek
• Utilitas
• Internet
• Asuransi pemilik rumah atau penyewa
• Perbaikan yang terkait dengan area kantor
• Biaya pemeliharaan

Ada beberapa cara untuk menghitung potongan ini, dan metode yang paling tepat bergantung pada ruang dan pengeluaran Anda. Hal terpenting adalah ruang tersebut harus digunakan secara konsisten untuk bisnis, bukan sebagai area pribadi yang dipakai bersama.

Jika praktik Anda berkembang, kantor rumah bisa menjadi awal yang praktis sebelum Anda pindah ke ruang komersial khusus. Jika Anda sedang membentuk LLC untuk bisnis doula Anda, Zenind dapat membantu dengan pembentukan bisnis dan kepatuhan berkelanjutan agar Anda tetap fokus pada layanan klien.

7. Pemasaran dan Periklanan

Untuk mengembangkan praktik doula, Anda memerlukan visibilitas. Biaya pemasaran sering kali dapat dikurangkan jika digunakan untuk mempromosikan bisnis Anda.

Contohnya dapat mencakup:

• Hosting situs web dan biaya domain
• Kartu nama
• Selebaran dan brosur
• Iklan media sosial
• Iklan pencarian
• Fotografi untuk materi merek Anda
• Pekerjaan desain branding
• Perangkat lunak email marketing

Jika Anda membayar situs web atau platform pemesanan, biaya tersebut sering kali masuk ke kategori pemasaran atau perangkat lunak. Simpan faktur dan catat apakah layanan tersebut digunakan untuk menarik klien baru, mendukung klien yang sudah ada, atau keduanya.

8. Perangkat Lunak, Aplikasi, dan Teknologi Bisnis

Teknologi dapat membuat pengelolaan praktik doula jauh lebih mudah. Sebagian besar perangkat lunak yang digunakan untuk menjalankan bisnis dapat dikurangkan jika digunakan untuk operasional bisnis.

Contoh umum meliputi:

• Perangkat lunak penjadwalan
• Platform manajemen klien
• Alat penagihan dan akuntansi
• Layanan email
• Penyimpanan dokumen
• Alat konferensi video
• Perangkat lunak tanda tangan digital
• Biaya pemrosesan pembayaran

Jika langganan mendukung penerimaan klien, penagihan, komunikasi, atau pencatatan, kemungkinan besar itu termasuk dalam daftar pengeluaran Anda. Biaya berulang ini mudah terlewat, jadi periksa laporan bulanan Anda untuk menangkap setiap langganan yang terkait dengan bisnis.

9. Biaya Telepon dan Internet

Telepon dan koneksi internet yang andal sangat penting bagi sebagian besar doula. Jika Anda menggunakan layanan ini untuk bisnis, sebagian atau seluruh biayanya mungkin dapat dikurangkan tergantung pada seberapa banyak digunakan untuk pekerjaan.

Penggunaan yang mungkin dapat dikurangkan meliputi:

• Panggilan dan pesan teks klien
• Email dan penjadwalan
• Dukungan prenatal virtual atau telehealth
• Mempublikasikan konten edukasi
• Riset dan administrasi bisnis

Jika ponsel dan internet Anda digunakan untuk keperluan bisnis dan pribadi, umumnya hanya bagian bisnis yang relevan. Perkiraan penggunaan berdasarkan kebiasaan kerja nyata biasanya lebih kuat daripada tebakan, jadi simpan catatan tentang bagaimana Anda menggunakan setiap layanan.

10. Asuransi dan Layanan Profesional

Melindungi praktik Anda sering kali melibatkan biaya yang mudah dijustifikasi sebagai pengeluaran bisnis.

Ini dapat mencakup:

• Asuransi tanggung jawab profesional
• Asuransi bisnis umum
• Layanan hukum untuk kontrak atau pembentukan bisnis
• Layanan akuntansi atau pembukuan
• Biaya persiapan pajak untuk laporan bisnis
• Dukungan sengketa pembayaran atau peninjauan kepatuhan

Layanan profesional dapat menghemat waktu dan mengurangi risiko, terutama saat jumlah klien Anda meningkat. Jika Anda menggunakan kontrak, formulir persetujuan, atau kebijakan klien, tinjauan hukum bisa menjadi investasi bisnis yang cerdas sekaligus potongan yang mungkin dapat dikurangkan.

Potongan Lain yang Mungkin Terlewat oleh Doula

Selain 10 kategori di atas, doula juga mungkin memiliki pengeluaran bisnis sah lainnya. Bergantung pada cara praktik Anda berjalan, tinjau apakah Anda memiliki biaya seperti:

• Jarak tempuh untuk kunjungan klien lokal
• Biaya bank bisnis
• Biaya pemrosesan merchant
• Ongkos kirim dan pengiriman
• Ongkos kantor, amplop, dan pencetakan
• Paket sambutan klien
• Langganan berkelanjutan untuk foto stok atau alat desain

Pengeluaran kecil sering kali paling mudah terlewat. Dalam setahun, jumlahnya bisa menjadi potongan yang berarti.

Kiat Pencatatan untuk Pemilik Bisnis Doula

Pencatatan yang kuat adalah perbedaan antara potongan yang dapat Anda pertahankan dan potongan yang harus Anda tinggalkan di laporan pajak.

Sistem yang praktis sebaiknya mencakup:

• Rekening bank bisnis khusus
• Kartu kredit bisnis terpisah jika memungkinkan
• Pemeriksaan kuitansi bulanan
• Pelacakan jarak tempuh untuk perjalanan klien
• Salinan digital faktur dan kontrak
• Bagan kategori pengeluaran yang rapi
• Catatan untuk setiap barang yang digunakan campuran

Bahkan spreadsheet sederhana pun bisa berhasil jika Anda memperbaruinya secara teratur. Tujuan utamanya adalah konsistensi.

Pemilik Tunggal atau LLC: Apakah Itu Mempengaruhi Potongan?

Struktur bisnis Anda tidak otomatis menciptakan lebih banyak potongan, tetapi dapat memengaruhi bagaimana praktik Anda diatur dan bagaimana beberapa pajak ditangani.

Banyak doula memulai sebagai pemilik tunggal dan kemudian membentuk LLC seiring pertumbuhan bisnis. LLC dapat membantu memisahkan operasi bisnis dan pribadi, yang dapat membuat pembukuan lebih rapi dan kepatuhan lebih mudah dikelola. Bergantung pada bagaimana Anda menyusun bisnis, Anda juga dapat memperoleh fleksibilitas lebih besar dalam menyajikan praktik Anda secara profesional.

Jika Anda mempertimbangkan LLC, Zenind menawarkan dukungan pembentukan dan kepatuhan yang dirancang untuk pemilik bisnis di AS yang menginginkan proses setup yang sederhana.

Kesalahan Umum yang Perlu Dihindari

Doula sering kehilangan potongan karena beberapa kesalahan yang dapat diprediksi:

• Mencampur pengeluaran pribadi dan bisnis dalam satu rekening
• Lupa mencatat jarak tempuh
• Membuang kuitansi kertas terlalu cepat
• Mengklaim pengeluaran tanpa tujuan bisnis yang jelas
• Lupa langganan berulang dan biaya perangkat lunak
• Salah mengklasifikasikan peralatan modal sebagai perlengkapan biasa
• Menganggap setiap pengeluaran sepenuhnya dapat dikurangkan

Rutinitas pembukuan bulanan yang singkat dapat mencegah sebagian besar masalah ini.

Penutup

Pekerjaan doula bersifat personal, terampil, dan sangat bermakna, tetapi tetap merupakan sebuah bisnis. Memahami potongan pajak Anda membantu Anda menyimpan lebih banyak penghasilan, merencanakan dengan lebih percaya diri, dan membangun praktik yang lebih berkelanjutan.

Mulailah dengan kategori yang paling umum: pelatihan, keanggotaan, perjalanan, perlengkapan, biaya kantor rumah, pemasaran, teknologi, dan layanan profesional. Lalu bangun sistem pencatatan sederhana yang menangkap sisanya.

Ketika bisnis Anda siap untuk tahap berikutnya, Zenind dapat membantu Anda membentuk dan mengelola struktur bisnis di AS agar Anda tetap fokus melayani keluarga.