10 данъчни разхода за дули: практическо ръководство за приспадания за малък бизнес в САЩ

Дулите предоставят дълбоко лична и високоценна подкрепа на семейства по време на бременност, раждане и следродилни грижи. Зад тази работа стои реален бизнес с реални разходи и разбирането кои от тях могат да бъдат приспаднати може да има осезаемо значение при данъчното време.

Ако управлявате практика на дула в Съединените щати, вашите приспадания ще зависят от това как е структурираен бизнесът ви, как използвате всеки разход и дали разходът е обичаен и необходим за работата ви. Това е вярно, независимо дали работите като едноличен търговец или чрез LLC.

Това ръководство разглежда 10 често срещани данъчни разхода за дули, заедно със съвети за водене на документи и планиране, които могат да ви помогнат да останете организирани през цялата година.

Важно: Данъчните правила се променят и вашата ситуация може да е различна. Използвайте тази статия като отправна точка и потвърдете детайлите с квалифициран данъчен специалист или CPA.

Какво се счита за данъчен разход?

Данъчният разход е бизнес разход, който може да намали облагаемия ви доход. За дула това обикновено означава разходи, свързани с обслужване на клиенти, управление на практиката, поддържане на квалификацията, маркетинг на услугите ви или поддържане на ежедневната дейност на бизнеса.

Обикновено едно приспадане е най-силно, когато е:

• Обичайно за вашата професионална област
• Необходимо за бизнес операциите ви
• Правилно документирано
• Използвано основно за бизнес, а не за лични цели

Добрата документация е важна. Запазвайте касови бележки, дневници за пробег, фактури, банкови извлечения, договори и записи за срещи. Ако някога се наложи да обосновавате дадено приспадане, ясните записи могат да ви спестят време и стрес.

1. Разходи за сертификация и обучение

Образованието е една от най-честите и най-лесни за защита категории разходи за дули. Ако плащате за сертификация, подновявания, продължаващо обучение или специализирани курсове, пряко свързани с работата ви като дула, тези разходи може да бъдат приспадаеми.

Примерите могат да включват:

• Първоначални такси за сертификация като дула
• Разходи за преквалификация или подновяване
• Обучение по подготовка за раждане
• Обучение за подкрепа при кърмене
• Семинари по подкрепа по време на раждане, следродилни грижи или травма-информирани грижи
• Такси за професионални конференции
• Учебни материали, изисквани за обучението

Ако курсът ви помага да поддържате или подобрявате професионалните си умения, често си струва да го обсъдите с вашия данъчен консултант. Запазвайте учебната програма, потвърждението за регистрация и доказателството за плащане в данъчните си файлове.

2. Професионални членства и асоциации

Членството в професионални организации може да подкрепи практиката ви, да разшири мрежата ви от контакти и да ви даде достъп до обучения или препоръки. Тези такси може да бъдат приспадаеми, когато организацията е пряко свързана с бизнеса ви.

Това може да включва:

• Национални или регионални асоциации на дули
• Организации за обучение по подготовка за раждане
• Групи за подкрепа при кърмене или следродилен период с професионална цел
• Членства за професионално нетуъркинг в индустрията

Ключът е бизнес целта. Социални клубове или членства, които са основно лични, обикновено не отговарят на условията. Ако организацията ви помага да рекламирате услугите си, да сте в крак с новостите или да се развивате професионално, тя може да попадне в бизнес разходите ви.

3. Пътни разходи за обслужване на клиенти и обучение

Дулите често пътуват до домовете на клиенти, болници, родилни центрове, семинари или конференции. Бизнес пътните разходи може да бъдат приспадаеми, когато пътуването е свързано с работата и е правилно документирано.

Често приспадаеми пътни разходи могат да включват:

• Пробег при шофиране до срещи с клиенти или раждания
• Такси за паркиране и пътни такси
• Самолетни билети за конференция или обучение
• Хотелски нощувки за служебни пътувания извън града
• Местен транспорт, свързан с бизнес дейности
• Такси за багаж при служебно пътуване

Храната по време на пътуване също може да има специално данъчно третиране в зависимост от обстоятелствата и действащите правила. Тъй като приспадането на пътни разходи може лесно да бъде неправилно класифицирано, разумно е да водите подробен дневник, който показва датата, дестинацията, бизнес целта и пробега или сумата по касовата бележка.

Отделна бизнес карта или инструмент за проследяване на разходи може да ви помогне да разграничите личните и бизнес пътуванията.

4. Консумативи, използвани при обслужване на клиенти

Консумативите са ежедневните артикули, които ви помагат да обслужвате клиенти. Това често са малки покупки, но те се натрупват бързо през годината.

Примерите могат да включват:

• Ръкавици
• Еднократни подложки или абсорбиращи подложки
• Масажно олио или лосион
• Рожденни топки
• Предмети за комфорт, използвани при подкрепа по време на раждане
• Тефтери и отпечатани формуляри за клиенти
• Бутилки за вода или закуски, предоставяни по време на сесии
• Консумативи за санитария и хигиена

Ако артикулът се изразходва или подменя редовно като част от бизнеса ви, той може да се квалифицира като разход за консумативи. Запазвайте касовите бележки и отбелязвайте как се използва артикулът в практиката ви.

5. Оборудване и инструменти

Някои артикули издържат по-дълго от едно посещение при клиент и могат да се считат за оборудване, а не за консумативи. Тези покупки също може да бъдат приспадаеми, но данъчното им третиране може да се различава в зависимост от стойността, употребата и приложимите правила за амортизация.

Примерите могат да включват:

• Помпи за кърма, използвани в практиката ви
• Преносимо оборудване за подкрепа
• Оборудване за родилен басейн
• Офис мебели
• Лаптоп или таблет
• Фотоапарат или микрофон, използван за обучение на клиенти или създаване на съдържание
• Принтер или скенер

Ако използвате даден артикул както за бизнес, така и за лични цели, обикновено приспадаема е само бизнес частта. Това прави дневниците за употреба особено важни за телефони, компютри и други активи с комбинирана употреба.

6. Разходи за домашен офис

Много дули управляват графика си, комуникацията с клиенти, фактурирането и обучението си от дома. Ако използвате определена част от дома си редовно и изключително за бизнес, може да отговаряте на условията за приспадане за домашен офис.

Приспадането за домашен офис може да включва разходи като:

• Част от наема или лихвата по ипотеката
• Комунални услуги
• Интернет
• Застраховка на жилището или наемателя
• Ремонти, свързани с офисната зона
• Разходи за поддръжка

Има различни начини за изчисляване на приспадането и по-добрият метод зависи от пространството и разходите ви. Най-важното е мястото да се използва последователно за бизнес, а не като обща лична зона.

Ако практиката ви се разраства, домашният офис може да бъде практична отправна точка, преди да преминете към специално търговско помещение. Ако обмисляте създаване на LLC за бизнеса си като дула, Zenind може да помогне с учредяването и текущото съответствие, за да можете да се съсредоточите върху грижата за клиентите.

7. Маркетинг и реклама

За да развивате практика на дула, ви е нужна видимост. Маркетинговите разходи често са приспадаеми, когато се използват за промотиране на бизнеса ви.

Примерите могат да включват:

• Хостинг на уебсайт и такси за домейн
• Бизнес визитки
• Листовки и брошури
• Реклами в социалните мрежи
• Реклами в търсачки
• Фотография за бранд материали
• Дизайн на брандинг
• Софтуер за имейл маркетинг

Ако плащате за уебсайт или платформа за резервации, тези разходи често попадат в категорията маркетинг или софтуер. Запазвайте фактурите и отбелязвайте дали услугата е използвана за привличане на нови клиенти, подпомагане на настоящите клиенти или и за двете.

8. Софтуер, приложения и бизнес технологии

Технологиите могат значително да улеснят управлението на практика на дула. Повечето софтуерни инструменти, използвани за управление на бизнеса, могат да бъдат приспадаеми, ако се използват за бизнес операции.

Често срещани примери включват:

• Софтуер за график
• Платформи за управление на клиенти
• Инструменти за фактуриране и счетоводство
• Имейл услуги
• Облачно съхранение на документи
• Инструменти за видео срещи
• Софтуер за електронен подпис
• Такси за обработка на плащания

Ако абонаментът подпомага приемането на клиенти, фактурирането, комуникацията или воденето на записи, той вероятно принадлежи в списъка ви с разходи. Тези повтарящи се разходи лесно се пропускат, затова преглеждайте месечните си извлечения, за да обхванете всеки абонамент, свързан с бизнеса.

9. Разходи за телефон и интернет

Телефонът и надеждната интернет връзка са от съществено значение за повечето дули. Ако използвате тези услуги за бизнес, част или целият разход може да бъде приспадаем в зависимост от това колко се използват за работа.

Възможни приспадаеми употреби включват:

• Обаждания и текстови съобщения до клиенти
• Имейл и насрочване на срещи
• Телездравни услуги или виртуална пренатална подкрепа
• Публикуване на образователно съдържание
• Проучвания и бизнес администрация

Ако мобилният ви телефон и интернет се използват както за бизнес, така и за лични цели, обикновено е релевантна само бизнес частта. Оценка на употребата, базирана на реалните ви работни навици, често е по-защитима от догадка, така че водете бележки за това как използвате всяка услуга.

10. Застраховка и професионални услуги

Защитата на практиката ви често включва разходи, които лесно могат да се оправдаят като бизнес разходи.

Това може да включва:

• Застраховка за професионална отговорност
• Обща бизнес застраховка
• Правни услуги за договори или учредяване на бизнес
• Счетоводни или книговодни услуги
• Такси за данъчна подготовка за бизнес декларацията
• Подкрепа при спорове за плащане или преглед на съответствието

Професионалните услуги могат да спестят време и да намалят риска, особено когато броят на клиентите ви нараства. Ако използвате договори, формуляри за съгласие или политики за клиенти, правният преглед може да бъде разумна бизнес инвестиция, както и възможно приспадане.

Други приспадания, които дулите може да пропускат

Освен 10-те категории по-горе, дулите може да имат и други законни бизнес разходи. В зависимост от начина, по който работи практиката ви, преценете дали имате разходи като:

• Пробег за местни посещения при клиенти
• Банкови такси за бизнеса
• Такси за обработка на плащания
• Пощенски услуги и доставка
• Пощенски разходи за офиса, пликове и печат
• Пакети за посрещане на клиенти
• Продължаващи абонаменти за стокови снимки или инструменти за дизайн

Малките разходи са най-лесни за пропускане. За една година те могат да се превърнат в значими приспадания.

Съвети за водене на документация за собственици на бизнес като дула

Добрата документация е разликата между приспадане, което можете да защитите, и такова, което трябва да изключите от декларацията си.

Практична система трябва да включва:

• Отделна бизнес банкова сметка
• Отделна бизнес кредитна карта, ако е възможно
• Месечен преглед на касови бележки
• Проследяване на пробега за клиентски пътувания
• Цифрови копия на фактури и договори
• Ясна таблица с категории разходи
• Бележки за всички разходи с комбинирана употреба

Дори прост електронен лист може да работи, ако го актуализирате редовно. Основната цел е последователност.

Едноличен търговец или LLC: има ли значение за приспаданията?

Структурата на бизнеса ви не създава автоматично повече приспадания, но може да повлияе на това как е организирана практиката ви и как се обработват някои данъци.

Много дули започват като еднолични търговци и по-късно учредяват LLC, когато бизнесът им расте. LLC може да помогне за отделяне на бизнес и лични операции, което може да направи счетоводството по-ясно и спазването на изискванията по-лесно за управление. В зависимост от това как структурирате бизнеса, може също да получите по-голяма гъвкавост в начина, по който представяте практиката си професионално.

Ако обмисляте LLC, Zenind предлага подкрепа при учредяване и съответствие, предназначена за собственици на бизнес в САЩ, които искат ясен процес на настройка.

Често срещани грешки, които да избягвате

Дулите често губят приспадания поради няколко предвидими грешки:

• Смесване на лични и бизнес разходи в една сметка
• Забравяне да се проследява пробегът
• Изхвърляне на хартиени касови бележки твърде рано
• Претендиране на разходи без ясна бизнес цел
• Забравяне на повтарящи се абонаменти и софтуерни такси
• Неправилно класифициране на капиталово оборудване като обикновени консумативи
• Предположение, че всеки разход е изцяло приспадаем

Кратка месечна счетоводна рутина може да предотврати повечето от тези проблеми.

Заключение

Работата на дула е лична, квалифицирана и дълбоко значима, но все пак е бизнес. Разбирането на данъчните ви разходи ви помага да задържите повече от това, което печелите, да планирате уверено и да изградите по-устойчива практика.

Започнете с най-често срещаните категории: обучение, членства, пътувания, консумативи, разходи за домашен офис, маркетинг, технологии и професионални услуги. След това изградете проста система за водене на документи, която да обхваща останалото.

Когато бизнесът ви е готов за следващия етап, Zenind може да ви помогне да учредите и управлявате структурата на бизнеса си в САЩ, така че да можете да се съсредоточите върху подкрепата на семейства.