Pengurangan Pajak untuk Peternak Anjing: Pengeluaran Apa Saja yang Dapat Diklaim oleh Pemilik Usaha Kecil

Beternak anjing bisa menjadi sekaligus hobi dan bisnis. Baik Anda memelihara satu litter setiap tahun maupun mengelola kennel yang lebih besar, strategi pajak yang tepat dapat memberikan perbedaan yang berarti saat musim pelaporan pajak tiba. Kuncinya adalah mengetahui biaya mana yang memenuhi syarat sebagai pengeluaran bisnis yang biasa dan perlu, serta menyimpan catatan untuk mendukungnya.

Bagi peternak yang menjalankan kegiatan ini dengan tujuan memperoleh laba dan mengelolanya seperti bisnis sungguhan, banyak biaya harian dapat menjadi pengurang pajak. Itu dapat mencakup perawatan hewan, biaya fasilitas, perjalanan, promosi, layanan profesional, dan peralatan tertentu. Jika Anda menata usaha peternakan anjing sebagai LLC atau struktur bisnis formal lainnya, Zenind dapat membantu menangani pembentukan dan kepatuhan sehingga Anda dapat tetap fokus pada operasional.

Kapan Peternakan Anjing Dianggap sebagai Bisnis

IRS umumnya menganggap suatu kegiatan sebagai bisnis ketika tujuan utamanya adalah memperoleh laba dan kegiatan tersebut dilakukan secara berkelanjutan dan teratur. Artinya, kegiatan beternak yang bersifat santai dan tidak sering tidak selalu diperlakukan sama seperti bisnis yang terorganisasi.

Jika Anda memperlakukan peternakan anjing sebagai bisnis, pengeluaran yang Anda klaim harus terkait langsung dengan bisnis tersebut. Pengeluaran pribadi, biaya yang berkaitan dengan hobi, dan biaya yang tidak memiliki tujuan bisnis yang jelas biasanya tidak dapat dikurangkan.

Struktur bisnis yang umum bagi peternak meliputi:

• Usaha perorangan
• LLC anggota tunggal
• LLC dengan beberapa anggota
• Kemitraan
• Korporasi

Banyak peternak memilih LLC karena dapat membantu memisahkan operasional bisnis dari keuangan pribadi. Zenind dapat membantu pembentukan LLC, layanan registered agent, dan dukungan kepatuhan berkelanjutan.

Pengurangan Pajak Umum untuk Peternak Anjing

Berikut adalah beberapa kategori biaya yang paling umum dapat dikurangkan untuk bisnis peternakan anjing.

Biaya Kennel, Fasilitas, dan Ruang

Jika Anda menyewa atau mengontrak ruang kennel, biaya tersebut sering kali dapat dikurangkan saat digunakan untuk bisnis. Jika Anda memiliki propertinya, sebagian bunga hipotek, sewa, utilitas, perbaikan properti, dan pemeliharaan mungkin dapat dikurangkan jika terkait dengan operasional peternakan.

Biaya terkait fasilitas lainnya dapat mencakup:

• Perlengkapan pembersih
• Alas tidur dan kandang
• Perlengkapan kelahiran anak anjing
• Biaya pemanas, pendingin, dan ventilasi yang terkait dengan area kennel
• Perbaikan kennel, pagar, atau peralatan terkait

Jika sebagian rumah Anda digunakan secara eksklusif dan teratur untuk keperluan bisnis, Anda mungkin juga dapat mengklaim pengurangan home office untuk bagian yang digunakan untuk administrasi bisnis, pembukuan, atau tugas serupa.

Pakan Anjing dan Nutrisi

Makanan yang dibeli untuk anjing breeding, anak anjing, dan hewan lain yang dipelihara untuk keperluan bisnis umumnya merupakan biaya bisnis. Hal yang sama berlaku untuk suplemen atau produk nutrisi khusus jika digunakan untuk mendukung operasional peternakan, bukan hewan peliharaan pribadi.

Simpan struk secara rinci dan catat pembelian mana yang digunakan untuk hewan breeding versus hewan rumah tangga. Pemisahan yang jelas penting jika Anda memiliki hewan untuk bisnis dan pribadi.

Perawatan Dokter Hewan dan Perlengkapan Medis

Biaya dokter hewan yang rutin dan diperlukan mungkin dapat dikurangkan jika secara langsung terkait dengan bisnis peternakan. Ini dapat mencakup:

• Vaksinasi
• Pemeriksaan kesehatan
• Perawatan sebelum dan sesudah melahirkan
• Diagnostik terkait breeding
• Perawatan medis darurat untuk hewan breeding
• Obat yang diresepkan untuk hewan bisnis

Anda juga mungkin dapat mengurangkan perlengkapan bisnis seperti:

• Sarung tangan
• Termometer
• Spuit
• Puppy pad
• Kotak kelahiran
• Produk sanitasi
• Perlengkapan medis lain yang terkait dengan breeding

Layanan Breeding dan Pengujian

Biaya yang terkait dengan menjalankan program breeding itu sendiri juga dapat memenuhi syarat. Itu dapat mencakup biaya stud, layanan inseminasi buatan, tes kehamilan, skrining genetik, dan layanan reproduksi lain yang digunakan untuk mendukung operasional bisnis.

Jika suatu biaya membantu menghasilkan atau melindungi indukan atau litter bisnis, biaya tersebut mungkin perlu dicatat dalam pembukuan bisnis. Jika ragu, dokumentasikan tujuan bisnisnya dengan cermat dan tanyakan kepada profesional pajak bagaimana perlakuannya.

Iklan dan Pemasaran

Biaya iklan biasanya dapat dikurangkan ketika digunakan untuk mempromosikan bisnis peternakan Anda. Contohnya meliputi:

• Hosting situs web dan biaya domain
• Iklan online
• Promosi media sosial
• Kartu nama
• Brosur
• Fotografi untuk pemasaran
• Biaya listing di direktori breeder atau marketplace

Pemasaran sering kali terlewatkan, padahal bisa menjadi salah satu kategori pengurangan yang paling jelas karena tujuan bisnisnya biasanya mudah dibuktikan.

Perjalanan dan Mileage

Perjalanan bisnis yang terkait dengan breeding dapat dikurangkan jika perjalanan tersebut secara langsung berkaitan dengan operasional. Contohnya termasuk perjalanan ke:

• Janji temu dokter hewan
• Konsultasi breeding
• Dog show
• Acara pelatihan
• Pengambilan dan pengantaran yang terkait dengan bisnis
• Konferensi atau acara edukasi untuk peternak

Anda mungkin dapat mengurangkan biaya kendaraan aktual atau menggunakan metode mileage standar IRS saat memenuhi syarat. Simpan log mileage yang mencantumkan tanggal, tujuan, alasan bisnis, dan jarak tempuh.

Perjalanan dari rumah ke lokasi bisnis tetap biasanya tidak dapat dikurangkan. IRS memperlakukan commuting biasa secara berbeda dari perjalanan bisnis.

Asuransi

Asuransi bisnis dapat dikurangkan jika melindungi operasional peternakan. Contohnya dapat mencakup:

• Asuransi tanggung jawab
• Asuransi kennel
• Asuransi kompensasi pekerja jika Anda memiliki karyawan
• Polis lain yang terkait dengan bisnis

Jika Anda wiraswasta dan memenuhi persyaratan IRS, sebagian premi asuransi kesehatan Anda juga mungkin dapat dikurangkan sebagai penyesuaian penghasilan. Perlakuannya berbeda dari biaya bisnis biasa, jadi harus dicatat secara terpisah.

Layanan Profesional dan Administrasi Bisnis

Menjalankan bisnis peternakan sering kali melibatkan lebih dari sekadar perawatan hewan. Anda mungkin juga membutuhkan bantuan akuntansi, hukum, dan administrasi. Biaya tersebut dapat dikurangkan jika merupakan pengeluaran yang biasa dan perlu untuk bisnis.

Potensi pengurangan meliputi:

• Biaya pembukuan dan akuntansi
• Biaya persiapan pajak yang terkait dengan laporan bisnis
• Biaya pengacara untuk pembentukan bisnis atau kontrak
• Layanan registered agent
• Langganan perangkat lunak untuk pembukuan, penjadwalan, atau pencatatan
• Biaya rekening bisnis
• Biaya pengajuan dan lisensi

Ini adalah salah satu area di mana menggunakan layanan pembentukan dan kepatuhan seperti Zenind dapat membantu menjaga struktur bisnis tetap rapi sejak awal.

Pelatihan, Pendidikan, dan Konferensi

Pendidikan dapat dikurangkan jika secara langsung terkait dengan bisnis. Itu dapat mencakup seminar breeder, lokakarya veteriner, kursus perawatan hewan, atau konferensi yang berfokus pada praktik breeding dan operasional bisnis.

Biaya keanggotaan asosiasi juga dapat dikurangkan jika terkait dengan bisnis dan bukan klub pribadi atau organisasi sosial.

Peralatan dan Aset yang Didepresiasi

Beberapa pembelian terlalu besar untuk dibebankan sekaligus, sementara yang lain mungkin memenuhi syarat untuk pengurangan segera berdasarkan aturan pajak yang berlaku. Barang seperti komputer, printer, kamera, kennel, peti transportasi, peralatan khusus, dan kendaraan bisnis dapat masuk ke kategori ini.

Tergantung pada aset dan cara penggunaannya, Anda mungkin perlu menyusutkannya selama beberapa tahun atau menggunakan aturan pengeluaran saat ini jika Anda memenuhi syarat. Simpan bukti pembelian, tanggal mulai digunakan, dan persentase penggunaan bisnis jika barang tersebut juga digunakan untuk keperluan pribadi.

Pengeluaran yang Biasanya Tidak Dapat Dikurangkan oleh Peternak Anjing

Meskipun Anda menjalankan bisnis breeding yang sah, tidak semua pengeluaran memenuhi syarat. Item yang umum tidak dapat dikurangkan meliputi:

• Biaya hewan peliharaan pribadi yang tidak terkait dengan bisnis
• Perjalanan keluarga atau liburan yang hanya kebetulan disertai aktivitas bisnis
• Biaya commuting biasa
• Denda dan penalti
• Pengeluaran yang telah diganti oleh pihak lain
• Perawatan pribadi, makanan, atau pengeluaran rumah tangga yang tidak terkait dengan bisnis
• Biaya tanpa tujuan bisnis yang jelas

Ketika suatu pengeluaran memiliki unsur pribadi dan bisnis, biasanya hanya bagian bisnis yang dapat dikurangkan.

Tips Pencatatan yang Membuat Musim Pajak Lebih Mudah

Catatan yang kuat sama pentingnya dengan pengurang pajak itu sendiri. Pengurangan hanya berguna jika Anda dapat mendukungnya.

Sistem sederhana sebaiknya mencakup:

• Rekening bank bisnis dan kartu kredit terpisah
• Salinan digital struk
• Faktur vendor
• Log mileage
• Catatan dokter hewan
• Kontrak breeding
• Bukti biaya iklan
• Catatan payroll jika Anda memiliki karyawan
• Catatan yang menjelaskan tujuan bisnis dari setiap pengeluaran

Tinjau catatan secara rutin, bukan menunggu sampai musim pajak. Pembukuan mingguan atau bulanan jauh lebih mudah daripada menyusun ulang pengeluaran selama setahun di menit terakhir.

Cara Peternak Biasanya Melaporkan Pengurangan Ini

Jika Anda beroperasi sebagai usaha perorangan atau LLC anggota tunggal yang diperlakukan sebagai entitas disregarded, pendapatan dan pengeluaran bisnis umumnya dilaporkan pada Schedule C. Self-employment tax biasanya dilaporkan pada Schedule SE.

Tergantung pada aset yang Anda beli, Anda mungkin juga memerlukan formulir terkait depresiasi atau pengeluaran aset. Jika bisnis Anda dikenai pajak sebagai korporasi, aturannya akan berbeda.

Karena perlakuan pajak dapat berubah berdasarkan jenis entitas, pencatatan, dan persyaratan negara bagian, sebaiknya tinjau struktur Anda sebelum mengajukan pajak. Ini terutama penting jika Anda baru saja membentuk bisnis atau sedang mempertimbangkan perubahan struktur.

Mengapa Struktur Entitas Penting untuk Peternak

Membentuk entitas bisnis memang tidak menciptakan pengurangan pajak dengan sendirinya, tetapi dapat membuat operasional lebih mudah dikelola. Struktur formal dapat membantu Anda:

• Memisahkan keuangan bisnis dan pribadi
• Melacak pengeluaran yang dapat dikurangkan dengan lebih rapi
• Menampilkan citra yang lebih profesional kepada klien dan vendor
• Tetap terorganisasi untuk pengajuan negara bagian dan tugas kepatuhan tahunan

Zenind membantu para founder dan pemilik usaha kecil membentuk serta mempertahankan LLC dan entitas lain dengan alur kerja kepatuhan yang sederhana. Bagi peternak yang ingin menjalankan bisnis nyata alih-alih memperlakukan breeding sebagai aktivitas sampingan informal, struktur itu bisa menjadi fondasi yang praktis.

Kesimpulan

Peternak anjing mungkin dapat mengurangkan berbagai pengeluaran bisnis, termasuk biaya kennel, makanan, perawatan dokter hewan, perjalanan, iklan, asuransi, pendidikan, layanan profesional, dan peralatan. Hasil terbaik datang dari pencatatan yang kuat, pemisahan pengeluaran bisnis dan pribadi, serta pemilihan struktur bisnis yang mendukung pembukuan yang rapi.

Jika Anda sedang membangun operasional breeding, menyiapkan entitas dan kepatuhan sejak awal dapat menghemat waktu di kemudian hari. Dengan struktur dan catatan yang tepat, musim pajak menjadi jauh lebih mudah dikelola.